Er zijn meer mogelijkheden voor fraude als communicatie en technologie ontwikkelen. Een fraudeonderzoeker is iemand die probeert frauduleuze activiteiten op te sporen en te voorkomen dat dit opnieuw gebeurt. Het kan nuttig zijn om de stappen te leren die nodig zijn om fraudeonderzoeker te worden, als u hierin geïnteresseerd bent.
In dit artikel bespreken we wat een fraudeonderzoeker doet, hoe je er een wordt en de meest voorkomende vragen die mensen hebben over het beroep.
Wie is een fraudeonderzoeker?
Een fraudeonderzoeker is een expert die verschillende soorten fraude onderzoekt, waaronder financiële, zakelijke en verzekeringsfraude.
Bovendien verzamelen fraudeonderzoekers als eersten informatie over vermeende fraude of ander onwettig zakelijk gedrag. Een fraudeonderzoeker is een go-to-specialist voor het onderzoeken van verzekeringsfraude, financiële fraude, inkoopfraude, terugvordering van activa, cyberfraude, fraude in de gezondheidszorg, winkelfraude en andere gebieden vanwege hun vaardigheden en uitgebreide kennis van fraudewetten, het verzamelen van bewijsmateriaal, en sollicitatiegesprekken.
Bovendien kan een fraudeonderzoeker deel uitmaken van een team of de leider, en samenwerken met andere teamleden om verdachte activiteiten aan te pakken. Als ze de leiding hebben, rapporteren ze aan een afdelingshoofd, zoals bedrijfsbeveiliging, compliance of audit. Ze monitoren, onderzoeken en lossen frauduleuze activiteiten op, implementeren strategieën om fraude en financiële criminaliteit te voorkomen en beperken bedrijfsrisico's.
Wat is de rol van een fraudeonderzoeker?
Fraude-onderzoekers onderzoeken claims van verzekerings- en creditcardfraude om te zien of mensen of organisaties hebben geprobeerd anderen te misleiden voor financieel gewin. Afhankelijk van de sector en het vakgebied kunnen verschillende soorten onderzoeken worden uitgevoerd.
Bovendien kunnen fraudeonderzoekers soms werken voor bedrijven zoals banken, verzekeringsmaatschappijen, privédetectivebureaus, het strafrechtsysteem en andere bedrijven. De basisverantwoordelijkheden van een fraudeonderzoeker omvatten het volgende:
- Het ontwikkelen en in gebruik nemen van preventieve systemen om fraude te verminderen.
- Interactie met verkopers, wetshandhavers en banken om op fraude te letten en informatie te bevestigen.
- Herkennen van potentiële zakelijke bedreigingen, zoals inbreuk, beveiligingsfouten en fraude-incidenten.
- Modellen voor fraudeanalyse maken om de effectiviteit van een systeem in een bedrijf te verbeteren.
- Het vastleggen van alle onderzoeksprocessen.
- Het uitvoeren van grondige privé-onderzoeken naar claims van mogelijke fraude.
- Het interviewen van potentiële informatiebronnen over specifieke beschuldigingen van fraude.
- Het uitvoeren van doorzoekingen van activa, onderzoeken door werknemers en achtergrondcontroles van verdachten.
- Het onderzoeken van bewijsmateriaal om te zien of er fraude heeft plaatsgevonden, zoals financiële gegevens en getuigenissen van slachtoffers.
- Het opstellen van gedegen rapporten over uw bevindingen en deze aan het management leveren.
- Communiceren met slachtoffers van fraude, wetshandhavers en gerechtelijk personeel wanneer een strafrechtelijke of civiele zaak wordt aangespannen.
- Het afleggen van getuigenissen in strafrechtelijke of civielrechtelijke procedures met betrekking tot fraudezaken.
Wat is de functieomschrijving voor een fraudeonderzoeker?
Instellingen zoeken een bekwame fraude-onderzoeker die verantwoordelijk is voor het lokaliseren en afhandelen van twijfelachtige of verdachte verzekeringsclaims, terwijl hij advies en strategische aanbevelingen geeft via deskundigenrapporten.
Bovendien moet de ideale aanvrager een passie hebben voor onderzoek en de analyse van onderzoeksbewijs, naast aantoonbare analytische vaardigheden.
Wat is het beste salaris voor een fraudeonderzoeker?
Fraudeonderzoekers zijn voltijdse werknemers met verschillende salarisniveaus, afhankelijk van de arbeidsstatus, locatie en opleiding. In de VS is het gemiddelde uurloon $ 19, met sommige posities variërend van $ 15 tot $ 39.
Welke vaardigheden heeft een fraudeonderzoeker nodig?
- Een bachelordiploma in een gerelateerd vakgebied, zoals sociaal werk, criminologie of financiën.
- Ten minste twee jaar professionele ervaring als fraudeonderzoeker voor financiële instellingen of overheidsorganisaties.
- Uitstekende kennis van relevante wetten, zoals de Wet op de politie en het strafrecht.
- Solide vaardigheid met software voor het schrijven van rapporten en inzicht in analyse.
- Uitstekende onderzoekscapaciteiten.
- Een sterk verlangen om te slagen en een diepgaand onderzoek uit te voeren.
- Uitstekende communicatieve vaardigheden, zowel schriftelijk als mondeling.
- Sterke onderhandelingsvaardigheden en het vermogen om met uitdagende omstandigheden om te gaan.
Hoe word je een fraude-onderzoeker
Dit zijn de beste stappen die u kunt nemen als u aan een carrière als fraudeonderzoeker begint:
#1. Educatieve certificaten behalen:
Een associate's of bachelor's degree in boekhouding, strafrecht, bedrijfsbeheer, fraudebeheer of economische criminaliteit kan door sommige werkgevers worden geëist. Fraudeonderzoekers op instapniveau hebben doorgaans een middelbare schooldiploma of een equivalent daarvan nodig.
Bovendien kunnen onderzoeksboekhouding, procesondersteuning, analyse van fraudegegevens en andere cruciale vaardigheden worden geleerd door cursussen forensische boekhouding en strafrecht te volgen.
#2. Ervaring en kennis opdoen in het vakgebied:
Overweeg om stage te lopen of op zoek te gaan naar parttime werk in de branche om meer ervaring op te doen als fraudeonderzoeker. Daarom kunnen uw kansen op het vinden van een voltijdse baan worden vergroot door praktijkervaring op te doen terwijl u zich inschrijft voor academische activiteiten of na uw afstuderen. Voordat u deelneemt aan geavanceerde certificeringsexamens, is één tot drie jaar relevante ervaring vereist.
#3. Slaag voor geavanceerde certificeringsexamens:
Hoewel certificering optioneel is, kunnen bedrijven er de voorkeur aan geven om fraudeonderzoekers in dienst te nemen die inloggegevens hebben. De Certified Fraud Examiner (CFE) en de Certified Insurance Fraud Investigator (CIFI) zijn de twee belangrijkste certificeringsprogramma's. Bovendien benadrukken deze referenties een hoog niveau van professionele competentie, vergroten ze het verdienpotentieel, verbeteren ze de verhandelbaarheid en bevorderen ze carrières in de fraudebestrijdingssector.
#4. Licentie verkrijgen:
Licentievereisten verschillen per staat en vereisen naleving van wetten voor fraudeonderzoek. Sommige staten vereisen pre-licensing onderwijs en examens, terwijl andere eisen dat werkgevers een licentie hebben en werken voor een bedrijf met een licentie zonder een persoonlijke licentie.
#5. Werk je cv bij:
Update uw hervat met uw nieuwe vaardigheden en toepasselijke ervaring na het voltooien van de noodzakelijke onderwijs-, certificerings- en licentievereisten. U kunt bijvoorbeeld proberen de functiebeschrijvingen te onderzoeken voor de functies waarop u solliciteert, de essentiële kwalificaties te noteren en die vaardigheden - op basis van uw relevante ervaring - aan uw cv toe te voegen. Houd er rekening mee dat een doordacht cv ervoor zorgt dat het zich onderscheidt van dat van uw concurrenten.
#6. Vervolg je opleiding:
Fraudeonderzoekers hebben mogelijk permanente educatie nodig om hun licentiestatus te behouden en hun kennis van fraudemethoden bij te werken. Dit komt omdat werkgevers mogelijk training nodig hebben via online of persoonlijke cursussen, seminars of webinars.
Hoe wordt fraudeonderzoek uitgevoerd?
#1. Overleg en overeenkomst:
Ten eerste overlegt een financieel rechercheur met klanten om hun situatie te beoordelen en de nodige hulp te bepalen. Er wordt een provisieovereenkomst opgesteld, waarin de reikwijdte van het onderzoek, de geschatte kosten en het tijdschema worden uiteengezet. Na goedkeuring en betaling van de klant gaat het onderzoek verder.
#2. Inspectie:
Het onderzoeksteam, onder leiding van een Certified Fraud Examiner, zal relevante gegevens verzamelen en onderzoeken om financiële fraude te bevestigen. Bovendien zullen ze de details van de regeling onderzoeken en eventuele financiële verliezen registreren. Bovendien, als het probleem aanhoudt, kunnen specifieke controles en preventieve maatregelen worden voorgesteld om de klanten te beschermen tegen extra schade.
#3. Identificatie:
Na het blootleggen van het plan en het lokaliseren van de belangrijkste financiële puzzelstukjes, probeert het onderzoeksteam die op verantwoorde wijze te identificeren. Daarnaast worden er interviews gehouden met getuigen en verdachten en worden tegenstrijdige verslagen onderzocht op ondersteunende informatie.
Merk op dat:
- Herinterviews kunnen nodig zijn voor complexe onderzoeken, zoals die naar bedrijfscorruptie en omkoping. Met de hoofdverdachte wordt een bekentenisgesprek gevoerd.
- Om detectie te voorkomen en de anonimiteit te behouden, gebruiken online fraudeurs en internationale bendes vaak meerdere lagen van verzonnen persona's, alter ego's en gestolen identiteiten.
#4. Achtergrond:
Het is van cruciaal belang om te kijken naar de financiële, professionele en persoonlijke achtergrond van de verantwoordelijken, inclusief eventuele eerdere betrokkenheid bij fraude. Controles van strafrechtelijke geschiedenis, civiele rechtszaken en handhaving van regelgeving zijn allemaal voorbeelden van onderzoeken. Dit komt omdat faillissementen, retentierechten, faillissementen, uitzettingen, incasso-inspanningen en belastingverplichtingen allemaal een financiële druk op een persoon kunnen leggen.
Daarom zullen de huidige locatie en het geverifieerde adres van de verantwoordelijken worden bevestigd als plannen civielrechtelijke of strafrechtelijke vervolging vereisen.
#5. Activa-ontdekking:
Een grondig vermogensonderzoek identificeert de financiële bezittingen van verantwoordelijke partijen en hun controle, inclusief bankrekeningen, investeringen, zakelijke belangen en persoonlijke trusts.
Daarom worden uitgaven en persoonlijk vermogen die de legitieme inkomstenbronnen overstijgen, gebruikt ter ondersteuning van schikkingsresultaten, financiële restitutie en incasso na vonnis.
#6. Juridische actie:
Als de schuldige partijen weigeren geld van klanten terug te geven, kunnen bevindingen van fraudeonderzoek worden gecoördineerd met juridisch adviseurs, wetshandhavingsinstanties en regelgevende instanties. Bovendien dient het deskundigenrapport als een routekaart voor ingewikkelde regelingen en is het essentieel voor zowel civiele procedures als strafrechtelijke vervolging.
Wie is een forensisch accountant?
Forensisch accountants zijn bekwame auditors, accountants en onderzoekers van juridische en financiële gegevens die worden ingehuurd om mogelijke aanwijzingen van fraude binnen een bedrijf te onderzoeken of die eenvoudigweg door een bedrijf kunnen worden aangesteld om fraude te voorkomen.
Daarnaast bieden ze verschillende diensten aan op het gebied van boekhouding, antitrust, schade, analyse, waardering en advies. Ze hebben ervaring met echtscheidingen, faillissementen, verzekeringsclaims, letselschadeclaims, frauduleuze claims, constructie, royalty-audits en het opsporen van terrorisme. Ten slotte werken ze samen met wetshandhavers en advocaten en treden ze vaak op als getuige-deskundigen tijdens processen.
Wat is het verschil tussen een fraudeonderzoeker en een forensisch accountant?
Zowel forensisch accountants als fraudeonderzoekers zijn experts die helpen bij het onderzoeken van financiële misdrijven, maar ze zijn gespecialiseerd in verschillende gebieden en spelen verschillende rollen. Hieronder volgen de belangrijkste verschillen tussen een forensisch accountant en een fraudeonderzoeker:
Ten eerste gebruikt een fraudeonderzoeker technieken zoals surveillance, interviews en documentanalyse om financiële misdaden zoals verduistering, witwassen van geld en identiteitsdiefstal te onderzoeken. Ondertussen gebruiken forensisch accountants boekhoudprincipes en -technieken om transacties te volgen, onregelmatigheden op te sporen en verliezen te schatten terwijl ze financiële gegevens en gegevens analyseren om frauduleuze activiteiten op te sporen.
Ten tweede verzamelen fraudeonderzoekers informatie en ontwikkelen ze zaken tegen mensen van wie wordt vermoed dat ze financiële misdaden hebben gepleegd voor wetshandhavingsinstanties, overheidsinstanties of particuliere bedrijven. In financiële misdaadzaken bieden forensisch accountants deskundige analyses en getuigenissen, helpen advocaten bij het begrijpen van complexe gegevens en presenteren bevindingen voor de rechtbank.
Ten slotte, terwijl forensisch accountants al diploma's en professionele certificeringen hebben, zoals Certified Fraud Examiner of Certified Forensic Accountant, hebben fraudeonderzoekers een achtergrond in wetshandhaving, strafrecht en gespecialiseerde training.
Hoewel forensisch accountants en fraudeonderzoekers beide een cruciale rol spelen bij het onderzoek naar financiële misdrijven, zijn ze over het algemeen gespecialiseerd in verschillende gebieden en spelen ze verschillende rollen tijdens het onderzoek.
Hoeveel verdienen fraudeonderzoekers in de VS?
In de VS verdient een fraudespecialist een gemiddeld salaris van $38,000. Het typische salarisbereik voor fraudespecialisten is $ 25,000 tot $ 60,000 per jaar.
Wat is het laagste salaris voor een rechercheur?
Rechercheurs in de VS verdienen gemiddeld $ 87,000 per jaar, waarbij de onderste 10% minder dan $ 45,000 verdient. Salaris wordt ook beïnvloed door factoren zoals bureau, locatie en jarenlange ervaring. Specialisaties zoals forensisch computeronderzoek of financiële misdaden kunnen ook leiden tot hogere salarissen. Bovendien bieden federale agentschappen zoals de FBI en DEA ook hogere salarissen en secundaire arbeidsvoorwaarden.
Wie is een onderzoeker naar verzekeringsfraude?
De Insurance Fraud Investigator zal mogelijke gevallen van verzekeringsfraude onderzoeken, bewijsmateriaal verzamelen om hun beweringen te ondersteunen en vervolgens verdere actie aanbevelen aan de relevante handhavings- en nalevingsfunctionarissen.
Taken/verantwoordelijkheden van een onderzoeker naar verzekeringsfraude:
- Sleutelgetuigen worden ondervraagd om een eerste indruk te krijgen van mogelijke fraude of onregelmatig gedrag, evenals ander ondersteunend bewijs.
- Bepaalt de beste manier van handelen voor het onderzoek, wat kan bestaan uit het afnemen van interviews, surveillance en veldwerk.
- Verzamelt informatie en bewijs, beslist of voorlopig bewijs voldoende is om een claim te ondersteunen en ontwikkelt een zaak.
- Stelt de reguliere casusstatus in, rapporteert de voortgang aan de supervisor en doet aanbevelingen met betrekking tot het nastreven van aanvullend onderzoek of casusoplossing.
- Begeleidt de zaak totdat deze is afgerond.
- Houdt de nodige administratie en papieren bij.
- Bouwt en ondersteunt het ontwikkelen van zaken door waar nodig samen te werken met civiele autoriteiten, connecties bij verzekeringsinformatiebureaus en andere onderzoekers.
- Creëert en levert fraudedetectietrainingen en educatieve programma's, of helpt bij deze taken.
- Andere overeenkomstige taken zoals vereist.
Hoe een certificering voor fraudeonderzoeker te verkrijgen
Hoewel veel organisaties certificeringen verlenen aan fraudeonderzoekers, is de Association of Certified Fraud Examiners een van de meest gerenommeerde (ACFE). Door het volgende te doen, kan een kandidaat een ACFE-gecertificeerde fraude-examinator (CFE) worden:
#1. Word lid van de ACFE:
Het CFE-examen en de bijbehorende referenties zijn alleen beschikbaar voor geassocieerde leden van de ACFE. U kunt zich registreren op de ACFE-website en enkele voordelen ontvangen om u te helpen bij het nastreven van het CFE-statuut. Daarnaast zijn gratis webinars, kortingen op trainingsmateriaal, privé vacaturesites en internationale netwerkmogelijkheden allemaal beschikbaar voor leden.
#2. Een bachelordiploma behalen:
De meerderheid van de CFE's heeft een bachelordiploma, wat hen helpt te slagen voor de minimale vereisten van het examen. Zolang het is verdiend aan een geaccrediteerde instelling voor hoger onderwijs, kan je bachelor op elk gebied zijn.
Daarom kun je een hoofdvak in boekhouding, financiën, economie, rechten of cyberbeveiliging overwegen als je nog steeds je hoofdvak kiest. U kunt deze onderwerpen gebruiken om u voor te bereiden op het CFE-examen en uw aanstaande carrière als fraudeonderzoeker.
#3. Twee jaar relevante ervaring opdoen:
De ACFE vereist dat CFE-kandidaten minstens twee jaar ervaring hebben met het opsporen of afschrikken van fraude. Kwalificerende werkervaring omvat boekhouding en auditing, criminologie en sociologie, verliespreventie, recht en fraudeonderzoek. Bovendien kunnen kandidaten hun ervaring als beveiligingsdirecteur, beveiligingsadviseur of jurist gebruiken om zich voor te bereiden op het examen.
#4. Bekijk het kwalificerende puntensysteem:
De ACFE bepaalt wie gekwalificeerd is door middel van een puntensysteem. U kunt het CFE-examen aanvragen als u minimaal 40 punten heeft. Om gecertificeerd te worden als CFE, moet u minimaal 50 punten en twee jaar relevante werkervaring hebben.
Zelfs als u bijvoorbeeld geen bachelordiploma heeft, kunt u in aanmerking komen met ten minste twee jaar fraudegerelateerde ervaring en andere professionele certificeringen.
#5. Studie voor het CFE-examen:
Het CFE-examen omvat financiële transacties, frauderegelingen, wetsonderzoek en fraudepreventie en -afschrikking. De ACFE raadt aan om je in te schrijven voor de CFE-examenvoorbereidingscursus, die meer dan 1,000 studievragen en oefenexamens omvat. Daarom zijn kandidaten voorbereid op het examen na het invullen van de vragen en het behalen van 85% of hoger op elk oefenexamen.
#6. Meld u aan om het CFE-examen af te leggen:
Vraag het CFE-examen aan via uw ACFE-account, bekijk en dien ondersteunende documenten in. Houd er rekening mee dat ACFE aanvragen binnen vijf tot zeven werkdagen verwerkt, met twee jaar voorbereiding op het examen.
#7. Doe het CFE-examen:
Het CFE-examen bestaat uit vier secties die elk twee uur duren en wordt het hele jaar door door ACFE gegeven. Er zijn geen uitzonderingen op basis van werkervaring en kandidaten moeten alle vier de secties in minder dan 60 dagen afronden. Houd er rekening mee dat kandidaten drie kansen krijgen om te slagen en een score van 75% moeten behalen.
#8. Ontvang uw CFE-certificaat:
Voor het behalen van het CFE-examen moet de ACFE-certificeringscommissie scores, aanvragen en ondersteunende documenten beoordelen. In aanmerking komende kandidaten ontvangen bericht en moeten zich houden aan de Code of Professional Ethics. Houd er rekening mee dat u lidmaatschapskosten moet betalen en jaarlijks 20 uur permanente educatie moet volgen.
Gerelateerde artikelen:
SECURITY OPERATIONS CENTER: definitie, typen, analist, salaris en kader
SECURITY OPERATIONS CENTER: definitie, typen, analist, salaris en kader
CIA-AGENT SALARIS: Hoeveel verdienen CIA-agenten in 2023?
Referenties:
