Het verkrijgen van de juiste informatie is een van de manieren die u zullen helpen op uw reis om een geaccrediteerde belegger te worden. Sommige van deze details omvatten het kennen van bepaalde criteria om financieel aan te voldoen, evenals andere belangrijke factoren die u in deze gids zult ontdekken over hoe u een geaccrediteerde belegger in Canada en de VS kunt worden.
Laten we eens kijken naar de definitie van een geaccrediteerde belegger voordat we ons verdiepen in hoe je er een kunt worden.
Wie is een geaccrediteerde belegger?
De SEC definieert: een geaccrediteerde belegger op drie manieren. Ten eerste is een geaccrediteerde belegger een persoon die ten minste $ 200,000 per jaar verdient, of $ 300,000 als ze ook de inkomsten van hun echtgenoot omvatten. De verwachting is dat dit inkomensniveau jaar na jaar zal blijven stijgen.
Ten tweede moet de belegger een werknemer zijn van bepaalde beleggingsfondsen of een van de volgende licenties hebben: Series 7, 65 of 82.
Ten slotte vereist het ook dat de belegger en de echtgenoot een vermogen van meer dan $ 1 miljoen hebben. Alleen of samen, maar zonder de waarde van uw woning.
De reden hiervoor is om beleggers te beschermen die niet over de financiële middelen om grote verliezen als gevolg van de bovengenoemde strenge eisen te weerstaan. De Securities and Exchange Commission (SEC) is van mening dat onervaren beleggers mogelijk niet in staat zijn om te voldoen aan de hoge minimale investeringsvereisten van deze aanbiedingen.
Dat betekent echter niet dat elk bedrijf of elke investeerder die risicovolle methoden gebruikt, op dit punt in hun ontwikkeling geld zal verliezen. Aangezien deze beleggingen niet verplicht zijn om meer dan minimale informatie te verstrekken, zijn ze intrinsiek risicovoller.
Hoe bedrijven bewijzen dat iemand een geaccrediteerde belegger is
Ook al zijn de vereisten om een geaccrediteerde belegger te worden: streng, zijn in aanmerking komende investeerders niet onderworpen aan enige vorm van federale doorlichtingsprocedures. Het is veeleer de verantwoordelijkheid van elk bedrijf om te bevestigen dat potentiële partners geaccrediteerde investeerders zijn voordat ze kunnen deelnemen door te investeren.
Er zijn bepaalde dingen die vaak nodig zijn, zoals bevestiging van licenties of werkgelegenheid en belastingaangiften. Plus een verklaring van de bank waaruit blijkt dat u een erkende belegger bent. Houd er rekening mee dat de waarde van uw hoofdverblijf niet bijdraagt aan uw vermogen.
Voordelen en nadelen van geaccrediteerde belegger
Accreditatie als belegger heeft voor- en nadelen, die beide te maken hebben met daadwerkelijke investeringen.
voordelen
Accreditatie als belegger geeft u een voorsprong op de concurrentie in termen van winstpotentieel. Het hebben van een hoog vermogen of salaris geeft u een voorsprong op anderen als het gaat om toegankelijkheid ten opzichte van investeerders met minder geld. Een stijging van het inkomen is een mogelijke uitkomst voor een belegger met accreditatie.
Een stijging van het rendement, een grotere verscheidenheid aan activa en een kortere tijdshorizon zijn allemaal voordelen van deze investeringen. Net als hun vermogen om iemands rijkdom sneller te vergroten.
Een voorbeeld van de voordelen van een geaccrediteerde belegger zijn:
Beleggen in hedgefondsen: De meeste beleggers kunnen niet in hedgefondsen beleggen vanwege de hoge minimale investeringsbedragen en mogelijke gevaren. De beloningen van deze investeringen kunnen echter uitstekend zijn.
Het zijn moeilijke jaren geweest voor hedgefondsen. Maar velen hebben beleggers in het verleden in korte tijd een uitzonderlijk hoog rendement kunnen bieden.
Hedgefondsen hebben ook voordelen en nadelen
De voordelen hiervan zijn:
- Toegang tot een breder scala aan investeringsopties
- Hoge rendementen
- De diversificatie van de markt.
Nadelen voor hedgefondsen
- Minimale investeringsbedragen die voor de meeste mensen buiten bereik zijn
- Een grote hoeveelheid geld opsluiten
- Investeringen met een hoge mate van onzekerheid
- Veel betalen voor kwaliteitswerk
Nadelen
Er zijn ook nadelen aan beleggen als geaccrediteerde belegger. Een groot percentage van de investeringen waarvoor een belegger met accreditatie nodig is, brengt een aanzienlijk risico met zich mee. Veel fondsen passen risicovollere tactieken toe om hun doel te bereiken, namelijk beter presteren dan de markt.
Een ander nadeel van risicovolle ondernemingen is dat ze doorgaans een grote initiële inzet vereisen. Een klein bedrag is niet genoeg om een groot verschil in investeringen te maken. Als u wilt deelnemen aan investeringen die zijn gereserveerd voor geaccrediteerde beleggers, moet u minimaal $ 300,000 neerleggen. Ondanks het feit dat uw investering veel geld kan verliezen.
Aan geaccrediteerde beleggersinvesteringen hangt daarentegen een groter prijskaartje. Naast beheervergoedingen zijn prestatievergoedingen de meest voorkomende vorm van vergoeding.
Toegang tot uw beleggingsfondsen is een ander nadeel van een belegger met een accreditatie. Het is bijvoorbeeld op elk moment mogelijk om geld op te nemen van een elektronisch platform. Als u bijvoorbeeld belegt in een hedgefonds, uw geld kan een jaar tot vijf jaar of langer worden vastgehouden. Geaccrediteerde beleggers worden vanwege hun status geconfronteerd met veel illiquiditeit.
Hoe word je een geaccrediteerde belegger in de VS
Om een geaccrediteerde belegger in de VS te worden, moet uw financiële waarde minimaal $ 1,000,000 zijn. Met uitzondering van uw primaire eigendom of een jaarinkomen van ten minste $ 200,000 zonder schommelingen in de afgelopen twee jaar.
SEC Definitie van "geaccrediteerde belegger" in de VS
De Securities and Exchange Commission (SEC) definieert een geaccrediteerde belegger als volgt onder Rule 501 van Regulation D:
- Een geaccrediteerde belegger in de VS moet een pensioenregeling voor de pensioeninkomensbeveiligingswet (ERISA) voor werknemers hebben. Daarin staat dat als investeringskeuzes worden gemaakt door een bank, verzekeringsmaatschappij of geregistreerde beleggingsadviseur, en als het plan activa heeft van meer dan $ 5 miljoen, de belegger een geaccrediteerde belegger is.
- De algemene partner van het bedrijf dat de effecten verkoopt.
- Een persoon met eigendommen onder administratie van meer dan $ 1 miljoen, met uitzondering van de persoonlijke woning van de persoon.
- Of het nu een financiële instelling is, zoals een bank, een verzekeringskantoor of een beleggingsonderneming.
- Iemand met een inkomen van meer dan $ 200,000 in een van de twee meest recente jaren. Alleen of samen met hun echtgenoot, die een redelijke verwachting heeft dit jaar hetzelfde bedrag te verdienen.
- Activa van meer dan $ 5 miljoen voor een non-profit of partnerschap.
- Een bedrijf met meer dan $ 5 miljoen aan activa die niet zijn opgezet om de aangeboden effecten te kopen, maar waarvan de aankopen worden gedaan door een ervaren belegger.
- Een organisatie waarin het volledige eigendomsbelang in handen is van geaccrediteerde investeerders.
Hoe word je een geaccrediteerde belegger in Canada?
Om een geaccrediteerde belegger in Canada te worden in overeenstemming met NI 45 106, worden de volgende personen beschouwd als "geaccrediteerde beleggers":
- Individuen met beleggingsinkomsten met een algemeen recupereerbaar bedrag van meer dan $ 1,000,000 vóór belastingen. Maar na aftrek van eventuele verbonden verplichtingen, eigendom van een alleenstaande of een getrouwd stel
- Iemand met een inkomen van meer dan $ 200,000 in elk van de twee meest recente kalenderjaren in netto-inkomen vóór belastingen. Ook als u meer dan $ 300,000 aan netto-inkomen vóór belastingen heeft met een partner, die in beide gevallen van plan is meer te verdienen in het nieuwe kalenderjaar.
- Individuen met een nettowaarde van ten minste $ 5,000,000 als ze huwelijkspartners zijn.
- Iedereen met een activawaarde van minimaal $ 5,000,000 zoals vermeld in hun meest recente financiële gegevens die geen particulier of beleggingsfonds is.
Lees ook: Het verschil tussen gekwalificeerde kopers en geaccrediteerde beleggers
- Een persoon die het effect van een beleggingsfonds kan kopen, is of was geaccrediteerd als belegger op het moment van distributie in Canada. Degenen die ze hebben verkregen op grond van artikel 2 van NI 45 106, of op grond van artikel 2 van datzelfde artikel [beleggingsfondsen].
- Een geaccrediteerde belegger in Canada (gespecificeerd in NI 45-106), met uitzondering van stemgerechtigde aandelen die nodig zijn om door een leidinggevende te worden gehouden, zijn alle eigenaren van belang, direct of indirect, voordelig.
- Adviseurs die zijn geregistreerd als financieel adviseur of die zijn uitgesloten van het registratieproces, zijn betrokken bij het beheer van beleggingsfondsen.
- Een niet-geaccrediteerde investeerder in Canada kan al zeven jaar (2016) investeren in de particuliere markt, maar alleen onder bepaalde voorwaarden.
Hoe u in aanmerking komt als een geaccrediteerde belegger?
een bedrijf of financiele instelling die een belegging aanbiedt die geen geregistreerd activum is, moet de procedure doorlopen om te certificeren dat de koper een geaccrediteerde belegger is.
Een verkoper kan de volgende procedure gebruiken om te beoordelen of een potentiële klant al dan niet kwalificeert als een geaccrediteerde belegger op basis van zijn vermogen of inkomsten. De verkoper heeft de mogelijkheid om:
- Laat potentiële investeerders een uitgebreide vragenlijst invullen.
- Als de inkomens- of financiële waardedrempels aan de norm voldoen, verifieer dan de financiële informatie met behulp van financiële overzichten, belastingaangiften of andere documentatie.
- Bevestig het vermogen van een persoon door naar hun kredietrapport te kijken en te zien of er schulden zijn die ze verbergen.
- Vraag een bevestiging van een CPA, belastingadvocaat of financieel adviseur.
De koper zou om bewijs vragen van de positie van de koper als CEO, managing partner of executive bij een bedrijf. Die niet-geregistreerde effecten aanbiedt om in aanmerking te komen als geaccrediteerde belegger. FINRA-licentieverificatie is noodzakelijk voor beleggers om in aanmerking te komen op basis van hun professionele referenties.
Gevolgen van een valse claim als geaccrediteerde belegger
Als u uw status vervalst. Het is de plicht van het fonds of beleggingsinstrument om na te gaan of u een erkende belegger bent of niet. In sommige rechtsgebieden kunnen niet-geaccrediteerde beleggers hun beleggingen mogelijk ook intrekken. Een niet-geaccrediteerde persoon kan beweren dat hij altijd een niet-geaccrediteerde belegger is geweest als hij zou besluiten zijn investering vroegtijdig in te trekken.
Als gevolg hiervan is het echt geen verstandig idee om een investeringsvehikel te voorzien van gefabriceerde documentatie, zoals valse belastingaangiften of inkomstenrapporten. Een dergelijke handeling kan u op verschillende manieren met juridische problemen doen oplopen.
Is er een maas in de wet om een geaccrediteerde belegger te worden?
Een geaccrediteerde belegger hoeft niet te voldoen aan formele vereisten of certificaten. Een persoon wordt automatisch geaccrediteerd als hij of zij ten minste het vereiste vermogen heeft. De enige factor die gediplomeerde individuen onderscheidt van niet-geaccrediteerde individuen, is hun niveau van persoonlijk vermogen.
Controleert iemand of u een erkende belegger bent?
Er zijn strikte SEC-vereisten die organisaties zoals private equity-fondsen, hedgefondsen, durfkapitaalbedrijven en anderen verplichten bepaalde acties te ondernemen om de status van een belegger te verifiëren voordat ze met hen in zee gaan, zelfs als er geen overheidsregulering is voor elke afzonderlijke geaccrediteerde belegger.
Krijgen geaccrediteerde investeerders betere rendementen?
In vergelijking met individuele beleggers hebben ze mogelijk toegang tot meer investeringsmogelijkheden en kunnen ze een hoger rendement behalen. Om in aanmerking te komen als een geaccrediteerde belegger, moet u aan ten minste een van de onderstaande vereisten voldoen: U mag uw hoofdverblijf niet opnemen met een nettowaarde van meer dan $ 1 miljoen.
Is het de moeite waard om een geaccrediteerde belegger te zijn?
Een financieel voordeel hebben ten opzichte van anderen is het belangrijkste voordeel van een geaccrediteerde belegger zijn. Als geautoriseerde belegger krijgt u toegang tot investeringen die mensen met minder vermogen niet hebben omdat uw nettowaarde of salaris al tot de hoogste behoort.
Waar zetten geaccrediteerde investeerders hun geld?
Wanneer u de status van geaccrediteerde belegger krijgt, dient u zich aan te sluiten bij een selecte club van personen die wettelijk toestemming hebben om investeringen te doen die anderen niet mogen doen. Dit kan inhouden dat u unieke toegang heeft tot private equity-fondsen, hedgefondsen, durfkapitaalbedrijven en meer.
Hoe worden investeerders betaald?
Voor aandelenbeleggers zijn dividenden een soort financiële beloning. Ze staan voor het deel van de winst dat wordt uitgekeerd aan de aandeelhouders, meestal op maand- of kwartaalbasis. Net als rente-inkomsten, worden dividendinkomsten doorgaans betaald tegen een vast tarief gedurende een vooraf bepaalde periode.
Wie kan aandelen in een startend bedrijf bezitten?
Het eigen vermogen van een startup is vaak in handen van de oprichters, het personeel en investeerders. Mede-oprichters, investeerders en werknemers krijgen uiteindelijk de meerderheid van het eigendom dat de oprichters aanvankelijk controleren naarmate hun bedrijf groeit.
Conclusie
Of u in aanmerking komt om een geaccrediteerde belegger te worden, hangt af van uw vermogen en financieel overzicht, wat betekent dat u aan bepaalde criteria moet voldoen om er een te worden. Ik geloof dat deze gids gedetailleerd genoeg is om u er doorheen te leiden.
Veelgestelde vragen over hoe u een geaccrediteerde belegger kunt worden
Hoe lang duurt het om een geaccrediteerde belegger te worden?
Om accreditatie als investeerder te verkrijgen, een individu moet een aantal limieten overschrijden voor alle drie de jaren, afzonderlijk of als een paar.
Kan ik beleggen zonder erkend belegger te zijn?
Ja, maar op voorwaarde dat de belegger een nettowaarde van minder dan $ 1 miljoen bezit.
Wat gebeurt er als ik geen erkende belegger ben?
Als u een niet-geaccrediteerde belegger bent, dat betekent dat u in veel rechtsgebieden hun investering kunt wissen en hun geld kunt terugkrijgen, zelfs als het nog jaren op zich laat wachten.
