Een chief investment officer (CIO), die de controle heeft over de financiële activa van een bedrijf, is bij veel bedrijven in dienst. Langetermijnbeleggingen, effectenportefeuilles, pensioenfondsen, passende liquiditeit en een staf van financiële professionals worden vaak door hen beheerd. Niet elk bedrijf heeft een fulltime CIO nodig die ook directeur is, en anderen kunnen zich zo'n goedbetaalde baan niet veroorloven. Sommige bedrijven kunnen hun CIO's beter uitbesteden. Daarom hebben we dit bericht gewijd aan alles wat u moet weten over een uitbestede chief investment officer, voor- en nadelen, bedrijven en nog veel meer.
Wat is een uitbestede Chief Investment Officer?
Een uitbestede Chief Investment Officer fungeert als fiduciair met een wettelijke verantwoordelijkheid om uw vermogen te beschermen en objectief advies te geven over de onderliggende kansen en gevaren van verschillende beleggingsoplossingen. Nadat u uw beleggingsdoelstellingen heeft bepaald, moet u uitzoeken hoe u gaat beleggen je geld om te werken om ze te bereiken. We concentreren ons op het waarborgen van de levensvatbaarheid van uw vermogen op lange termijn en het beschermen van uw bestaande geld.
Een uitbestede Chief Investment Officer (OCIO) is een niet-voltijdse werknemer die de financiële doelen en strategieën van een bedrijf beheert. In plaats daarvan wordt deze persoon zo nodig door de organisatie ingehuurd.
Het is geen nieuwe tendens om posities uit te besteden. Veel bedrijven hebben IT-, communicatie- en, in sommige gevallen, uitgeversafdelingen uitbesteed. Functies op het hoogste niveau, zoals officieren, zijn echter meestal intern. Een OCIO is iemand die voor een bedrijf werkt, maar geen uitkering ontvangt en misschien niet eens fulltime is.
Overzicht
Sinds de wereldwijde financiële crisis wordt het vermogen van de financiële markt om consistente rendementen te genereren belemmerd door een mix van ultralage rentetarieven, marktvolatiliteit, lage groei en strengere wettelijke normen.
Beleggingsbeheerders hebben deze omgeving zwaar onder druk gezet. In een periode van historisch lage rente hebben pensioenfondsen moeite gehad om financieringstekorten te dichten, die ontstaan wanneer de contante waarde van verplichtingen hoger is dan de marktwaarde van activa.
Een complexere marktomgeving heeft meer nodig gemaakt geavanceerde beleggingstechnieken, wat veel fondsen, bedrijven en non-profitorganisaties ertoe aanzette hun vermogensbeheerpraktijken te heroverwegen.
"In een klimaat van lage rente en lage inflatie moeten beleggers voldoende financiële kennis en competentie hebben om aandacht te besteden aan nogal turbulente investeringsmarkten", zegt Heide Myers, partner en leider in non-profitoplossingen bij Aon. “In onze zoektocht naar winst hebben we nu een groeiend aantal investeringsmogelijkheden om uit te kiezen. Dit is een zeer uniek vakgebied dat deskundige hulp vereist.”
Een groeiend aantal vermogensbezitters wendt zich tot externe specialisten om hun investeringen af te handelen. Het gebruik van een uitbestede Chief Investment Officer (OCIO) is geëvolueerd van een niche-oplossing die voornamelijk wordt gebruikt door bedrijven die bevroren toegezegd-pensioenregelingen beheren pensioen plannen tot een levensvatbare optie voor een breed scala aan vermogensbeheerders, waaronder universitaire dotaties en institutionele beleggers, in de afgelopen tien jaar.
In het licht van het onzekere politieke en economische klimaat in de wereld wenden bedrijven en instellingen zich tot discretionaire investeringsmodellen om toegang te krijgen tot de kennis en schaal die ze nodig hebben om het meeste uit hun investeringen te halen.
Waar is een OCIO verantwoordelijk voor?
Als u overweegt uw Chief Financial Officer uit te besteden, kan deze verantwoordelijk zijn voor:
- Activa beheren: Een OCIO zorgt voor het creëren, beheren en aanpassen van portefeuilles om aan uw doelen en behoeften te voldoen en om risico's te minimaliseren.
- Experts inhuren: Deze persoon zal managers en andere professionals inhuren om toezicht te houden op uw portefeuilles.
- Optreden als vertrouwenspersoon: Bij de meeste OCIO's staan uw behoeften voorop. Ze werken voor u, dus ze zullen de beste investeringen kiezen om uw financiële doelen te bereiken.
Een OCIO is niet noodzakelijk geschikt voor alle bedrijven. Maar veel bedrijven die misschien niet het budget hebben om iemand in huis te nemen, kunnen baat hebben bij het uitbesteden van hun CIO.
OCIO-bedrijven worden als fiduciaires beschouwd als ze tegen een vergoeding beleggingsadvies geven, naar eigen goeddunken handelen over fondsbeleggingen (ook wel investeringsbeheer genoemd) of als planbeheerder zijn aangewezen onder een plandocument. Er zijn veel manieren an OCIO investeringsmaatschappij werkt om aan uw behoeften te voldoen.
OCIO: de profs
#1. Een zakelijk financieel adviseur
Misschien heb je iemand die je persoonlijke financiën, maar als je een bedrijf runt, is het ook een goed idee om iemand dingen te laten controleren. Advies is gebaseerd op wat het beste is voor u en uw bedrijf.
#2. Langetermijnrelatie
Hoewel veel uitbestede banen als tijdelijk worden beschouwd, hoeft de baan van een OCIO niet te stoppen nadat een project is voltooid. Ze kunnen in plaats daarvan jarenlang financiën bouwen, implementeren, herzien en bijwerken.
#3. Fiduciaire verantwoordelijkheid
Hoewel het inhuren van een fiduciair niet verplicht is, zal het u ten goede komen. Een OCIO hebben die uw belangen behartigt in plaats van uw eigen financiële welzijn, is een groot pluspunt.
#4. Hoogwaardig rendement
Een OCIO is meer dan iemand die je vertelt wat je met je geld moet doen en je maandelijkse facturen stuurt. Hoewel er adviesdiensten voor u beschikbaar zijn, heeft u ook iemand die namens u werkt om ervoor te zorgen dat u de best mogelijke resultaten behaalt op basis van uw risicotolerantie en vereisten.
#5. Gediversifieerde bronnen
U heeft misschien niet het geld om een fulltime, bezoldigde CIO in dienst te nemen. In dat geval kunt u de rol uitbesteden terwijl u het saldo van uw geld besteedt aan het inhuren of uitbreiden van uw bedrijf op andere gebieden. Je laat iemand je portefeuilles beheren en activa terwijl je nog steeds geld over hebt om naar andere dingen te gaan.
OCIO: De nadelen
#1. Gedeelde tijd
Je mag verwachten dat je OCIO zijn tijd verdeelt tussen jou en andere klanten, tenzij je hen een voltijds loon aanbiedt. Als u wilt dat iemand zijn volledige tijd aan uw bedrijf besteedt, moet u diegene dienovereenkomstig betalen.
#2. Extra kosten voor bedrijven
Met een interne CIO heb je iemand die een verscheidenheid aan taken afhandelt en tegelijkertijd een salaris betaalt. Als u echter niet bekend bent met alle verantwoordelijkheden van een CIO. Er kunnen extra kosten in rekening worden gebracht voor items waarvan u niet wist dat u ze nodig had totdat ze nodig waren. Sommige CIO's brengen eenmalige kosten in rekening, terwijl andere een normaal tarief bieden met optionele add-ons.
#3. Lagere kosten voor CIO's
CIO's zullen hun diensten moeten prijzen op basis van hun kennisniveau. Ze zullen moeten uitzoeken welk werk ze kunnen doen voor een vast tarief en of een gelaagde service de moeite waard is voor klanten. Ze kunnen geld op tafel laten liggen als ze te weinig vragen. Ze lopen het risico zichzelf uit sommige klanten te prijzen als ze te veel in rekening brengen.
Is OCIO een groeiende industrie?
Ontdek de voordelen die kunnen voortvloeien uit het in dienst nemen van een chief investment officer die wordt uitbesteed voor personeelsbeloningen. Het gebruik van een uitbestede chief investment officer, ook wel een OCIO genoemd, is een concept dat snel aan populariteit wint op de markt voor personeelsbeloningen, schenkingen en stichtingen.
Is een OCIO een fiduciair?
OCIO-aanbieders worden als fiduciaires beschouwd als ze tegen een vergoeding beleggingsadvies geven, naar eigen goeddunken handelen over fondsbeleggingen (ook wel investeringsbeheer genoemd) of als planbeheerder zijn aangewezen onder een plandocument.
Wat zijn OCIO-clients?
Klanten van OCIO zijn doorgaans bedrijven die hulp zoeken bij het beheer van hun pensioenregelingen voor werknemers, maar ook non-profitorganisaties (zoals schenkingen, stichtingen, zorgverleners en andere liefdadigheidsorganisaties) die afhankelijk zijn van investeringsrendementen om hun kerntaken te vervullen .
Welk land besteedt het meeste uit?
Met ongeveer 68% van de bedrijven die ervoor kiezen om hun werk uit te besteden, hebben de Verenigde Staten van Amerika het hoogste percentage uitbestede banen ter wereld. Ondertussen besteedt meer dan 48 procent van de bedrijven in het VK zakelijke functies uit, waarbij een gebrek aan beschikbaar personeel de belangrijkste reden is.
Uitbestede hoofdbeleggingsondernemingen
#1. Babylon Rijkdom
Geregistreerde beleggingsadviseurs, family offices, schenkingen en stichtingen, toegezegd-pensioenregelingen en andere institutionele klanten profiteren van de diensten van Babylon Wealth Management's toegewijde Outsourced Chief Investment Officer-firma. Om uw specifieke doelen te bereiken, bieden wij zeer gepersonaliseerde oplossingen voor portefeuillebeheer en beleggingsstrategie. Ons doel is om uw vertrouwen te winnen en een grondig inzicht te krijgen in uw unieke investeringssituatie en -risico.
Als co-fiduciairs helpen wij u volledig bij het realiseren van uw bedrijfsdoelstellingen op korte en lange termijn. We werken nauw samen met het interne management (CEO, CFO en CIO) om onze discretie op het gebied van beleggen af te stemmen op uw unieke vereisten.
#2. Strategische investeringsgroep
Strategic verzorgt de dagelijkse taken van vermogensbeheer, zodat klanten zich kunnen concentreren op hun kernmissie. Van het ontwikkelen en implementeren van strategisch assetallocatiebeleid tot het bieden van een volledige reeks backoffice-ondersteuning. Strategic verzorgt de dagelijkse taken van vermogensbeheer, zodat klanten zich kunnen concentreren op hun kernmissie.
Omdat geen twee instellingen hetzelfde hebben investering doelstellingen, missie, strategische richting of risicotolerantie bieden wij beleggingsoplossingen op maat. We erkennen het belang van goed investeringsbeheer om een hoog managersverloop, slechte prestaties en buitensporige kosten te voorkomen. Zonder effectief bestuur zijn consistent sterke beleggingsprestaties onbereikbaar.
#3. De Mason-bedrijven
Mason biedt zeer gespecialiseerde uitbestede financiële planning, investeringsbeheer en liefdadigheidsbegeleiding aan particulieren en gezinnen. Mason biedt ook financiële planning aan senior executives bij organisaties die het als voordeel aanbieden.
We bieden sinds 1982 beleggingsadvies aan organisaties zoals stichtingen, schenkingen, bedrijfsfondsen en pensioenregelingen. Institutionele klanten kunnen kiezen uit standaard of niet-discretionaire diensten, evenals uitbestede chief investment officers (OCIO) of discretionaire diensten.
Ons bedrijf is opgericht in de overtuiging dat onze klanten onbevooroordeelde, onpartijdige raad nodig hebben van zeer bekwame, vertrouwde adviseurs die niet worden beïnvloed door de conflicten die ontstaan wanneer een bedrijf eigen producten verkoopt. We geven onze klanten betrouwbaar, beproefd advies en de gegevens die ze nodig hebben om goede financiële beslissingen te nemen als een boutique beleggingsadviesbureau. Onze praktijken voor particuliere klanten en instellingen zijn gebaseerd op relaties en we ondersteunen ze met een team van zeer bekwame professionals die zich inzetten om elke klant uitzonderlijke zorg en aandacht te bieden.
#4. Zwarte rock
We zien dat liefdadigheidskapitaal een steeds essentiëlere rol gaat spelen bij het verminderen van risico's en het versnellen van de beschikbaarheid van duurzame energietechnologie.
De BlackRock Foundation heeft 100 miljoen dollar toegezegd aan het Breakthrough Energy Catalyst Program om dit doel te bereiken. Catalyst richt een nieuw platform op voor bedrijven, overheden en particuliere liefdadigheidsinstellingen om nieuwe koolstofarme oplossingen te financieren, produceren en kopen. De eerste focus van Catalyst zal liggen op het versnellen van het onderzoek en de commercialisering van vier schone energietechnologieën: directe luchtafvang, groene waterstof, duurzame vliegtuigbrandstof en langdurige energieopslag. Catalyst identificeert innovaties op belangrijke momenten waar investeringen en blended finance kunnen helpen om de groene premie te verlagen. Het kostenverschil tussen een koolstof-emitterende technologie en zijn schonere tegenhanger.
#5. JP Morgan privébank
Al meer dan 200 jaar werken we met individuen en hun families bij 's werelds beste private bank. JP Morgan is een bekende uitbestede hoofdinvesteringsmaatschappij om hen te helpen hun unieke doelstellingen te realiseren en het volledige potentieel van hun rijkdom te ervaren. Wij brengen u een team van specialisten op het gebied van plannen, beleggen, lenen en bankwezen, allemaal zorgvuldig afgestemd op uw doelen, of u nu gericht bent op het creëren, behouden of overdragen van rijkdom.
Wat zijn de voordelen van samenwerken met een uitbestede CIO?
In de huidige onzekere omgeving zijn de conventionele benaderingen voor het beheren en administreren van activapools en beleggingsstrategieën niet in staat om te voldoen aan de eisen van een aanzienlijk aantal beleggers. Als het gaat om het beperken van risico's en het effectief uitvoeren van investeringsbeslissingen, hebben klanten partners nodig met uitgebreide ervaring en een breed scala aan kennis. Een belangrijk voordeel van het hebben van een OCIO is dat het:
- Verbeterd overheidstoezicht
- Tijdbesparingen
- Lagere kosten
- Onpartijdige regie en uitvoering van taken
- Verbeterde uitvoeringssnelheid
- Zoek naar betere resultaten
Waarom zou ik een consultant kiezen als OCIO?
Een van de vele redenen om voor een adviseur te kiezen, is dat u de kwaliteit van uw beoordelingen kunt verbeteren. Consultants hebben de investerings-, fiduciaire en operationele middelen die nodig zijn om aan uw vereisten te voldoen, ongeacht of u een team kiest om volledig of gedeeltelijk gedelegeerde investeringsoplossingen te leveren.
Het OCIO-concept is een strategie die echt adviserend is. Zij zullen met u als partner samenwerken om uw bedrijfs- en investeringsdoelstellingen te begrijpen, en zij zullen indien nodig de juiste informatie, inzichten en vaardigheden aan de discussie bijdragen, waaronder het volgende:
- Alternatieven Expertise
- Adviesdiensten die het milieu, de maatschappij en het bestuur ten goede komen Benchmarking
- Advisering op het gebied van menselijk kapitaal
- Dienstverlening voor Fusies en Overnames op het gebied van Cybersecurity
- Verzekering voor bestuurders en functionarissen, evenals bescherming tegen fiduciaire verplichtingen
- Oplossingen met betrekking tot intellectueel eigendom
- Werkgeversbijdrage Pools
- Operationele due diligence
Waar moet ik op letten bij een OCIO?
We raden u ten zeerste aan om de volgende vragen te stellen wanneer u een gesprek voert met een medewerker van ons of een andere mogelijke OCIO-aanbieder.
- Is de OCIO groot genoeg om meerdere vaardigheden en investeringsspecialiteiten aan te kunnen, en beschikt het over de infrastructuur om dit te doen?
- Kan de OCIO toegang krijgen tot alle activaklassen en activa verdelen over verschillende risiconiveaus?
- In hoeverre zorgt de prijsstellingsprocedure van de OCIO voor transparantie?
- Heeft de OCIO een financieel belang om de producten van een bepaalde vermogensbeheerder te verkopen of om een bepaalde vermogensbeheerder op te nemen of uit te sluiten?
- Is er een staat van dienst van de OCIO die met succes voldoet aan de eisen van klanten en rendement genereert?
Conclusie
Als u een bedrijfseigenaar bent die zich geen fulltime CIO kan veroorloven, kan het in dienst nemen van een OCIO een goede optie zijn. U profiteert van alle voordelen van een CIO zonder dat u er een hoeft in te huren. Uw organisatie kan de diensten van een CIO nodig hebben. Maar het inhuren van een fulltime baan zou een verspilling van middelen zijn.
Als u een CIO bent, denkt u er misschien over om fulltime als zelfstandige te gaan werken in plaats van voor iemand anders te werken. Zonder in dienst te zijn, kun je de functie van CIO op je nemen. Je kunt bij één of meerdere bedrijven aan de slag. Terwijl u uw eigen beperkingen stelt aan hoeveel werk u op zich kunt nemen. U kunt mogelijk samenwerken met een bureau dat OCIO's in contact brengt met bedrijven, vergelijkbaar met hoe freelancers bureaus gebruiken om nieuwe klanten te ontdekken.
FAQ
Wat is uitbestede vermogensbeheerder?
Beleggingsoutsourcing is het proces waarbij institutionele beleggers en vermogende families een derde partij inschakelen om hun beleggingsportefeuille geheel of gedeeltelijk te beheren. … Uitbesteed vermogensbeheer is een groot en groeiend marktsegment met meer dan een biljoen dollar dat momenteel wordt beheerd door uitbestede managers.
Wat is het gemeenschappelijk fonds?
Een gemeenschappelijk fonds is een vorm van collectieve investeringsregeling die is gebaseerd op contractenrecht in plaats van te worden uitgevoerd via een trust-, vennootschaps- of verzekeringspolis. Het model voor dit type regeling is het in Frankrijk en Luxemburg gebruikelijke fonds commun de placement.
Wat is de betekenis van bron?
aanschaffen (iets, zoals sommige goederen of diensten die een bedrijf of organisatie nodig heeft) van externe bronnen en vooral van buitenlandse of niet-vakbondsleveranciers: om contracten te sluiten voor werk, banen, enz. -kantoor operaties Enkele diensten en aspecten
Gerelateerde artikelen
