Elke carrière heeft verschillende vaardigheden en vereisten die hem van andere onderscheiden. Wanneer deze worden gehandhaafd, zult u zeker opvallen en uitzonderlijk zijn op dat gebied. Financiële vertegenwoordigers verkopen zakelijke financiële producten en diensten aan geïnteresseerde klanten. Hoewel ze naast hun salaris commissie ontvangen, moeten ze aan bepaalde criteria voldoen om uit te blinken in hun spel. Als je net begint aan je carrière als financieel vertegenwoordiger, kun je solliciteren voor een stage. Het salaris van een stagiair financieel vertegenwoordiger bij Northwest Mutual, Fidelity of een ander bedrijf zal niet zo hoog zijn als dat van een ervaren financieel vertegenwoordiger, maar het is een platform om je carrière op te bouwen. Hier is alles wat u moet weten over het starten van een carrière als financieel vertegenwoordiger.
Wie is een financieel vertegenwoordiger?
Als u een verzekering wilt kopen of in beleggingsfondsen wilt beleggen, is de kans groot dat u financiële vertegenwoordigers tegenkomt. Een financieel vertegenwoordiger verkoopt het product of de dienst van het respectieve bedrijf dat zij vertegenwoordigen aan klanten. De producten variëren van beleggingsfondsen, obligaties, verzekeringsdekkingen, enz. Ze bereiken klanten en komen, afhankelijk van hun individuele financiële doelstellingen, met opties die voldoen aan de behoeften van de klant.
Wat doen financiële vertegenwoordigers?
Als u een product heeft en de verkoop wilt verhogen, is een van de tactieken die u toepast het verkrijgen van verkopers of marketeers. Soms geef je ze een doel en dek je het af met een commissie die afwijkt van het afgesproken salaris. Deze jongens zullen er alles aan doen om het doel te bereiken door verschillende tactieken toe te passen, omdat ze weten wat er op het spel staat. Dat is precies wat financiële vertegenwoordigers op diepgaande manieren doen.
Een financieel vertegenwoordiger vertegenwoordigt, zoals de naam al aangeeft, een financiele instelling. Dit kan een bank zijn of een andere financiële instelling. Hun taak is in feite om nieuwe klanten te werven en diensten aan te bieden aan bestaande klanten.
Plichten houden in
Financiële vertegenwoordigers krijgen klanten via netwerken, lead-follow-ups, verwijzingen, reclame, cold-calling, enzovoort. Naast het verkrijgen van nieuwe klanten en het registreren van verkopen, omvatten hun taken het volgende;
- Begrijp elk financieel product en elke dienst.
- Volg nieuwe klanten op om er zeker van te zijn dat ze tevreden zijn met hun service.
- De portefeuilles van klanten begrijpen
- Advies geven over het aanpassen van portefeuilles
- Een ontmoeting met klanten opzetten om portefeuilles en financiële doelen te bespreken
- Geef financieel advies over producten zoals aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, of andere zekerheden.
- Het benadrukken van het risico en de kansen van elk financieel product en elke financiële dienst.
- Relaties met klanten opbouwen en onderhouden.
- Monitor markttrends, identificeer en volg potentiële klantenleads en behaal verkoopdoelen.
- Bespreek de financiële zorgen, vragen en behoeften van klanten.
Vaardigheden van financiële vertegenwoordigers
Om een uitstekende financiële vertegenwoordiger te zijn, moet u over de volgende vaardigheden beschikken;
- Beschikken over sterke organisatorische en probleemoplossende vaardigheden.
- Uitzonderlijke klantenservice vaardigheden
- Overtuigende verkoopvaardigheden
- Interpersoonlijke vaardigheden
- Sterke analytische vaardigheden
- Time management
- Goede communicatie vaardigheden. Financiële vertegenwoordigers zijn uitstekende woordvoerders.
- Computer vaardigheden. Vaardig in alle Microsoft Office-pakketten
Vereisten voor financiële vertegenwoordigers
Hoewel het waar is dat een financieel vertegenwoordiger een graad in financiën of een verwante discipline moet hebben, zijn er andere vereisten waarvan u waarschijnlijk niet op de hoogte was en die ook relevant zijn. Iedereen die financieel vertegenwoordiger wil worden, moet aan de volgende eisen voldoen.
- Verkrijg een FINRA Series 6-licentie en een Series 7-licentie.
- Houd een bachelordiploma in financiën, economie, boekhouding of een verwante discipline.
- Vaardig met wiskunde
- Adequaat begrip van het product
- Moet financiële wetgeving begrijpen.
- Vaardigheid in alle Microsoft Office-toepassingen.
Hoe word je een financieel vertegenwoordiger?
Als u een carrière als financieel vertegenwoordiger wilt nastreven, zijn hier eenvoudige stappen die u zullen helpen.
#1. Een bachelordiploma halen
Hoewel de minimumvereiste een middelbare schooldiploma is, zal het hebben van een bachelordiploma in financiën of een verwante discipline je kansen vergroten om je droom te realiseren.
#2. Stages aanvragen
Een van de beste manieren om een carrière een kickstart te geven, is door te solliciteren op een stage. Door stage te lopen bij een financiële instelling zoals Northwest Mutual Funds, Fidelity Investments, Ameritrade, enzovoort, leer je de basisprincipes van het verkopen van financiële producten. Bovendien doe je ook de ervaring op die nodig is om je carrière vooruit te helpen.
#3. Haal je Series 6 & 7-licentie
Financiële vertegenwoordigers kunnen met alle soorten financiële producten en diensten omgaan als ze serie 6 en 7 hebben. U kunt beginnen met een serielicentie, maar met beide kunt u onbeperkt werken.
#4. Bouw je carrière op met meer certificering
Als u een van de weinige financiële vertegenwoordigers wilt zijn die meer verdient dan anderen, moet u over een relevante certificering beschikken. Volg extra cursussen die gerelateerd zijn aan het veld, meld je aan bij geregistreerde instanties, schrijf examens als daar behoefte aan is en behaal meer certificering.
#5. Solliciteer op beschikbare banen als financieel vertegenwoordiger
De meeste bedrijven die vacatures publiceren, hebben mensen nodig die al ervaring hebben. Je moet een stage aanvragen en meer certificeringen behalen. Wel kun je op diverse online sites kijken voor vacatures, een pakkend cv opstellen en solliciteren.
Salaris voor financieel vertegenwoordiger: hoeveel verdienen ze?
Het gemiddelde salaris van een financieel vertegenwoordiger in de Verenigde Staten is $ 76,330. Dit is exclusief de commissie die vertegenwoordigers ontvangen voor de verkoop van producten en diensten. De commissie kan oplopen tot $ 10,000 per jaar. U kunt uw inkomsten verhogen door deel uit te maken van grotere bedrijven in de branche. Maar dan kun je geavanceerde opleidingen volgen terwijl je je records verbetert.
Fidelity-salaris voor financieel vertegenwoordiger
Oorspronkelijk opgericht als Fidelity Management & Research, of FMR, is Fidelity Investments Inc. een internationale financiële dienstverlener in Amerika die een brede familie van beleggingsfondsen beheert en fondsendistributie en financieel advies biedt. Hun diensten omvatten pensioendiensten, indexfondsen, vermogensbeheer, uitvoering en clearing van effecten, bewaring van activa en levensverzekeringen. Fidelity investeringsmaatschappij werd opgericht in 1964 en had een deskundige financiële vertegenwoordiger die hun producten en diensten verkoopt met een goed salaris.
Afhankelijk van de afdeling waar u zich bevindt, kunnen uw taken variëren van het op een professionele manier beantwoorden van vragen van klanten, het geven van gedegen financieel advies aan klanten en het cross-selling van onze producten en diensten. Het omvat ook, indien mogelijk, het bijwonen van verschillende trainingsprogramma's indien nodig. Dit zijn allemaal verplichtingen van de vertegenwoordiger financiële dienstverlening. Ten slotte moet u contact opnemen met klanten om te controleren of ze tevreden zijn met de items of services die ze hebben gekocht.
Wat is het salaris van een financieel vertegenwoordiger bij Fidelity Investments?
Volgens Indeed bedraagt het jaarsalaris van een financieel vertegenwoordiger van Fidelity Investments in de Verenigde Staten ongeveer $ 48,284.
Northwest wederzijds financieel vertegenwoordiger
Northwestern Mutual is een organisatie die zich bezighoudt met allerlei soorten beleggingen, zoals beleggingsfondsen, verzekeringen, enzovoort. Als het op productiviteit aankomt, zorgt deze investeringsmaatschappij ervoor dat deze op zijn hoogtepunt is. Northwest Mutual hecht waarde aan technologie en biedt alles wat nodig is om elk van zijn financiële vertegenwoordigers op te leiden. Het is misschien de reden waarom elk van deze jongens op hun beurt alles in het werk stelt om aan het einde van elk seizoen een uitstekende verkoop te noteren. Northwest Mutual leidt elke financiële vertegenwoordiger op om langdurige relaties met zijn klanten op te bouwen en hen te helpen bij het bereiken van hun financiële doelstellingen.
Northwest wederzijdse producten en diensten
Hier volgen enkele van de producten en diensten die een financiële vertegenwoordiger van Northwest Mutual aan klanten aanbiedt;
- Bescherming van rijkdom en vermogen,
- Onderwijsplanning,
- Pensioen planning,
- Beleggingsadviesdiensten,
- Vertrouwen in financiële planning
- Diensten voor particuliere klanten
- Vastgoed planning,
- Bedrijfsplanning.
- Levensverzekering,
- Permanente levensverzekering,
- Inkomensverzekering arbeidsongeschiktheid,
- Langdurige zorgverzekering,
- lijfrentes,
- Investering
Financiële vertegenwoordigers versus financiële adviseurs
Is een financieel vertegenwoordiger hetzelfde als een financieel adviseur? Niet echt. Er is een klein verschil tussen deze twee termen. Beide dienen echter vergelijkbare doelen. Meestal beginnen financiële adviseurs hun loopbaan als financieel vertegenwoordiger en stappen vervolgens over naar de laatste.
Wie is een financieel adviseur?
Financieel adviseurs zijn financiële professionals die financieel advies geven aan klanten. Hun diensten omvatten beleggingsbeheer, handelsbeheer en herbalancering van de portefeuille namens u. Simpel gezegd is een financieel adviseur een professional die u helpt uw financiële doelen te bereiken.
Om hun diensten uit te voeren, moeten ze de financiële activiteiten van een klant volledig begrijpen, zoals hoeveel ze verdienen, hoeveel ze uitgeven of sparen en wat hun beleggingsdoel is. Vervolgens gebruiken ze deze informatie om de klant te helpen zijn portefeuilles op te bouwen.
Bovendien ligt de belangrijkste focus van elke financieel adviseur niet op het maken van verkopen, maar op het helpen van klanten bij het bereiken van hun doelen. Een financieel vertegenwoordiger daarentegen is geobsedeerd door verkopen om commissies te verdienen. Om financieel adviseur te worden, heb je maximaal 6-7 certificeringen nodig.
Wie kan mij helpen mijn geld te budgetteren?
Werk samen met een financieel adviseur, coach of zelfs een financieel therapeut als u hulp nodig heeft bij het budgetteren of als u een uitgavenprobleem heeft. Overweeg om met een financieel adviseur samen te werken als u voor de lange termijn wilt beleggen of als u hulp nodig heeft bij doelstellingen zoals eigenwoningbezit, pensioen of opleidingssparen.
Wat is de 70-regel bij budgettering?
Je maandelijkse nettoloon deel je in drieën: 70%, 20% en 10%. Je verdeelt de bedragen zo: 70% is voor maandelijkse uitgaven (alles waar je geld aan uitgeeft). Tenzij u een dringende schuld heeft, gaat 20% naar besparingen.
Wat is de 10-20 regel in de financiële wereld?
De 10/20-regel is een budgetteringsmethode die door vrijwel iedereen kan worden gebruikt, ook al is het slechts een algemene richtlijn in plaats van een bindend besluit. Het doel is om uw totale schuld te houden op niet meer dan 20% van uw jaarinkomen en uw maandelijkse betalingen op niet meer dan 10% van uw netto maandinkomen.
Wat is de 80/20 regel in financiën?
De 80-20 regel stelt dat slechts 20% van de gevallen resulteert in 80% van de uitkomsten. De 80-20-regel geeft prioriteit aan de 20 procent van de factoren die tot de beste resultaten zullen leiden. Het vinden van de beste activa van een organisatie en deze effectief gebruiken om de meeste waarde te genereren, is een van de principes van de 80-20-regel.
Wat is de 80/20-regel bij pensionering?
Aangezien financiële adviseurs vaak adviseren om ten minste 10 tot 15% van uw inkomen opzij te zetten voor pensionering, zou het grootste deel van het geld idealiter naar pensioenvermogen moeten gaan. De overige 80% wordt besteed aan wensen en behoeften, zoals eten, huur en amusement. Het is echter helemaal aan jou hoe je dat geld gebruikt.
Conclusie
Het mooie van financieel vertegenwoordiger zijn, is dat je je carrière gemakkelijk kunt ombuigen naar productmanager, financieel analist of adviseur. Behalve deze zijn er nog veel meer. Je moet je echter eerst concentreren op het opbouwen van je carrière en dan kijken wat daarna komt. Behalve dat je een carrièreswitch kunt maken, zal het opbouwen van expertise je ook aan de top plaatsen. Dit betekent simpelweg dat u het bedrag dat u aanvankelijk verdient kunt verhogen. Je kunt er ook een bijkomstigheid aan toevoegen om meer geld te verdienen.
Veelgestelde vragen over financiële vertegenwoordigers
Hoe komen financiële vertegenwoordigers aan klanten?
Via netwerken, follow-ups, verwijzingen, advertenties, ongevraagd bellen, Enzovoort.
Wat zijn de best betaalde banen bij Fidelity?
De best betaalde baan of functie bij Fidelity is die van de directeur.
Hoe lang duurt de Fidelity-training?
Fidelity Financiële vertegenwoordigers worden ongeveer 4-5 maanden opgeleid.
