Veel belangrijke beslissingen in uw leven kunnen worden beïnvloed door uw credit score. Als u een nieuwe creditcard wilt openen, een huis wilt kopen of een auto wilt kopen, heeft u een goed krediet nodig om de beste tarieven te krijgen. Maar hoe kunt u weten of uw krediet een goede reputatie heeft? Dit is waar krediet-apps om de hoek komen kijken. Op de meeste kredietscore-websites kunt u uw kredietwaardigheid gratis controleren. Sommige websites, zoals Credit Karma, bieden zelfs gratis kredietrapporten. Historisch gezien waren kredietrapporten slechts één keer per jaar gratis beschikbaar via federale programma's zoals AnnualCreditReport.com. Extra rapporten zouden u tot $ 30 of meer aan eenmalige kosten hebben gekost. U kunt deze rapporten nu gratis krijgen wanneer u maar wilt. We hebben de beste krediet-app en websites beoordeeld en gerangschikt. We bieden ook richtlijnen voor het gebruik van een kredietscore-app om uw kredietscore te verbeteren.
Krediet-app
Kredietbewakingsdiensten en kredietscore-apps worden vaak door elkaar gehaald. Een kredietbewakingsservice is ontworpen om u te beschermen tegen fraude. Sommige van deze kredietbewakingsdiensten zijn gratis, maar vele brengen maandelijkse kosten in rekening voor premiumdiensten die uw beschermingsniveau tegen fraude en identiteitsdiefstal verhogen. Het is onwaarschijnlijk dat het de kosten waard is, tenzij u een dringende behoefte in uw leven heeft, zoals een harde scheiding of een eerdere ervaring met identiteitsdiefstal. U kunt ook uw eigen online bank- en creditcardrekeningen controleren.
Met kredietscore-apps kunt u uw kredietscore bekijken. Omdat velen van ons (hand opsteken) behoorlijk gehecht zijn aan onze mobiele telefoons, waarom zou u dan geen kredietscore-app gebruiken om score-updates te verkrijgen? Het is handig en je krijgt vaak veel meer dan alleen je score. Betalingsgeschiedenis, accountleeftijd, kredietgebruik en andere factoren dragen allemaal bij aan een kredietscore. Door toegang te hebben tot voortdurend bijgewerkte kredietscores en rapporten, kunt u slimmere financiële beslissingen nemen en uw persoonlijke financiën efficiënt beheren.
#1. Krediet Karma
Een van de eerste kredietscore-apps op de markt was Credit Karma. VantageScore 3.0 wordt door dit bedrijf gebruikt om krediet te berekenen. Credit Karma biedt kredietrapporten en beoordelingen van TransUnion en Equifax, twee van de drie grote kredietbureaus. Ze bieden u ook toegang tot een verscheidenheid aan tools voor kredietbewaking om u te helpen krediet beter te begrijpen. Het doel van Credit Karma is om u te helpen bij het bijhouden van uw krediet, van informatie over verschillende kredietthema's tot een samenvatting van de kaarten waarvoor uw kredietscore u kan laten accepteren. Deze app bevat naast kredietbeoordelingen, rapporten en gerelateerde functies ook betaal- en spaarrekeningen. Credit Karma verdient geld door commissies te ontvangen wanneer klanten een aanbevolen creditcard aanvragen, dus al deze diensten zijn gratis.
#2. Munt
Mint is gebruiksvriendelijke software met een kredietscore en functies voor budgettering en doelplanning. Door naar het grote geheel te kijken, kunt u slimmere financiële beslissingen nemen. Het is fantastisch om je score te zien, maar het is ook nuttig om te begrijpen waarom deze zo laag is. De Mint-app toont de relevante elementen, zoals kredietgebruik, en kent een beoordeling toe. Als uw tegoedgebruik bijvoorbeeld minder dan 10% van uw beschikbare tegoed bedraagt, krijgt u hoogstwaarschijnlijk een beoordeling "uitstekend" voor dat criterium. De beste eigenschap is de mogelijkheid om uw budget, creditcard- en bankrekeningsaldi, financiële doelen en kredietscore allemaal op één locatie te bekijken. Deze app is het persoonlijke financiële equivalent van een one-stop-shop. Als u er een zoekt, hoeft u niet verder te zoeken.
#3. Ontdek Credit Scorecard
De Credit Scorecard is niet beperkt tot Discover-kaarthouders. Zoals bij veel apps, krijgt u gegevens over hoe verschillende factoren, zoals kredietgebruik, nieuwe accounts, enzovoort, uw score beïnvloeden. Het geeft ook aan wat uw scores kan schaden, zoals veel vragen of te late betalingen. Het beste voordeel is dat Discover een maandelijkse FICO-score levert op basis van uw Experian-kredietbestand. Vergeet niet dat zowel FICO- als educatieve kredietbeoordelingen gedurende de maand fluctueren. Wanneer uw kredietrapport wordt bijgewerkt, houdt de FICO-score rekening met de nieuwe informatie.
Beste krediet-app
#1. CreditWise
Deze Capital One-app staat open voor iedereen, niet alleen voor bankleden van Capital One. Het levert een wekelijkse update van uw TransUnion VantageScore 3.0-kredietscore en bevat enkele interessante extra's, zoals een kredietsimulator die laat zien hoe acties zoals het terugbetalen van schulden uw score kunnen beïnvloeden. U ontvangt ook specifieke aanbevelingen voor het verhogen van uw score, evenals waarschuwingen volgens de industriestandaard voor belangrijke wijzigingen.
#2. Experisch
Experian biedt, als een van de drie grote kredietbureaus die kredietrapporten verstrekken, een eigen kredietscore-app. De Experian-app geeft uw kredietscore weer, die elke 30 dagen wordt bijgewerkt, evenals informatie over creditcardrekeningactiviteit, uitstaande schulden en de impact van creditcardactiviteit op uw score.
#3. Krediet Sesam
Credit Sesame biedt een gratis kredietscore-analyse met behulp van het VantageScore-algoritme van TransUnion. U ontvangt ook een kredietscore-rapportkaart met lettercijfers voor betalingsgeschiedenis, kredietgebruik en kredietleeftijd. U ontvangt ook de standaardmeldingen voor accountwijzigingen. Op basis van uw huidige kredietscore en accountgegevens schat de functie Mijn leenvermogen in hoeveel krediet u waarschijnlijk kunt gebruiken. Dit programma stelt ook creditcards, hypotheekrentes en herfinancieringsalternatieven voor
#4. mijnFICO
Met FICO-scores, kredietrapporten en waarschuwingen van alle drie de bureaus, maakt myFICO het eenvoudig om uw krediet te begrijpen. 90% van de toonaangevende geldschieters gebruikt FICO®-scores als hun enige kredietscore. Hoewel myFICO geen gratis abonnementen biedt, bevatten hun betaalde abonnementen ongelooflijke voordelen, zoals $ 1 miljoen aan identiteitsdiefstalverzekering.
De voordelen
Krijg toegang tot de kredietbeoordelingen van alle drie de grote kredietbureaus.
Krijg 28 verschillende FICO®-scores, waaronder hypotheek-, auto- en kredietscores.
Kredietbewaking en meldingen
Identiteitsdiefstalverzekering ter waarde van $ 1 miljoen
#5. Overgang
TransUnion biedt geen gratis kredietscores of rapporten, dus u moet ergens anders heen gaan als u een gratis optie wilt. Als u meer wilt dan alleen een gratis kredietscore, biedt het premium-abonnement geweldige voordelen zoals bescherming tegen identiteitsdiefstal, kredietbewaking en diefstalwaarschuwingen, en meer.
Credit-app gratis
Het verbeteren van uw credit score is een cruciale stap in de richting van het verkrijgen van financiële controle. Het bepalen en begrijpen van uw credit score kan echter een moeilijke procedure zijn. Gelukkig zijn er talloze apps beschikbaar om u te helpen uw kredietscore te controleren en te begrijpen hoe kredietscores werken.
#1. Krediet Karma
Credit Karma biedt u dagelijkse updates van de kredietscore. Ze bieden kredietrapporten van twee van de drie belangrijkste kredietbureaus (TransUnion en Equifax) en kredietscoreprojecties met behulp van Vantage 3.0. Credit Karma biedt ook specifieke tips om u te helpen uw credit score te verbeteren. Ze zullen ook creditcards en andere financiële items aanbevelen waarvoor u waarschijnlijk in aanmerking komt, maar het is vermeldenswaard dat veel van deze aanbevelingen worden gedaan in samenwerking met advertentiepartners.
Nav is een unieke app omdat het de enige in deze lijst is waarmee u zowel uw persoonlijke als zakelijke tegoed kunt beheren. "Credit Karma for Business" is wat het wordt genoemd. Het gratis abonnement van Nav bevat VantageScore 3.0 van Experian voor uw persoonlijke kredietscore. Het gratis abonnement omvat ook de "bedrijfsrisicoklassen" van uw bedrijf van de drie belangrijkste zakelijke kredietbureaus: Experian, Equifax en Dun & Bradstreet.
#3. Mijn kredietgids van American Express
American Express (Amex) biedt ook een gratis krediettool voor zowel klanten als niet-klanten. American Express verkrijgt, net als Capital One, informatie van TransUnion en kent een score toe met behulp van het VantageScore 3.0-scoremodel. MyCredit Guide biedt ook kredietbewakingsfuncties zoals waarschuwingen, doelplanning en een kredietscoresimulator om u te helpen bij het verbeteren van uw kredietwaardigheid. Hoewel de service gratis is, biedt Amex geen speciale mobiele app, maar u hebt toegang tot de MyCredit Guide-tool via hun mobiele website.
Build Credit-app
Kredietopbouwende apps helpen u, zoals de naam al aangeeft, uw kredietscore op verschillende manieren te verbeteren. Apps zijn ingedeeld in drie typen:
Kredietbewakingsdiensten. Voordat u begint met het repareren of opbouwen van uw tegoed, moet u weten waar u begint. Kredietmonitoring-apps kunnen u hierbij helpen. Meestal bevatten deze toepassingen advies over hoe u uw kredietwaardigheid kunt verbeteren en kunt u uw bestaande score dagelijks, wekelijks of maandelijks bekijken.
Krediet bouwers. Sommige geldschieters verstrekken kleine leningen om u te helpen uw krediet op te bouwen.
Diensten voor het volgen van kredieten. Alle kredietbureaus hebben een soort app. Bepaalde kredietbureaus bieden zelfs programma's aan, zoals Experian Boost, om u te helpen uw kredietwaardigheid te verbeteren door alternatieve betalingsgegevens te rapporteren.
#1. SeedFi
SeedFi is een geldschieter, met een Credit Builder Prime-account waarmee u een kleine renteloze lening van slechts $ 10 kunt afsluiten. Wanneer u uw volgende salaris ontvangt, betaalt u SeedFi terug en wordt deze positieve betaling gerapporteerd aan de kredietbureaus. De service is volledig gratis, wat een groot pluspunt is. SeedFi biedt ook een intrigerend financieringsalternatief voor iedereen die een kleine lening op korte termijn nodig heeft. Borrow & Grow-leningen bieden u na goedkeuring snel toegang tot het geld dat u nodig heeft. Ook wordt een deel van uw lening op een spaarrekening gestort.
#2. Experian-boost
Experian, een van de drie grote kredietbureaus, biedt de eenvoudigste manier om uw kredietscore te verbeteren. Experian Boost omvat ook betalingen die over het algemeen niet zijn opgenomen in uw kredietscores, zoals huur, nutsvoorzieningen en abonnementen. Het enige wat u hoeft te doen om in aanmerking te komen voor deze bonus, is u aanmelden en uw account(s) koppelen waar u uw rekeningen of huur betaalt.
#3. Zelf
Self verstrekt een Credit Builder-lening, wat betekent dat u de bescheiden lening aflost en vervolgens toegang hebt tot het geld zodra u al uw betalingen hebt voltooid. Self bewaart uw geld ook op een cd of een depositocertificaat terwijl u deze termijnen betaalt. U kunt een maandelijkse betaling van $ 25, $ 35, $ 48 of $ 150 doen, afhankelijk van uw budget en hoeveel geld u wilt hebben als u de lening afbetaalt. Een belangrijk nadeel is dat het niet de goedkoopste keuze is, met $ 9 administratiekosten en rentetarieven in de dubbele cijfers.
Wat is een krediet-app?
Een kredietaanvraag is een aanvraag bij een kredietverstrekker door een potentiële lener. Een kredietaanvraag kan schriftelijk worden ingediend, zowel online als offline, of persoonlijk op het kantoor van de geldschieter.
Hoe kan ik snel krediet krijgen?
Wat uw motivatie ook is om te willen weten hoe lang het duurt om een kredietscore te ontvangen, u moet er rekening mee houden dat het ongeveer zes maanden zal duren - en meestal langer als u naar het gebied van goede tot uitzonderlijke kredietscores wilt verhuizen.
Wat is de app van Jay Z?
Shawn "Jay-Z" Carter, een Grammy Award-winnende rapper en ondernemer, heeft geïnvesteerd in anders, een gratis software die gebruikers helpt krediet op te bouwen via bestaande bestedingspatronen.
Hoe kan ik krediet opbouwen met mijn telefoon?
Financieringsopties zijn verkrijgbaar bij grote telefoonfabrikanten zoals Apple en Samsung. Financiering van een telefoonfabrikant werkt op dezelfde manier als een creditcard, in die zin dat zij een kredietlijn voor u uitgeven die aan kredietbureaus wordt gerapporteerd. U bouwt krediet op als u uw betalingen op tijd doet. Mobiele telefoonmaatschappijen registreren uw betalingen aan de bureaus vaak niet, hoewel nieuwere programma's zoals Experian Boost u kunnen helpen bij het handmatig toevoegen ervan.
Zijn krediet-apps legitiem?
Veel kredietscore-apps zijn veilig in gebruik, vooral als ze zijn verkregen van uw bank of een van de kredietbureaus. Pas echter op voor oplichters. Als een bedrijf waarvan je nog nooit hebt gehoord om contant geld of persoonlijke informatie vraagt in ruil voor het verstrekken van een kredietscore, kan dit een aanwijzing zijn voor fraude.
Is Cashapp een Credit App?
Cash App biedt geen creditcards. Andere financiële diensten en producten die via de betalingsapp beschikbaar zijn, zijn onder meer een pinpas en een spaarfunctie. Als u op zoek bent naar een nieuwe creditcard, lees dan de beste creditcardmogelijkheden door om er een te vinden die aan uw eisen voldoet.
Hoe werkt krediet in Nigeria?
Credit Nigeria is een moderne online tool voor het vergelijken van leningen waarmee u leningaanbiedingen kunt identificeren waarvoor u in aanmerking komt, leningaanbiedingen kunt vergelijken en de beste leningaanbieding voor u kunt kiezen. Volgens de Nigeriaanse wet heeft u elk jaar recht op één gratis kredietrapport. Uw SMARTScore () wordt weergegeven op uw kredietrapport.
Is Kredietvrij geld?
Creditcards zijn geen gratis geld. Ze zijn gebaseerd op een koop-nu-betaal-later-relatie met de kaarthouder, waarbij vergoedingen en rente de kosten van het lenen financieren.
Hoe kan ik gratis tegoed krijgen?
Jaarkredietrapport.com. U hebt elk jaar recht op één gratis kredietrapport van elk van de drie grote kredietbureaus: Experian, Equifax en TransUnion. Deze rapporten zijn gratis beschikbaar op annualcreditreport.com, wat is toegestaan door de federale wetgeving.
Hoe krijg ik 999 credits?
Experian, het belangrijkste kredietreferentiebureau in het VK, stelt u in staat een kredietscore van 999 te behalen.
Als uw credit score daarentegen 999 is, kunt u een hypotheek krijgen tegen de meest concurrerende tarieven. Als uw kredietscore echter niet bijzonder aantrekkelijk is voor reguliere geldschieters, kunnen alternatieve geldschieters u helpen; hier zult u echter een verschil merken in wat u betaalt in tegenstelling tot wat u had kunnen betalen.
Welke bank verstrekt de snelste lening?
USAA en Wells Fargo zijn de eenvoudigste instellingen om een persoonlijke lening van te ontvangen. USAA specificeert geen minimum kredietscore-criterium, maar de website zegt dat mensen met scores onder de eerlijke kredietcategorie (minder dan 640) in aanmerking worden genomen.
Einde deel
U hoeft zich geen zorgen te maken dat uw kredietscore daalt als u deze controleert. Het controleren van uw kredietscore (of kredietrapport) verlaagt uw score niet. Door uw kredietscore bij te houden, kunt u kredietdoelstellingen instellen. Wanneer uw FICO-score 760 bereikt, is de kans groter dat u in aanmerking komt voor de beste rentetarieven op hypotheken, persoonlijke leningen en creditcards. Het kost tijd om een goede kredietscore op te bouwen, dus stel het niet uit tot u klaar bent om een hypotheek aan te vragen. Dus, als je dat nog niet hebt gedaan, pak je telefoon en controleer je gratis kredietscore om te zien waar je aan toe bent. Het is nog nooit zo eenvoudig geweest om uw kredietdoelen bij te houden.
Lees meer door deze link te volgen
Verwante onderwerpen
- CREDIT KARMA REVIEW: risico's, nauwkeurigheid en alles wat u moet weten
- BESTE KREDIETMONITORING SERVICE IN 2023
- FIX MY CREDIT: gemakkelijke manier om uw tegoed te repareren in 2023
- Kredietrapportagebureau: wat is kredietrapportagebureau
Referenties
