Dagelijks zoeken mensen naar meer winstgevende investeringsmogelijkheden, van forex trading tot futures, tot geaccrediteerde investeerders worden, en nog veel meer. We hebben allemaal één doel: financiële vrijheid bereiken, maar het bereiken van echte financiële welvaart vereist meer dan alleen conventionele benaderingen. Gelukkig zijn er bepaalde kansen voor degenen die hun financiële toekomst willen veiligstellen door duurzame rijkdom te creëren via particuliere vermogensbeheerders. Terwijl traditionele financiële planning vaak volstaat voor de gemiddelde belegger, hebben vermogende particulieren en vermogende families specifieke behoeften die een meer op maat gemaakte en verfijnde aanpak noodzakelijk maken. Dit is een allesomvattende financiële dienst die is ontworpen om tegemoet te komen aan de unieke vereisten van deze klanten en een manier biedt om hun vermogen voor toekomstige generaties te beschermen, te behouden en te laten groeien.
Wat is particulier vermogensbeheer?
Private wealth management verwijst naar een beleggingsadviespraktijk die verschillende financiële diensten omvat, zoals financiële planning, portefeuillebeheeren andere geaggregeerde financiële diensten. Deze praktijk richt zich in de eerste plaats op individuen in plaats van op bedrijven, trusts, fondsen of andere institutionele beleggers. Het is een gespecialiseerde en uitgebreide financiële dienst die voorziet in de behoeften van vermogende particulieren (HNWI's) en zeer vermogende particulieren (UHNWI's). Dit zijn in feite mensen die substantieel bezitten financiële activa en hebben doorgaans een nettowaarde die ver boven het gemiddelde ligt.
Private Wealth Management begrijpen
Private vermogensbeheer is een op maat gemaakte financiële dienst die is ontworpen voor vermogende individuen met aanzienlijke activa. Het is bedoeld om klanten te helpen hun financiële doelstellingen te bereiken, hun vermogen te behouden en te laten groeien, en ook om hun unieke financiële behoeften en doelen aan te pakken. Vermogensbeheerders stellen gepersonaliseerde financiële plannen op, beheren beleggingen in verschillende activaklassen en passen risicobeheerstrategieën toe om potentiële verliezen te minimaliseren. Diensten kunnen ook belasting- en vermogensplanning omvatten om de financiële resultaten te optimaliseren. Regelmatige communicatie en beoordelingen zorgen ervoor dat het financiële plan afgestemd blijft op de zich ontwikkelende omstandigheden van de klant. Private vermogensbeheer biedt toegang tot exclusieve investeringsmogelijkheden, maar het gaat om een vergoedingenstructuur op basis van beheerd vermogen. Daarom is het kiezen van een gekwalificeerde vermogensbeheerder essentieel om optimale begeleiding en ondersteuning te krijgen bij het navigeren door de complexiteit van het beheer van aanzienlijk vermogen.
Kenmerken van Private Wealth Management
De belangrijkste kenmerken van particulier vermogensbeheer zijn onder meer:
#1. Gepersonaliseerde financiële planning
Vermogensbeheerders werken nauw samen met hun klanten om inzicht te krijgen in hun financiële doelstellingen, risicobereidheid en unieke omstandigheden. Ze maken op maat gemaakte financiële plannen die verschillende aspecten van het financiële leven van hun klant omvatten, zoals pensioenplanning, belastingoptimalisatie, vermogensplanning en strategieën voor vermogensoverdracht.
#2. Beleggingsbeheer
Een van de centrale onderdelen van particulier vermogensbeheer is het beheer van de beleggingsportefeuille van de klant. Vermogensbeheerders gebruiken hun expertise om gediversifieerde portefeuilles samen te stellen die aansluiten bij de doelstellingen van de klant en de risicobereidheid. Ze kunnen beleggen in een breed scala aan activa, waaronder aandelen, obligaties, onderlinge fondsen, onroerend goed, private equity en andere alternatieve beleggingen.
#3. Risicomanagement
Vermogensbeheerders beoordelen en beperken de financiële risico's waarmee hun klanten worden geconfronteerd. Dit kan het gebruik van hedgingstrategieën, verzekeringsoplossingen en diversificatietechnieken omvatten om hun vermogen te beschermen tegen marktvolatiliteit en tegen onvoorziene gebeurtenissen.
#4. Vastgoed planning
Private vermogensbeheer omvat diensten op het gebied van vermogensplanning om ervoor te zorgen dat de activa van de klant efficiënt worden overgedragen aan de beoogde begunstigden bij hun overlijden. Estate planning omvat vaak het creëren van testamenten, trusts en andere juridische structuren om belastingen te minimaliseren en een soepele verdeling van activa te vergemakkelijken.
#5. Fiscale optimalisatie
Vermogensbeheerders helpen klanten bij het optimaliseren van hun belastingstrategieën om hun belastingverplichtingen te minimaliseren. Ze maken gebruik van verschillende fiscaal voordelige investeringsmogelijkheden en -structuren, waardoor de totale belastingdruk van de klant wordt verlaagd.
#6. Filantropie en impactbeleggen
Veel vermogende individuen hebben de wens om een positieve impact op de samenleving te hebben door middel van filantropie en impactbeleggen. Daarom helpen vermogensbeheerders hen bij het opzetten van liefdadigheidsstichtingen, door donateurs geadviseerde fondsen en andere structuren ter ondersteuning van goede doelen en initiatieven.
#7. Lifestyle en conciërgediensten
Particulier vermogensbeheer gaat vaak verder dan financiële zaken en biedt zowel lifestyle- als conciërgediensten. Dit kunnen exclusieve reisarrangementen, toegang tot culturele evenementen en andere gepersonaliseerde diensten zijn die zijn afgestemd op de voorkeuren van de klant.
Wat zijn de voordelen van particulier vermogensbeheer?
Hieronder volgen enkele van de belangrijkste voordelen van particulier vermogensbeheer:
- Gepersonaliseerde financiële planning
- Investment Management
- Risk Mitigation
- Belastingefficiëntie
- Vastgoed planning
- Exclusieve investeringsmogelijkheden
- Doorlopende beoordeling en communicatie
- Vereenvoudigd financieel beheer
- Legacyplanning
Wat zijn de 5 soorten rijkdom?
De volgende zijn de vijf soorten rijkdom:
- Financieel (geld)
- Sociale relaties)
- Fysieke gezondheid)
- Geestelijk (gezondheid, spiritualiteit)
- Tijd (vrijheid)
Soorten vermogensbeheer
Hieronder volgen de verschillende soorten particulier vermogen
#1. Beleggingsbeheer
Gericht op het creëren en beheren van gediversifieerde beleggingsportefeuilles die aansluiten bij de financiële doelstellingen en risicotolerantie van de klant. Dit omvat het selecteren en monitoren van individuele aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, ETF's en andere beleggingsvehikels.
#2. Financiële planning
Uitgebreide financiële planning omvat het analyseren van de huidige financiële situatie van de klant, het identificeren van hun doelen en het ontwikkelen van een persoonlijk plan om die doelen te bereiken. Het omvat pensioenplanning, belastingplanning, vermogensplanning, cashflowbeheer en meer.
#3. Belastingplanning en -optimalisatie
Gespecialiseerde vermogensbeheerders helpen klanten hun belastingverplichtingen te minimaliseren en het rendement op investeringen na belastingen te maximaliseren door middel van strategische belastingplanning, aftrekposten en het gebruik van fiscaal efficiënte beleggingsstrategieën.
#4. Vastgoed planning
Dit type vermogensbeheer richt zich op het structureren van de nalatenschap van een klant om ervoor te zorgen dat hun vermogen wordt verdeeld volgens hun wensen, terwijl de successierechten en administratieve kosten worden geminimaliseerd.
#5. Risicobeheer en verzekering
Vermogensbeheerders beoordelen potentiële risico's voor de activa van de klant en ontwikkelen strategieën om die risico's te beperken. Verzekeringsoplossingen, zoals levensverzekeringen, eigendomsverzekeringen en aansprakelijkheidsdekking, worden vaak gebruikt als onderdeel van risicobeheer.
#6. Pensioen planning
Vermogensbeheerders werken samen met klanten om uitgebreide pensioenplannen op te stellen en bepalen hoeveel ze moeten sparen en beleggen om hun gewenste levensstijl na hun pensionering te behouden.
#7. Filantropische en liefdadigheidsgiften
Sommige vermogensbeheerders helpen klanten bij het creëren van filantropische strategieën, helpen hen om impactvolle liefdadigheidsbijdragen te leveren en hun filantropische doelen te bereiken.
#8. Alternatieve investeringen
Vermogensbeheerders kunnen toegang bieden tot alternatieve beleggingen, zoals private equity, hedgefondsen, durfkapitaal en vastgoedfondsen, die kunnen zorgen voor diversificatie en mogelijk hogere opbrengsten.
#9. Overdracht van familievermogen
Vermogensbeheerders helpen klanten bij het plannen van een efficiënte overdracht van vermogen en vermogen aan toekomstige generaties, waardoor de financiële welvaart binnen het gezin wordt gewaarborgd.
#10. Family Office-diensten
Voor zeer vermogende particulieren en families bieden family offices een uitgebreide reeks diensten, waaronder investeringsbeheer, financiële planning, belastingplanning, vermogensplanning en andere gepersonaliseerde diensten om aan de unieke behoeften van de familie te voldoen.
Particulier vermogensbeheerbedrijf
Een particulier vermogensbeheerbedrijf, ook wel een particulier vermogensadviseur of vermogensbeheerbedrijf genoemd, is een financiële instelling of adviesbureau dat op maat gemaakte en allesomvattende financiële diensten aanbiedt aan personen met een hoog vermogen (HNWI's) of een zeer hoog eigen vermogen. (UHNWI's). Deze firma's zijn gespecialiseerd in het bedienen van klanten die over aanzienlijke financiële activa beschikken en ernaar streven hun vermogen te maximaliseren, risico's te beperken en hun financiële doelstellingen te bereiken. Particuliere vermogensbeheerders bieden over het algemeen individuele aandacht aan klanten vanwege het onderscheidende karakter van de financiële situatie en doelstellingen van elke klant. Adviseurs die bij deze bedrijven in dienst zijn, beschikken vaak over professionele benamingen, zoals Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) of Certified Private Wealth Advisor (CPWA), die dienen als bewijs van hun bekwaamheid in het omgaan met ingewikkelde financiële vereisten.
Beste particuliere vermogensbeheerders
De volgende zijn enkele van de beste particuliere vermogensbeheerders;
#1. UBS Vermogensbeheer
UBS Wealth Management is een vooraanstaande Zwitserse multinationale investeringsbank en financiële dienstverlener die gespecialiseerd is in het leveren van uitgebreide vermogensbeheerdiensten aan haar klanten met haar sterke wereldwijde aanwezigheid en een uitstekende reputatie.
De Wealth Management-service die door het bedrijf wordt aangeboden, is ontworpen om te voldoen aan de behoeften van welvarende individuen, welvarende families en internationale instellingen. Het bedrijf biedt een breed scala aan diensten, waaronder investeringsadvies, portefeuillebeheer, vermogensplanning, vermogensplanning, belastingoptimalisatie en filantropisch advies.
UBS biedt klanten een uitgebreid scala aan beleggingsopties, waaronder aandelen, vastrentende waarden, alternatieve beleggingen en hedgefondsen. De benadering van het bedrijf is gericht op de klant, met een primaire focus op het begrijpen van de unieke vereisten van elk individu en het aanpassen van oplossingen om aan die specifieke behoeften te voldoen.
#2. Morgan Stanley Vermogensbeheer
Morgan Stanley is een vooraanstaande multinationale financiële dienstverlener die zich sinds haar oprichting in 1935 heeft gevestigd als een leider in de sector. De afdeling vermogensbeheer biedt een scala aan diensten voor vermogende particulieren, families en instellingen. Het dienstenaanbod omvat financiële planning, investeringsbeheer, pensioenplanning, risicobeheer en vermogensplanning. Morgan Stanley biedt ook een scala aan beleggingsstrategieën, waaronder beheerde rekeningen, onderlinge fondsen, alternatieve beleggingen en afzonderlijk beheerde rekeningen (SMA). Financiële adviseurs worden ondersteund door uitgebreid onderzoek en marktinzichten.
#3. Goldman Sachs Privé vermogensbeheer
Goldman Sachs Private Wealth Management is een divisie van Goldman Sachs, een toonaangevend wereldwijd bedrijf voor investeringsbankieren, effecten en vermogensbeheer. Deze divisie richt zich op het leveren van uitgebreide vermogensbeheerdiensten aan vermogende particulieren, families en geselecteerde instellingen. Ze bieden een scala aan diensten, waaronder gepersonaliseerde financiële planning, investeringsbeheer en op maat gemaakte kredietoplossingen. Het beleggingsaanbod van het bedrijf omvat een reeks opties zoals aandelen, vastrentende waarden, private equity, onroerend goed en verschillende alternatieve beleggingen.
Klanten krijgen toegewijde teams van professionals die specifiek zijn toegewezen om te voorzien in hun ingewikkelde financiële behoeften.
#4. JP Morgan Private Bank
JP Morgan is een wereldwijd erkende financiële dienstverlener die sinds haar oprichting in 1799 een prominente reputatie heeft opgebouwd. De private bank levert diensten die speciaal zijn ontworpen voor individuen en families met een uitzonderlijk hoog welvaartsniveau. Het dienstenpakket van JP Morgan Private Bank omvat op maat gemaakte oplossingen voor vermogensbeheer, waaronder investeringsbeheer, bankdiensten, vermogensplanning en filantropisch advies. Hun adviseurs gebruiken inzichten die zijn ontleend aan de wereldwijde bronnen van het bedrijf om uitgebreid advies te geven.
Bovendien kunnen klanten profiteren van een breed scala aan investeringsopties en geavanceerde financiële strategieën.
#5. Crédit Suisse Private Banking
Credit Suisse is een gerenommeerde multinationale investeringsbank en financiële dienstverlener met hoofdkantoor in Zwitserland. Het primaire doel van de private banking-divisie is tegemoet te komen aan de behoeften van personen met een aanzienlijk vermogen, met name vermogende en zeer vermogende klanten over de hele wereld.
Credit Suisse biedt een scala aan diensten, waaronder gepersonaliseerde vermogensplanning, beleggingsadviesdiensten en wereldwijde markttoegang. Het bedrijf biedt een scala aan investeringsmogelijkheden, waaronder traditionele beleggingen, alternatieve beleggingen en op maat gemaakte kredietoplossingen. Klanten krijgen begeleiding op maat die is afgestemd op hun specifieke financiële doelstellingen en niveau van risicotolerantie.
#6. Merrill Private Wealth Management (Bank of America)
Merrill Private Wealth Management vertegenwoordigt een sector binnen Bank of America, een vooraanstaande wereldwijde financiële instelling. Het bedrijf is gespecialiseerd in het leveren van gepersonaliseerde vermogensbeheer- en investeringsoplossingen aan vermogende particulieren en gezinnen.
Merrill biedt een uitgebreid scala aan financiële diensten, waaronder financiële planning, pensioenplanning, vermogensbeheer en trustdiensten. Klanten krijgen toegang tot een uitgebreid scala aan onderzoeken en inzichten waaruit ze afkomstig zijn
#7. Bank of America's uitgebreide bronnen
De adviseurs van het kantoor werken nauw samen met klanten om alomvattende vermogensstrategieën te ontwikkelen en uit te voeren. Het is van cruciaal belang om te erkennen dat deze bedrijven verschillende minimale vermogensvereisten voor hun diensten kunnen opleggen en dat de mate van personalisatie kan fluctueren afhankelijk van het vermogensniveau van de klant. Bij het evalueren van een particuliere vermogensbeheerder, wordt aanbevolen om te presteren due diligence ', regel overleg en evalueer in hoeverre hun diensten aansluiten bij uw unieke financiële vereisten en doelstellingen.
Private Wealth Management-salarissen
Op het moment van schrijven is het gemiddelde jaarsalaris voor de banencategorie Private Wealth Management $ 46,826 per jaar. Als je dat opsplitst, kom je zeker uit op $ 22.51 per uur, $ 900 per week en $ 3,902 per maand.
Volgens ZipRecruiter kunnen salarissen oplopen tot $ 53,424 en zo laag als $ 11,411. Private vermogensbeheerposities in Californië betalen overal van $ 51,900 (25e percentiel) tot $ 51,900 (75e percentiel), waarbij de best betaalde $ 51,866 (90e percentiel) ontvangt.
Hoe verdient vermogensbeheer geld?
Vermogensbeheerders verdienen op verschillende manieren geld, waaronder adviesvergoedingen (gebaseerd op een percentage van het beheerde vermogen), commissies voor de verkoop van financiële producten, op prestaties gebaseerde vergoedingen gekoppeld aan investeringswinsten, vergoedingen voor rekeningonderhoud, vergoedingen voor financiële planning, bewaarloon en verwijzingsvergoedingen van andere financiële instellingen of professionals. Het is essentieel voor klanten om de vergoedingenstructuur te begrijpen voor transparantie en vertrouwen in hun relatie met de vermogensbeheerder.
Hoeveel geld heb je nodig voor privévermogen?
Een minimumdrempel van $ 1 miljoen tot $ 5 miljoen of zelfs hoger. De hoeveelheid geld die nodig is voor particuliere vermogensbeheerdiensten kan echter aanzienlijk variëren, afhankelijk van het vermogensbeheerbedrijf en de specifieke aangeboden diensten. De meeste bedrijven hebben minimale vereisten voor de grootte van de rekening, wat betekent dat ze alleen klanten accepteren die voldoen aan een bepaalde drempel van belegbaar vermogen.
Gerelateerde artikelen
- Best practices voor vermogensbeheer: top 5 tips van toonaangevende vermogensbeheerders
- WAAROM INVESTEREN BELANGRIJK IS: In Business & Future Life(
- WEALTH MANAGEMENT ADVISORY: Waarom je het nodig hebt.
- HOE UW GELD SNELLER EN VEILIG TE GROEIEN: Slimme tips om te volgen in 2023
- HULPMIDDELEN VOOR VERMOGENSBEHEER: definitie en beste hulpmiddelen voor vermogensbeheer
Referenties
