Staan uw beleggingen verspreid over meerdere locaties? Zijn uw 401 (k) -plannen, handelsrekeningen en spaarrekeningen allemaal bij verschillende financiële instellingen? Als dit het geval is, ontvangt u hoogstwaarschijnlijk duidelijke updates over de status van de accounts, wat verwarrend kan zijn. Het is ook moeilijk om te zeggen waar je staat in termen van vermogen.
Sommige beleggers gebruiken software voor het beheer van beleggingsportefeuilles om hen te helpen dit probleem aan te pakken. Omgaan met dit soort software kan in sommige situaties eenvoudig zijn, zoals voor individuele beleggers. Hier hebben we een overzicht van de beste gratis en betaalde software voor beleggings- en aandelenportefeuillebeheer in 2023.
Wat is portfoliobeheersoftware?
Portfoliomanagementsoftware is een webgebaseerde of mobiele applicatie die gegevens verzamelt van uw vele beleggingsrekeningen. Veel mensen hebben meerdere beleggingsrekeningen, zoals IRA's, 401 (k) s en belastbare effectenrekeningen. Deze apps bieden een uitgebreid overzicht van uw gehele beleggingsportefeuille over meerdere rekeningen.
Beste portfoliobeheersoftware in 2023
We beginnen met gratis portfoliotrackers en software voor beleggingsbeheer voor mensen, en gaan dan verder met betaalde beleggings- en aandelenportfoliotrackers. Software voor activatoewijzing is ingebed in veel van de platforms om uw investeringen in lijn te houden met uw doelen en risicotolerantie.
De beste portfolio-analyser is er een die voldoet aan uw vereisten voor portfoliobeheer, tracking en budgettering. We bespreken software voor het beheer van beleggingsportefeuilles die het volgen van aandelen, ETF's en het volgen van beleggingsfondsen aankan.
#1. Persoonlijk kapitaal
Prijzen: Gratis
Personal Capital is een van de beste softwareprogramma's voor portfolio- en investeringsbeheer die beschikbaar zijn. Met de gratis en eenvoudige software voor portefeuillebeheer kunt u uw geld volgen en beheren op al uw financiële rekeningen, inclusief uw 401 (k), individuele pensioenrekening, investeringsrekeningen, bankrekeningen en creditcardrekeningen op één plek.
Kenmerken:
- Spaar- en pensioenplanning om u te helpen uw pensioendoelstellingen te halen.
- Budgetsoftware waarmee u uw uitgaven kunt beheren op datum, categorie of verkoper.
- Cashflow-tracker voor 30 dagen.
- Gebruik een onderwijsplanner om in te schatten hoeveel geld je nodig hebt om de onderwijskosten te dekken.
De Investment Checkup-tool analyseert en vergelijkt uw huidige toewijzing van uw beleggingsportefeuille met het ideale doel, zodat u het risico kunt minimaliseren en de winst kunt optimaliseren.
#2. Quicken Premier 2023 downloaden.
De jaarlijkse kosten bedragen $ 77.99.
De software, zoals Personal Capital, synchroniseert al uw rekeningen om een uitgebreid overzicht van uw investeringen te bieden in één enkel dashboard. Met Quicken Premier kunt u saldi, budgetten, rekeningen controleren, transacties zoeken, uitgaventrends analyseren en de prestaties van uw activa in de loop van de tijd volgen, zodat u uw investeringen kunt maximaliseren en zelfs uw belastingen op investeringen kunt verlagen, waardoor belastinginvesteringen eenvoudiger worden. Een van de meest aantrekkelijke functies is een online app waarmee u uw geld onderweg kunt beheren via desktop, internet en mobiel.
Kenmerken:
- Maak snel en eenvoudig voorraadbewakingslijsten om te profiteren van potentiële kansen.
- Om echte marktrendementen te begrijpen, moet u alle investeringskosten samen bekijken.
- Registertransacties kunnen geëxporteerd worden naar Excel.
- Quicken-rapporten kunnen rechtstreeks vanuit het programma worden gemaild.
- Bill Pay "favorieten" kunnen worden toegevoegd aan het Bills-dashboard.
- Al uw herinneringen worden weergegeven in één enkel Bills-dashboard.
- Belasting- en kilometertarieven bijwerken.
#3. Portefeuillemanager Morningstar
Prijs:
- De Basic-versie is volledig gratis. Het heeft minimale functionaliteit, maar is geschikt voor nieuwe investeerders.
- De Premium-versie is beschikbaar voor een gratis proefperiode van 14 dagen. Als u besluit door te gaan, bedragen de kosten $ 29.95 per maand of $ 199 per jaar.
Met deze portfoliomanager en -analysator kunnen beleggers elke investering importeren of handmatig invoeren in de Portfolio Manager-tool. U kunt de tool gebruiken om uw beleggingsportefeuille bij te houden, watchlists te maken van mogelijke mogelijkheden en uw beleggingsaanpak te beoordelen.
Kenmerken:
- Beleggingstracking voor alle aandelen, obligaties en contanten, inclusief prijs, procentuele verandering, aandeleninformatie, marktwaarde, activatoewijzingspercentage en Morningstar-fondsrating. Een portfolio-analyserapport is inbegrepen in de Premium-versie.
- De Morningstar X-Ray-tool geeft de algemene status van uw beleggingen weer, inclusief assetallocatie, aandelensector en aandelentype. De Premium-versie bevat een uitgebreide analyse.
- Het Premium-abonnement omvat screening van fondsen en aandelen, evenals fundamentele analyse.
- Financiële ratio's, portefeuille X-Ray-interpretatie met stijl en uitgavenanalyse
#4. Munt
Prijzen: gratis
De persoonlijke financiële app van Mint is gratis, gebruiksvriendelijk en biedt basisfuncties voor nieuwe investeerders. Het biedt, net als Personal Capital en Quicken, een geconsolideerd overzicht van al uw geld (contanten, creditcards, investeringen en rekeningen). Mint onderscheidt zich met aanpasbare functies zoals gepersonaliseerde inzichten, unieke budgetten, het bijhouden van uitgaven en meer.
Kenmerken:
- Gepersonaliseerde MintsightsTM die u op de hoogte stellen van ontbrekende besparingen.
- Budgetplanner met gepersonaliseerde doelen om u te helpen uw bestedingspatroon te verbeteren.
- Bescherming tegen overdispositie en waarschuwingen voor het bijhouden van rekeningen
- Uw credit score is 24 uur per dag, zeven dagen per week gratis voor u beschikbaar.
#5. Kubera
Prijs: $ 1 voor een proefperiode van 14 dagen, daarna $ 15 per maand of $ 150 per jaar.
Kubera, ook wel 'de modernste portfoliotracker ter wereld' genoemd, is ideaal voor ervaren beleggers die op zoek zijn naar meer transparantie in hun beleggingen. De crypto-component van Kubera maakt het 'eigentijds', omdat u hiermee de nieuwste waarde van uw crypto en traditionele activa kunt volgen en verifiëren. Omdat het net zo eenvoudig te gebruiken is als een spreadsheet, dekt deze portfoliomanager wereldwijde banken, makelaars, aandelen en valuta's.
Kenmerken:
- Aandelenportfolio-tracker waarmee u uw online brokerage-accounts kunt koppelen of aandelentickers kunt toevoegen om hun huidige waarden te zien.
- Tracking van cryptocurrency-activa. Kubera ondersteunt DeFi-middelen in verschillende ketens, waaronder Ethereum, BSC en Polygon.
- Software voor het volgen van rekeningen die is gekoppeld aan meer dan 20,000 banken wereldwijd.
- Met de meest recente marktgegevens kunt u de waarde van uw huis en auto volgen, evenals metalen en domeinen.
#6. StockRover
Prijs: Er zijn drie betaalde abonnementen gratis: Essentials, Premium en Premium Plus. Elk betaald abonnement biedt een andere set functies voor een andere prijs.
- Essentials zijn $ 7.99 / maand of $ 79.99 / jaar.
- Premium ($ 17.99 / maand of $ 179.99 per jaar)
- Premium Plus kost $ 27.99 per maand of $ 279.99 per jaar.
De geavanceerde analysetools van StockRover Portfolio Manager bieden het een andere haalbare optie voor diegenen die behoefte hebben aan een meer grondige en diepgaande herziening van hun beleggingsportefeuille. Om uw portefeuille te bekijken, kunt u uw makelaarsgegevens koppelen, deze handmatig invoeren of een spreadsheet gebruiken. Accounts die door StockRover worden ondersteund, zijn onder meer Charles Schwab, Fidelity, Vanguard, TD Ameritrade, E*Trade en anderen.
Kenmerken:
- Om investeringsbeslissingen te nemen, vergelijkt u de prestaties van de portefeuille met gespecificeerde benchmarks.
- Brokerage-integratie is snel, eenvoudig en veilig met meer dan 1000 makelaars ingeschakeld.
- Automatische dagelijkse, wekelijkse of maandelijkse rapporten over de prestaties van uw portefeuille of volglijsten, inclusief alle aandelen waarvoor u richtprijzen voor aan- of verkopen heeft ingesteld die aan deze doelstellingen hebben voldaan.
- Gedetailleerde portfoliostatistieken voor elke periode, inclusief voor risico aangepast rendement, volatiliteit, bèta, IRR, Sharpe-ratio, componentprestaties en meer.
- Toekomstige inkomstentool die maandelijks uw portefeuilledividendinkomsten voorspelt vanaf de huidige datum.
Methodologie
Onze lijst met de beste investeringsapps voor portefeuillebeheer houdt rekening met de eisen van een grote verscheidenheid aan beleggers, van beginners tot ervaren aandelenkiezers. We hebben gekeken naar een verscheidenheid aan investeringstoepassingen en kozen die met lage of geen kosten en uitstekende functionaliteit. De apps zijn onderverdeeld in twee categorieën: apps die bedoeld zijn voor nieuwe investeerders die basismogelijkheden willen en apps die zijn ontworpen om te voldoen aan de geavanceerde behoeften van ervaren beleggers die uitgebreide analytische tools willen.
Wat is de beste beleggingssoftware voor portefeuillebeheer?
Uw financiële doelen en ervaringsniveau bepalen welke beleggingssoftware het beste is voor portefeuillebeheer. Nieuwe en hands-off investeerders hebben bijvoorbeeld andere eisen dan ervaren, hands-on investeerders. De beste app geeft u een compleet beeld van al uw beleggingen, ongeacht op welke rekening ze worden aangehouden. Opgemerkt moet worden dat online brokerage-accounts doorgaans portefeuillebeheertools bieden met beperktere mogelijkheden.
Wat is software voor beleggingsportefeuillebeheer?
Software voor het beheer van beleggingsportefeuilles helpt beleggers bij het beheren en bewaken van hun beleggingen. Gebruikers kunnen al hun portfolio-informatie op één platform bewaren in plaats van verschillende programma's te controleren om hun activa te bekijken. 401 (k) -plannen, spaarrekeningen, onderlinge en op de beurs verhandelde fondsen, individuele aandelen, obligaties en individuele pensioenrekeningen zijn allemaal voorbeelden van portefeuilles (IRA).
Deze softwaretoepassingen bevatten waardevolle boekhoud- en rapportagemogelijkheden die het proces voor de gebruiker vereenvoudigen, zoals persoonlijke financiën, budgettering en doelplanningsbladen, naast het bieden van een momentopname van de huidige staat van het vermogen van u of uw klanten. Ze worden vaak gebruikt door Vermogensbeheer professionals om de portefeuilles van hun klanten te ontwerpen en te volgen, maar ze zijn ook beschikbaar voor individuen die op zoek zijn naar een gecentraliseerd platform voor eigen gebruik. Personen die deze platforms gebruiken, moeten op zoek gaan naar softwareprogramma's met eenvoudigere functies die niet zo'n steile leercurve hebben als die welke worden gebruikt door experts op het gebied van vermogensbeheer.
De gemiddelde persoon heeft nu meerdere soorten beleggingsrekeningen, dankzij steeds beter opgeleide en goed geïnformeerde beleggers. Dit maakt tracking, met name met de hand of spreadsheet, uiterst moeilijk. Bovendien automatiseert software voor het beheer van beleggingsportefeuilles belangrijke bewerkingen, zoals kapitaaloverdrachten, het plaatsen van orders en actuele uitsplitsingen van marktanalyses. Deze software is ook bekend als: vermogensbeheersoftware, software voor aandelenportefeuillebeheer en software voor fondsbeheer.
Kenmerken van software voor beleggingsportefeuillebeheer
Software voor beleggingsportefeuillebeheer bevat vaak de volgende functies:
- Klantinteractie
- Klantbeheer
- Beveiligde aandelenkapitaalverklaringen, klant-/bestuursportaal
- Geld boeken
- Het beheer van geld
- Werkstroom ter goedkeuring
- Dashboards die kunnen worden aangepast voor financiële rapportage en overzichtsgegevens
- Module voor financiële analyse
- Portfolio-optimalisatie voor investeringen
- Beheer van naleving van de regelgeving
- Rapporteren over naleving
Vergelijking van software voor beleggingsportefeuillebeheer
Enkele belangrijke elementen waarmee u rekening moet houden bij het selecteren van het beste softwareproduct voor het beheer van beleggingsportefeuilles zijn:
#1. Het gebruiksgemak.
Gebruikersinterfaces en klantportalen in complexere pakketten kunnen moeilijker zijn. Zorg er daarom voor dat de hoeveelheid tijd die nodig is om de ins en outs van het product dat u kiest, geschikt is voor uw specifieke gebruiksgeval.
#2. Gebruikersbehoeften
Hoewel de meeste producten gunstig zijn voor het algehele vermogensbeheer, kunnen sommige producten op maat zijn gemaakt voor verkopers in plaats van portefeuillebeheerders. Marktanalyse en vermogensprestaties zijn bijvoorbeeld misschien niet zo belangrijk voor verkopers, maar zijn ongelooflijk waardevol voor professionals op het gebied van vermogensbeheer. Zorg ervoor dat de software is afgestemd op uw exacte vereisten.
#3. Prijsspecificaties
De kosten van software voor het beheer van beleggingsportefeuilles variëren afhankelijk van de gewenste functies en mogelijkheden. Verwacht voor basisproducten tussen $ 50 en $ 300 per maand per persoon te betalen. Prijzen voor complexere goederen en functies, zoals risicobeheersystemen, moeten tussen $ 600 en $ 1500 per maand per gebruiker liggen. Sommige producten geven korting als ze jaarlijks worden betaald. Meestal bieden leveranciers een gratis proefperiode.
Waar moet u op letten bij beleggingssoftware voor portefeuillebeheer?
Koppelen met een breed scala aan financiële instellingen die uw rekeningen aanhouden, zoals betaal- en spaarrekeningen, creditcards en leningen, is een functie waarnaar u moet zoeken in een beleggingsapp voor portefeuillebeheer. De beste apps bieden een overzicht op hoog niveau van alle tegoeden over accounts, evenals de mogelijkheid om prestatie-informatie voor al uw investeringen op één locatie te volgen.
Zijn investeringsapps voor portefeuillebeheer veilig?
De hierboven genoemde platforms volgen dezelfde strenge beveiligingsprotocollen als uw bank of makelaardij. Twee-factor-authenticatie, codering en beveiligingsmechanismen van derden zijn allemaal inbegrepen.
Conclusie
De beste portfoliomanagementsoftware wordt bepaald door uw functie en doelstellingen. De portfoliobeheersoftware van iemand anders is misschien niet het beste antwoord voor u. Voordat u aankopen doet, moet u elke keuze grondig onderzoeken. Overweeg ook om te profiteren van aangeboden gratis proefversies.
Veelgestelde vragen over portfoliobeheersoftware
Wat zijn de 4 soorten portefeuillebeheer?
Actief, passief, discretionair en niet-discretionair.
Hoe organiseer ik mijn beleggingsportefeuille?
Evalueer eerst de beste asset-allocatiestrategie voor uw beleggingsdoelstellingen en risicotolerantie. Kies ten tweede de specifieke items die uw portfolio zullen vormen. Ten derde, houd de diversificatie van uw portefeuille bij door te controleren hoe de wegingen zijn veranderd.
Kan ik mijn eigen beleggingsportefeuille beheren?
U kunt ongetwijfeld zelf uw beleggingen beheren en uw portefeuille opnieuw in evenwicht brengen. Sommige mensen missen echter de tijd, hebben geen vertrouwen in hun capaciteiten om te leren wat ze moeten weten en de noodzakelijke activiteiten te voltooien, of willen er gewoonweg niet mee omgaan.
Gerelateerde artikelen
- PORTFOLIOBEHEER: definitie en alles wat u moet weten
- Hoe u uw eigen webdesignbedrijf kunt starten?
- WAT IS GROEI INVESTEREN: een beginnershandleiding voor groeibeleggen?
- PROJECT TRACKING SOFTWARE: beoordelingen van de 25 beste software voor het volgen van projecten
- BELASTBARE BROKERAGE-ACCOUNT: Belastingplichtige Brokerage-account begrijpen en hoe het werkt
Referenties
