Niet elk bedrijf of elke organisatie heeft vaste middelen om kapitaal aan te trekken op de open markt. Hierdoor is onderhandse plaatsing een begrip geworden in de beveiligingsmarkt. Het verkoopt effecten buiten de open markt aan geaccrediteerde beleggers om voldoende kapitaal aan te trekken. Dit artikel houdt de lezer op de hoogte van wat private plaatsing is. Het zal ook zijn levensverzekering dekken en ook het aanbod en investeringen voor onderhandse plaatsingen.
Je hebt de juiste keuze gemaakt door op dit artikel te klikken.
Laat ons je meenemen op deze reis.
Laten we beginnen, zullen we?
Wat is privéplaatsing??
Het is de uitgifte van aandelen aan geaccrediteerde beleggers en instellingen in plaats van op de open markt. Het is een optie voor een beursintroductie (IPO) voor een organisatie die kapitaal probeert aan te trekken voor groei.
Beleggers die zijn uitgenodigd om aan dit programma deel te nemen, zijn onder meer vermogende individuele beleggers, financiële instellingen en beleggingsfondsen. Verder zijn hier een paar kenmerken. Ten eerste registreert u de effecten niet onder de SEC. Ten tweede biedt niet elk bedrijf effecten openbaar aan. Ten slotte moeten bedrijven bij een onderhandse plaatsing investeerders accrediteren voordat ze kunnen investeren. Vandaar dat ze er zo weinig zijn
Bovendien zijn onderhandse plaatsingen nu gebruikelijk voor nieuwkomers, omdat ze helpen het kapitaal te verschaffen dat nodig is voor expansie. Er zijn echter weinig wettelijke verplichtingen, ook al gaat het, net als bij een beursintroductie, om de verkoop van effecten. Een IPO betekent beursgang.
Wat zijn de twee soorten onderhandse plaatsing?
Onderhandse plaatsing kan in twee categorieën vallen: gekwalificeerde institutionele plaatsing of preferentiële toewijzing. Beursgenoteerde bedrijven hebben de mogelijkheid om effecten uit te geven aan gekwalificeerde investeerders of promotors. Een voorkeursverkaveling beschrijft zo'n situatie.
Wat is een voorbeeld van een onderhandse plaatsing?
Fondsbeheerders zoals banken, verzekeringsmaatschappijen en pensioenfondsen zijn de typische kopers van de effecten die worden uitgegeven in onderhandse plaatsingen, die de vorm kunnen aannemen van gewone aandelen, preferente aandelen, lidmaatschapsbelangen, warrants, promessen of obligaties.
Waarom gaan bedrijven voor onderhandse plaatsing?
Door deze methode kan een bedrijf voorkomen dat het de aandacht van het grote publiek trekt terwijl het aandelen verkoopt aan een selecte groep investeerders. In vergelijking met andere financieringsmethoden met eigen vermogen, stelt onderhandse plaatsing bedrijven in staat hun identiteit geheim te houden, terwijl ze profiteren van lagere regeldruk, lagere transactiekosten en kortere tijdlijnen.
Aanbieding privéplaatsing
Opgemerkt moet worden dat persoonlijke plaatsing hetzelfde is als het aanbieden van een privéplaatsing. Als het bedrijf dat een onderhandse plaatsing afhandelt echter een particulier bedrijf is, heeft het aanbod tot onderhandse plaatsing geen effect op de aandelenprijs omdat er geen reeds bestaande aandelen zijn.
Daarom hoeft de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) de verkoop van haar aandelen niet te registreren. Daarom mag de onderneming geen prospectus voorleggen aan potentiële investeerders. Ze kunnen ook besluiten bepaalde financiële informatie niet openbaar te maken.
Wat is het verschil tussen IPO en onderhandse plaatsing?
Een beursintroductie (IPO) is de eerste keer dat een bedrijf zijn aandelen aan het grote publiek verkoopt, terwijl een onderhandse plaatsing een exclusieve verkoop van aandelen is aan gekwalificeerde beleggers zoals banken en hedgefondsen.
Private Placement Investering
Beleggers moeten bepaalde dingen overwegen voordat ze hun kapitaal beleggen. Het is echter niet altijd rooskleurig, want er zijn risico's.
Elk bedrijf kan kapitaal verschaffen
Er zijn verschillende soorten bedrijven die zich willen wagen aan persoonlijke plaatsingsinvesteringen. Daarom kan elk type bedrijf kapitaal verstrekken in de bedragen die het nodig heeft via een onderhandse plaatsing van effecten.
Wie kan onderhandse plaatsing uitvoeren?
Ten tweede kunnen volgens de Amerikaanse wetgeving, behalve de Emittent, alleen geaccrediteerde Makelaar-Dealers Private Plaatsingen als derden afhandelen en een vergoeding ontvangen voor dergelijke diensten.
De verzekeraar kan direct kopen
Tijdens de aanbiedingsperiode kan de uitgever van het effect particuliere Aanbiedingen verkopen. Ook door middel van een tussenpersoon, "best effort"-proces dat wordt beheerd door een bij FINRA geregistreerde makelaar-dealer die optreedt als plaatsingsagent.
Type beveiliging
Over het algemeen kunnen beleggers elk type beveiliging krijgen via een onderhandse plaatsing. Deze effecten omvatten schulden zoals promessen of aandelenbelangen zoals gewone aandelen, preferente aandelen, enz.
Lijst van risico's:
Investeren biedt inderdaad meerdere alternatieve opties om kapitaal aan te trekken. Maar hier zijn enkele van de risico's.
Niet-gecontroleerde jaarrekening
De meeste financiële overzichten van bedrijven die via onderhandse plaatsing actief zijn, zijn niet gecontroleerd. Er is inderdaad geen bepaling dat emittenten van particuliere effecten hun jaarrekening laten controleren door een accountantskantoor.
Federale en staatsveiligheidsvoorschriften
Ze zijn ook onderworpen aan federale en staatsveiligheidsvoorschriften, inclusief die met betrekking tot fraude of verkeerde voorstelling van zaken.
Moeilijkheden bij het waarderen van financiële overzichten
Beleggers zouden het moeilijk vinden om de waarde van een belegging te bepalen. Echt, ze missen een secundaire markt, die nodig is voor het waarderen van financiële overzichten.
Verlies van kapitaal
Alle beleggingen dragen over het algemeen het risico van gedeeltelijk of volledig kapitaalverlies. Er is geen garantie dat een investering winstgevend zal zijn.
Levensverzekering voor particuliere plaatsing (PPLI)
Volgens Wikipedia is "Private plaatsing levensverzekering een vorm van contante waarde universele levensverzekering die particulier wordt aangeboden, in plaats van via een openbare aanbieding".
Momenteel worden PPLI-polissen meestal toegekend door banken, hedgefondsbeheerders, anders dan door de grote namen in traditionele verzekeringen. Aanbieders van PPLI zijn echter geheim gebleven over het bedrijf. Ze verspreidden alleen woorden via seminars en andere evenementen die beperkt waren tot de investerende weinigen.
Toch is niet elke belegger toegelaten tot de PPLI. Over het algemeen wordt PPLI alleen toegekend aan: geaccrediteerde beleggers. Daarom kunnen alleen beleggers met substantiële belegbare activa, een gedocumenteerd investeringstrackrecord en bepaalde inkomensniveaus een PPLI aanbieden.
Inderdaad, voor rijke investeerders is hun grootste zorg niet hoeveel ze erin stoppen, maar wat ze mee naar huis kunnen nemen.
Voordeels van PPLI
Hier zijn enkele van de voordelen van PPLI
- PPLI biedt minimale commissies en vergoedingen in vergelijking met die van openbaar aangeboden polissen.
- PPLI wordt inderdaad gegeven aan rijke geaccrediteerde investeerders. Daarom zijn aanbieders in staat om PPLI-polishouders aanzienlijk lagere premies aan te bieden dan het grote publiek zou betalen voor vergelijkbare beveiliging.
- Er is een grotere keuze in beleggingsstrategie. Echt, in PPLI is elke polis maatwerk. Daarom kunnen beleggers op zoek gaan naar aanbieders wiens beleggingsstrategieën goed aansluiten bij hun eigen financiële doelen.
Conclusie
Kortom, onderhandse plaatsing biedt heel wat voordelen. Het is vooral voor de uitverkorenen. het heeft enkele voordelen, zoals zijn flexibiliteit.
Veelgestelde vragen Vragen
Hoe werkt een particuliere plaatsing?
Momenteel worden PPLI-polissen meestal toegekend door banken, hedgefondsbeheerders, anders dan door de grote namen in traditionele verzekeringen. Aanbieders van PPLI zijn echter geheim gebleven over het bedrijf. Ze verspreidden alleen woorden via seminars en andere evenementen die beperkt waren tot de investerende weinigen.
Waarom gaan bedrijven voor onderhandse plaatsing?
Opgemerkt moet worden dat onderhandse plaatsing hetzelfde is als het aanbieden van onderhandse plaatsing. Als het bedrijf dat een onderhandse plaatsing afhandelt echter een particulier bedrijf is, heeft het aanbod tot onderhandse plaatsing geen effect op de aandelenprijs omdat er geen reeds bestaande aandelen zijn.
Aanverwant artikel
