De aanduiding Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) onderscheidt financiële adviseurs en andere pensioenprofessionals als pensioenspecialisten. Individuen moeten aan veel voorwaarden voldoen, uren training volgen en slagen voor een test om een CRPC te worden. Na certificering moet een CRPC voldoen aan de vereisten voor permanente educatie om hun kennis up-to-date te houden.
Wat is een gecharterde adviseur voor pensioenplanning CRPC?
Het College voor Financiële Planning (CFFP) biedt de professionele financiële certificering van de Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC). Financiële professionals moeten aan een aantal eisen voldoen en slagen voor een kwalificatie-examen om in aanmerking te komen voor de certificering.
"Personen die de CRPC-aanduiding hebben, hebben een opleiding gevolgd die de behoeften vóór en na de pensionering, vermogensbeheer, estate planning en het hele pensioenplanningsproces omvat met behulp van modellen en methodologieën van echte klantomstandigheden", aldus de CFFP-website.
Een CRPC-gecertificeerde adviseur heeft in feite een betrouwbare medeondertekenaar die u vertelt dat ze een specialist zijn in alles wat met pensioen gaat. Een CRPC heeft expertise aangetoond op vele gebieden van pensioenplanning, zoals het beheer van de sociale zekerheid, beleggen voor pensionering, omgaan met belastingen, pensioenrekeningen, estate planning en zelfs de emotionele aspecten van de overstap naar het leven na de loopbaan.
Inzicht in de aanduiding van Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC)
CRPC's zijn niet hetzelfde als Certified Financial Planners (CFP). De laatste biedt financiële planning voor alle elementen van iemands leven. CRPCs is gespecialiseerd in pensioenplanning. Het CRPC-curriculum is ontworpen met klantgerichte probleemoplossing in het achterhoofd. Aanvragers ontwikkelen een grondig begrip van de behoeften van individuen, zowel voor als na hun pensionering. Volgens het College voor Financiële Planning helpt het curriculum financiële planners en adviseurs bij het definiëren en creëren van een "routekaart voor pensionering" voor hun klanten. Het CRPC-trainingscurriculum omvat het hele pensioenplanningsproces, inclusief tal van financiële doelstellingen, bronnen van pensioeninkomen, persoonlijke besparingen, door de werkgever gesponsorde pensioenplannen, inkomstenbelastingen, pensioenkasstroom, vermogensbeheer, vermogensplanning en meer.
Volgens het college ontvangen personen die de CRPC-aanduiding hebben verkregen een winst van 9 procent. Afgestudeerden kunnen het gebruiken om twee van de zes cursussen uit te proberen die worden aangeboden door het CFP Certified Professional Education Program van de hogeschool. Als u de cursus voltooit, komt u mogelijk ook in aanmerking voor maximaal 45 uur aan permanente educatie.
Wat is er nodig om een CRPC-benoeming te krijgen van een gecharterde adviseur voor pensioenplanning?
U moet het vereiste cursusmateriaal via het College voor Financiële Planning afronden om de CRPC-aanduiding te ontvangen. De cursus behandelt de volgende onderwerpen:
- Het verhogen van de klanttevredenheid tijdens het pensioenplanningsproces
- Principes en technieken voor pensioenbeleggen
- Haal het meeste uit uw pensioenuitkeringen voor sociale zekerheid
- De inkomenskloof overbruggen en aanvullende bronnen van pensioeninkomen zoeken
- Navigeren door opties voor pensioenzorg
- Overgang naar pensioen, zowel emotioneel als financieel
- De beste inkomstenstromen voor pensioenen creëren
- Belasting- en vermogensplanningsdoelen behalen bij pensionering
- Fiduciaire, ethische en regelgevende verplichtingen van adviseurs
Na het beheersen van het cursusmateriaal moeten kandidaten slagen voor een gesurveilleerd examen door ten minste 70% van de vragen correct te beantwoorden. Na het behalen van een voldoende, kunnen personen een officiële machtiging aanvragen om de aanduiding te gebruiken. Dit omvat het akkoord gaan met de normen voor professioneel gedrag, het volgen van de algemene voorwaarden van het CFFP en het onthullen van strafrechtelijke, civiele of andere onderzoeken naar uw professionele gedrag.
Als u eenmaal het recht heeft verkregen om de CRPC-aanduiding te gebruiken, moet u deze om de twee jaar vernieuwen. Dit kan worden bereikt door 16 uur permanente educatie vast te leggen en opnieuw te bevestigen dat u voldoet aan de bovenstaande acties.
Details over het Chartered Retirement Planning Counselor CRPC Designation Program
De CRPC-training kost vanaf 1,300 $ 2022, terwijl personen die momenteel werkzaam zijn in de financiële dienstverlening mogelijk in aanmerking komen voor een korting. Individuen kunnen zich op elk moment inschrijven en beginnen met trainen omdat het een open inschrijving is. Er zijn live online en on-demand lessen beschikbaar. Kandidaten moeten het eindexamen van de opleiding binnen één jaar na inschrijving met goed gevolg afleggen en binnen zes maanden na inschrijving afleggen. Extra testpogingen, indien niet succesvol, kosten $ 100 per stuk. Zie de CRPC-informatiepagina van het College voor Financiële Planning voor meer informatie. Volg dit link inschrijven.
Cursussen in het CRPC-aanduidingscurriculum omvatten:
- Verbetering van de klantervaring tijdens het gehele pensioenplanningsproces
- Principes en strategieën voor pensioenbeleggen
- Haal het meeste uit uw pensioenuitkeringen voor sociale zekerheid
- Andere bronnen van pensioeninkomen identificeren om de inkomenskloof te vullen
- Navigeren door opties voor pensioenzorg
- Emotioneel en financieel overgaan naar pensioen
- De beste pensioeninkomensstromen creëren
- Belasting- en vermogensplanningsdoelen behalen bij pensionering
- Fiduciaire, ethische en regelgevende kwesties van adviseurs
Kandidaten voor de CRPC-aanduiding hebben toegang tot de online studentensite van de hogeschool zodra ze zijn ingeschreven, waar ze tekstueel studiemateriaal, streaming videocolleges, interactieve quizzen en toegang tot live lessen (tijdens de sessie) zullen ontdekken.
Gecharterd adviseur pensioenplanning CRPC-aanwijzing, training en certificering
U moet het vereiste cursusmateriaal via het College voor Financiële Planning afronden om de CRPC-aanduiding te ontvangen. Na het beheersen van het cursusmateriaal moeten kandidaten slagen voor een gesurveilleerd examen door ten minste 70% van de vragen correct te beantwoorden. Na het behalen van een voldoende, kunnen personen een officiële machtiging aanvragen om de aanduiding te gebruiken. Dit omvat het akkoord gaan met de normen voor professioneel gedrag, het volgen van de algemene voorwaarden van het CFFP en het onthullen van strafrechtelijke, civiele of andere onderzoeken naar uw professionele gedrag.
Nadat u het recht heeft verdiend om de CRPC-aanduiding te gebruiken, moet u deze om de twee jaar vernieuwen. Dit kan worden bereikt door 16 uur permanente educatie vast te leggen en opnieuw te bevestigen dat u voldoet aan de bovenstaande acties.
Moet u een CRPC gebruiken?
Als u specifieke begeleiding nodig heeft bij pensioenplanning, kunt u overwegen een CRPC in te huren. Individuen en stellen van in de vijftig beginnen doorgaans serieus met het plannen van hun pensioen. Hoewel veel mensen vroeg in hun loopbaan beginnen met sparen en beleggen voor hun pensioen, is er naarmate de pensionering nadert een uitgebreidere en strategischere planning nodig. Een CRPC helpt klanten bij het afstemmen van plannen en zorgt ervoor dat doelen worden gerealiseerd en risico's effectief worden beheerd bij pensionering. De CRPC-aanduiding kan worden gebruikt in combinatie met de aanduiding Certified Financial Planner (CFP).
Volgens het College voor Financiële Planning is de CRPC-aanduiding van Chartered Retirement Planning Counselor de industriestandaard voor referenties voor pensioenplanning en wordt gesponsord door vooraanstaande financiële bedrijven. Omdat het College veel andere professionele aanwijzingsprogramma's beheert, heeft een adviseur met de CRPC-markeringen de steun van een zeer gerenommeerde organisatie.
Individuen en koppels moeten advies inwinnen bij een CRPC over zaken als:
#1. Sociale zekerheid en Medicare Planning:
Weinig aspecten van pensioenplanning zijn moeilijker te navigeren dan sociale zekerheid en Medicare. Een enkele blunder kan resulteren in duizenden dollars (of meer) aan gederfde inkomsten of hogere uitgaven. Een CRPC die zich regelmatig met deze overheidsprogramma's bezighoudt, kan enorme voordelen opleveren.
#2. Voorbereiding op pensioen:
Veel individuen en koppels onderschatten het belang van het nemen van de juiste beslissingen in de jaren voorafgaand aan hun pensionering. Het overbruggen van de kloof tussen late loopbaan en vervroegde pensionering helpt de basis te leggen voor een stabiel en langdurig pensioen.
#3. Financiële risico's verminderen:
Het creëren van nieuwe inkomstenstromen tijdens pensionering helpt zowel het langlevenrisico als het marktrisico te verminderen. Het is ook van vitaal belang om de juiste verzekeringsdekking te onderzoeken en aan te schaffen om financiële risico's te verminderen. Een CRPC kan in deze situaties helpen.
#4. Belasting- en vermogensplanning:
Voor veel gepensioneerden is het achterlaten van een erfenis cruciaal. Een CRPC kan klanten helpen bij het ontwikkelen van de meest succesvolle strategie en technieken voor het geven van goede doelen om het meeste geld aan erfgenamen na te laten.
Pensioen kent vele facetten. Het is niet zo simpel als je 9-5 baan opzeggen en op een strand luieren. Planning en strategie zijn essentieel. Een deskundige financiële planner met de CRPC-aanduiding kan helpen bij het ontwerpen en beheren van het beste pensioenplan.
CRPC versus GVB (GVB)
Hoewel zowel de CRPC als de CFP professionele certificaten zijn voor financiële professionals, zijn er enkele verschillen tussen beide. De meest opvallende hiervan is dat ze elk kennis uitdrukken op verschillende gebieden van financiële planning. Hoewel financiële planning pensioenplanning omvat, omvat het ook vele andere gebieden.
Financiële planning is veel breder en kan thema's omvatten zoals belastingplanning, cashflowanalyse, budgettering en meer. Pensioenplanning daarentegen houdt zich alleen bezig met het managen van de voorbereiding op en de overgang naar pensionering.
Bovendien worden de twee kwalificaties door verschillende organisaties afgegeven. De Certified Financial Planner Board of Standards beheert en kent de CFP-titel toe, terwijl het College voor Financiële Planning de CRPC-titel handhaaft.
De vereisten voor de twee aanduidingen zijn ook enigszins verschillend. Kandidaten voor beide moeten slagen voor een examen. Om een CFP te worden, moet je een bachelordiploma en een opleiding op hbo-niveau hebben in financiële planning. CFP's moeten ook 6,000 uur ervaring in de financiële planningsector hebben of 4,000 uur via een stageprogramma.
Conclusie
Voorbereiden op uw pensioen kan een ontmoedigende inspanning zijn om alleen te doen. Als u hulp nodig heeft, kan een financieel adviseur met de CRPC-certificering een uitstekende hulpbron zijn. Certificaathouders hebben kennis opgebouwd op verschillende gebieden van pensioenplanning, variërend van beleggen voor pensionering tot de overgang van uw werkjaren. U kunt met vertrouwen het pensioenplanningsproces ingaan als u met een CRPC werkt. Dit stelt u in staat om uw tijd en inspanningen te besteden aan het genieten van uw werkjaren voordat ze eindigen.
- Financiële planning: definitie, belangcertificaten
- FINANCIEEL PLANNER: Hoe word je een gecertificeerd financieel planner
- Boekhouding en financiën: verschil, banen, cursussen, carrières (+ topkeuzes van universiteiten)
- Charter-account: de beste eenvoudige gids om aan de slag te gaan (+ gratis cursus)
- Wat gebeurt er met 401k als je stopt: beste 2023-praktijken (bijgewerkt)
