Voor de meerderheid van de Amerikanen zijn stijgende prijzen een onvermijdelijke realiteit geworden. Inflatie is iets waarover u leest in het nieuws en dat u in elke supermarkt ervaart, en misschien denkt u na over hoe dit uw financiën beïnvloedt. In 2022 zagen we een sterke stijging van de inflatie die deze op een niveau bracht dat sinds de jaren 1970 niet meer was voorgekomen, waardoor de koopkracht van onze valuta in de loop van de tijd geleidelijk aan waarde verliest. Hoewel het enigszins is gedaald naarmate 2023 begint, is het nog steeds hoog en er is geen garantie dat het niet nog een keer zal stijgen. De beste manier om dit effect volledig te vermijden, is door uw geld te beleggen waar het rendement hoger is dan of gelijk is aan het huidige inflatiepercentage. In deze gids bespreken we waar we kunnen beleggen tijdens inflatie en recessie, terwijl we ook de beste beleggingen in 2023 belichten.
Waar te beleggen tijdens inflatie in 2023
Over het algemeen is het doel van elke investering om iemands vermogen in de loop van de tijd te vergroten. Maar waar moet u uw geld beleggen nu de wereldwijde aandelenmarkt gebukt gaat onder onzekerheid, mede veroorzaakt door oplopende inflatie? Kan men zich een weg uit de inflatie beleggen? Ja!
Een van de weinige effectieve strategieën voor consumenten om inflatie te bestrijden, is te beleggen in beleggingen die een rendement opleveren dat hoger is dan het inflatiepercentage.
In plaats van op contanten te zitten, adviseren financiële experts vaak om geld te steken in gediversifieerde indexfondsen die brede marktindexen volgen, zoals de S&P 500. Door deze handelwijze te volgen, kunt u uw portefeuille diversifiëren en uitbreiden over een verscheidenheid aan activaklassen, terwijl u uw blootstelling aan inflatiegerelateerde verliezen.
Hoe eerder u belegt en hoe langer u belegd blijft, ongeacht waar de markt zich bevindt wanneer u begint, hoe beter. Dit komt omdat samengestelde rendementen wanneer u uw winsten herinvesteert om nog meer te verdienen, u in staat stelt om in de loop van de tijd meer geld te verdienen.
Een van de beste methoden om inflatie tegen te gaan, is verstandig en op lange termijn te beleggen in bepaalde activa. Dit lijkt de beste optie, ondanks het feit dat niemand toekomstige marktpatronen nauwkeurig kan voorspellen. De volgende beleggingen zijn enkele uitstekende opties waar u tijdens inflatie kunt beleggen.
#1. Goud
Goud wordt al duizenden jaren gebruikt als waardeopslagmiddel. In de 20 jaar tussen september 2001 en september 2021 is de prijs van goud gemiddeld met 9.48% per jaar gestegen. Er was gedurende deze periode een gemiddeld inflatiepercentage van 2.4%, wat betekent dat beleggers een rendement van 7.08% zagen.
Voordat u echter uw hele leven aan spaargeld in goud gaat beleggen, zijn er nog een paar dingen die u moet weten.
Uw inkomsten worden verlaagd als u in fysiek goud belegt, omdat er extra kosten verbonden zijn aan het opslaan en verzekeren van munten en edelmetaal. Hoewel deze kosten aanzienlijk kunnen worden verlaagd door te beleggen in op goud gerichte onderlinge fondsen en exchange-traded funds (ETF's), is het nog steeds van vitaal belang om in gedachten te houden dat de prijs van goud behoorlijk volatiel is, vooral op de korte termijn.
Overweeg daarnaast of het doel van het fonds is om de goudprijs of die van goudmijnbedrijven te weerspiegelen. Beide zijn respectabele toegangspunten tot de goudmarkt, hoewel hun potentiële winsten sterk zullen verschillen.
#2. REIT's
Investeren in onroerend goed kan ervoor zorgen dat uw vermogen sneller groeit dan de inflatie. Bovendien kunt u uw portefeuille diversifiëren met blootstelling aan commercieel onroerend goed via de aandelenmarkt door Real Estate Investment Trusts (REIT's) te kopen. Er zijn tal van vastgoedbeleggingsfondsen (REIT's) beschikbaar voor openbare investeringen, en indexfondsen zijn een andere optie.
De waarde van commercieel onroerend goed is voornamelijk gebaseerd op het potentieel om huur op te brengen, en de huurprijzen van commercieel onroerend goed zijn over het algemeen gestegen in een tempo dat hoger is dan de inflatie. Ten minste 90% van het belastbaar inkomen van een REIT moet worden uitgekeerd aan de aandeelhouders, en dit uitkeringspercentage moet ten minste gelijke tred houden met de inflatie. Er zijn een aantal REIT's met een geschiedenis van consistente dividendgroei van 4% of meer per jaar.
#3. Investeer in aandelen
Een effectieve strategie om inflatie te bestrijden, is beleggen in een diverse aandelenportefeuille. De S&P 500, een belangrijke benchmark voor Amerikaanse aandelen, genereerde van juli 11 tot en met juli 2012 een gemiddeld jaarlijks rendement van ongeveer 2022% (met herbelegde dividenden). U kijkt nog steeds naar een gemiddeld jaarlijks rendement van ongeveer 8.3% na correctie voor inflatie.
Om te profiteren van dit soort historische ontwikkelingen, hoeft u zich echt niet te wenden tot specifieke aandelen, die uiterst riskant kunnen zijn en uitgebreid onderzoek vereisen. Begin met het selecteren van een S&P 500-indexfonds of S&P 500 ETF, dat de prestaties van de index weerspiegelt, terwijl de kosten extreem laag zijn. Ze bieden eenvoudige, goedkope diversificatie omdat ze een groot aantal aandelen hebben, wat het risico verlaagt en de moeilijkheden bij portefeuillebeheer verlicht.
Houd er rekening mee dat beleggen in aandelen nooit zonder risico is. Verliezen op korte termijn zijn mogelijk, en aandelenindexfondsen laten u niet de bedrijven kiezen waarin het fonds belegt. Overweeg om te beleggen in een milieu-, sociaal en goed bestuur (ESG) fonds als u zich zorgen maakt over het buiten de deur houden van uw geld van bedrijven die u moreel niet steunt.
#4. Versla de inflatie met TIPS
Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) zijn gemaakt om te beschermen tegen prijsstijgingen van uw belegging. Elk jaar verhoogt of verlaagt de Amerikaanse schatkist de nominale waarde van TIPS om de inflatie weer te geven. Uw rentebetalingen nemen daardoor toe en voor inflatie gecorrigeerde appreciatie kan ook resulteren in enige verdere appreciatie.
Houd er rekening mee dat TIPS niet veel bieden in termen van groei, ondanks het feit dat hun vermogen om zich in te dekken tegen inflatie hen een aantrekkelijke optie kan maken om de koopkracht van uw geld te behouden. De iShares TIPS Bond ETF, die een TIPS-index volgt, heeft de afgelopen tien jaar een gemiddeld jaarlijks rendement van iets meer dan 3% behaald.
U moet voorzichtig zijn met deflatie als u TIPS koopt. De waarde van een TIPS kan desalniettemin dalen terwijl u rentebetalingen ontvangt, ondanks het feit dat u nooit minder zou krijgen dan de initiële nominale waarde van de TIPS wanneer deze uiteindelijk vervalt.
#5. ik obligaties
Serie I-spaarobligaties van het Amerikaanse ministerie van Financiën, of 'I-obligaties', zijn een soort spaarobligaties die bedoeld zijn om kopers tegen inflatie te beschermen.
Het rendement op deze obligaties bestaat uit twee delen. Een deel van de rentevoet wordt elke zes maanden aangepast om rekening te houden met inflatie, terwijl de rest constant blijft gedurende de tijd. Het aanvangsrendement op Serie I-obligaties uitgegeven tussen november 2022 en april 2023 is 6.89%, bestaande uit een vast tarief van 0.40% en een inflatiecorrectie van 6.49%.
Aan de obligaties zijn risico's verbonden waarvan u zich bewust moet zijn voordat u erin belegt. Maar I-obligaties kunnen een goede optie zijn als u uw koopkracht wilt beschermen tegen inflatie.
Waar te investeren tijdens inflatie en recessie
Inflatie die maar niet wil wijken, rentetarieven die blijven stijgen en schommelingen op de aandelenmarkten die de economie in een recessie dreigen te storten, zijn allemaal recente buzzwords.
De meerderheid van de deelnemers aan een onderzoek van de National Association for Business Economics in december 2022 voorspelde ook dat de Verenigde Staten in 2023 een recessie zouden meemaken.
Als u echter weet waar u op moet letten, hoeft beleggen tijdens een recessie geen enge ervaring te zijn.
De eerste stap bij het beslissen waar te beleggen tijdens een recessie of zelfs inflatie, is na te denken over uw persoonlijke doelstellingen. Waar denk je aan?
- Bent u van plan om alleen de gevaren van beursturbulentie te verminderen?
- Meer winst op lange termijn?
- Zorg voor een stabiele bron van inkomsten.
Hoewel het ideaal zou zijn om een portefeuille samen te stellen die elk van deze methoden gebruikt, kan het effectief implementeren van zelfs maar één ervan een grote impact hebben op uw financiële toekomst.
Hoewel het waar is dat geen enkele investering veilig is voor een recessie, doen sommige het beter dan andere in een dergelijke omgeving. Large-capaandelen, inkomensbeleggingen, aandelen in de sectoren gezondheidszorg en basisconsumptiegoederen, en fondsen die deze categorieën volgen, zijn bijvoorbeeld allemaal voorbeelden van waar u uw geld kunt beleggen tijdens inflatie en recessie.
In de onderstaande lijst staan enkele plaatsen waar u uw geld kunt beleggen tijdens inflatie en recessie;
- Aandelen in de gezondheidszorg en basisconsumptiegoederen
- Vastrentende en dividendrendementen
- Aandelenfondsen
- Onroerend goed
- Gezonde large-capaandelen
- Hoogrentende spaarrekening
Welke aandelen doen het goed tijdens inflatie?
Goud, olie en zelfs sojabonen, die worden gebruikt om complete goederen te maken, zouden allemaal een prijsstijging moeten zien.
Ook obligaties die de inflatie volgen en Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) zien doorgaans een stijging van het rendement wanneer de inflatiedruk toeneemt.
Omdat klanten het meest te lijden hebben van prijsstijgingen, doen aandelen in basisconsumptiegoederen het vaak goed.
Hoewel het risicovolle beleggingen zijn, presteren door hypotheken gedekte effecten (MBS) en door onderpand gedekte schuldverplichtingen (CDO's) doorgaans goed in een inflatoire omgeving.
Wat zijn de 3 beste investeringen voor inflatie?
Hier zijn enkele van de beste beleggingen waarin u zou moeten beleggen tijdens hoge inflatie. Naast dat de meeste van deze keuzes over het algemeen verstandige investeringen zijn, kunnen ze vooral veilig zijn tijdens periodes van inflatie.
- Vastgoed.
- Zilver en goud.
- Spaarobligaties.
- Grondstoffen.
- Aandelen
- Cryptogeld.
Hoe profiteert u van inflatie?
Er zijn in feite talloze verschillende grondstoffen die behoren tot de goedkopere fysieke activa die het goed doen tijdens inflatie. Deze grondstoffen omvatten onder meer landbouwproducten, waaronder tarwe, maïs, sojabonen, dieren en hout. Ook staal, nikkel en andere industriële metalen presteren doorgaans goed tijdens het opblazen.
Wie profiteert van hoge inflatie?
Wanneer de inflatie toeneemt, komt dat sommige mensen ten goede en schaadt het anderen. Het zijn nu vooral verliezers. Degenen met hypotheken met een vaste rente en een lage rente en sommige aandelenbeleggers profiteren van de inflatie.
Wel daarentegen. Inflatie is vooral schadelijk voor mensen die van salaris tot salaris leven of wier schuld variabele rentetarieven heeft
Hypotheekhouders met een lage vaste rente en edelmetaalhouders zijn voorbeelden van degenen die profiteren van hoge inflatie.
Welke activa doen het het beste tijdens inflatie?
Markteconomieën ervaren inflatie, maar beleggers kunnen zich hierop voorbereiden door te beleggen in activaklassen die doorgaans beter presteren dan de markt wanneer de inflatie hoog is.
Bij het beheren van een gevarieerde portefeuille kan het helpen om uw portefeuille goed te laten presteren door op inflatie afgedekte activaklassen in de gaten te houden en te handelen wanneer u merkt dat dit het geval is.
Goud, grondstoffen, verschillende investeringen in onroerend goed en TIPS zijn typische anti-inflatieactiva.
Veel mensen beschouwen goud als een "alternatieve valuta", vooral in landen waar de lokale valuta in waarde daalt.
Er bestaat een speciale relatie tussen grondstoffen en inflatie, waarbij grondstoffen dienen als een leidende voorspeller van toekomstige inflatie. Naarmate de prijs van een grondstof stijgt, stijgen ook de prijzen van de goederen die ze gebruiken om te produceren.
Wie profiteert van inflatie?
Verzamelobjecten zoals beeldende kunst, wijn of honkbalkaarten hebben historisch gezien kunnen profiteren van periodes van inflatoire omstandigheden, waarin de dollar zijn koopkracht verliest. Wanneer er een hoge inflatie is, kijken beleggers vaak te hard naar activa, aangezien deze activa hun waarde waarschijnlijk beter behouden ondanks schommelingen in de markt.
Lees FINANCIËLE STAPPEN TIJDENS EEN RECESSIE
Waar te beleggen tijdens inflatie 2023?
De impact van inflatie verschilt per type activa. Sommigen kunnen zelfs profiteren van inflatie, terwijl anderen verrassend goed bestand zijn tegen de effecten ervan. Gezien het huidige economische klimaat, vindt u hieronder een lijst met solide, inflatiebestendige investeringen en waar te beleggen tijdens hoge inflatie of zelfs recessie. Investeren in deze activa kan u helpen om gerust te zijn.
- Tijdloos goud
- Commodities
- Ik obligaties
- Onroerend goed en REIT's
- Aandelen
- Spaargelden, cd's en geldmarktrekeningen
Welke aandelen zullen stijgen in 2023?
In 2022 is er niet veel goed gegaan met groeiaandelen. Talrijke ooit stijgende aandelen hebben hun waarderingen geteisterd door een bearmarkt.
Als voorspellers echter gelijk hebben, kan een nieuw jaar eigenlijk beter nieuws bieden. Deze ondergroeiaandelen zouden volgens Wall Street in 50 met 2023% of meer kunnen stijgen.
- Amazone
- PayPal-holdings
- CRISPR Therapeutics
Conclusie
U zou nu een beter idee moeten hebben van hoe te beleggen om inflatie te bestrijden en waar te beleggen tijdens de recessie. Om u te helpen de inflatie voor te zijn door nu te beleggen in plaats van te wachten tot 2023, kunt u ook kiezen uit de lijst met beleggingen die we hierboven hebben samengesteld.
Het is echter van vitaal belang om te onthouden dat de volatiliteit van de aandelenmarkt op korte termijn moet worden verwacht zolang de inflatie hoog blijft. Daarom is het van cruciaal belang om alleen geld te beleggen dat u de komende jaren niet nodig zult hebben.
Deskundigen adviseren ook om te beleggen in beleggingen die in het verleden rendement hebben opgeleverd dat hoger lag dan het inflatiepercentage als middel om het rendement te maximaliseren tijdens periodes van inflatie.
Gerelateerde artikelen
- WAAROM INVESTEREN BELANGRIJK IS: in het bedrijfsleven en in het toekomstige leven
- RECESSIE: wat het betekent, voorbeelden en wat te doen tijdens een recessie
- HUISVESTINGMARKTRECESSIE: effecten van recessie in 2023
- De beste VASTGOEDINVESTERINGSBEDRIJVEN in 2023
- Hebben rentetarieven invloed op de aandelenmarkt? Hoe en waarom?
Referentie
