Zonder de personen die bekend staan als Angel-investeerders, zal het enigszins ontmoedigend zijn om door te gaan met het schrijven van bedrijfsplannen, voorstellen of zelfs het pitchen van uw zakelijke ideeën. Deze groep individuen levert niet alleen 90% van het vereiste startkapitaal, maar brengt ook begeleiding, netwerken en kennis met zich mee, vandaar de "engel" in de beschrijving. In dit artikel bespreken we de handeling van engelbeleggen en hoe het werkt. We zullen u ook voorzien van een lijst met angel-investeringsplatforms en hoe u angel-investeerders kunt vinden.
Angel Investing: wat het is
Angel-investeerders zijn vermogende individuen die kapitaal verstrekken aan een nieuw bedrijf in ruil voor converteerbare schulden of eigen vermogen. Een klein maar groeiend aantal angel-investeerders vormt angel-groepen of angel-netwerken om onderzoek te delen en hun investeringskapitaal te bundelen. in tegenstelling tot venture capitalists, die het geld van anderen beheren in een professioneel beheerd fonds, beleggen engelen doorgaans hun eigen persoonlijke fondsen.
Angel-beleggen is vaak een risicovollere belegging dan traditionele aandelen en obligaties, maar biedt ook het potentieel voor hogere beloningen. Angel-investeerders zijn bijvoorbeeld meer geneigd om te investeren in ondernemingen in minder welvarende economische gemeenschappen omdat ze over minder middelen beschikken dan hun grotere concurrenten. Als gevolg hiervan kan Angel Investing het broodnodige kapitaal verschaffen aan bedrijven die anders geen financiering zouden kunnen krijgen.
Hoe werkt Angel Investing?
Angel-beleggen is een soort private equity-belegging waarbij vermogende particulieren ernaar streven een groter rendement te behalen door meer risico te nemen dan beleggen in openbare markten.
Angel-investeerders financieren meestal het opstarten van een bedrijf in de beginfase. Deze bedrijven hebben misschien niet eens klanten of verdienen geen geld - ze hebben misschien alleen een goed businessplan, voorstellen of een minimaal levensvatbaar product. Het kapitaal van engelinvesteerders wordt meestal gebruikt voor onderzoek en ontwikkeling, om een bedrijf te helpen bij het ontwikkelen van zijn product- en dienstenaanbod, het ontwerpen van een bedrijfsstrategie of het identificeren van zijn doelmarkt.
Durfkapitalisten komen op dit punt vaak in beeld om de volgende financieringsronde te bieden terwijl het bedrijf groeit en zijn productie, activiteiten en marketing opschaalt.
Een engelinvesteerder heeft geen gedefinieerd investeringsminimum of -bedrag. Het bedrag kan $ 10,000 zijn, of het kan oplopen tot miljoenen dollars. Het hangt allemaal af van de situatie. In ruil voor de contante investering, verleent het bedrijf de engelinvesteerder normaal gesproken een bepaald aantal aandelen of de mogelijkheid om later aandelen te kopen.
Afhankelijk van de financieringsvereisten van de startup, kan een engelinvesteerder een eenmalige investering of doorlopende kapitaalbijdragen doen.
Lees ook: Hoe Angel Investors te vinden voor uw kleine onderneming
Waarom Angel Investing overwegen?
De mogelijkheid van grote winsten is een van de meest verleidelijke aspecten van beleggen in engelen, en het kan een zeer winstgevende onderneming zijn. Angel-investeerders verdienen vaak een percentage van het bedrijf waarin ze participeren, wat kan resulteren in een aanzienlijk rendement op de investering als het bedrijf slaagt. Angel-investeerders investeren vaak in beginnende bedrijven met een groot groeipotentieel. Hoewel er altijd enig risico verbonden is aan een belegging, kunnen de potentiële voordelen van beleggen door engelen zeer verleidelijk zijn.
Een andere motivatie om Angel Investing te verkennen, is de mogelijkheid om deel uit te maken van innovatieve nieuwe bedrijven en technologie. Als angel investor krijgt u de kans om als een van de eersten te investeren in een potentieel baanbrekende nieuwe onderneming.
Dit kan een motiverende en persoonlijk lonende ervaring zijn. Bovendien kunt u door vroegtijdig te investeren in een nieuw bedrijf bijdragen aan het bepalen van de toekomstige koers. Engelbeleggen kan een geweldige methode zijn om innovatieve ondernemingen te ondersteunen en te laten groeien. Angel-investeerders kunnen economische groei stimuleren en nieuwe banen creëren door in nieuwe bedrijven te investeren.
De Angel-investering kan een persoonlijk lonende ervaring zijn. Het kan lonend zijn om te weten dat u hebt bijgedragen aan het succes van een klein bedrijf, en misschien gaat u zelfs relaties aan met de ondernemers met wie u investeert. Angel Investing is een geweldige kans om iets terug te doen voor de ondernemersgemeenschap. Als angel investor geef je financiering en advies aan beginnende bedrijven. In ruil daarvoor krijg je de voldoening om ondernemers te helpen bij het realiseren van hun dromen, evenals de mogelijkheid van een financieel rendement als het bedrijf succesvol is.
Hoe u een Angel Investor wordt
Nu u de redenen hebt gelezen waarom u een engelbelegging zou moeten overwegen, bent u waarschijnlijk geïnteresseerd om er een te worden. Ontdek hoe in de volgende gids:
#1. Controleer uw inloggegevens
In normale omstandigheden vereist het zijn van een engelinvesteerder het behalen van de kwalificaties van een geaccrediteerde belegger. Dit betekent dat uw verdiende inkomen over de afgelopen twee jaar meer dan $ 200,000 of meer moet zijn geweest met een echtgenoot of dat uw nettowaarde, alleen of met een echtgenoot, meer dan $ 1 miljoen aan belegbaar vermogen moet hebben gehad.
#2. Begrijp hoe u deals kunt vinden
Veel angel-investeerders hebben een gerenommeerd netwerk van startende oprichters en ondernemers in hun respectievelijke sectoren. Ze horen vaak over nieuwe bedrijven en kunnen aanbiedingen vinden om te overwegen omdat ze regelmatig contact hebben met deze relaties.
Wanneer ervaren engeleninvesteerders besluiten een bedrijf te ondersteunen, kunnen ze ook een engelensyndicaat vormen en leiden, een groep engeleninvesteerders die hun middelen bundelen om een bepaald project te financieren.
Als u geen toegang heeft tot dit type netwerk, kunt u rechtstreeks contact opnemen met een startende maker als u een bedrijf tegenkomt met een intrigerend nieuw bedrijfsconcept dat u wilt onderzoeken en mogelijk in wilt investeren.
Een andere optie om deals te zoeken, is lid te worden van een engelengroep, die u verbindt met een gemeenschap van engeleninvesteerders die samen nieuwe ondernemingen evalueren en erin investeren. Als u een goed koopje vindt, doe dan uw huiswerk voordat u onderhandelt over de omvang van uw kapitaalinvestering en het matchen van het percentage eigendom van het bedrijf.
Hoeveel geld heb ik nodig om een Angel Investor te zijn?
Een engelinvesteerder heeft geen bepaald investeringsbedrag. Het bedrag kan $ 5,000 zijn of het kan in de miljoenen dollars lopen. Het hangt allemaal af van de situatie.
Wat zijn de voordelen en valkuilen van Angel Investors?
De voordelen van Angel Investors
Omdat u eigendomsaandelen geeft in ruil voor geld, betekent het hebben van een engelinvesteerder dat uw bedrijf het geld niet hoeft terug te betalen. Angel-financiering is vaak gereserveerd voor gevestigde ondernemingen die de opstartfase voorbij zijn. Deze bedrijven hebben bewezen financieel potentieel, maar ze hebben nog steeds financiering nodig om producten te creëren of te groeien. Omdat het geld van een engel op het spel staat, kunnen ze erg gedreven zijn om u te helpen slagen door mentoring of directe managementondersteuning.
De nadelen van Angel Investors
Een belangrijk nadeel is dat de meeste angel-investeerders 10% tot 50% eigendom van uw bedrijf nodig hebben in ruil voor geld. Dat betekent dat bedrijfseigenaren de controle over hun bedrijf kunnen verliezen als angel-investeerders het gevoel hebben dat ze het succes van het bedrijf belemmeren. Het is van cruciaal belang om te overwegen hoeveel eigen vermogen u aan een investeerder wilt weggeven voor financiering, want als u te veel geeft, bent u mogelijk niet langer eigenaar van het bedrijf als de zaken niet goed gaan en de engelinvesteerder meer bezit dan u.
Beste Angel Investing-platforms
Angel-investeringsplatforms zijn websites of apps die een lijst van angel-investeerders verbinden met startups. Met andere woorden, deze platforms maken het voor nieuwe bedrijven gemakkelijker om angel-investeerders te vinden en te combineren. Dit hoofdstuk gaat over de beste angel-investeringsplatforms die u zou moeten kennen en waarschijnlijk overwegen.
#1. iEngelen
De eerste op de lijst van angel-investeringsplatforms is iAngels. Dit platform brengt gecertificeerde investeerders van over de hele wereld naar de Israëlische investeringssector.
De minimale investering is vastgesteld op USD 10,000 per transactie. Beleggers kunnen kiezen tussen het openen van een zelfbeheerde rekening en profiteren van een beheerde rekening. De minimale investeringsverplichting in de laatste situatie is USD 250,000. Beleggers hebben toegang tot een aangepast dashboard waar ze driemaandelijkse portefeuille-updates, belastingrapportage en beoordelingen van investeringsposities kunnen krijgen.
Er zijn geen registratiekosten op het platform. Er wordt echter wel een eenmalige beheervergoeding van 10% en een prestatievergoeding van 20% over de winst in rekening gebracht.
#2. AandelenNet
EquityNet, een prominente pionier en innovator op het gebied van crowdsourcing en marktfinanciering, onderhoudt sinds 2005 een van de grootste startup-financieringsplatforms. Het EquityNet-netwerk vertegenwoordigt ongeveer 10,000 ondernemingen en heeft geholpen bij de productie van meer dan $ 600 miljoen aan bedrijfskapitaal. EquityNet biedt geavanceerde technologie voor het plannen en beheren van fondsenwervingscampagnes voor ondernemers en investeerders, en het bedrijf heeft meerdere patenten in het veld.
#3. Investeerders
Met kennis en een digitaal platform hebben bedrijven de meeste kans om hun financieringsdoel te halen. Envestors ondersteunt bedrijfsgroei door intelligente investeerders, ondernemers en de netwerken die hen ondersteunen uit verschillende gemeenschappen, industrieën en geografische regio's samen te brengen op één markt.
Sinds de oprichting in 2004 heeft het platform meer dan 200 snelgroeiende bedrijven ondersteund bij het ophalen van meer dan £ 100 miljoen via hun eigen particuliere investeringsclub.
#4. ZaadInvesteren
Ondanks de derde plaats op de lijst, is SeedInvest ongetwijfeld een van de beste angel-investeringsplatforms voor startups op het gebied van gezondheidstechnologie. Alle ondernemers worden vooraf gescreend op het platform om hen te helpen hun bedrijf van de grond te krijgen, en de investeringen worden volledig gefinancierd door crowdfunding.
Bovendien biedt SeedInvest veel lagere minimale investeringsvereisten dan traditionele startups, waardoor bedrijven meer mogelijkheden krijgen om te investeren. Meer dan 200 bedrijven hebben meer dan 200 miljoen dollar aan kapitaal ontvangen van meer dan 500,000 investeerders.
#5. Angel Investeringsnetwerk
Angel Investment Network is zo ongeveer het beste platform, net als andere angel-investeringsplatforms op de lijst. Dit angel-investeringsplatform behoort tot 's werelds grootste angel-gemeenschappen, met meer dan 2,000,000 leden, waaronder 320,000 investeerders en 1,611,569 ondernemers.
Angel Investment Platform is ontworpen voor slimme investeerders en financiële professionals. De service is gratis voor investeerders, maar ondernemers moeten een maandelijks bedrag betalen om het platform te gebruiken.
Het is echter geen crowdfundingplatform en verbindt investeerders eenvoudigweg met ondernemers. Zodra ze verbinding hebben gemaakt, worden alle investeringsprocedures tussen hen uitgevoerd in plaats van via het platform. Als gevolg hiervan is het van cruciaal belang voor investeerders om hun eigen due diligence uit te voeren op elk project waarin ze geïnteresseerd zijn.
#6. Leapfunder
Leapfunder is Europa's belangrijkste angel-investeringsplatform, waarmee investeerders kunnen investeren in potentiële bedrijven met behulp van Leapfunder-notes. Wanneer een investeerder een potentiële startup herkent, investeert hij of zij een vast bedrag en ontvangt hij of zij convertibles in de vorm van Leapfunder-notes. Alle beleggingen worden op een aparte bankrekening gestort en aangehouden. Alleen als een startup het minimale investeringsdoel haalt voordat de investeringsronde sluit, worden er fondsen naar overgemaakt. Als het minimum niet wordt gehaald, wordt het geld teruggegeven aan de investeerders.
Als de investeringsronde met succes is afgerond, worden Leapfunder-notes omgezet in startup-aandelen die worden gehouden door een Special Purpose Vehicle. De waarde van de Notes zal ook toenemen tegen een vast tarief.
De minimale investering is € 1.000, terwijl de typische investering tussen de € 5 en € 10,000 ligt.
#7. VentureSouth
VentureSouth biedt financiering en expertise aan startups in de zuidoostelijke regio van de Verenigde Staten. Meer dan 450 investeerders hebben zich aangesloten bij de site. Het verzekert de positie van VentureSouth als leider onder vergelijkbare locaties in de Verenigde Staten.
Het gemiddelde startkapitaal varieert van $ 250,000 tot $ 1,000,000, en organisaties die financiële hulp zoeken, moeten een strenge due diligence-procedure doorlopen. Slechts ongeveer 1-2% van alle bedrijven die financiering aanvragen, is succesvol.
#8. Alliantie van engelen
De Alliance of Angels is de beste en meest actieve engelengroep van de Pacific Northwest. Het bedrijf biedt deskundig financieel advies aan haar klanten. Hoewel het bedrijf nog klein is, biedt het een verscheidenheid aan mogelijkheden en goede service en groeit het regelmatig. Ze geven elk jaar meer dan $ 10 miljoen aan meer dan 20 bedrijven. Sinds 1997 heeft deze groep voor in totaal $100 miljoen of meer geïnvesteerd in meer dan 200 bedrijven en heeft het meer dan 40 exits gevierd met een totale winst van meer dan $1 miljard. Een startfonds van $ 6.6 miljoen heeft zich aangesloten bij het netwerk van meer dan 140 actieve angel-investeerders.
Het bedrijf biedt een breed scala aan diensten aan consumenten in tal van bedrijfssectoren, waaronder superieur durfkapitaal, financiën en investeringen door engelen.
#9. Gefinancierd.com
Funded.com is sinds de oprichting tien jaar geleden de beste bron voor ondernemers die hun bedrijf en projecten willen starten, uitbreiden of creëren door de juiste investeerders te vinden.
Dit angel-investeringsplatform heeft zijn beleggersbestand, dat voortdurend groeit, uitgebreid. Sommigen beschouwen hun lijst als een ware schatkamer voor ondernemers die op zoek zijn naar investeringen. Ze hebben talloze onderscheidingen ontvangen voor hun toewijding aan het helpen van nieuwe en bestaande bedrijven.
Funded.com brengt mensen en bedrijven bij elkaar door ze kennis te laten maken met verschillende soorten investeerders en hen in staat te stellen duizenden beschikbare profielen te bekijken, te verkennen en ermee te communiceren. Angel-investeerders, durfkapitalisten, private-equityfirma's en startkapitaal behoren tot deze investeerders.
#10. Nexea
De laatste op onze lijst met beste angel-investeringsplatforms is NEXEA. Dit is een gerenommeerd Maleisisch financieringsnetwerk voor engelen dat Zuidoost-Aziatische ondernemers helpt. Het brengt investeerders een deel van de winst in rekening als hun investering succesvol is en de startup waarin ze hebben geïnvesteerd begint te profiteren.
Vanwege het uitgebreide due-onderzoek van het bedrijf verwerven slechts 3 -10 van de ongeveer 1,500 organisaties die per jaar op zoek zijn naar investeringsmogelijkheden financiering.
NEXTA werkt alleen met vermogende particulieren of mensen met een hoog inkomen, gedefinieerd als degenen met een totaal vermogen of persoonlijk vermogen ter waarde van RM3 miljoen (ongeveer $680,000) of een bruto jaarinkomen van RM180,000 (ongeveer $40,900) in de voorgaande 12 maanden, of samen met een echtgenoot met een bruto jaarinkomen van RM250,000 (ongeveer $ 56,800) in de voorgaande 12 maanden.
Is Angel Investment een goed idee?
Een van de meest verleidelijke aspecten van beleggen door engelen is de mogelijkheid van grote winsten, en het kan een zeer winstgevende onderneming zijn. Angel-investeerders ontvangen vaak een percentage van het eigendom in de bedrijven waarin ze beleggen, wat kan resulteren in een aanzienlijk rendement op de investering als het bedrijf slaagt.
Welk percentage nemen Angel Investors?
Het percentage van eigendom dat angel-investeerders normaal gesproken in een bedrijf nemen, varieert, maar ligt meestal tussen de 10 en 20%.
Hoe worden Angel Investors terugbetaald?
Angel-investeerders krijgen hun beloning door middel van een rendement op investering, dat optreedt wanneer het bedrijf waarin ze hebben geïnvesteerd succesvol wordt. Deze terugbetaling kan worden geregeld als een eenmalige betaling of als een reeks betalingen in de loop van de tijd.
Conclusie
Daar heb je het - de beste angel-investeringsplatforms, hoe je een angel-investeerder kunt worden, en zowel de voordelen als de nadelen. Houd er echter rekening mee dat als u een engelinvesteerder wilt worden, het van cruciaal belang is om onderzoek te doen en mogelijke investeringen zorgvuldig te overwegen. Je moet ook bereid zijn om zowel tijd als geld te besteden aan je engelinvesteringen. Het is van cruciaal belang om te onthouden dat zelfs met de best uitgewerkte plannen alle investeringen enig risico met zich meebrengen. Desalniettemin, als u bereid bent het risico te nemen, kan beleggen in engelen een lonende ervaring zijn.
gerelateerde berichten
- Angel Investment Network: bedrijfsrecensies uit 2023
- INVESTEERDERS VOOR KLEINE BEDRIJVEN: hoe u er een kunt vinden
- Bedrijf met laag kapitaal en hoge winst (35 bedrijven + investeringsgids)
- DIVIDEND HERINVESTERINGSPLAN (DRIP): Betekenis en hoe het te berekenen
Referenties
- NerdWallet
- Forbes
- Uitleenkit
