Letter of Credit is een cruciaal en vitaal onderwerp in de internationale handel. Kopers en verkopers, importeurs en exporteurs maken er gebruik van. Dit artikel behandelt de definitie van een kredietbrief, een voorbeeld van wat een kredietbrief is, en ook een voorbeeld en hoe u een kredietbrief schrijft.
Laten we nu beginnen, zullen we?
Kredietbrief (LOC)
Een kredietbrief heeft enkele elementen van internationale transacties. Factoren zoals afstand, verschillende wetten in elk land en moeite om elke partij persoonlijk te kennen, zijn een cruciaal aspect van internationale handel geworden.
Het economische effect ervan introduceert echter een bank als verzekeraar, waar het het tegenpartijrisico toelaat dat de koper de verkoper voor goederen betaalt.
Er zijn natuurlijk verschillende soorten en die kunnen zekerheid geven bij het kopen en verkopen van producten of diensten.
Verkopersbescherming:
Als aan de vereisten in een brief is voldaan, betaalt de koper een verkoper niet. De bank moet de verkoper betalen. Daarom biedt het zekerheid wanneer de koper en verkoper zich in verschillende landen bevinden.
Kopersbescherming:
Het kan ook kopers verdedigen. Als u bijvoorbeeld iemand betaalt om een product of dienst te leveren en deze niet levert, kunt u mogelijk worden betaald met een stand-by kredietbrief.
Die betaling kan een boete zijn voor het bedrijf dat niet kon presteren, en het is vergelijkbaar met een terugbetaling. Met het geld dat u ontvangt, kunt u iemand anders betalen om het product of de dienst te leveren die u nodig heeft.
Desalniettemin, omdat het over het algemeen een verhandelbaar middel is, betaalt de uitgevende bank de ontvanger of een door de ontvanger gekozen bank. Als het overdraagbaar is, kan de ontvanger een andere entiteit, zoals een moedermaatschappij of een derde partij, het recht om te trekken toewijzen.
Definitie van kredietbrief
Er zijn verschillende definities van een kredietbrief. Laten we er echter een paar bekijken.
Een kredietbrief wordt ook wel een kredietbrief genoemd. De LOC van een bank garandeert dat de betaling van een koper aan een verkoper op tijd en voor het juiste bedrag wordt ontvangen.
Bovendien, volgens Wikipedia, "is het een betalingsmechanisme dat in de internationale handel wordt gebruikt om een economische garantie te bieden van een kredietwaardige bank aan een exporteur van goederen."
Kortom, een LOC is een belofte van een bank om een betaling uit te voeren. De persoon moet aan bepaalde voorwaarden voldoen.
Voorbeelden van kredietbrief
Citibank verleent kredietbrieven aan kopers in Latijns-Amerika, Afrika, Oost-Europa, Azië en het Midden-Oosten die mogelijk moeilijk zelfstandig internationaal krediet kunnen verkrijgen. De LOC-hulpexporteurs van Citibank verminderen het landenrisico van de importeur en het commerciële kredietrisico van de uitgevende bank.
Ze worden over het algemeen binnen twee werkdagen toegekend, wat de betaling door het bevestigende Citibank-filiaal garandeert. Dit voordeel is kostbaar wanneer een klant in een potentieel onstabiele economische omgeving verblijft.
Een ander voorbeeld is
- Een producent krijgt een bestelling van een nieuwe koper in het buitenland. De producent weet niet of deze klant de goederen kan (of wil) betalen na fabricage en verzending van de producten.
- Om het risico te beheersen, maakt de handelaar gebruik van een overeenkomst die vereist dat de koper betaalt met een kredietbrief zodra de zending arriveert.
- De klant moet een kredietbrief aanvragen bij een bank in zijn eigen land om verder te kunnen gaan. De klant moet mogelijk geld bij die bank hebben of toestemming krijgen voor de financiering van de bank.
- De bank verstrekt pas geld aan de producent nadat hij heeft bewezen dat de verzending heeft plaatsgevonden. Om dit te doen, presenteert de verkoper meestal documenten die laten zien hoe goederen zijn verzonden (met details zoals de exacte datums, bestemming en inhoud).
- De klant heeft echter ook bescherming: klanten betalen misschien liever een bank met een uitgebreide wettelijke bevoegdheid dan het geld rechtstreeks naar een onbekende verkoper te sturen.
- Als de klant zich zorgen maakt over een frauduleuze verkoper, zijn er extra opties beschikbaar om de koper te beschermen. Zo kan iemand de zending inspecteren voordat de betaling wordt verrekend.
Hoe schrijf je een kredietbrief?
Er zijn verschillende manieren om een kredietbrief te schrijven. Hier zijn enkele manieren.
Voor extra veiligheid moet u een lijst met voorwaarden toevoegen aan uw kredietbrief waar beide personen het mee eens kunnen zijn. Als de exporteur akkoord gaat maar niet aan deze voorwaarden voldoet, komt u mogelijk in aanmerking om een deel of al uw geld terug te krijgen.
Bovendien is het een instructie; daarom hoeft u alleen basisgegevens toe te voegen, waaronder het over te maken bedrag en de gegevens van de exporteur en hun ontvangende bank.
Onderteken ook de brief om wettelijke toestemming te geven om het bedrijf te laten plaatsvinden.
Voorbeeld kredietbrief
AMOUNT: $ 50,000
AANVRAGER:
Warrington Electronics, 9410 Wenslanding,
Spirit Lake, AZ, 86578-5065, VS, (602) 446-2278
BEGUNSTIGDE:
Peace Electronics, 22 Silicium Industrial,
Centraal, China
KREDIETBRIEF UITGEGEVEN DOOR:
Amerikaanse bankraad, 2677 Amber Row,
texas, 12546-7874, VS, (315) 547-2588
ONTVANGENDE BANK:
Bank of China, 10 Corporate Square, Peking
Het volgende is een instructie om Peace Electronics $ 50,000 toe te kennen na ontvangst van exportdocumentatie. Ik voeg de volledige kredietvoorwaarden voor deze transactie bij.
Ondertekend
Meneer vrede
Vredeselektronica
Voorbeeld 2
Meneer Amahjosh
Shining Star Import/Export Co.
New York, NY
Beste Adell-export,
We hebben u, Adell Exports, gemachtigd om namens Shining Star Import/Export Co. een bedrag van $ 900,000 op te nemen als de betaling voor transactie #41914191 onvoldoende saldo heeft. Deze brief is geldig tot de overname of tot de succesvolle afronding van de transactie #41914191
We gaan ermee akkoord dat deze kredietbrief wordt gehonoreerd bij overlegging op de juiste tijd en locatie. Het heeft geen houdbaarheidsdatum.
Signatuur
Underwriting partij
Soorten LOC
Dit zijn de verschillende soorten. Laten we er een paar bekijken.
Commerciële LOC
Het is een standaard kredietbrief die vaak wordt gebruikt in de internationale handel en kan ook documentair krediet of een import-/export-LOC worden genoemd. Banken treden op als neutrale derde partij om geld vrij te maken wanneer aan alle voorwaarden van de overeenkomst is voldaan.
Stand-by LOC
Dit type kredietbrief is anders dan de andere. Het verleent betaling als iets mislukt gebeuren. Nogmaals, in plaats van een transactie goed te keuren, biedt een stand-by LOC compensatie wanneer er iets misgaat.
Back-to-back LOC
Met een back-to-back LOC kunnen tussenpersonen kopers en verkopers combineren. Deze enigszins gecompliceerde tactieken gebruiken twee kredietbrieven, zodat elke partij afzonderlijk wordt betaald.
Draaiende LOC
Een doorlopende LOC is handig voor veel betalingen. Als een koper en verkoper herhaaldelijk zaken moeten doen, willen ze misschien niet voor elke transactie een nieuwe kredietbrief krijgen. Met dit type kunnen bedrijven echter een enkele kredietbrief gebruiken voor verschillende transacties totdat de brief verloopt en brieven mogelijk drie jaar of minder geldig zijn.
Conclusie
Kortom, de definitie en het schrijven van een kredietbrief en de voorbeelden ervan zijn van vitaal belang in de internationale handel.
Wat is het doel van de kredietbrief?
Ze worden over het algemeen binnen twee werkdagen toegekend, wat de betaling door het bevestigende Citibank-filiaal garandeert. Dit voordeel is kostbaar wanneer een klant in een potentieel onstabiele economische omgeving verblijft.
Wat is een kredietbrief en hoe werkt het?
Een kredietbrief wordt ook wel een kredietbrief genoemd. De LOC van een bank garandeert dat de betaling van een koper aan een verkoper op tijd en voor het juiste bedrag wordt ontvangen.
