Een carrière als effectenmakelaar kan goed bij je passen als je van verkopen houdt, gemotiveerd bent en interesse hebt in financiën. Een effectenmakelaar kan een fantastische carrière zijn voor een toegewijd en ambitieus persoon, omdat het een groot verdienpotentieel biedt en de voldoening van het opbouwen van uw eigen klantenbestand. Wanneer u beslist of een baan als effectenmakelaar iets voor u is, is het een goed begin om te leren over de belangrijkste taken van een effectenmakelaar en over de opleidingsvereisten. In dit bericht zullen we kijken naar wat een effectenmakelaar dagelijks doet, welke stappen u moet nemen om deze carrière na te streven en enkele van de meest gestelde vragen over effectenmakelaars.
Wie is een effectenmakelaar?
Voor het grootste deel fungeren effectenmakelaars als tussenpersonen. Aandelen worden gekocht en verkocht op beurzen zoals de New York Stock Exchange en de NASDAQ, en de meeste mensen die in aandelen willen handelen, hebben de hulp van een makelaar nodig.
Hoewel dit niet altijd het geval is geweest, hebben discountmakelaars zoals Fidelity, TD Ameritrade, E-Trade en Charles Schwab handel nu het grootste deel van de aandelenhandel af voor individuele beleggers.
Veel transacties worden echter nog steeds uitgevoerd door menselijke makelaars, met name die waarbij grote institutionele beleggers betrokken zijn.
Effectenmakelaars zijn goed geïnformeerd over de markten en kunnen klanten adviseren over de optimale tijden om te kopen en verkopen. Het is hun zaak om de grootste kosten voor hun klanten te lokaliseren. Een broker ontvangt een commissie in de vorm van een vaste vergoeding of een percentage van de transactiewaarde in ruil voor het uitvoeren van transacties en het adviseren van klanten.
Er is minder vraag naar makelaars in het tijdperk van online handelen.
Er zijn echter situaties waarin een belegger de voorkeur geeft aan een makelaar om een aandelentransactie te voltooien. Ze willen er bijvoorbeeld zeker van zijn dat een aandelenverkoop plaatsvindt tegen een bepaalde prijs, of ze kunnen een aantal transacties hebben die in een precieze volgorde moeten plaatsvinden.
Soorten effectenmakelaars
Hieronder volgen de soorten effectenmakelaars die u moet kennen en hun unieke functies.
#1. Full-service effectenmakelaar
Een full-service effectenmakelaar biedt klanten een breed scala aan: financiële diensten dagelijks. Klanten worden meestal toegewezen aan effectenmakelaars met een specifieke vergunning. Onderzoeksafdelingen van beursvennootschappen bieden analistenaanbevelingen en vroege toegang tot beursintroducties (IPO's).
Financiële planning, zakelijke en persoonlijke woningkredieten, bankdiensten en vermogensbeheer zijn allemaal diensten die worden aangeboden door full-service effectenmakelaars. Voor handelsopties kunnen klanten contact opnemen met hun persoonlijke effectenmakelaar of mobiele en internetplatforms gebruiken.
Effectenmakelaars die handelsfuncties en online toegang bieden, vragen daarentegen hogere commissies. Omdat de onlineplatforms van full-service effectenmakelaars doorgaans voor langetermijnklanten zijn, bieden ze bovendien minder indicatoren en hulpmiddelen voor daghandelaren.
#2. Korting effectenmakelaar
Financiële producten, toegang tot beleggingsfondsen, bankproducten en andere diensten zijn allemaal verkrijgbaar via discount-effectenmakelaars. Een goedkope effectenmakelaar biedt dagelijks veel van dezelfde producten en diensten als een full-service effectenmakelaar, maar tegen lagere kosten.
Als gevolg hiervan kunnen actievere swing- en daghandelaren goedkope effectenmakelaars verleidelijk vinden. Omdat de platforms voor actieve daghandelaren en beleggers zijn, bieden ze bovendien meer onderzoekstools en handelsalternatieven dan full-service platforms.
#3. Online effectenmakelaar
Een online effectenmakelaar, vaak bekend als een effectenmakelaar met directe toegang, levert dagelijks diensten aan actieve daghandelaren tegen de laagst mogelijke commissie - meestal per aandeel. Directe toegangsplatforms met routerings- en kaartmogelijkheden. Naast toegang tot tal van beurzen, zijn market makers en elektronische communicatienetwerken beschikbaar via online effectenmakelaars (ECN).
Online effectenmakelaars bieden ook de voordelen van toegankelijkheid en snelheid, waardoor point-and-click-orderuitvoering mogelijk is. Ook complexe opties en voorraadorders kunnen op de platformen staan. Toegang tot heavy-duty platforms gaat normaal gesproken gepaard met maandelijkse kosten die zowel software- als uitwisselingskosten omvatten; de softwarekosten kunnen echter klein zijn, afhankelijk van het werkelijke maandelijkse aandelenvolume van de klant.
Wat doet een effectenmakelaar?
Een effectenmakelaar is een persoon of organisatie met een vergunning die het recht heeft om namens klanten aandelen en andere activa te kopen en verkopen. Ze zijn mogelijk door middel van een commissie, die de vorm kan hebben van een vast bedrag of een percentage van de waarde van de transactie. Effectenmakelaars moeten een grondige kennis van de markten hebben en klanten kunnen adviseren over de beste tijden om te kopen en verkopen. Zij zijn verantwoordelijk voor het ontdekken van de beste aandelenprijzen voor hun klanten. Hun belangrijkste verantwoordelijkheden zijn onder meer:
- Klanten betrouwbaar beleggingsadvies geven
- Beheer van de beleggingsportefeuilles van klanten
- Het uitvoeren van een grondige analyse van financiële rapporten
- Op de hoogte blijven van het meest recente financiële nieuws
- Klanten regelmatig informeren over de staat van hun beleggingsportefeuilles
- Beleggingsmethoden aanpassen aan de behoeften van de klant en de marktomstandigheden
- Koud bellen en netwerken zijn effectieve manieren om nieuwe klanten te vinden.
De rol van een effectenmakelaar op dagelijkse basis begrijpen
Toegang tot een van de belangrijkste beurzen, zoals de New York Stock Exchange (NYSE) of de NASDAQ, om aandelen te kopen of verkopen. U moet lid zijn van de beurs of een lidfirma om op deze beurzen te handelen. De regelgevende instantie van de financiële sector verleent licenties aan lidfirma's en veel van de personen die voor hen werken als makelaar of makelaar-dealer (FINRA).
Terwijl een individuele belegger aandelen rechtstreeks kan kopen van het bedrijf dat het heeft uitgegeven, is het veel handiger om dagelijks met een effectenmakelaar te werken.
Tot voor kort was toegang krijgen tot de aandelenmarkten onbetaalbaar. Het was alleen kosteneffectief voor vermogende particulieren of grote institutionele beleggers, zoals beheerders van pensioenfondsen. Ze hadden full-service makelaars in dienst en waren bereid honderden dollars te betalen om een transactie uit te voeren.
Discountmakelaars zijn in staat om online diensten aan te bieden met goedkope, snelle en geautomatiseerde toegang tot de markten dankzij de opkomst van internet en aanverwante technologische vooruitgang. Micro-investeerders zijn onlangs aangetrokken door apps als Robinhood en SoFi, die zelfs fractionele aandelenaankopen mogelijk maken.
Wat is precies het verschil tussen een Discount Broker en een Full-Service Broker?
Traditioneel zou een discountmakelaar alleen verantwoordelijk zijn voor het kopen en verkopen namens klanten, terwijl een fullservicemakelaar verantwoordelijk zou zijn voor het leveren van een breder scala aan financiële diensten, zoals onderzoek, advies, portefeuillebeheer, enzovoort. Beide soorten makelaars zouden echter voor eigen rekening kopen en verkopen. De komst van internetmakelaars heeft ertoe geleid dat commissies helemaal tot nul zijn teruggebracht. Als gevolg hiervan hebben discountmakelaars zich onderscheiden van hun concurrenten door naast pure uitvoering ook onderzoek en andere diensten aan te bieden.
Hoe lang duurt het om effectenmakelaar te worden?
Het is mogelijk dat een persoon in kortere of langere tijd effectenmakelaar wordt, afhankelijk van het pad dat hij kiest. Een bachelordiploma kan in vier jaar worden behaald als je naar een erkende universiteit gaat. De studietijd voor programma's die beroepsonderwijs en -opleiding bieden, varieert normaal gesproken van één tot twee jaar. Het kan drie maanden tot een jaar duren om aan alle noodzakelijke criteria voor een licentie te voldoen, inclusief stages.
Is het de moeite waard om effectenmakelaar te worden?
Een baan in de effectenmakelaardij kan veeleisend zijn, maar uiteindelijk lonend en biedt uitstekende vooruitzichten op vooruitgang. Bovendien zijn de verwachte inkomsten van effectenmakelaars vaak behoorlijk hoog. Een succesvolle professional op dit gebied heeft het potentieel om naast commissies en bonussen een bovengemiddeld basisinkomen te verdienen.
Waar werken effectenmakelaars?
De overgrote meerderheid van effectenmakelaars is in dienst van full-service beursvennootschappen, waar zij verantwoordelijk zijn voor het afhandelen van de financiële transacties van vermogende particulieren en bedrijven. Anderen zijn werkzaam als koopjesmakelaar, waar ze klanten een verscheidenheid aan diensten verlenen. Sommige makelaars vinden werk bij financiële instellingen zoals banken, accountantskantoren, hypotheekbanken en andere organisaties die actief zijn in de investerings- en financiële sector.
Wat is het gemiddelde salaris van een effectenmakelaar?
De jaarlijkse vergoeding van een effectenmakelaar is ongeveer $ 77,507, maar dit aantal kan enigszins verschillen op basis van de werkgever, kwalificaties, jarenlange ervaring en locatie van de effectenmakelaar. De meeste effectenmakelaars die in dienst zijn van beleggingsondernemingen ontvangen hun inkomen door een combinatie van provisies en een basisloon. Het is mogelijk dat junior effectenhandelaren niet zoveel verdienen als ervaren effectenmakelaars.
Wat is een typische dag voor een effectenmakelaar?
Het grootste deel van de dag van een effectenmakelaar wordt besteed aan de telefoon of het reageren op e-mails. Terwijl ze aan de telefoon zijn, kunnen ze potentiële voorraadideeën bespreken met nieuwe of bestaande klanten. De meeste makelaars komen vroeg op het werk om op de hoogte te blijven van het laatste financiële nieuws en onderzoek te doen naar de handel van die dag. Alvorens deals te sluiten en het papierwerk van de dag af te ronden, kunnen makelaars ook face-to-face klanten ontmoeten om hun beleggingsportefeuilles te evalueren en investeringsmogelijkheden te bespreken. Dit kan plaatsvinden voordat de makelaar handelt.
Hoe een effectenmakelaar te worden
Hoewel er geen precieze opleidingsvoorwaarden zijn om effectenmakelaar te worden, kunnen bepaalde graden of cursussen je helpen om vooruit te komen in het veld.
#1. Een bacheloropleiding volgen
Voor carrières op instapniveau in effecten, grondstoffen of financiële diensten hebben de meeste bedrijven een bachelordiploma nodig. Hoewel een vierjarige graad in bedrijfskunde, economie, financiën of boekhouding gewenst is, is er geen specifieke graad vereist. Statistiek, wiskunde en kwantitatieve analyse zijn enkele van de cursussen die het meest relevant zijn voor deze baan.
Misschien wil je ook een master in volgen bedrijfsbeheer om een concurrentievoordeel te verwerven ten opzichte van andere kandidaten. Werkgevers belonen MBA-afgestudeerden vaak met een hogere baan, een betere beloning en grotere tekenbonussen.
# 2. Voltooi een stage
Zoek naar stagemogelijkheden tijdens het nastreven van je diploma. Tijdens de zomer zullen verschillende makelaarsbedrijven stagiaires inhuren om op hun kantoor te werken. Stages bieden cruciale connecties voor als je klaar bent om een baan te vinden na je afstuderen. Naast het aanbieden van een real-world toepassing voor hun expertise. Dit is ook een geweldige methode om toegang te krijgen tot aanvullende beroepsopleidingen die veel beursvennootschappen aanbieden aan nieuwe effectenmakelaars, waardoor u een voorsprong heeft op andere werkzoekenden.
#3. Word ingehuurd door een makelaarskantoor of investeringsbank
U moet bij een regelgevende instantie van de financiële sector of een andere regelgevende instantie zijn om effectenmakelaar te worden. Het krijgen van een sponsor houdt meestal in dat u door een makelaardij of een investeringsbank moet. U moet een sterk begrip van financiële markten, boekhoudpraktijken en regelgeving ontwikkelen en kunnen aantonen om effectenmakelaar te worden.
#4. De licentie-examens afleggen en behalen
Effectenmakelaars moeten slagen voor het examen van de nationale effectenvereniging van Darters om hun licentie te behalen. Het Series 7-examen heeft 7 meerkeuzevragen en duurt 125 minuten. Het moet samengaan met het essentiële examen van de effectenindustrie, dat 225 vragen heeft en 75 minuten duurt. Als de effectenmakelaar bepaalde dingen wil verhandelen, moet hij of zij mogelijk extra examens afleggen. Bepaalde examens, zoals Series 105 of Series 66, zijn ook in sommige staten. U moet de vereisten van uw staat verifiëren om te zien welke examens in zicht zijn.
Hoe word je een effectenmakelaar zonder kwalificatie?
Er zijn geen officiële opleidingsvoorwaarden om effectenmakelaar te worden; het is echter mogelijk dat u dit veld betreedt via leerlingprogramma's, zoals een beroepsopleiding in de financiële dienstverlening of een opleiding tot specialist in hogere investeringen.
Als u geen graad in bedrijfskunde of financiën heeft, moet u aan werkgevers aantonen dat u weet hoe financiële markten werken. Het kan u helpen een baan te vinden in een Investeringsbank of een vergelijkbaar bedrijf.
Bovenal moet je je hele loopbaan lang blijven bijscholen en op de hoogte blijven van nieuwe procedures en regels.
Effectenmakelaars in de 21e eeuw
Kortingsmakelaars huren makelaars in om te werken als telefonische agenten (bekend als voice-makelaars) die korte vragen beantwoorden of als filiaalmedewerkers op een fysieke locatie. Ze kunnen ook overleggen met klanten die zich hebben geabonneerd op de premiumniveaus van de online broker.
Investeringsbanken en gespecialiseerde beursvennootschappen hebben een kleiner aantal effectenmakelaars in dienst. Grote opdrachten voor institutionele klanten en vermogende particulieren door deze bedrijven.
Een andere recente vooruitgang in makelaarsdiensten is de opkomst van Robo-adviseurs, die algoritmisch investeringsbeheer bieden via een web- of mobiele app-interface. Doordat er weinig één-op-één verbinding is, zijn de tarieven laag.
Krijgen effectenmakelaars goed geld
Hoewel ZipRecruiter rapporten heeft ontvangen van jaarsalarissen van wel $ 401,500 tot $ 11,000, variëren de meeste salarissen van effectenmakelaars momenteel tussen $ 65,000 (25e percentiel) en $ 225,000 (75e percentiel), waarbij topverdieners (90e percentiel) jaarlijks $ 400,000 verdienen de Verenigde Staten.
Heb je wiskunde nodig om effectenmakelaar te worden?
Sterke wiskundige vaardigheden zijn essentieel voor effectenmakelaars, omdat hun dagelijkse werk betrekking heeft op het omgaan met cijfers en geld. Naast optellen, aftrekken, vermenigvuldigen en delen, moeten ook andere fundamentele wiskundige concepten zoals percentages, breuken en vergelijkingen voor amortisatie onder de knie worden.
Kan iedereen een effectenmakelaar zijn?
Voordat een werknemer effectenmakelaar kan worden, is het belangrijk dat hij de juiste overheidsvergunningen krijgt, die door alle beursvennootschappen vereist zullen zijn. Elk van deze licenties, die wordt beheerd door de regelgevende autoriteit van de financiële sector, verklaart dat een financieel vertegenwoordiger gekwalificeerd en geregistreerd is om in een bepaald deel van de financiële sector te werken.
Licentievereisten voor effectenmakelaars
Geregistreerde makelaars in de Verenigde Staten moeten de FINRA Series 7- en Series 63- of 66-licenties hebben en worden gesponsord door een geregistreerd investeringsbedrijf. In de Verenigde Staten moeten vloermakelaars ook lid zijn van de effectenbeurs waar ze werken.
In Canada moeten aspirant-effectenmakelaars werken voor een makelaardij en de Canadian Securities Course (CSC), het Conduct and Practices Handbook (CPH) en het 90-daagse Investment Advisor Training Program (IATP) voltooien.
Kandidaten in Hong Kong moeten werken voor een erkend makelaarsbedrijf. Het slaagt ook voor drie examens die worden afgenomen door het Hong Kong Securities Institute (HKSI). Om een licentie te verkrijgen, moeten degenen die slagen voor het examen nog steeds door de financiële regelgevende instantie zijn.
Om handelsvertegenwoordiger in Singapore te worden, moet u slagen voor vier tests die worden aangeboden door het Institute of Banking and Finance: modules 1A, 5, 6 en 6A. De Singapore Exchange (SGX) en de Monetary Power of Singapore (MAS) hebben vergunningverlenende bevoegdheden.
Beurshandel is strikt gereguleerd in het Verenigd Koninkrijk en makelaars moeten certificeringen krijgen van de Financial Conduct Authority (FCA). Unieke kwalificaties worden bepaald door de specifieke verantwoordelijkheden van de makelaar en de werkgever.
Veelgestelde vragen
Wordt een baan als effectenmakelaar beschouwd als een veelgevraagde carrière?
Volgens het Bureau of Labor Statistics zal de banengroei voor verkoopagenten voor grondstoffen, effecten en financiële diensten tussen 4 en 2018 naar verwachting 2028% bedragen, wat ongeveer hetzelfde is als voor andere beroepen.
Moet ik een certificering als effectenmakelaar behalen?
Het behalen van een certificering, evenals een MBA, kan u helpen om op te vallen op de arbeidsmarkt. Een certificaat van een Chartered Financial Analyst is een fantastische keuze voor een effectenmakelaar.
Hoe bouw je als effectenmakelaar een klantenbestand op?
Er zijn tal van methoden om nieuwe klanten te lokaliseren. De volgende zijn enkele van de meest voorkomende:
- Koud bellen om nieuwe accounts aan te maken
- contact opnemen met vooraf gekwalificeerde prospects aangeboden door uw bedrijf of een marketingbureau
- Verwijzingen aanvragen van familieleden of vrienden
Gerelateerde artikelen
