Als u een bedrijfseigenaar bent die internationaal probeert te groeien, wilt u misschien W2-medewerkers werven. Maar een grondige kennis van deze werknemers is cruciaal voor het nemen van de beste wervingsbeslissing en het naleven van wettelijke en reglementaire verplichtingen. In dit artikel bespreken we wat een W2-werknemer is, hoe het werkt, met name hoe u het formulier kunt maken, belastingaftrek en de verschillen met 1099.
Wat is een W-2-werknemer?
Een W2-werknemer is iemand die werknemer is van een bedrijf en aan het einde van het jaar een W-2-formulier ontvangt van zijn werkgever. Het W-2-formulier is bedoeld om het jaarlijkse inkomen en de belastingen van een persoon te rapporteren die op zijn salaris zijn ingehouden.
De Internal Revenue Service (IRS) beschouwt W-2-werknemers als voltijdse werknemers. Dit betekent dat ze in aanmerking komen voor alle personeelsbeloningen, inclusief ziektekostenverzekering en pensioenuitkeringen. Bovendien zijn W-2-werknemers onderworpen aan loonheffingen, die worden gebruikt om sociale zekerheid en Medicare te financieren.
Hoe werkt een W2-medewerker?
Als W2-werknemer houdt uw werkgever belasting in op uw salaris en maakt dit geld namens u over aan de overheid. Aan het einde van het jaar ontvangt u van uw werkgever een W2-formulier waarop staat hoeveel geld er aan belasting is ingehouden. Wanneer u uw belastingaangifte doet, gebruikt u dit formulier om te bepalen hoeveel geld u verschuldigd bent of dat van de overheid.
W2-werknemers worden beschouwd als "in de boeken", wat betekent dat ze fulltime, betaalde werknemers zijn die alle voordelen en bescherming ontvangen die bij deze status horen. Dit omvat zaken als werknemerscompensatie, werkloosheidsverzekering en Sociale zekerheid en Medicare-belastingen. W2-werknemers kunnen ook in aanmerking komen voor een ziektekostenverzekering en andere voordelen van hun werkgevers.
Hoe een W2-formulier voor een werknemer te maken
Een W2-formulier is een belangrijk belastingdocument dat het jaarloon van een werknemer vermeldt en het bedrag aan belastingen dat op zijn salaris is ingehouden. Als u werkgever bent, moet u uw werknemers eind januari of begin februari volgend op het zojuist afgesloten belastingjaar een W2-formulier bezorgen. Het maken van een W2-formulier is relatief eenvoudig en u kunt dit doen met behulp van online belastingsoftware of met de hand.
Om een W2-formulier te maken, moet u wat informatie van uw werknemer verzamelen, waaronder zijn burgerservicenummer, naam en adres. U moet ook uw werkgeversidentificatienummer (EIN) opgeven, dat op uw zakelijke belastingaangifte staat. Zodra u alle benodigde informatie heeft, kunt u beginnen met het invullen van het formulier.
- De eerste stap is het invoeren van de informatie van uw bedrijf, inclusief het EIN, de bedrijfsnaam en het adres.
- Vervolgens vult u de gegevens van uw werknemer in. Zorg ervoor dat u het burgerservicenummer dubbel controleert om fouten te voorkomen.
- Bereken daarna het loon en de ingehouden belastingen van de werknemer. Het bedrag van de ingehouden belastingen is afhankelijk van de belastingschijf van de werknemer en het aantal vergoedingen dat hij claimt.
- Nadat u alle vereiste gegevens heeft ingevuld, kunt u het formulier ondertekenen en dateren. En dat is het! U heeft nu met succes een W2-formulier gemaakt voor een werknemer.
Wat zijn W2-belastingaftrek voor een werknemer?
De W2-belastingaftrek van een werknemer zijn de bedragen die zijn ingehouden op hun salaris voor federale, staats- en lokale belastingen. Als werknemer moet uw werkgever belasting inhouden op uw salaris en deze namens u naar de overheid sturen.
Met andere woorden, de W2-belastingaftrek is de belasting die wordt ingehouden op uw loonstrookje. De meest voorkomende aftrekposten zijn federale en staatsinkomstenbelastingen, socialezekerheidsbelastingen en Medicare-belastingen. Ze halen deze inhoudingen van uw salaris voordat u het ontvangt, waardoor u mogelijk een lager nettoloon ziet dan uw brutoloon.
Is W2-belastingaftrek voor werknemers overal hetzelfde?
Nee, W2-aftrek voor werknemersbelasting is niet overal hetzelfde. Afhankelijk van de nationale en lokale belastingwetten kunnen de aftrekposten variëren. Sommige staten staan bijvoorbeeld geen inhoudingen toe voor bepaalde posten, zoals medische kosten, terwijl andere dat wel doen. Bovendien kan het bedrag van de aftrek variëren van staat tot staat.
W2-werknemer versus 1099
Hier zijn de W2-medewerker versus 1099 enkele belangrijke verschillen. Om te beginnen verwijst de IRS naar W2-werknemers als "werknemers" en 1099 als "onafhankelijke contractanten". Dit betekent dat W2-werknemers belastinginhoudingen op hun loonstrookjes hebben, terwijl 1099 aannemers verantwoordelijk zijn voor het betalen van hun belastingen.
Een ander verschil tussen W2-werknemer en 1099 is dat werkgevers de W2-werknemersverzekering dekken, terwijl 1099-aannemers dat niet zijn. Dit betekent dat 1099 aannemers hun ziektekostenverzekering moeten kopen en dat ze niet in aanmerking komen voor een werkloosheidsuitkering als het bedrijf ze ontslaat.
Ten slotte zijn W2-werknemers meestal stabieler in hun werk en hebben ze een meer voorspelbaar inkomen, terwijl onafhankelijke contractanten meer grillige werkpatronen en inkomens kunnen hebben.
Kortom, 1099 medewerkers hebben meer vrijheid en flexibiliteit dan W2-medewerkers. Ze hebben echter ook meer verantwoordelijkheid en krijgen niet dezelfde voordelen. Het is belangrijk om de voor- en nadelen van elk af te wegen voordat u beslist welk type werknemer u wilt zijn.
Is het beter om een W-2-werknemer te zijn?
Over het algemeen is het beter om een W-2-werknemer te zijn. Het grote voordeel van een onafhankelijke contractant is dat u het potentieel heeft om meer geld te verdienen. Maar daar staat tegenover dat u belasting moet betalen en niet in aanmerking komt voor een uitkering. Daarom hebben W-2-werknemers een stabielere baan en inkomen en hoeven ze zich geen zorgen te maken over het betalen van hun belastingen.
Is het beter om W-2 of 1099 te zijn?
Het hangt af van uw omstandigheden. Als u de stabiliteit van een regulier salaris wilt en het niet erg vindt om belastingen in te houden, is een W-2-baan misschien de betere optie. Aan de andere kant, als u de flexibiliteit wilt om uw uren in te stellen en uw baas te zijn, past een 1099-baan misschien beter.
Kan ik overstappen van een 1099-aannemer naar een W2-medewerker?
Als u 1099-werknemer bent en wilt overstappen naar een W2-werknemer, moet u over deze wijziging met uw werkgever spreken. Zoals eerder vermeld, zijn 1099 werknemers onafhankelijke contractanten, terwijl W2-medewerkers parttime of fulltime werken. Daarom zal uw werkgever deze wijziging met uw contract doorvoeren en belastingen inhouden op uw loonstrookje. Mogelijk moet u uw werkgever ook aanvullende informatie verstrekken, zoals uw sofinummer, om over te stappen van 1099 naar een W2-werknemer.
Waar staat W-2 voor?
W-2 staat voor "loon- en belastingaangifte". Dit is het formulier dat een werkgever aan het eind van het jaar naar een werknemer en de Belastingdienst moet sturen. Het formulier rapporteert het jaarloon van een werknemer en het bedrag aan belastingen dat op zijn salaris is ingehouden.
Kun je fulltime werken op W-2?
Het antwoord is ja, je kunt fulltime aan een W-2 werken. Het kan zijn dat u belasting moet betalen over uw inkomen, maar u krijgt nog steeds loon voor uw werk. Er zijn enkele beperkingen aan hoeveel u kunt verdienen, maar u kunt nog steeds een behoorlijk inkomen verdienen door fulltime aan een W-2 te werken.
Betalen W-2-werknemers meer belastingen?
Als W-2-werknemer houdt uw werkgever belastingen in op uw salaris en stuurt deze namens u naar de overheid. Het bedrag van de ingehouden belastingen is afhankelijk van de informatie die u op uw W-4-formulier verstrekt.
Terwijl uw werkgever de helft van uw socialezekerheids- en Medicare-belastingen betaalt, bent u verantwoordelijk voor de andere helft. Daarom kan dit ertoe leiden dat uw belastingen hoger zijn dan wanneer u een 1099-aannemer was.
Betalen W-2-werknemers minder belastingen?
Het antwoord op deze vraag hangt af van verschillende factoren, waaronder de belastingschijf van de werknemer en het aantal aftrekposten waarvoor hij in aanmerking komt. Over het algemeen zullen W-2-werknemers minder belastingen betalen dan zelfstandigen.
Dit komt omdat W-2-werknemers belastingen hebben ingehouden op hun salaris. Het betekent dat ze minder snel geld verschuldigd zijn als het belastingtijd is. Bovendien kunnen W-2-werknemers in aanmerking komen voor bepaalde belastingvoordelen, zoals de Earned Income Tax Credit, die zelfstandigen niet zijn.
Moet ik mezelf betalen als een W-2-werknemer?
Als u de enige eigenaar van uw bedrijf bent, bent u niet wettelijk verplicht om uzelf als W-2-werknemer te betalen. Er zijn echter verschillende voordelen om dit te doen. Misschien wel het belangrijkste is dat u hiermee uw zakelijke kosten kunt aftrekken van uw belastingaangifte. Dit kan een aanzienlijke belastingbesparing opleveren.
Een ander voordeel van jezelf betalen als W-2-werknemer is dat het helpt om je financiën te scheiden van je zakelijke financiën. Dit kan het gemakkelijker maken om zakelijke leningen te krijgen en kan enige bescherming bieden voor uw vermogen als ze uw bedrijf aanklagen.
Natuurlijk zijn er ook enkele nadelen aan het betalen van jezelf als W-2-werknemer. Het belangrijkste is dat het je kan verhogen belastingschuld. U moet socialezekerheids- en Medicare-belastingen betalen, evenals staats- en federale inkomstenbelastingen. Mogelijk moet u ook werkloosheidsbelasting betalen.
De voor- en nadelen van een W2-werknemer zijn
Er zijn verschillende voor- en nadelen aan het zijn van een W2-medewerker.
Voors:
- Aan de positieve kant komen W2-werknemers doorgaans in aanmerking voor meer personeelsbeloningen dan degenen die geen W2-werknemers zijn. Dit kunnen ziektekostenverzekeringen, pensioenspaarplannen en betaalde vakantiedagen zijn.
- Bovendien hebben W2-werknemers meestal meer werkzekerheid dan degenen die dat niet zijn. Dit komt omdat grotere bedrijven die in moeilijke economische tijden minder geneigd zijn om werknemers te ontslaan, hen in dienst hebben.
nadelen:
- Aan de andere kant hebben W2-werknemers mogelijk minder flexibiliteit dan anderen. Dit komt omdat ze doorgaans vaste uren moeten werken en misschien niet zo gemakkelijk vanuit huis werken als anderen.
- Ook kunnen W2-werknemers meer belastingen betalen dan anderen, omdat belastingen automatisch van hun salaris worden afgetrokken. Terwijl degenen die geen W2-werknemers zijn, bepaalde uitgaven mogelijk van hun belastingen kunnen aftrekken.
Conclusie
Globaal genomen is de W2-werknemer een reguliere voltijdse of deeltijdse werknemer van het bedrijf die loon en voordelen ontvangt en onderworpen is aan loonheffingen. Dit betekent dat de werknemer aan het einde van het jaar een W2-formulier van zijn werkgever ontvangt en dat de werkgever belasting inhoudt op het loon van de werknemer.
Het belangrijkste verschil tussen een W2-medewerker en een 1099-contractant is dat de contractant geen werknemer is van het bedrijf waarvoor hij werkt. In plaats daarvan worden ze beschouwd als zelfstandigen. Daarom zijn ze verantwoordelijk voor hun belastingen en uitkeringen en ontvangen ze niets van hun werkgever.
Gerelateerde artikelen
- WAT IS W-2: Betekenis, hoe u er een krijgt en vult
- FIT TAX: Wat is Fit Tax op mijn salaris?
- W2-CONTRACT: wat betekent het om als werknemer onder een W2-contract te werken
Referenties
