Dividendindexfondsen zullen niet iedereen aanspreken, net zoals dividendaandelen niet perfect zijn voor alle beleggers. Als uw belangrijkste doel echter is om consistente inkomsten uit uw vermogen te halen in plaats van hoge groei, zijn deze fondsen wellicht perfect voor u. Aan de andere kant is aandelenselectie niet nodig. Dus in dit artikel zullen we ons concentreren op de beste high-indexfondsen, waaronder die van Fidelity en nog veel meer.
Wat zijn dividendindexfondsen
Op de beurs verhandelde fondsen, dividend-ETF's genaamd, bevatten aandelen met een bewezen staat van dienst in het uitkeren van dividenden aan aandeelhouders. Fondsbeheerders zorgen ervoor dat de participaties altijd respectabele dividenden uitkeren als u een dividend-ETF bezit.
Het beheer van een op de beurs verhandeld dividendfonds selecteert, net als elk ander op de beurs verhandeld fonds, een aandelenportefeuille om de samenstelling van een dividendindex weer te geven. De resulterende portefeuille biedt de eigenaren een goedkope investering die inkomsten kan genereren.
Beleggen in dividend-ETF's kan handiger zijn dan het bezitten en beheren van uw portefeuille van individuele dividendaandelen. Dividendbetalingen zijn nooit verzekerd, in tegenstelling tot couponbetalingen op obligaties. Het kost individuele beleggers dus meer werk om een portefeuille met dividendaandelen aan te houden.
Een dividendindexfonds selecteren
Er zijn meer dan 130 dividend-ETF's beschikbaar op de lijst van Morningstar, dus het is van cruciaal belang om te weten hoe u de beste voor uw portefeuille kunt selecteren. Zo kunnen de rendementen van de twee dividendfondsen vergelijkbaar zijn. Aangezien dividenden in het verleden echter sneller zijn gestegen in de ETF, geeft u er misschien de voorkeur aan.
Houd rekening met de volgende factoren bij het kiezen van een dividend-ETF
#1. De opbrengst van dividenden
Het bedrag van de aankoopprijs dat over de afgelopen 12 maanden in dividenden is betaald, staat bekend als het dividendrendement. Een ETF van $ 100 heeft een dividendrendement van 10% als het jaarlijks $ 10 aan dividend uitkeert.
#2. Dividenduitbreiding
.De huidige dividenduitkering van een bedrijf is geen garantie dat het doorgaat. Er is geen garantie dat dividenden in de loop van de tijd zullen stijgen, zelfs niet als het dividend behouden blijft. Dit is de reden waarom sommige beleggers er de voorkeur aan geven te beleggen in bedrijven die 'dividendaristocraten' worden genoemd. De S&P 500-bedrijven hebben een lange geschiedenis van toenemende dividendbetalingen in de loop van de tijd.
#3. Dividend kaliber
Dit heeft te maken met de aandelenselectie en kredietwaardigheid van de ETF-holdings. De kans is groter dat de waarde van een fonds daalt en uw totale rendement meeneemt als het belegt in risicovollere bedrijven met een lagere kredietwaardigheid. Als algemeen principe. Vermijd fondsen die beleggen in risicovolle bedrijven om de opbrengsten te verhogen.
#4. Het hoogst renderende dividend
ETF's kunnen rendementen hebben die in de loop van de tijd meer fluctueren en er is minder zekerheid dat dit zo zal blijven. De best renderende aandelen lijden vaak aanzienlijke verliezen tijdens neergaande markten. Daarom is het cruciaal om rekening te houden met kwaliteit, dividendgroei en huidig rendement.
Traditionele dividend-ETF's bezitten bedrijven die niet zo snel groeien als de markt als geheel. Beleggers dienen zich daarom bewust te zijn van eventuele afwegingen die zij kunnen maken tussen het behalen van rendement en kapitaalgroei door stijgende aandelenkoersen.
Beste dividendindexfondsen
Dividend-ETF's komen in verschillende categorieën voor, waaronder indexfondsen, geografische gebieden en hoogwaardige dividendaandelen zoals de dividendaristocraten. Anderen concentreren zich op aandelenmarktsegmenten zoals REIT's, nutsbedrijven of preferente aandelen die bekend staan om hun hoge dividenden.
We hebben hieronder voor elke belangrijke categorie een aantal topdividend-ETF's uitgelicht. Vergeet niet dat dit geen aanbevelingen zijn voor een specifiek fonds. Ze benadrukken alleen de soorten beleggingen waar u naar zou kunnen kijken bij het zoeken naar de beste dividendindexfondsen voor u.
#1. Gediversifieerde dividend-ETF's
Bedrijven die meer dan normale dividenden uitkeren, zijn opgenomen in ETF's met een hoog dividend. Bedrijven die grotere dividenden uitkeren, hebben doorgaans een risicovoller risicoprofiel en kunnen volatieler zijn in hun aandelenkoersen.
#2. Wereldwijde Dividend ETF's Internationaal
Dividend-ETF's werken op dezelfde manier als hun binnenlandse tegenhangers met een hoog dividend; ze investeren in buitenlandse bedrijven in plaats van in Amerikaanse bedrijven. Dit soort wereldwijde blootstelling kan uw portefeuille nog meer diversifiëren. Hun dividenduitkeringen kunnen zwaarder worden belast dan die van Amerikaanse bedrijven. Raadpleeg een belastingdeskundige als u van plan bent substantieel te vertrouwen op buitenlandse dividend-ETF's.
#3. Dividend-ETF's voor onroerend goed
Vastgoedbeleggingen vertrouwen op eigen aandelen van bedrijven die geld kopen of lenen aan eigendommen die inkomsten genereren. REIT's zijn de beste optie voor beleggers die op zoek zijn naar hoge dividenduitkeringen, omdat ze wettelijk verplicht zijn om 90% van hun inkomsten aan eigenaren uit te keren.
#4. Inkomsten Aristocrat ETF's
Dividendaristocraten zijn de gouden standaard voor dividenduitkerende aandelen voor beleggers die op zoek zijn naar betrouwbare, stabiele dividendinkomsten.
Indexfondsen met hoge dividenden
Deze beleggingsfondsen bieden de hoogste dividendfondsen. Vergelijk het rendement van een beleggingsfonds met het rendement van de referentie-S&P 500-index om een goed beeld te krijgen van hoe goed een fonds dividend uitkeert.
Een indexfonds genaamd VHYAX probeert de prestaties van de FTSE High Dividend Yield Index na te bootsen. Deze index omvat stevige aandelen met dividenduitkeringen die doorgaans hoger zijn dan gemiddeld of verwacht. Omdat het een indexfonds is, dupliceert de VHYAX de componenten van de benchmarkaandelen in dezelfde verhouding. Sinds de lancering op 7 februari 2019 heeft dit fonds consequent driemaandelijkse dividenden uitgekeerd.
De Nasdaq US Dividend Achievers Select Index is de maatstaf voor de prestaties van het indexfonds dat bekend staat als de VDADX. Deze specifieke index bestaat uit aandelen van bedrijven waarvan de dividenduitkeringen in de loop van de tijd zijn gestegen. Omdat het een indexfonds is, repliceert de VDADX de componenten van de benchmarkaandelen in dezelfde verhouding. Sinds de lancering op 19 december 2013 heeft dit fonds consequent driemaandelijkse dividenden uitgekeerd.
#3. Het Columbia Dividend Opportunity Fund
Om dividenden uit te keren, belegt INUTX van Columbia Threadneedle Investments in de aandelen van bedrijven met een trackrecord van het uitkeren van stabiele en stijgende dividenden. Gewone aandelen, preferente aandelen en derivaten voor binnenlandse en buitenlandse effecten van verschillende omvang zijn opgenomen in de brede portefeuille van het fonds.
#4. VDIGX, een Vanguard Dividend Growth Fund
Het Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX) belegt voornamelijk in een diverse portefeuille van large-cap (en sporadisch midcap) Amerikaanse en internationale bedrijven die ondergewaardeerd zijn ten opzichte van de markt en het potentieel hebben om regelmatig dividend uit te keren. Het onderzoek van het fonds is gericht op het vinden van bedrijven met een sterk potentieel voor winstgroei, wat de inkomsten zou verhogen, en een managementteam dat openstaat voor het verhogen van dividenduitkeringen.
#5. Het PRDGX T. Rowe Price Dividend Growth Fund
De PRDGX streeft ernaar voornamelijk te beleggen in de aandelen van grote bedrijven, met enkele middelgrote bedrijven erin gemengd, in de veronderstelling dat stijgende dividenden in de loop van de tijd wijzen op de financiële gezondheid en groei van een bedrijf. Het fonds zoekt naar bedrijven met een bewezen staat van dienst in het uitkeren van dividenden of waarvan de uitbetalingen naar verwachting in de loop van de tijd zullen stijgen.
#6. Gefedereerd Strategisch Waarde Dividendfonds
De Federated Hermes SVAAX biedt maandelijkse uitbetalingen voor beleggers die ontevreden zijn over driemaandelijkse betalingen. De beleggingsstrategie van het fonds is gericht op bedrijven die hogere dividenden uitkeren dan de totale aandelenmarkt om inkomsten en kapitaalgroei op lange termijn te genereren. Daarnaast zoekt het fonds naar bedrijven met het potentieel om hun dividend te verhogen. De belangrijkste benchmark is de Dow Jones US Select Dividend Index.
#7. Integriteit verdeelt indexfondsen
In de vorm van dividendfondsen biedt Fidelity verschillende producten die snel en betrouwbaar inkomen genereren voor hun klanten. Net als andere beleggingsfondsen kunt u hierin beleggen om uw geld in de loop van de tijd te verhogen, met de bonus dat u ook regelmatig dividendbetalingen zult ontvangen. De topdividendfondsen van Fidelity helpen u uw langetermijn- en kortetermijndoelstellingen te behalen. Na verloop van tijd zal het interesse in het geïnvesteerde geld genereren, waardoor uw kwartaalinkomen stijgt.
Fidelity Dividend Indexfondsen
De Top Fidelity Funds met bovengemiddelde dividenden staan hieronder vermeld:
#1. Aandelen Dividend Inkomensfonds van Fidelity
Hoewel het Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX) een van de hoogste opbrengsten heeft van alle aandelenfondsen van Fidelity, levert het een gemiddeld jaarlijks rendement. Het S&P 500-indexfonds belegt voornamelijk in large-cap-waardeaandelen van Amerikaanse bedrijven die rendementen bieden die boven de industriestandaard liggen. Topholdings zijn onder meer Johnson & Johnson (JNJ), Wells Fargo (WFC) en Chevron Corp (CVX). FEQTX heeft een rendement van 30 dagen van 2.95% met een lage kostenratio van 0.60%. Met dit product is er geen minimale inzet vereist om aan de slag te gaan.
#2. Groei- en inkomstenportefeuille bij Fidelity
Hoewel Fidelity Growth and Income Portfolio (FGRIX) niet consequent beter presteert dan de marktbenchmarks, blinkt het uit in het verstrekken van dividendinkomsten aan beleggers. Met een portefeuilleverdeling van ongeveer 90% Amerikaanse aandelen en 10% buitenlandse bedrijven, zijn de posities van dit fonds verdeeld tussen binnenlandse en buitenlandse aandelen.
#3. Aandelenfonds van Fidelity
De beste Fidelity-fondsen voor dividenden zijn regelmatig Fidelity Equity Income (FEQIX) en FEQIX. Het omvat bedrijven met een grote kapitalisatie, waarbij de financiële sector en de gezondheidszorg de grootste concentratie hebben. JP Morgan Chase (JPM), Berkshire Hathaway (BRK/B) en Johnson & Johnson (JNJ) behoren tot de topposities. FEQIX heeft een uitgavenratio van 0.61% en een 30-daagse opbrengst van 1.93%. Met dit product is er geen minimale inzet vereist om aan de slag te gaan.
Zijn dividendindexfondsen een goede belegging?
Beleggers die op zoek zijn naar inkomsten zullen dividendindexfondsen het aantrekkelijkst vinden. De beste fondsen bieden sterke dividendrendementen en portefeuillediversiteit, wat het risico kan verminderen in vergelijking met het afzonderlijk kopen van minder dividenduitkerende aandelen.
Is er een dividendindex?
De Dow Jones US Select Dividend Index wordt gewogen naar dividendrendement, de S&P Global Dividends Opportunity Index omvat ongeveer 100 hoogrenderende bedrijven en de FTSE All-World High Dividend Yield Index zijn enkele voorbeelden van significante dividendindices.
BETALEN 500-indexfondsen dividenden?
De bedrijven in de S&P 500-index keren dividend uit; de index zelf niet. Om fooien te krijgen, moet een aandeelhouder aandelen kopen van de respectievelijke bedrijven of indexfondsen. Christopher Seifel, investeringsmanager van Titan, merkt op dat "de S&P zelf geen dividend uitkeert."
Welke indexfondsen betalen maandelijkse dividenden?
Global X SuperDividend ETF (SDIV)
- Het heeft medio 788 een nettovermogen van $ 2022 miljoen.
- De kostenratio: 0.59%
- Dividendrendement over 12 maanden: 12.89%
- Prijs vanaf augustus 2022: $ 9.35
Heeft Fidelity dividendindexfondsen?
De Fidelity High Dividend Index is in het leven geroepen om de prestaties te weerspiegelen van de aandelen van grote en middelgrote kapitalisatiebedrijven die dividend uitkeren en die naar verwachting hun dividendbetalingen zullen handhaven en verhogen.
Zijn dividendfondsen beter dan indexfondsen?
Een combinatie van de twee werelden
Over het algemeen raden we aan om te zoeken naar dividenduitkerende ETF's bij bedrijven met een geschiedenis van aanhoudende prestaties en consistente dividenden. De meeste van deze bedrijven zullen waarschijnlijk hun dividendbetalingen handhaven en verhogen.
Hoe verdien ik geld met indexfondsen?
Indexfondsen genereren inkomsten door middel van rendement. Ze zijn gemaakt om sterk te lijken op het rendement van de onderliggende beursindex, die voldoende gediversifieerd is om verliezen te beperken en goed te presteren. Zodra de minimale vergoedingen in aanmerking worden genomen, staan ze erom bekend beter te presteren dan onderlinge fondsen.
Conclusie
Dividend-ETF's bieden naast inkomsten ook de mogelijkheid van vermogensgroei. Deze fondsen profiteren van dividendbetalingen en winstgroei door te beleggen in bedrijven die dividenden uitkeren.
Beleggers die blootstelling wensen aan een gevarieerde portefeuille van dividendbetalende aandelen, maar niet de tijd of kennis hebben om individuele aandelen onafhankelijk te onderzoeken en te selecteren, kunnen dividend-ETF's een nuttig alternatief vinden.
Gerelateerde artikelen
- DIVIDEND INVESTEREN: Betekenis, hoe het werkt en nadelen
- HOE WERKEN AANDELENDIVIDENDEN? Beste gids voor 2023
- Beste dividendfondsen 2023.
- DIVIDENDGROEI-AANVRAGEN: Hoogste en beste dividendgroeiaandelen
- TOP 25 DIVIDEND AANDELEN in 2023 (Bijgewerkt)
Referenties
