In het bedrijfsleven is verandering de enige constante. Succesvolle bedrijven zijn degenen die zich aanpassen aan deze veranderingen, of ze nu economisch, technologisch of sociaal zijn.
Als het op beleggen aankomt, ligt de sleutel in het voorspellen van deze veranderingen voordat ze plaatsvinden, om op de golf van verandering mee te gaan in plaats van erin ondergedompeld te raken.
In dit artikel gaan we in op enkele van de belangrijkste trends die de zakenwereld in 2023 en daarna vorm zullen geven, en wat elke zakelijke topinvesteerder de komende 12 maanden zou moeten overwegen.
Alternatieve beleggingen zijn in
Nu het stof begint te zakken na de verstoring van de feestperiode, zal de behoefte aan alternatieve investeringen duidelijk worden, zowel als zakelijke als individuele belegger.
Simpel gezegd, dit zijn alternatieven voor aandelen en obligaties, zoals grondstoffen en beheerde futures, waaronder goedkope ETF's en onderlinge fondsen.
Experts geloven samen dat hoge investeringen in alternatieven het effect van inflatie op de aandelenmarkt kunnen verzachten. Voor beleggers kunnen ze een stabieler rendement opleveren, aangezien een mogelijke recessie de marktvolatiliteit vergroot.
Een ding om rekening mee te houden, zijn de hogere kosten voor het aanschaffen van alternatieven naarmate de vraag ernaar toeneemt. Hun uitstekende prestaties en hoge rendementen zouden dit echter de moeite waard maken.
De beste zakelijke investeringsportfolio's zullen er zeker een scala aan hebben alternatieve investeringen terwijl beleggers proberen de storm van weer een zwaar fiscaal jaar te doorstaan.
Junk bonds zijn gedaald
Toen Warren Buffett een groot deel van de investeringen in Wall Street beschreef als de antithese van verantwoord gokken, had hij het over zaken als junk bonds.
Junk bonds zijn beleggingen in schuldpapier met een hoog risico die een lagere kredietwaardigheid hebben dan de meeste andere obligaties. Ze komen met hoge rentetarieven om investeerders aan te trekken, maar de kans op wanbetaling is veel groter.
Volgens de Financial Times is de uitgifte van junk-obligaties vertraagd aan het begin van 2023, nadat de rentestijgingen van de Amerikaanse Federal Reserve leidden tot verlagingen van de rating en wanbetalingen.
Het ziet ernaar uit dat dit de komende maanden aanhoudt, met verdere renteverhogingen in het verschiet. Junk bonds hebben het goed gedaan tijdens de aanhoudende economische crisis, maar de dreiging van een recessie aan de horizon maakt beleggers op hun hoede.
Verwacht de huidige rommelmarkt, gewaardeerd op $ 1.4 biljoen door de Financial Times, om aanzienlijk te krimpen dankzij kredietverlagingen.
De inflatiestrijd in de VS duurt voort
Inflatie was het grote economische verhaal van 2022, aangezien het door elk aspect van ons leven raasde, van de crisis in de kosten van levensonderhoud tot de waarde van sparen.
De grote hoop is dat het in de loop van dit jaar zal dalen, waarbij de Amerikaanse Fed een streefpercentage van 2% vaststelt. Dit kan echter wishful thinking zijn, zelfs nu de zes renteverhogingen van de Fed van vorig jaar hun weg vinden naar de wereldeconomie.
Bovendien kan de Fed worden gedwongen om de rente tegen het einde van het jaar weer te verlagen tot 3% in een poging het monetaire beleid te versoepelen. Een dergelijke stap zal het herstel van de inflatie in de weg staan en de prijzen opnieuw doen stijgen.
Mocht dit worstcasescenario zich voordoen, dan neigen investeringsexperts naar I-obligaties en Door inflatie beschermde effecten (TIPS), twee soorten financiering die populaire inflatievriendelijke opties zijn.
Vermoedelijke crypto-faillissementen
Wie denkt dat het met crypto niet veel erger kan, kan nu maar beter wegkijken.
De crash van 2022 werd versneld door verschillende stablecoins die hun pinnen uitgleden en honderden miljarden van de crypto-marktwaarde wegvaagden. Dit leidde tot de beruchte implosie van FTX, evenals grote ontslagen bij belangrijke beurzen zoals Coinbase.
Het laat veel van deze ondernemingen op het spel staan aan het begin van 2023, waarbij bedrijven als Binance moeten een bewijs van fondsen van $ 69 miljard verstrekken voor het geval het noodlot toeslaat. Andere cryptofirma's zijn druk bezig investeerders te verleiden met praatjes over contante reserves voorafgaand aan de trendy steunbetuigingen van beroemdheden van weleer.
Crypto-regulering lijkt ook verder te gaan met de lancering van de Fed's drie maanden digitale valuta van de centrale bank (CBDC) proof-of-concept-project, dat de weg zou kunnen effenen voor officiële wetgeving.
Het schetst allemaal een zorgwekkend beeld voor uitwisselingen die de gedecentraliseerde aard van crypto beschouwen als fundamenteel voor het bestaan ervan.
Hybride robo-adviseurs zijn in opkomst
Het hectische tempo van de technologische ontwikkeling zal in 2023 een echt stempel drukken op investeringen met een toename van het gebruik van robo-adviseurs.
In 2022 was er eigenlijk een verschuiving naar traditionele consultants, maar het verbeteren van robottechnologie betekent dat sommige van de nieuwe hybride adviseurs op algoritmen gebaseerde beslissingen zullen combineren met toegang tot menselijke expertise.
Deze goedkope methode zou extreem populair kunnen zijn voor bedrijven en particulieren die geld willen besparen in moeilijke economische tijden, en hybride adviseurs hebben veel pijlen op hun boog. Ze kunnen het oogsten van belastingverliezen en automatische herbalancering bieden, twee dingen waar traditionele experts veel voor vragen.
Beleggers die op zoek zijn naar het beste van twee werelden en waar voor hun geld, kunnen van deze robo-experts het volgende financiële jaar maken.
Gerelateerde artikelen
