Sommige mensen stellen zich succesvolle daghandelaren voor als multimiljonairs die luieren in een badplaats om handel te drijven en te ontspannen. Dat komt zelden voor en daghandel is niet zo eenvoudig of lucratief als het van buitenaf lijkt. Ondanks de uitdagingen kiezen sommige mensen ervoor om daghandel te doen als een deeltijdbaan of als hun voltijdbaan. Daghandel kan u in de loop van de tijd geld opleveren als u weet wat u doet en u aan een strategie houdt.
Als u geïntrigeerd bent door het concept, maar niet weet hoe u aan de slag moet als daghandelaar, zullen we u door het proces leiden. We spraken met experts over de voordelen en risico's van daghandel en ze deelden advies over hoe je in de branche kunt doorbreken. Lees verder om te leren hoe u een daghandelaar kunt worden.
Wie is een daghandelaar?
Een daghandelaar is iemand die tijdens de handelsdag posities opent en sluit in plaats van ze voor langere tijd vast te houden. Binnen een enkele dag kunnen handelstijdspannes variëren van een minuut tot een uur of meerdere uren.
In plaats van zich te concentreren op de fundamenten van een bedrijf, richten daghandelaren zich op technische grafieken die laten zien wat de aandelenkoers nu doet en hoe de prijs zich in het verleden onder bepaalde omstandigheden heeft gedragen.
Volgens Gust Kepler, CEO van handelssoftwarebedrijf BlackBoxStocks, zou een daghandelaar een positie in een failliet bedrijf kunnen kopen, simpelweg omdat er op een bepaalde dag een opwaartse trend is (ticker: BLBX).
Waarom zou u overwegen om een daghandelaar te worden?
Volgens Nigam Arora, CEO van The Arora Report, voelen mensen zich aangetrokken tot daytraden omdat ze een vriend geld zien verdienen.
Succesvolle daghandelaren kunnen volgens Kepler meer geld verdienen door 's ochtends een paar uur thuis op hun laptop te werken dan met een baan van 40 uur per week.
"Mensen die leren hoe ze het moeten doen, kunnen zeer winstgevend zijn", zegt hij.
Wat zijn de risico's van daghandel?
Hoewel er enkele succesvolle daghandelaren zijn, faalt de meerderheid van de mensen.
Kepler schat dat slechts ongeveer 15% van de mensen die daghandelssucces proberen, en hij gelooft dat dat cijfer waarschijnlijk hoog zal zijn omdat hij als leverancier van handelssoftware veel succesverhalen ziet.
Volgens Arora ligt het cijfer veel lager, met slechts 1% tot 2% dat succesvol wordt.
Het risico van daghandel in longposities in aandelen is dat "je al je geld verliest", aldus Arora. “Je kunt nog meer verliezen als je probeert te shorten op de markt; uw neerwaartse risico is onbeperkt.”
Daghandelaren lopen het risico niet genoeg geld te verdienen om de extra transactiekosten te dekken die gepaard gaan met het doen van een groter handelsvolume.
"Academische studies over daghandelaren over de hele wereld vinden consequent dat de overgrote meerderheid van daghandelaren faalt", zegt Robert Johnson, hoogleraar financiën aan de Creighton University. "Het belangrijkste punt was dat handel gevaarlijk is voor je rijkdom."
Daghandel kan ook een psychologisch risico vormen in combinatie met een gokmentaliteit, wat kan leiden tot verslaving. Sommige mensen krijgen een stormloop van dopamine door gokken en risicovolle aandelenhandel. Wanneer de stimulans de door dopamine veroorzaakte rush zelf wordt, worden beleggers gokkers op de aandelenmarkt.
"Daghandel is niet waarschijnlijker dan een roulettewiel of een blackjacktafel om je rijk te maken", zegt Aaron Sherman, president van Odyssey Group Wealth Advisors. "En, net als bij gokken, hoe meer je het doet, hoe groter de kans dat je verliest."
Vereisten voor daghandel
Een effectenrekening is vereist om te beginnen met daghandel in aandelen. Makelaars zijn individuen of bedrijven die kosten in rekening brengen voor het uitvoeren van transacties namens hun klanten.
Daghandelaren zullen waarschijnlijk de doe-het-zelf-route kiezen en de voorkeur geven aan een online effectenrekening of kortingsmakelaar waarmee beleggers beleggingseffecten kunnen kopen en verkopen via de website of app van de makelaar.
De makelaardij kan ook een handelsplatform bieden dat realtime nieuws weergeeft, handelaren in staat stelt technische grafieken te bekijken en te scannen welke aandelen de meeste bewegingen maken.
Afhankelijk van het actief dat wordt verhandeld, stellen sommige platforms beleggers in staat om voor een fractie van de traditionele kosten of gratis online transacties te plaatsen bij een makelaardij.
Doe-het-zelfbeleggers kunnen korting of online brokers gebruiken, zoals Charles Schwab Corp. (SCHW), Fidelity Investments, TD Ameritrade of E-Trade. Raymond James Financial (RJF) en Edward Jones zijn twee voorbeelden van full-service brokers.
Lees ook: Eenvoudig te leren handelsapp: waarom is NAGA uw eerste keuze?
Zodra u een makelaar hebt gekozen, beschouwt de Financial Industry Regulatory Authority of FINRA u als een patroondaghandelaar als u uw account financiert met $ 25,000 en binnen vijf werkdagen vier of meer open en gesloten aandelentransacties doet - en die transacties moeten gedurende die periode meer dan 6% van uw totale handelsactiviteit uitmaken. Dit is ongeacht het accountminimum van de makelaardij, dat mogelijk nul dollar is, maar alleen van toepassing is op klanten die minder handelen dan patroondaghandelaren. Er zijn ook speciale margevereisten waarmee rekening moet worden gehouden voor patroondaghandelsaccounts.
Als daghandelaar kan die grote som geld echter in uw voordeel werken. Als het gaat om transactiekosten, kunt u meer geld verdienen en meer waar voor uw geld krijgen als u het zich kunt veroorloven om duurdere aandelen of grotere stukken goedkopere aandelen te kopen.
Als u geen saldo van $ 25,000 wilt behouden, moet u binnen vijf dagen drie of minder aandelentransacties doen met dezelfde makelaar, handelen op een internationale markt, lid worden van een daghandelsbedrijf dat een kleinere aanbetaling vereist, meerdere rekeningen openen bij verschillende makelaars , of handel in forex, futures of opties.
Hoe een succesvolle daghandelaar te worden?
Deze tips kunnen nuttig zijn voor zowel ervaren als onervaren daghandelaren.
#1. Voer een persoonlijke audit uit.
Als u daghandel wilt nastreven, moet u eerst de moeilijkheden begrijpen. Je hebt dagen dat je geld verliest. Het duurt even voordat je begrijpt wat je doet. Zelfs als u alle verschillende strategieën en terminologie begrijpt, is het mogelijk dat u niet succesvol bent. Daghandel is moeilijk en er is geen garantie op winst.
"Een daghandelaar worden is iets dat veel mensen zien als een eenvoudige manier om geld te verdienen, waar je niet veel ervaring voor nodig hebt - klik gewoon op een paar knoppen en je bent rijk!" "Niets is echter minder waar", zegt Deeyana Angelo, directeur van Blahtech en Market Stalkers. "Daghandel is een zeer moeilijke prestatiediscipline, vergelijkbaar met profvoetballer worden of een muziekinstrument beheersen." Je moet eerst een natuurtalent hebben, daarna moet je jaren oefenen.”
Daghandel is volgens Angelo, die meer dan tien jaar ervaring heeft in derivatenhandel, een moeilijke taak. Ze verklaarde dat het een analytische geest vereist en dat veel van de mensen die ze heeft zien slagen, afkomstig zijn uit industrieën die jaren van scholing en oefening vereisen. Als u een daghandelaar wilt worden om van de ene op de andere dag rijk te worden, verliest u uiteindelijk veel geld. Een effectieve daghandelaar worden kost tijd en oefening.
Dat gezegd hebbende, zijn er enkele succesverhalen over daghandel. Het is mogelijk om een succesvolle daghandelaar te zijn als u een markt begrijpt en effectieve handelsstrategieën ontwikkelt.
#2. Onderzoek de markt, zijn strategieën en potentiële platforms.
Voordat u een daghandelaar kunt worden, moet u eerst begrijpen hoe de forexmarkt, de aandelenmarkt of een andere marktplaats werkt. Er is een misvatting dat daghandelaren u snel rijk zullen maken en u het grootste deel van uw tijd aan ontspanning zullen laten besteden, maar dit kan niet verder van de waarheid zijn. Het kost veel onderzoek en inspanning om als daghandelaar te slagen.
Leren van succesvolle daghandelaren is ook vereist bij het onderzoeken van de markt en het uiteindelijk ontwikkelen van strategieën.
"De beste manier om een winstgevende daghandelaar te worden, is door te leren van succesvolle daghandelaren", zegt Bond. "Hoewel er een overvloed aan theoretisch materiaal op internet is over daghandel, gaat er niets boven het leren van iemand die er momenteel succesvol in is."
Uw onderzoek moet ook het verkrijgen van aanvullende informatie over handelsstrategieën in die markt omvatten, evenals voorschriften voor daghandel. De FINRA-website is een goede plek om gedetailleerde regelgevende antwoorden te krijgen over daghandel.
#3. Begin klein.
Zoals Rothfeld suggereerde, moet je, als je eenmaal genoeg onderzoek hebt gedaan, klein beginnen. Het kost tijd om te leren hoe je een daghandelaar kunt worden, en in het begin veel geld op het spel zetten is een groot risico. Omdat daghandel risico's met zich meebrengt, moet u alleen geld beleggen dat u bereid bent te verliezen.
Volgens de website van de SEC lijden "daghandelaren doorgaans ernstige financiële verliezen in hun eerste handelsmaanden, en velen bereiken nooit een winstgevende status." "Gezien deze resultaten is het duidelijk: daghandelaren moeten alleen gokken met geld dat ze zich kunnen veroorloven te verliezen." Ze mogen geld dat ze nodig hebben voor hun dagelijkse levensonderhoud [of] pensioen nooit gebruiken om een tweede hypotheek of daghandel af te sluiten.”
Omdat geld verliezen een onvermijdelijk onderdeel is van het leerproces voor veel daghandelaren, is het het beste om langzaam te beginnen en gaandeweg te leren. Het is ook van cruciaal belang om vast te houden aan de handelsstrategie die u gebruikt. Een van de meest voorkomende fouten die daghandelaren maken, is het ontwikkelen van een goed doordachte strategie om deze in een gehaaste handel volledig te negeren.
"Daghandelaren zullen vaak transacties doen omdat ze de hele dag gewoon voor hun scherm zitten", legt Rothfeld uit. "Een gedwongen handel is bijna altijd een verloren handel." Houd je altijd aan je regels.”
#4. Begrijp de risico's en moeilijkheden die gepaard gaan met het worden van een daghandelaar.
Daghandel is niet eenvoudig en er zijn verschillende gebieden van complexiteit die nieuwe daghandelaren moeten onderzoeken. Als u besluit een daghandelaar te worden, moet u begrijpen dat het geen snel rijk-schema is. U zult onderweg geld verliezen en niet al uw handelsstrategieën zullen winstgevend zijn.
Om een succesvolle daghandelaar te zijn, moet u bereid zijn maanden of jaren hard te werken om de markten te begrijpen, een strategie te ontwikkelen en uw plan in de loop van de tijd consequent uit te voeren.
Hoe de beste daghandelsaandelen bepalen?
Bij daghandel is de enige garantie dat u geld verliest. Maar als u winst wilt maken, moet u een grondige marktanalyse uitvoeren. Overweeg de volgende methoden bij het analyseren van een aandeel.
#1. Koers-winstverhouding (P/E)
De P/E-ratio van een bedrijf kan inzicht geven in het groeipotentieel in vergelijking met concurrenten in dezelfde branche. Het wordt berekend door de huidige handelswaarde van een aandeel te vergelijken met de winst per aandeel over de afgelopen 12 maanden. Een bedrijf met een huidige waarde die tien keer de winst is, wordt als sterker beschouwd dan een concurrent met een aandelenwaarde die twee keer de winst is.
#2. Koers-winstverhouding (PEG)
De PEG-ratio kan u helpen te bepalen hoe een bedrijf de komende twee jaar zal groeien. Het wordt berekend door de K/W-ratio van het aandeel te vergelijken met de verwachte winstgroei van het bedrijf. Hoe hoger de PEG-ratio, hoe groter het groeipotentieel van het bedrijf.
#3. Schuld-tot-EBITDA-ratio
Een schuld / EBITDA-ratio kan aangeven of een bedrijf een risicovolle investering is. Een hoge schuld-tot-EBTIDA-ratio geeft aan dat de schuld van het bedrijf sneller groeit dan de winst vóór belastingen, rente, afschrijvingen en amortisatie. Een lagere schuld / EBITDA-ratio geeft aan dat een bedrijf minder risicovol is.
Als u niet zeker weet hoe u deze strategieën moet gebruiken, kies dan twee tot drie aandelen die u leuk vindt op basis van hun fundamenten (denk er niet te veel over na) en volg ze een kwartaal. Wat is er gebeurd en was het onverwacht? Welke verschillen heb je opgemerkt in de aandelenkoersen? Dus, wat heeft hen beïnvloed? Notities maken.
Overweeg de belangrijkste fundamentele factoren na het volgen van deze aandelen. Begin bij het analyseren van aandelen met deze factoren.
Strategieën voor daghandel
We ontdekten de volgende handelsstrategieën die vaak worden aanbevolen of gebruikt door ervaren daghandelaren:
#1. Uitbreken:
Een uitbraakstrategie verwijst naar een aanzienlijke fluctuatie, of uitbraak, in de prijs van een aandeel dat al lange tijd relatief stabiel is. Als een aandeel bijvoorbeeld drie weken tussen $ 30 en $ 31 wordt verhandeld en plotseling dramatisch begint te dalen of stijgen, kan het een goed moment zijn om te handelen. Een daghandelaar zou die volatiliteit aantrekkelijk moeten vinden.
#2. scalperen
Scalperen betekent dat u uw aandelen verkoopt zodra de handel winstgevend wordt. Als het op verkopen aankomt, is dit niet al te ingewikkeld; het is een eenvoudige manier om je voeten nat te maken met daghandel. Scalperen staat ook bekend als profiteren van 'de spread', omdat handelaren profiteren van het verschil tussen de vraagprijs van de verkoper en het bod van de koper.
#3. Momentumhandel
Momentumhandel is gebaseerd op actueel nieuws en informatie. Daghandelaren gebruiken nieuwsgebeurtenissen om stijgende en dalende aandelen te voorspellen, of het nu gaat om een nieuw winstrapport of ander belangrijk nieuws. Het vergt wat onderzoek om het goed te doen, maar het is nog steeds een goede optie voor beginners.
#4. Vervagen:
Fading werkt in de tegenovergestelde richting van de huidige trend op de markt. Het is een risicovolle strategie die indruist tegen het gezond verstand. Belegt iedereen in een aandeel waarvan u denkt dat het zal mislukken? Waarom zou je het niet verkopen als het op zijn hoogtepunt is? Het risico is natuurlijk dat conventionele wijsheid een krachtige factor kan zijn op de aandelenmarkt.
Er zijn tal van andere strategieën en nuances die u kunt gebruiken als u ervaring opdoet met daghandel.
Platformen voor daghandel
Naast het begrijpen van regelgeving en het ontwikkelen van een strategie, is het van cruciaal belang om een online broker te vinden met uitgebreide handelshulpmiddelen. Daghandel vereist veel snelle beslissingen, dus u wilt niet worden gehinderd door slechte online tools, een trage internetverbinding of een ander technologisch probleem. Er kunnen commissies op transacties van toepassing zijn, afhankelijk van het online handelsplatform dat u gebruikt. Volgens The Motley Fool, die TD Ameritrade als voorbeeld gebruikte, zou 30 keer per dag handelen gedurende 250 handelsdagen resulteren in meer dan $ 50,000 aan commissies in de loop van een jaar.
Afhankelijk van het platform, moet u mogelijk duizenden dollars verdienen om zelfs op uw daghandel te breken. Bij het beslissen welk platform te gebruiken voor daghandel, is onderzoek uiterst belangrijk. In ons onderzoek ontdekten we de volgende handelsplatforms voor topdagen:
- Interactieve Brokers Inc.
- TD Ameritrade Inc.
- Bondgenoot Investering
- Schwab, Charles
- TradeStation
Platformen variëren en er zijn tal van andere opties die goede recensies trekken en een sterke reputatie hebben. Bij het kiezen van een online handelsplatform is het van cruciaal belang om recensies van klanten te lezen en een gerenommeerd bedrijf te vinden dat aan uw eisen voldoet.
Wanneer is de beste tijd om overdag te handelen?
Over het algemeen vindt de meeste activiteit plaats rond 10 uur ET, ongeveer een uur nadat de markt is geopend. Later op de dag komt de markt meestal tot rust en wordt minder volatiel. Daghandelaren verdienen geld door laag te kopen en hoog te verkopen, dus hoe minder volatiel de markt, hoe minder aantrekkelijk het is voor daghandelaren. Natuurlijk is elke marktdag anders en kunnen er ook verzachtende omstandigheden zijn die bijdragen aan de volatiliteit in de middag.
Hoeveel geld kunt u daghandel verdienen?
De hoeveelheid geld die een daghandelaar kan verdienen, wordt bepaald door marktschommelingen en hun posities. Op elk willekeurig moment kunnen daghandelaren een aanzienlijk bedrag verdienen of verliezen. Bij beleggen op de aandelenmarkt zijn er geen garanties voor winst, vooral in de snelle wereld van daghandel.
Hoeveel kapitaal heb je nodig om te beginnen met daytraden?
In theorie heb je maar genoeg geld nodig om één aandeel te kopen. Hoe onrealistisch dit hypothetische voorbeeld ook is, als je extreem veel geluk zou hebben, zou je dat ene aandeel in een fortuin kunnen veranderen. In werkelijkheid verliezen daghandelaren vaak geld voordat ze winst maken. Als gevolg hiervan kunt u het beste alleen uw extra geld investeren in daghandelactiviteiten. Daghandel met pensioenfondsen of geleend geld is nooit een goed idee.
Conclusie
Websites en cursussen die een waterdicht daghandelsucces of eindeloze winsten beloven, moeten worden vermeden door aspirant-handelaren. Een klein percentage succesvolle daghandelaren doet dit door tijd en moeite te besteden aan het ontwikkelen van handelsstrategieën en deze religieus na te leven.
In deze grote handelswereld staan daghandelaren er alleen voor. Voordat u uw baan opzegt om daghandelaar te worden, moet u ervoor zorgen dat u de drive hebt om voortdurend te leren, uw handelsstrategieën te ontwerpen en verantwoordelijkheid te nemen voor uw beslissingen en acties. Als u aan de slag wilt met daghandel, kunt u een van de beste effectenmakelaars gebruiken voor daghandel.
Veelgestelde vragen over hoe u een daghandelaar kunt worden
Hoeveel verdient een gemiddelde daghandelaar?
Daghandelaren in de Verenigde Staten verdienen gemiddeld $ 116,895 per jaar of $ 56 per uur. De top 10% verdient meer dan $ 198,000 per jaar, terwijl de onderste 10% minder dan $ 68,000 verdient.
Welke kwalificaties heb je nodig om daghandelaar te zijn?
Je zou idealiter een bachelordiploma in financiën moeten hebben om je carrière als professionele daghandelaar te beginnen. Hoewel het technisch niet vereist is, kan een niet-gegradueerde opleiding je helpen op te vallen in een competitieve arbeidsmarkt. Probeer vaardigheden en ervaring op te doen in aandelenhandel, alleen of als onderdeel van een stage.
Hoeveel geld heb je nodig om te daytraden?
$25,000
Het wettelijke minimumsaldo dat vereist is voor daghandel in aandelen in de Verenigde Staten is $ 25,000. Als het saldo onder dat niveau daalt, is daghandel verboden totdat een storting het saldo boven $ 25,000 brengt.
- OPTIES HANDELSSTRATEGIEN: Beste strategieën voor beginners
- COPY TRADING: alles wat u moet weten om aan de slag te gaan
- HANDELEN OP MARGE: wat het betekent en voorbeelden
- OPTIES HANDELAAR: definitie, salaris en hoe u een handelaar kunt worden
- KORTE PUT-OPTIE: overzicht, voorbeelden (+ handelstips)
- Torobanc Review: ontdek de toekomst van beleggen met Torobanc
- Pattern Day Trader: definitie, regels, status en gids verwijderen
Referenties
