Makelaars-dealers kunnen een breed scala aan diensten leveren, maar opereren vaak als full-service of als discountbedrijf. Een fullservicebedrijf heeft vaak een team dat u kan helpen bij het onderzoeken van investeringen en het bepalen van de beste voor uw doelstellingen. Kortingsmakelaars zijn beter geschikt voor zelfsturende beleggers die klaar zijn om hun eigen onderzoek te doen in ruil voor lagere transactiekosten. In dit bericht bespreken we alles wat u moet weten over onafhankelijke makelaar-dealers en hun salaris.
Wat is een makelaar-dealer?
Een broker-dealer is een financiële onderneming die als broker beleggingen voor haar klanten koopt en verkoopt, beleggingen voor eigen rekening verhandelt als dealer, of beide doet.
Makelaars-dealers kunnen een breed scala aan diensten leveren, maar opereren vaak als full-service of als discountbedrijf. Een fullservicebedrijf heeft vaak een team dat u kan helpen bij het onderzoeken van investeringen en het bepalen van de beste voor uw doelstellingen. Kortingsmakelaars zijn beter geschikt voor zelfsturende beleggers die klaar zijn om hun eigen onderzoek te doen in ruil voor lagere transactiekosten.
Wat is de rol van een makelaar-dealer?
Wat een makelaar-dealer doet in een specifieke transactie, hangt af van of ze als dealer of als agent werken.
#1. Een makelaar-dealer die optreedt als agent
Wanneer hij als agent optreedt, helpt de makelaar-dealer een klant bij het kopen of verkopen van een effect of effecten. Zij voeren de handelingen uit die nodig zijn om de handel te vergemakkelijken.
De makelaar-dealer zet zijn eigen geld niet op het spel. Ze proberen gewoon een koper en verkoper in contact te brengen met andere makelaars of op andere manieren. In ruil voor deze service ontvangt de broker-dealer een commissie.
Note
De relatie makelaar-dealer/koper of verkoper werkt op dezelfde manier als hoe een makelaar/makelaar een klant kan helpen bij het kopen of verkopen van een huis.
#2. Een makelaar-dealer als een dealer
Wanneer een makelaar-dealer een van de opdrachtgevers is bij een transactie, treden ze op als dealer. Een makelaar-dealer bevindt zich aan de andere kant van een transactie en koopt of verkoopt een effect van een klant.
Note
In dit geval moet een makelaar-dealer schriftelijk bekendmaken dat hij als dealer optreedt. Alle kosten en vergoedingen moeten worden toegelicht.
Een makelaar-dealer kan een inventaris hebben van gemeentelijke obligaties die hij heeft verkregen van klanten die ze in het verleden wilden verkopen. De makelaar-dealer zal de obligatie markeren en profiteren van het verschil tussen wat ze ervoor hebben betaald en wat ze in rekening brengen aan de klant die het uiteindelijk koopt.
Soorten makelaar-dealer
- een draadhuis, of een bedrijf dat zijn eigen producten aan klanten verkoopt; en
- Een onafhankelijke makelaar-dealer, of een bedrijf dat producten van externe bronnen verkoopt.
Volgens de Financial Industry Regulatory Authority zijn er meer dan 3,975 broker-dealers om uit te kiezen (FINRA). Fidelity Investments, Charles Schwab en Edward Jones behoren tot de grootste broker-dealers.
Hoe overleven makelaar-dealers?
Makelaarskosten zijn een belangrijke bron van inkomsten voor makelaars-dealers. Dit zijn de kosten die in rekening worden gebracht voor het uitvoeren van transacties namens klanten. Een courtage kan op verschillende manieren worden berekend. Sommige kosten worden als een vast bedrag per transactie in rekening gebracht. Andere worden berekend als een percentage van de totale omzet. Sommige vergoedingen zijn een combinatie van beide.
De vergoeding die u betaalt, wordt ook bepaald door het soort makelaar-dealer dat u selecteert. Een full-service broker biedt een breed scala aan diensten en rekent doorgaans tussen de 1% en 2% van het bedrag dat bij een transactie betrokken is. Kortings- en internetmakelaars brengen aanzienlijk lagere makelaarskosten in rekening, waarbij vaak vaste tarieven worden berekend variërend van $ 0 tot $ 30 voor elke transactie.
Een broker-dealer profiteerde van de bied-laat-spread aan de "dealer"-kant van de vergelijking. Dit volgt dezelfde grondgedachte als elk ander bedrijf. Een broker-dealer is iemand die effecten zoals obligaties en aandelen koopt. Vervolgens verkopen ze de effecten aan een andere belegger voor een hogere prijs dan ze ervoor hebben betaald. De spread van de dealer is het verschil tussen de twee prijzen en geeft de winst aan die de broker-dealer op de transacties heeft gemaakt.
Gelicentieerde vertegenwoordigers
Geregistreerde vertegenwoordigers zijn professionals die voor een makelaar-dealer werken en verschillende functies kunnen vervullen. De investeringen die een geregistreerd vertegenwoordiger kan verkopen, worden bepaald door de vergunningen die hij of zij bezit.
Voordelen van makelaar-dealers
- Makelaars-dealers vergemakkelijken het matchen van kopers en verkopers op de markt.
- Makelaars-dealers bevorderen de marktliquiditeit als dealers.
- Full-service makelaars kunnen u helpen bij het ontwikkelen van een financiële strategie en het beslissen welke investeringen u wilt kopen.
- Discount brokers kunnen goedkope handelsdiensten aanbieden.
Nadelen van makelaar-dealers
Full-service makelaars kunnen exorbitante vergoedingen vragen voor andere diensten dan handel.
Discount brokers geven bijna zelden beleggingsadvies.
Makelaarsdealers verdienen geld door commissies of vergoedingen in rekening te brengen voor hun diensten.
Wat is het salaris van de makelaar-dealer?
Het gemiddelde jaarsalaris voor een Broker Dealer in de Verenigde Staten is $ 89,938 per jaar vanaf 4 november 2022.
Als u een snelle salariscalculator nodig heeft, komt dat neer op ongeveer $ 43.24 per uur. Dit komt neer op $ 1,729 per week of $ 7,494 per maand.
Terwijl ZipRecruiter jaarlijkse inkomens meldt van maar liefst $ 179,000 en zo laag als $ 19,500, varieert het grootste deel van de Broker Dealer-salarissen momenteel van $ 47,000 (25e percentiel) tot $ 119,000 (75e percentiel), waarbij topverdieners (90e percentiel) $ 156,500 verdienen in de Verenigde Staten. Het gemiddelde loonbereik voor een makelaar-dealer varieert aanzienlijk (tot $ 72,000), wat inhoudt dat er verschillende vooruitzichten op groei en een hoger inkomen kunnen zijn op basis van vaardigheidsniveau, locatie en jarenlange ervaring.
Volgens recente vacatures van ZipRecruiter is de arbeidsmarkt voor makelaars-dealers in Atlanta, GA en omgeving behoorlijk actief. Een Broker Dealer in uw regio verdient een jaarsalaris van $ 89,592, wat $ 346 (0%) minder is dan het nationale gemiddelde van $ 89,938. Georgië staat op de 49e plaats van de 50 staten in termen van makelaar-dealerlonen.
ZipRecruiter controleert regelmatig onze database van miljoenen actieve vacatures die lokaal in heel Amerika zijn gepubliceerd om het meest nauwkeurige jaarsalaris voor Broker Dealer-banen te genereren.
Wat zijn de top 10 steden met het best betaalde salaris voor banen bij makelaarsdealers?
We hebben tien steden geïdentificeerd waar het gemiddelde salaris voor een Broker Dealer-positie hoger is dan het nationale gemiddelde. Atkinson, NE voert de lijst aan, met Bridgehampton, NY en Boston, MA op de tweede en derde plaats. Boston, MA presteert beter dan het nationale gemiddelde met $ 15,379 (17.1%) en Atkinson, NE presteert beter dan het nationale gemiddelde met nog eens $ 34,989 (38.9%).
Met een gemiddeld inkomen dat hoger is dan het nationale gemiddelde in deze tien steden, lijken de kansen op economische vooruitgang door van locatie te veranderen als makelaar-dealer buitengewoon lucratief.
Een ander punt om te overwegen is echter dat het gemiddelde salaris voor deze top 10-locaties slechts een klein beetje verschilt (21% tussen Atkinson, NE en Newark, NJ), wat impliceert dat een significante positieve loonsverhoging moeilijk te bereiken kan zijn. Het vooruitzicht van lagere kosten van levensonderhoud kan helpen bij het bepalen van de beste locatie en het beste salaris voor het beroep makelaar-dealer.
Hoeveel tijd kost het om een makelaar-dealerbedrijf op te richten?
FINRA moet uw aanvraag in behandeling nemen en verwerken binnen 180 dagen nadat u deze bij hen heeft ingediend. Het kan enige tijd duren om al het materiaal dat nodig is voor de aanvraagprocedure te verzamelen en te ordenen.
Is het moeilijk om een makelaar-dealer te worden?
Het aanvraagproces om zelfstandig makelaar-dealer te worden is tijdrovend. Er zijn een aantal voorwaarden waaraan moet worden voldaan voordat uw bedrijf begint te werken, evenals een aantal normen waaraan moet worden voldaan zodra uw bedrijf klanten heeft.
Is een makelaar-dealer vereist?
Overweeg het volgende voordat u ervoor kiest om met een makelaar-dealer in zee te gaan:
- Communicatie: Besteedt de makelaar-dealer-verkoper aandacht aan u? Begrijpen ze uw situatie, behoeften, interesses en waarden?
- Voordeel: Zijn de openbaarmakingsmaterialen begrijpelijk? Weet u wat u krijgt en hoeveel u ervoor betaalt?
- Expertise: Heeft de makelaar-dealer de nodige regelgevende en andere referenties? Wat is uw indruk van hun beleggingscompetentie en resultaten?
- Integriteit: Heeft de makelaar-dealer of vertegenwoordiger van de makelaar-dealer een strafblad, een geschiedenis van claims van wangedrag of andere belangrijke feiten waarvan u op de hoogte moet zijn? U kunt het FINRA BrokerCheck-systeem gebruiken om klachten te onderzoeken die zijn ingediend tegen iedereen aan wie u overweegt uw geld toe te vertrouwen.
Veel individuele beleggers beheren hun eigen rekeningen. Voor sommigen zijn de kosten die gepaard gaan met het werken met een makelaar-dealer echter de waarde van de ervaring en aandacht van die agent zeker waard.
Hoe te werken als makelaar-dealer
Makelaars-dealers kunnen werken als onafhankelijke eigenaren of als werknemers van grote financiële instellingen. Om makelaar-dealer te worden, moet u eerst een reeks processen doorlopen.
#1. Testen en licenties verlenen
U moet slagen voor een of meer wettelijke tests, zoals FINRA's Securities Industry Essentials (SIE)-examen en het Series 7-examen, om een erkende makelaar-dealervertegenwoordiger te worden.
Elk examen duurt enkele uren en omvat een breed scala aan onderwerpen die relevant zijn voor effectenhandel, regelgeving en andere gerelateerde zaken. Deze examens zijn ontworpen om te garanderen dat makelaars-dealers een basiskennis en -expertise hebben voordat ze beginnen met oefenen en werken met klanten.
#2. Maak een bedrijf
Als u niet als eenmanszaak wilt opereren, waardoor u oneindig veel verantwoordelijkheid draagt, moet u de firma zelf oprichten. Dit wordt bereikt door een reeks stappen:
- Vorm het bedrijf als een naamloze vennootschap.
- Vraag de vereiste bedrijfsvergunningen aan bij uw staat en gemeente.
- Maak bankrekeningen aan en financier ze met uw startkapitaal.
- Maak en onderteken een zakelijke exploitatieovereenkomst.
- Configureer uw boekhoudsysteem.
- Installeer een anti-witwassysteem.
- Maak afspraken met clearinghouses.
Vul een aanvraag voor een nieuw lid in en eventueel aanvullend papierwerk dat FINRA vereist.
Als makelaar-dealer moet u voldoen aan de wettelijke kapitaaleisen. Ze kunnen verschillen afhankelijk van het specifieke type van uw bedrijf.
#3. Verzenden naar regelgevende instanties
Om legaal te kunnen functioneren, moeten makelaars-dealers zich registreren bij een aantal regelgevende instanties.
Dien bij de Securities and Exchange Commission (SEC), zelfregulerende organisaties (SRO's) en FINRA's Central Registration Depository Form BD in, de Uniform Application for Broker
- Dealerregistratie (CRD).
- Deelnemen aan een SRO.
- Word vandaag nog lid van de Securities Investor Protection Corporation (SIPC). Dit lidmaatschap zonder winstoogmerk verzekert consumenten die een effectenrekening bij uw bedrijf hebben in het geval dat u failliet gaat of andere financiële problemen krijgt.
- Registreer uw bedrijf bij FINRA's Investment Advisor Registration Depository (IARD), een elektronisch systeem waarmee bedrijven zich kunnen registreren, indienen, beoordelen en openbaar maken.
Staten hebben ook specifieke registratievereisten, vergoedingen en licentievereisten waaraan u moet voldoen voordat uw bedrijf met activiteiten kan beginnen.
Wat zijn de top 5 best betalende makelaar-dealergerelateerde banen in de Verenigde Staten?
We ontdekten in de functiecategorie Makelaar-Dealer minstens vijf functies die meer per jaar betalen dan het gemiddelde salaris van Makelaar Dealer. Makelaar-dealer-accountants, effectenmakelaars en zakelijke makelaars zijn slechts enkele voorbeelden.
Al deze posities betalen tussen $ 35,084 (39.0%) en $ 60,928 (67.7%) meer dan het gemiddelde Broker Dealer-salaris van $ 89,938. Als u gekwalificeerd bent, kan het zijn dat u wordt aangenomen voor een van deze gerelateerde Broker Dealer-posities, waardoor u meer geld kunt verdienen dan de gemiddelde Broker Dealer-positie.
Belangenconflicten met makelaar-dealers
Tot voor kort werden grote broker-dealers meestal geassocieerd met investeringsadviesbedrijven. Hierdoor werden de verschillende functies onderscheiden en werden eventuele belangenconflicten geminimaliseerd. Uw adviseur stelt voor dat u een aandeel koopt; u stemt ermee in en uw adviseur plaatst de bestelling bij hun aangesloten makelaar-dealer. Uw adviseur wordt alleen vergoed voor het geven van gedegen advies, terwijl de makelaar-dealer wordt vergoed voor het uitvoeren van de opdracht.
Maar ook steeds meer broker-dealers melden zich aan als beleggingsadviseur. Financiële adviseurs kunnen ook optreden als vertegenwoordigers van de broker-dealer. Dit vereenvoudigt de bedrijfsvoering, maar het maakt het voor klanten moeilijker om te bepalen of hun adviseur zich gedraagt als een fiduciair (zoals vereist van beleggingsadviseurs) of als een makelaar (die alleen geschikte producten hoeft aan te bevelen). Als uw adviseur u voorstelt een aandeel te kopen, treedt hij dan op als uw adviseur, die in uw belang werkt, of als uw makelaar? De enige manier om zeker te zijn is door het te vragen.
Beleggingsadviseurs versus makelaar-dealers
De geregistreerde beleggingsadviseur is de andere primaire classificatie van registratie voor een persoon of een bedrijf dat werkzaam is in de effectenindustrie (RIA). Makelaars-dealers en geregistreerde beleggingsadviseurs lijken misschien dezelfde functie te vervullen, maar er zijn belangrijke verschillen.
| MAKELAAR-DEALER | BELEGGINGSADVISEUR |
| Gereguleerd onder de Securities Exchange Act van 1934 | Opgericht door de Investment Advisers Act van 1940 |
| Geschiktheidsnorm: | Fiduciaire standaard |
| Kan optreden als dealer of agent | Adviseert klanten over het beheren van een activaportefeuille |
| Betaald door commissie of door winst te maken op de verkoop van effecten aan klanten | Betaald door vergoedingen als percentage van het beheerd vermogen |
Jarenlang werden makelaars-dealers aan een lagere standaard van klantgedrag gehouden. Ze moesten aanbevelingen alleen verdedigen op basis van hun geschiktheid voor de doelstellingen en doelstellingen van de klant. Hierdoor konden makelaars suggesties doen die zowel financieel gunstig voor hen als voor hun consumenten waren.
Geregistreerde beleggingsadviseurs zijn daarentegen altijd onderworpen geweest aan de fiduciaire norm. De Securities and Exchange Commission reguleert RIA's en het advies dat zij geven. Een fiduciair moet zich gedragen in het belang van de persoon of entiteit die zij vertegenwoordigen of dienen.
Deze norm vereist:
- Geregistreerde beleggingsadviseurs om belangenconflicten bekend te maken
- Heb onberispelijke morele normen.
- Geef de klant het best mogelijke beleggingsadvies, in plaats van alleen maar 'aanvaardbaar' advies.
Conclusie
De meeste mensen associëren makelaardij met een makelaar-dealer. Het fungeert als tussenpersoon voor kopers en verkopers van effecten. Wanneer het bedrijf voor eigen rekening koopt of verkoopt, komt de rol van de dealer om de hoek kijken. Uw vermogensadviseur kan ook optreden als uw makelaar-dealer, wat een belangenconflict kan veroorzaken waarvan u zich bewust moet zijn.
- HOE VERDIENEN FINANCILE ADVISEURS GELD? Wat doet een financieel adviseur om te verdienen?
- Hypotheekbemiddelaars: hoe verdienen hypotheekbemiddelaars geld in de VS (bijgewerkt)
- DEALERMANAGEMENTSYSTEMEN: Top 10 systemen en tools in 2022
- Hoeveel verdienen hypotheekbemiddelaars?
- Hypotheekmakelaar: hoe u er een kunt vinden?
Referenties
