Het is gebruikelijk dat investeerders in de groeisector op jacht gaan naar bedrijven die nieuwe producten en diensten ontwikkelen in snelgroeiende industrieën. Echter, investeren voor beginners kan behoorlijk lastig zijn. Voordat u een investering doet, moet u meer weten over groeibeleggen met waarde (waarde versus groei), inkomsten of dividenden.
Groei investeren
Groeibeleggen is een vorm van beleggen die tot doel heeft het kapitaal van een belegger te vergroten. Met andere woorden, groeibeleggen is een methode om aandelen te kopen op basis van het langetermijnexpansiepotentieel van hun onderliggende bedrijven.
Groeiinvesteerders handelen vaak in groeiaandelen, dit zijn nieuwe of kleine bedrijven met winsten die naar verwachting sneller zullen stijgen dan de industriesector of de bredere markt. Ook leggen groei-investeerders een grotere nadruk op het toekomstige potentieel van een bedrijf dan op de huidige financiële indicatoren of fundamentele marktwaarde. Groeibeleggen wordt gezien als een agressievere beleggingsstrategie dan waardebeleggen. Groeiaandelen hebben over het algemeen beter gepresteerd wanneer de rente laag is of daalt en de bedrijfswinsten stijgen.
De gevaren van groei-investeringen
De meeste groeiaandelen worden tegen hoge waarderingen verhandeld in vergelijking met hun huidige activiteiten, omdat ze de toekomstige groeivooruitzichten verdisconteren.
Zelfs winstgroei die anders indruk zou maken op Wall Street, kan beleggers in groeiaandelen teleurstellen en tot een uitverkoop leiden als de prijsstelling van een groeiaandeel al rekening houdt met de verwachtingen voor sterke toekomstige groeicijfers. Groeibeleggers kunnen aandelen in één keer verkopen als ze symptomen vertonen van een vertragende of stagneren van de groei, wat een snelle daling veroorzaakt.
Stijgende rentetarieven zijn ook ernstig schadelijk voor groeiaandelen. Wanneer de verdisconteerde rente hoger is, gebruiken fondsbeheerders soms verdisconteerde kasstroommodellen om toekomstige kasstromen tegen een lagere rente te waarderen. Met andere woorden, hoe lager de disconteringsvoet, hoe hoger de huidige waarde van toekomstige kasstromen.
Laten we nu eens nader kijken naar de processen die nodig zijn om volledig te profiteren van groei-investeringen, nu u hebt besloten dat dit de juiste keuze voor u is.
Stap 1: Breng uw financiën op orde
Een solide vuistregel is om te voorkomen dat u aandelen koopt met geld dat u de komende vijf jaar niet zult hebben. Dat komt omdat, hoewel de aandelenmarkt normaal gesproken in de loop van de tijd groeit, deze zonder waarschuwing vaak abrupte dalingen van 10%, 20% of meer ervaart. Jezelf in een positie brengen waarin je gedwongen wordt om aandelen te verkopen tijdens een van deze slechte tijden, is een van de grootste blunders die je als belegger kunt maken. In plaats daarvan moet u bereid zijn aandelen te kopen wanneer de meeste anderen verkopen.
Stap 2: Raak vertrouwd met verschillende groeistrategieën.
Nu u de eerste stappen heeft gezet naar een veiligere financiële toekomst, is het tijd om uzelf te versterken met nog een ander krachtig hulpmiddel: informatie. Er zijn tenslotte verschillende groeiende investeringsopties waaruit u kunt kiezen.
Het is gezond verstand om uw inkoop te concentreren op branches en merken waarmee u vertrouwd bent. Die informatie kan u helpen bij het analyseren van activa als potentiële koopkandidaten, of het nu is omdat u in een restaurantbedrijf of voor een bedrijf voor cloudcomputingdiensten hebt gewerkt. Het is meestal beter om veel te weten over een kleine groep bedrijven dan een beetje over een grote verscheidenheid aan bedrijven.
Stap 3: Een aandeel kiezen
Het is nu tijd om je voor te bereiden om te beginnen met beleggen. De eerste stap in dit proces is om te bepalen hoeveel geld u in uw groei-investeringsstrategie wilt steken. Als de strategie nieuw voor u is, is het een goed idee om bescheiden te beginnen, misschien met 10% van uw portefeuille. Deze ratio kan stijgen naarmate u meer vertrouwd raakt met de volatiliteit en ervaring opdoet met beleggen in verschillende markten.
Groeiaandelen worden als agressiever en dus volatieler beschouwd dan defensieve aandelen, dus risico speelt een grote rol bij deze beslissing. Als gevolg hiervan geeft een langere tijdshorizon u meer speelruimte om uw portefeuille in de richting van deze beleggingsstrategie te brengen.
Als uw portefeuille u nerveus maakt, is dit een solide indicator dat u een te grote toewijzing van groeiaandelen heeft. Als u zich zorgen maakt over mogelijke verliezen of als u zich zorgen maakt over eerdere marktdips, wilt u misschien uw portefeuille diversifiëren en uw blootstelling aan individuele groeiaandelen beperken.
Investeren in groeifondsen
Een fonds is de eenvoudigste manier om blootstelling te verkrijgen aan een gediversifieerde variëteit aan groeiaandelen. Veel pensioenplannen bieden op groei gerichte keuzes, die de basis kunnen vormen van uw beleggingsstrategie.
Overweeg om te beleggen in een op groei gericht indexfonds. Indexfondsen zijn een uitstekende manier om te beleggen omdat ze diversiteit bieden tegen lagere kosten dan beleggingsfondsen. Dit komt doordat, in tegenstelling tot beleggingsfondsen, die worden beheerd door beleggingsbeheerders die ernaar streven de markt te overtreffen, indexfondsen slechts overeenkomen met het rendement van de sectorbenchmark. Omdat de meeste beleggingsbeheerders niet aan die norm voldoen, geeft een indexfonds u meestal een voorsprong.
Stap 4: Verhoog uw winst
Grotere aandelen zijn ongelooflijk wispelturig, en net zoals je zou moeten proberen om elke belegging minstens een paar jaar aan te houden, moet je voor een paar factoren de grote prijsbewegingen goed in de gaten houden.
- Wanneer een deel van uw beleggingen in waarde is gegroeid tot het punt waarop het nu uw portefeuille beheerst, kan het aanpassen van uw portefeuille een goede manier zijn om uw blootstelling te verminderen.
- Wanneer de prijs van een aandeel veel hoger is dan uw schatting van de waarde, moet u overwegen het te verkopen, vooral als u een alternatieve, meer redelijk geprijsde aankoop in gedachten heeft.
- Als het bedrijf inderdaad een probleem is tegengekomen dat in tegenspraak is met uw oorspronkelijke investeringsidee of het doel waarvoor u de aandelen in de eerste plaats koopt, moet u overwegen te verkopen. Grote managementblunders, een langdurige afname van het prijszettingsvermogen of verstoring door een goedkopere concurrent zijn allemaal voorbeelden van een verbrijzelde stelling.
Dit zijn slechts enkele van de vele redenen waarom een belegger een aandeel zou willen verkopen en zijn portefeuille zou willen wijzigen.
Dividendgroei Beleggen
Met dividendgroeibeleggen willen beleggers investeren in dividendbetalende aandelen. Die wordt uitgegeven door bedrijven die hun dividendpercentage per aandeel dat regelmatig aan aandeelhouders wordt gegeven, verhogen.
Waarom zou u voor dividendgroei in aandelen gaan?
Hier zijn vijf dwingende redenen om te beginnen met het uitvoeren van een investeringsstrategie voor dividendgroei.
- Zoek en herken dividendgroeiaandelen
- Kies de beste dividendbetalende aandelen en koop ze
- Hoe u een portefeuille voor dividendgroei samenstelt?
- Houd uw dividendaandelenportefeuille regelmatig in de gaten.
- Herbeleg alle dividenden totdat ze nodig zijn.
Overweeg nog meer om dividendgroei te beleggen in aandelen, ETF's en beleggingsfondsen. Ze kunnen u helpen tijd te besparen bij het samenstellen en onderhouden van een dividendgroeiportefeuille.
Dividendgroei Beleggen heeft een aantal voordelen.
Ten slotte zijn er tal van voordelen aan het nastreven van dividend groei investeringsplan. Hier zijn enkele voordelen van beleggen in dividendgroei.
- Dividenden vertegenwoordigen een aanzienlijk deel van het rendement op de aandelenmarkt.
- Dividendgroeiaandelen hebben een hoog totaalrendement.
- Herbelegging van dividend verhoogt uw rendement op uw investering.
- Het grootste deel van de inkomsten komt uit een passieve beleggingstechniek.
- Dividenden kunnen worden gebruikt om het pensioeninkomen aan te vullen.
- Dividenden die stijgen, bieden een afdekking tegen inflatie.
- Zelfs als de aandelenmarkt daalt, kunt u nog steeds dividenden krijgen.
Wat is een beleggingsstrategie voor dividendgroei en hoe werkt het?
Dividendgroeibeleggen is onderverdeeld in vijf delen. Dit zijn de stappen:
- Vind en herken dividendbetalende aandelen die in waarde stijgen.
- Kies en koop de beste dividendgroeibetalende investeringsaandelen.
- Maak van de aandelen een beleggingsportefeuille voor dividendgroei.
- Houd uw aandelenportefeuille met dividendgroei regelmatig in de gaten.
- Alle dividenden moeten opnieuw worden geïnvesteerd totdat u ze nodig heeft.
Beleggen in waarde versus groei
Er zijn twee soorten beleggingen: waardebeleggingen en groeibeleggingen. Waardeaandelen bieden doorgaans de mogelijkheid om aandelen te kopen met een korting op hun huidige waarde, terwijl groeiaandelen een bovengemiddeld winst- en inkomensgroeipotentieel hebben.
Veel mensen geloven dat groei en waardebeleggen diametraal tegenovergestelde strategieën zijn, en daarom is er een vergelijking (waarde versus groeibeleggen) tussen beide. Waardebeleggers zoeken naar 'waardeaandelen' die verkopen met een korting op hun werkelijke of boekwaarde, terwijl groeibeleggers, hoewel ze rekening houden met de onderliggende waarde van een bedrijf, er de voorkeur aan geven de traditionele signalen over het hoofd te zien die erop wijzen dat het aandeel overgewaardeerd is.
Waar waardebeleggers op zoek zijn naar aandelen die vandaag voor minder dan hun intrinsieke waarde worden verhandeld, zijn groeibeleggers meer bezig met de toekomstige waarde van een bedrijf dan met de huidige aandelenkoers. Groei-investeerders, in tegenstelling tot waarde-investeerders in (value vs growth Investing), kunnen aandelen kopen in bedrijven die worden verhandeld tegen een premie boven hun intrinsieke waarde, in de verwachting dat de onderliggende waarde zal stijgen en uiteindelijk de huidige prijzen zal overtreffen.
Degenen die meer willen weten over groeibeleggen, waardebeleggen en andere financiële kwesties, moeten zich inschrijven voor een van de beste beleggingscursussen die momenteel beschikbaar zijn.
Beleggen in waarde versus groei: groeiaandelen
Kleine, opkomende ondernemingen krijgen prioriteit van groeibedrijven omdat ze ernaar streven zo snel mogelijk marktleider te worden. In het begin richten deze bedrijven zich op het verhogen van de omzet, wat vaak ten koste gaat van de winstgevendheid. Na verloop van tijd beginnen groeiende bedrijven meer nadruk te leggen op winstmaximalisatie.
De gepercipieerde waarde van het bedrijf groeit in de ogen van op groei gerichte beleggers wanneer die belangrijke financiële maatregelen verbeteren. Als gevolg hiervan kan een positieve feedbacklus ontstaan. Het imago van een bedrijf kan worden versterkt door een stijgende aandelenkoers, waardoor het meer klanten binnenhaalt.
Zoals beoordeeld aan de hand van koers-winstverhoudingen of koers-boekwaardeverhoudingen, hebben groeiaandelen zeer hoge waarden. Ze zien echter een snellere omzet- en inkomensgroei dan hun tegenhangers.
Beleggen in waarde versus groei: waardeaandelen
Waardeaandelen zijn beursgenoteerde bedrijven die verkopen tegen lage prijzen in vergelijking met hun winst en groeivooruitzichten op lange termijn. Deze waardeaandelen staan niet bekend om hun explosieve stijgingen. Waardeaandelen worden gekenmerkt door stabiele, voorspelbare bedrijfsmodellen die in de loop van de tijd een bescheiden omzet- en winstgroei opleveren. Soms vindt u waardeaandelen in bedrijven die in een recessie verkeren. Hun aandelenkoers is echter zo goedkoop dat het hun toekomstige winstpotentieel onderwaardeert.
Waarde versus groei beleggen: wat is belangrijker, groei of waarde?
Zowel groei- als waardeaandelen (beleggen in waarde versus groei) bieden beleggers winstgevende investeringsopties. Uw persoonlijke financiële doelen en beleggingsvoorkeuren bepalen welk type belegging voor u het meest geschikt is.
Beleggen in waarde versus groei: groeiaandelen
Als een van de volgende situaties op u van toepassing is, is de kans groter dat groeiaandelen u aanspreken:
- U bent niet geïnteresseerd in het huidige inkomen van uw portefeuille. De meeste snelgroeiende bedrijven keren geen grote dividenden uit aan hun eigenaren. Dit komt omdat ze ervoor kiezen om al het beschikbare geld terug in hun bedrijf te investeren om snellere groei te genereren.
- U voelt zich op uw gemak bij grote koersschommelingen. De prijs van een groeiaandeel is erg gevoelig voor veranderingen in de zakelijke vooruitzichten van een bedrijf in de toekomst. Groeiaandelen kunnen gunstig zijn als het beter gaat dan voorspeld. Grotere groeiaandelen kunnen net zo snel naar de grond zakken als goedkopere groeibedrijven als ze failliet gaan.
- Je bent in staat om winnaars in opkomende markten te voorspellen. U vindt groeiaandelen vaak in snel veranderende sectoren van de economie, zoals technologie. Veel verschillende groeibedrijven vechten regelmatig tegen elkaar. Je moet zoveel mogelijk toekomstige finalisten in een bepaalde branche identificeren en verliezers vermijden.
- Je hebt genoeg tijd om je geld terug te krijgen voordat je het nodig hebt. Het kan lang duren voordat groeiaandelen hun volledige potentieel bereiken, en ze krijgen vaak te maken met tegenslagen. Het is essentieel om een voldoende lange tijdshorizon te hebben om het bedrijf te laten floreren.
Beleggen in waarde versus groei: waardeaandelen
Als u op zoek bent naar deze kenmerken in waardeaandelen, kunnen ze aantrekkelijker lijken:
- U zoekt een gestage inkomstenstroom uit uw beleggingsportefeuille. Veel waardeaandelen keren grote hoeveelheden geld uit in dividenden aan hun aandeelhouders. Omdat dergelijke organisaties een aanzienlijk ontwikkelingspotentieel missen, moeten ze andere manieren vinden om hun voorraden aantrekkelijk te houden. Een strategie om beleggers te verleiden naar aandelen te kijken, is door aantrekkelijke dividenduitkeringen uit te keren.
- U wilt aandelenkoersen die consistenter zijn. Waardeaandelen staan er hoe dan ook niet om bekend enorme prijsschommelingen te hebben. De volatiliteit van aandelenkoersen is doorgaans bescheiden zolang hun zakelijke omstandigheden binnen voorspelbare marges blijven.
- U weet zeker dat u waardevalkuilen kunt vermijden. Aandelen die koopjes lijken, zijn niet voor niets waardevalkuilen of koopjes. Het kan zijn dat een bedrijf zijn concurrentievoordeel is kwijtgeraakt of niet in staat is het tempo van innovatie bij te houden. Om te zien of de toekomstige zakelijke vooruitzichten van een bedrijf zwak zijn, moet u voorbij de verleidelijke waarden kunnen kijken.
- U wenst een sneller rendement op uw investering. Waardeinvesteringen zullen u niet van de ene op de andere dag rijk maken. De aandelenkoers van een bedrijf kan snel stijgen als het erin slaagt zijn bedrijf op de juiste manier in beweging te krijgen. De beste waardebeleggers zien aandelen die ondergewaardeerd zijn en kopen aandelen voordat anderen dat doen.
Inkomen versus groei beleggen
Het basisdoel van inkomensbeleggen is om beleggingen te vinden die een consistente stroom van passief inkomen opleveren. Aan de andere kant legt groeibeleggen een premie op activa die in de loop van de tijd in waarde zullen stijgen. ook Om te kiezen tussen inkomen en groei (inkomen versus groei) beleggen, moet u eerst uw beleggingsdoelstellingen en risicotolerantie definiëren. Aan de andere kant behoren aandelen en ETF's tot de meest populaire beleggingen. Ongeacht de strategie die u kiest, vergeet niet om uw investeringskosten zo laag mogelijk te houden.
Om te beginnen, wat is precies een beleggingsstrategie? Het is een goed gedefinieerde manier van beleggen. Het helpt bij het besluitvormingsproces voor de beleggingsportefeuille van een belegger. Het is aanlokkelijk om achter de nieuwste hete investering aan te gaan zonder een investeringsplan. wat vaak een recept is voor slechte beleggingsprestaties.
Voordat we inkomens- versus groeibeleggingen vergelijken, beginnen we met het begrijpen van hun verschillende definities.
Inkomen versus groei: wat is inkomen beleggen?
Het primaire doel van een inkomensinvesteringsstrategie is om een gestage stroom van inkomsten te bieden. De inkomsten worden uitgekeerd aan de belegger. Rente, dividenden en huren zijn allemaal voorbeelden van hoe het wordt betaald.
Dit type inkomen wordt soms 'portefeuille-inkomsten' genoemd. omdat het is afgeleid van een portefeuille van inkomstengenererende activa.
Inkomen versus groei: wat is groeibeleggen?
Groeibeleggen daarentegen richt zich op vermogensgroei. Anders gezegd: het verhogen van de waarde van een initiële investering
Bovendien zoeken beleggers die deze strategie gebruiken naar beleggingen die blijk geven van snelle groei. hetzij door hogere inkomsten, winst of capaciteiten met een veel hogere toekomstige waarde.
Een andere strategie, in tegenstelling tot een waarde, beleggen, Ook al lijkt de prijs buitensporig, toch worden er af en toe groei-investeringen gedaan.
Ten slotte kunnen groei-investeringen onder bepaalde omstandigheden inkomsten genereren. Geld verdienen is echter niet het primaire doel. Het is gewoon een bonus om te investeren voor groei op lange termijn.
Inkomen versus groei: hoe werkt inkomensbeleggen?
Om te beginnen omvat een plan voor inkomensinvestering de aankoop van inkomstengenererende activa. En ze in een portefeuille van inkomensinvesteringen te plaatsen. Om maandelijks beleggingsinkomsten te genereren. Het doel is om zoveel mogelijk cashflow te genereren. Dit is in lijn met de risicotolerantie van de belegger.
Zodra de inkomsten van elke inkomensbelegging zijn ontvangen. Het is het recht van de belegger om met zijn inkomsten te doen wat hij maar wil. De keuzes zijn duidelijk. Geef het uit, bewaar het of zet het weer op de markt.
Bovendien, nadat het inkomen van een investering is ontvangen. De eigenaar zal het nooit meer terug kunnen krijgen.
Ten slotte zal de waarde van de activa in de betaalbare portefeuille veranderen. Op de lange termijn zullen de waarden hopelijk stijgen. Dit is echter niet altijd het geval. Ook niet voor alle inkomstengenererende activa. Een inkomensinvesteerder daarentegen wil dat zijn of haar beleggingen in waarde stijgen. Een secundair doel moet worden gewaardeerd. Toch is het een significante. En het mag niet worden verwaarloosd bij het maken van opties voor inkomensinvesteringen.
Ten slotte heeft u een consistente bron van beleggingsinkomsten. Er is niet veel nodig om activa te verkopen. Tenzij ze hun beste prijs vinden. Als alternatief kan het nodig zijn om de inkomstenportefeuille opnieuw in evenwicht te brengen. Met het oog op diversificatie.
Inkomen versus groei: hoe werkt groeibeleggen?
Een benadering van groei-investeringen houdt daarentegen in dat activa worden gekocht waarvan wordt voorspeld dat ze in waarde zullen stijgen. Deze activa worden gehouden in een portefeuille van groei-investeringen. Het doel is om de waarde van de initiële investering zoveel mogelijk te verhogen. Dit is in lijn met de risicobereidheid van de belegger.
Groei, in tegenstelling tot inkomen bij beleggen, moet bij het vergelijken van inkomen versus groei activa verkopen. Als hij of zij geld moet verdienen voor investeringen. Daarna ben jij aan de beurt. Wat is het verschil tussen inkomen en groei (inkomen versus groei) beleggen? Laten we, om deze vraag te beantwoorden, eens kijken naar enkele gevallen waarin:
Inkomen versus groei: voorbeelden van inkomstenbeleggen
Dit zijn enkele voorbeelden van inkomensbeleggen. Dit zijn de soorten beleggingen die een typische inkomensbelegger zou kopen en in zijn portefeuille zou houden. Er zijn er echter nog veel meer, maar ik wil me concentreren op enkele van de meest populaire.
#1. Rekeningen met een hoog investeringsrendement.
Dit is een soort spaarrekening die meestal door banken wordt aangeboden. In de meeste gevallen is uw spaargeld verzekerd tegen verlies. En in ruil voor uw financiële hulp. U verdient geld via rente.
#2. Bonds.
Een vastrentende belegging is een obligatie. Een investeerder leent geld aan een bedrijf. Bijvoorbeeld een bedrijf, overheid of initiatief dat voor een bepaalde tijd geld leent tegen een vaste rente.
#3. Dividendaandelen
Het zijn gewone aandelen die u een deel van het bedrijf geven. Dividendbeleggen versus groeibeleggen verwijst naar wanneer een bedrijf regelmatig dividend uitkeert aan zijn eigenaren.
#4. Reitsma
Ze zijn een soort vastgoedbeleggingstrust (REIT's). Een ander soort dividenduitkerende aandelen zijn vastgoedbeleggingstrusts (REIT's). Om voor deze periode in aanmerking te komen, moet het bedrijf inkomstengenererend onroerend goed bezitten, financieren of beheren.
#5. ETF's
(Exchange-Traded Funds) zijn een soort beleggingsfondsen (ETF's). Een beleggingsfonds dat een onderliggende index volgt, staat bekend als een exchange-traded fund (ETF). In deze situatie zal de index gericht zijn op inkomstengenererende effecten. Dividendaandelen of obligaties bijvoorbeeld.
#6. Onroerend goed eigendom
dat kan worden aangeraakt. Huurwoningen zijn de meest voorkomende fysieke vastgoedinvestering voor inkomensinvesteerders.
Wilt u meer weten over deze en andere inkomensbeleggingen, neem dan contact met ons op. Bekijk mijn uitgebreide gids voor beleggen in inkomsten.
Inkomen versus groei: voorbeelden van groeiinvesteringen
Hier volgen enkele voorbeelden van groei-investeringen: Dit zijn de investeringsopties die een groei-investeerder doorgaans zou kopen en in zijn portefeuille zou houden. Er zijn er nog veel meer, maar ik wil me concentreren op enkele van de meest populaire.
De meest populaire investeringen voor groei
Groeiaandelen zijn gewone aandelen die een deel van het eigendom van een bedrijf weerspiegelen. Bovendien kiest het bedrijfsmanagement ervoor om het grootste deel van de winst, zo niet alle, terug in het bedrijf te investeren.
Particuliere bedrijven. het bezitten van een belang in een bedrijf dat niet genoteerd is aan een openbare effectenbeurs. Winsten worden behouden en opnieuw in het bedrijf geïnvesteerd.
ETF's (Exchange-Traded Funds) zijn een soort beleggingsfonds (ETF's). Zoals we allemaal weten, is een ETF een groep effecten die een onderliggende index volgen. De ETF-index is in deze situatie gericht op groeiaandelen of andere soorten groeiactiva. Dit levert weinig of geen resultaat op.
Onroerend goed. Onontwikkelde gronden zijn bijvoorbeeld momenteel niet gepositioneerd voor huurinkomsten. Het is een fysiek bezit dat wordt vastgehouden vanwege zijn potentieel voor uitbreiding.
Het aantal speculatieve groei-investeringen verhogen
edele metalen zijn metalen met een hoge waarde. Populaire investeringsmetalen zijn goud, zilver en platina. Ze betalen geen geld aan de eigenaar.
valuta. De regels van vraag en aanbod beïnvloeden de waarde van een valuta, net als andere waarderende activa.
Edelstenen, verzamelobjecten en high-end spullen. Alleen iemands verbeelding kan de verscheidenheid aan luxegoederen die onder deze categorie passen, beperken. De waarde wordt echter uitsluitend bepaald door wat een andere partij bereid is te betalen. Ongebruikelijke beleggingsactiva zijn onder meer klassieke auto's, wijn, honkbalkaarten en stenen zoals robijnen.
Houd hier rekening mee als u de lijst met waarschijnlijke groei-investeringen hierboven doorneemt. Naarmate de tijd verstrijkt, worden ze speculatiever. Als gevolg hiervan kan het beleggingsrendement aanzienlijk zijn.
U moet echter kennis hebben van het vakgebied. Om met het gevaar om te gaan Begrijp ook hoe u laag kunt kopen en hoog kunt verkopen.
Daarom blijft de meerderheid van de groei-investeerders bij de meest bekende categorieën. Met name groeiaandelen, particuliere ondernemingen, exchange-traded funds (ETF's) en onroerend goed. wanneer er voldoende informatie is om de kwaliteit van elke investering te bepalen.
Inkomen versus groei: het groeipotentieel van een bedrijf identificeren
Groeiinvesteerders zijn geïnteresseerd in het groeipotentieel van een bedrijf of een markt. Er is geen exacte formule om dit potentieel te beoordelen; het vereist een zekere mate van persoonlijke interpretatie op basis van objectieve en subjectieve elementen, evenals een persoonlijk oordeel. Bepaalde methodologieën of criteria kunnen door groei-investeerders worden gebruikt als basis voor hun studies, maar deze methoden moeten worden toegepast met de specifieke omstandigheden van het bedrijf in gedachten. In het bijzonder zijn huidige positie ten opzichte van eerdere prestaties in de sector en financiële prestaties.
In het algemeen echter bij het evalueren van bedrijven die vermogensgroei kunnen opleveren. Dit zijn er enkele:
#1. Sterke winstgroei in het verleden
In de afgelopen vijf tot tien jaar hadden bedrijven een robuuste winstgroei moeten laten zien. De minimale groei van de winst per aandeel (EPS) is afhankelijk van de grootte van het bedrijf; bedrijven met een omzet van meer dan $ 4 miljard zouden bijvoorbeeld een groei van ten minste 5% moeten verwachten, en bedrijven met een omzet van $ 400 miljoen tot $ 4 miljard zouden een groei van 7% moeten verwachten, en bedrijven met een omzet van minder dan $ 400 miljoen zouden een groei van minimaal 12%. Het onderliggende uitgangspunt is dat als een bedrijf in het recente verleden een sterke groei heeft laten zien, dit in de toekomst waarschijnlijk ook zal gebeuren.
#2. Sterke winstgroei in de toekomst
Een winstaankondiging is een openbare indicatie van de winstgevendheid van een bedrijf gedurende een bepaalde periode, meestal een kwartaal of een jaar. Tijdens het winstseizoen worden deze aankondigingen op bepaalde dagen gedaan en worden ze voorafgegaan door winstramingen die zijn vrijgegeven door aandelenanalisten. Groei-investeerders letten goed op deze projecties terwijl ze proberen te achterhalen welke bedrijven naar verwachting sneller zullen groeien dan het sectorgemiddelde.
#3. Winstmarges die sterk zijn
De winstmarge vóór belastingen van een bedrijf wordt berekend door alle kosten (exclusief belastingen) af te trekken van de omzet en te delen door de omzet. Het is een essentiële indicator om te analyseren, omdat de omzetgroei van een bedrijf uitstekend kan zijn, maar de groei van de winstgevendheid mager zijn, wat aangeeft dat het management de kosten en inkomsten niet onder controle heeft. Over het algemeen kan een bedrijf veelbelovend groeipotentieel hebben als de winstmarges vóór belastingen het voorgaande vijfjaarsgemiddelde overschrijden, evenals die van de sector.
#4. Sterk rendement op investering (ROE)
Het rendement op eigen vermogen (ROE) van een bedrijf beoordeelt de winstgevendheid door aan te tonen hoeveel winst het verdient met het geld dat door aandeelhouders wordt geïnvesteerd. De nettowinst wordt gedeeld door het eigen vermogen om tot dit cijfer te komen. Een goede vuistregel is om de huidige ROE van een bedrijf te vergelijken met de gemiddelde ROE van het bedrijf en de sector over vijf jaar. Als de ROE stabiel is of verbetert, doet het management het goed om te genereren Retourneren van het aandeelhouderskapitaal en het efficiënt runnen van de onderneming.
#5. Aandelen doen het goed.
Over het algemeen is een aandeel geen groeiaandeel als het redelijkerwijs niet binnen vijf jaar kan verdubbelen. Houd er rekening mee dat de prijs van een aandeel in zeven jaar zou verdubbelen als het jaarlijks met 10% zou groeien. Om een bedrijf in vijf jaar te laten verdubbelen, moet het met 15% groeien, wat absoluut haalbaar is voor jonge ondernemingen die snel groeiende industrieën zijn.
Is beleggen in groei goed?
Over het algemeen wordt voorspeld dat aandelen met een hoog potentieel voor toekomstige groei de markt op de lange termijn zullen verslaan. Veel beleggers zijn van mening dat waardeaandelen een korting bieden op hun werkelijke waarde. Of een belegger een strategie voor groeiaandelen of waardeaandelen moet volgen, hangt af van factoren zoals de risicotolerantie en de tijdshorizon van de belegger.
Hoe riskant is een groeifonds?
Beleggers met een lange tijdshorizon en een hoge risicotolerantie kunnen kiezen voor groeifondsen, die doorgaans een hoog risico hebben, maar mogelijk een hoge opbrengst opleveren.
Wanneer moet ik in groeiaandelen beleggen?
Als de rente daalt en de bedrijfswinsten stijgen, kunnen groeiaandelen een positief investeringsrendement opleveren.
Wat is snelgroeiend beleggen?
Bij een type belegging met een hoge groei ligt de nadruk op prijsstijgingen van uw belegging. U moet een drempel hebben voor pijn en onvoorspelbaarheid, omdat dit soort beleggen vaak een hoog risico met zich meebrengt. Meestal kunnen beleggers die een groeistrategie gebruiken, niet meteen aan hun geld komen.
Is beleggen in groei beter?
Ja, groeibeleggen is beter dan waardebeleggen. Omdat waardeaandelen doorgaans de mogelijkheid bieden om aandelen te kopen met een korting op hun huidige waarde, terwijl groeiaandelen een bovengemiddeld winst- en inkomensgroeipotentieel hebben.
Wat zijn voorbeelden van groei-investeringen?
Dit zijn de investeringsopties die een groei-investeerder doorgaans zou kopen en in zijn portefeuille zou houden
- Groeiaandelen
- Particuliere bedrijven.
- Onroerend goed
- ETF's
Wat zijn de beste groei-investeringen?
Dit zijn de soorten beleggingen die een typische inkomensbelegger zou kopen en in zijn portefeuille zou houden.
- Rekeningen met een hoog investeringsrendement.
- Bonds.
- Dividendaandelen
- Reitsma
- ETF's
- Onroerend goed
Aanverwant artikel
- Dividendrendement: betekenis, gedetailleerde voorbeelden, formule en gratis beleggerstips
- DIVIDENDBANDEN: dividendaandelen begrijpen en beleggen
- Hoogrentende investeringen: hoe u hoogrentende investeringen kunt spotten (met bijgewerkte beste opties!)
- Strategie voor groeibeleggen: stapsgewijze handleiding voor beginners (+ gratis tips)
- Dividend Beleggingsfondsen: definitie, hoe ze werken, voor- en nadelen
- KOSTEN STACARAVAN: hoeveel kost een stacaravan in 202?3
- VERZEKERING VAN DE VERHUURDER: dekkingen en kosten
- EENGEZINSWONING: wat betekent het in onroerend goed?
