Inflatie verwijst naar prijsstijgingen gedurende een bepaalde periode; het is ook het gemiddelde prijsniveau van een pakket goederen en diensten in een economie. Als gevolg van inflatie zal een bepaalde hoeveelheid geld minder waard zijn dan voorheen. Daarom is het van cruciaal belang om de juiste afdekking tegen inflatie-investeringen te vinden. Dit artikel zal dienen als een gids over wat u moet weten over het gebruik van de inflatie-investeringsstrategie om verlies te voorkomen.
Wat is inflatie?
Inflatie wordt gedefinieerd als een algemene prijsstijging in een bepaalde economie gedurende een bepaalde periode. De Federal Reserve streeft doorgaans naar een lage en constante inflatie van rond de 2%, wat aangeeft dat de economie groeit. Veranderingen in de economie kunnen echter inflatie veroorzaken.
De waarde van de dollar zal zeker in de loop van de tijd veranderen als gevolg van inflatie.
Het is de moeite waard even stil te staan om te onderzoeken waarom inflatie überhaupt bestaat. Valutawaardevermindering is een beleidsinstrument dat consumenten aanzet tot bestedingen. Aan de andere kant zouden consumenten wachten met het kopen van goederen en diensten in een deflatie-economie, omdat ze verwachten dat het tarief in de loop van de tijd zal dalen.
Deflatie kan leiden tot minder omzet en winst van het bedrijf, wat resulteert in ontslagen, lagere consumentenuitgaven en uiteindelijk een kleinere economie. Een dergelijke situatie moet worden vermeden, zodat slechts een beperkt deel van de inflatie wordt gebruikt om: stimuleren de economie.
Tijdens inflatieperiodes zijn aandelen vaak een veilig toevluchtsoord. Dit komt omdat aandelen een normaal operationeel totaalrendement hebben dat beter gepresteerd heeft dan de inflatie. En bepaalde aandelen overtreffen andere als het gaat om het beheersen van inflatie.
Deze twee factoren veroorzaken inflatie: stijgende salarissen en snelle stijgingen van grondstoffen zoals olie.
Soorten inflatie
Er zijn drie hoofdtypen inflatie;
- Vraag-pull inflatie: Wanneer de vraag groter is dan de productiecapaciteit, treedt vraag-pull-inflatie op. Met andere woorden, er is een grotere vraag naar grondstoffen dan het huidige aanbod aan kan. Als gevolg hiervan stijgen de kosten van levensonderhoud.
- Cost-push inflatie: Wanneer de productiekosten stijgen, vinden bedrijven het duurder om dezelfde goederen te maken. Dit staat bekend als cost-push inflatie. Als gevolg van de stijgende kosten van inputs, stijgen de marktprijzen.
- Ingebouwde inflatie: Werknemers willen hogere lonen om de stijgende kosten van levensonderhoud te compenseren, wat resulteert in ingebouwde inflatie. Dit soort inflatie kan leiden tot een terugkoppelingseffect, waarbij bedrijven de prijzen voortdurend moeten verhogen om de stijgende loonkosten bij te houden.
Wat zijn inflatie-investeringen?
Inflatie heeft verschillende verontrustende gevolgen, waarvan de meest voor de hand liggende is dat het uw koopkracht in de loop van de tijd aantast. Als de inflatie begint, zal een dollar minder goederen en diensten kopen dan voorheen. Inflatie draagt bij aan de instabiliteit van de economie.
Omdat de rentetarieven de afgelopen tien jaar ongewoon laag zijn geweest, zijn zowel langetermijnbeleggers als gepensioneerden in toenemende mate zelfgenoegzaam geworden over de mogelijkheid van inflatie. In de toekomst moet inflatie worden erkend als een belangrijke bedreiging voor een comfortabel pensioen als deze niet adequaat wordt beheerst.
Voor de meeste Amerikanen zijn stijgende prijzen een onvermijdelijke realiteit geworden. U hebt waarschijnlijk in het nieuws over inflatie gehoord, het in de supermarkt gezien en overwogen hoe dit uw beleggingen beïnvloedt. Hier zijn verschillende beleggingen waarvan is aangetoond dat ze effectief zijn in het helpen van beleggers om de inflatie in de loop van de tijd te weerstaan.
Beleggers maken zich steeds meer zorgen over de impact van inflatie op hun vermogen.
Het inflatiepercentage in een bepaalde economie fluctueert op basis van de huidige omstandigheden.
Is er een manier voor beleggers om te profiteren van inflatie?
Inflatie is niet per se een slechte zaak voor iedereen. Als de prijzen stijgen, doen sommige bedrijven het beter. Naarmate de rente stijgt, verdienen banken normaal gesproken meer geld omdat ze kunnen profiteren van een grotere marge tussen wat ze vragen voor leningen en wat ze betalen voor deposito's. Tijdens inflatieperioden zijn bedrijven met lage kapitaalvereisten en het potentieel om prijzen te verhogen vaak het best gepositioneerd. Deze bedrijven kunnen hun winst behouden en laten groeien zonder aanzienlijke sommen geld te moeten herinvesteren tegen steeds hogere prijzen.
Hoe individuele situaties uw inflatie-investeringen kunnen beïnvloeden?
Hoewel veel beleggers van mening zijn dat deze inflatiehedges in tijden van inflatie een nuttige aanvulling zijn op hun bezit, zijn ze niet voor iedereen weggelegd. Houd voordat u besluit te beleggen rekening met uw persoonlijke doelstellingen, tijdschema's en risicotolerantie.
Het idee dat de inflatie stijgt, betekent niet dat deze bedreigingsbeleggers hun geld in aandelen, grondstoffen en andere risicovolle beleggingen moeten gooien. In plaats daarvan kunnen bedrijven een klein deel van hun portefeuilles toewijzen aan inflatiehedges, terwijl ze hun beleggingsportefeuille behouden.
Inflatie Investeringsstrategie
Door gebruik te maken van de inflatiebeleggingsstrategie, voorkomt u zeker dat u verliest. Laten we eens kijken naar het type inflatiebeleggingsstrategieën, één voor één.
#1. Buy and Hold-strategie
De beleggingstermijn werd door beleggers gekozen op basis van de waarde die ze in hun portefeuilles wilden creëren. De buy-and-hold inflatie-beleggingsstrategie concentreert zich op de lange termijn en stelt u in staat te denken als een eigenaar, waarbij u de actieve handel vermijdt die de prestaties van de meeste beleggers verlaagt. Beleggers zullen investeren in bedrijven waarvan zij denken dat ze de komende jaren zullen groeien en waarvan de werkelijke waarde zal stijgen, om de waarde van hun portefeuille te vergroten.
#2. Inkomen Beleggen
Het bezitten van beleggingen die contante uitkeringen creëren, zoals dividendaandelen en obligaties, staat bekend als inkomensbeleggen. U kunt een deel van uw winst nemen in de vorm van contant geld, dat u kunt besteden zoals u wilt, of u kunt het herbeleggen in meer aandelen en obligaties. Als u inkomensaandelen aanhoudt, kunt u naast de geldelijke inkomsten mogelijk profiteren van meerwaarden.
Er zijn twee soorten contante inkomsten die een belegger kan verdienen: dividenden en vastrentende inkomsten uit obligaties. Deze strategie wordt gekozen door beleggers die een constante inkomstenstroom uit hun beleggingen willen.
#3. Passieve en actieve strategie
Om hogere transactiekosten te vermijden, houdt de passieve inflatie-beleggingsstrategie in dat aandelen worden gekocht en behouden in plaats van ze regelmatig te verhandelen, omdat ze denken dat ze de markt niet zullen kunnen overtreffen vanwege de instabiliteit. Passieve oplossingen zijn minder volatiel. De actieve strategie houdt regelmatige aan- en verkoop in. Ze geloven dat ze door de markt te overtreffen, hogere winsten kunnen behalen dan gewone investeerders.
#4. Indexeren
Het doel van deze strategie is om een aansprekende aandelenindex te vinden en op basis daarvan een indexfonds te kopen.
Met deze beleggingsmethode kunnen individuen een bescheiden percentage van hun aandelenportefeuille in een marktindex stoppen. Dit kunnen S&P 500, beleggingsfondsen en op de beurs verhandelde fondsen zijn. Het kopen van een index is een eenvoudige strategie die uitstekende resultaten kan opleveren, vooral in combinatie met een buy-and-hold-mentaliteit. De gemiddelde waarde van de activa van de index is uw winst.
#5.Contrair beleggen
Met dit type strategie kunnen beleggers bedrijfsaandelen kopen wanneer de economie daalt. Deze strategie is gericht op kopen tegen een goedkope prijs en verkopen tegen een hoge prijs. Beleggers mogen echter tijdens een crisis geen aandelen van een bedrijf verwerven.
Hedge tegen inflatie-investeringen
Een indekking tegen inflatie op uw beleggingen is cruciaal om verliezen te voorkomen. Hieronder volgen soorten hedge tegen inflatie-investeringen die u kunt gebruiken;
#1. Investeren in goud
Mensen voelen zich goud is een goede afdekking tegen inflatiebeleggingen. De meeste mensen zullen goud als een alternatieve valuta beschouwen, vooral in landen waar de nationale valuta in waarde daalt. Wanneer hun eigen valuta faalt, nemen deze landen vaak hun toevlucht tot goud of andere sterke valuta's. Goud is een echt, tastbaar bezit dat voor het grootste deel; houdt zijn waarde.
Hoewel beleggen in op goud gerichte beleggingsfondsen en exchange-traded funds (ETF's) deze kosten aanzienlijk kan verlagen, is het nog steeds van cruciaal belang om in gedachten te houden dat de prijs van goud vrij onvoorspelbaar is, vooral in een korte periode.
Zet niet al je spaargeld in goud; er zijn een paar extra dingen die u moet weten over goudbeleggingen.
U moet weten of het doel van het door u gekozen fonds is om de prijs van goud te volgen of om te beleggen in goudmijnbedrijven. Beide kunnen winstgevende methoden zijn om op de goudmarkt te spelen, maar het rendement kan behoorlijk verschillen.
#2. Onroerend goed inkomen
Een van de beste manieren om uw beleggingsportefeuille tegen inflatie is om te investeren in inkomsten uit onroerend goed.
Onroerendgoedinkomsten zijn de inkomsten die u verkrijgt uit het verhuren van een woning. Inflatie werkt wonderwel met onroerend goed. Dit komt door het feit dat naarmate de inflatie stijgt, de vastgoedprijzen ook stijgen, waardoor het bedrag dat een verhuurder voor huur kan vragen, daalt. De verhuurder zal in de loop van de tijd meer huurinkomsten kunnen incasseren.
Voor het jaar 2023 zullen mensen residentieel vastgoed als een veilige haven beschouwen. Bouwmaterialen en woningbouw worden eveneens bepleit als inflatiebrekers. REIT's, of beursgenoteerde organisaties die onroerend goed of hypotheken bezitten, bieden een middel om in onroerend goed te investeren zonder daadwerkelijk onroerend goed te kopen.
#3. Versla de inflatie door te investeren in Bitcoin
Bitcoin is een geweldige investering, vooral omdat het je in staat stelt om te wedden tegen 's werelds fiat-valuta's, het is een goede afdekking tegen inflatie-investeringen. Dit komt door het feit dat de hoeveelheid Bitcoin die in gebruik is, zal dalen in vergelijking met alle andere valuta's. Slechts 21 miljoen Bitcoins zullen ooit worden gedolven, en het is geschreven in de code van de blockchain, zodat niemand het kan veranderen.
De waarde van Bitcoin zou in de loop van de tijd alleen moeten stijgen op basis van deze dynamiek, waarin er een voortdurend groeiend aantal dollars zal zijn ten opzichte van het vaste aanbod van Bitcoin.
#4. Versla de inflatie door te beleggen in grondstoffen
Grondstoffen en inflatie hebben een speciale relatie, waarbij grondstoffen dienen als voorspeller van toekomstige inflatie. De kosten van de artikelen die een grondstof vaak gebruikt om te stijgen, stijgen in lijn met de prijs van de grondstof.
Graan, edele metalen, elektriciteit, olie, vee, sinaasappelsap en aardgas zijn allemaal voorbeelden van grondstoffen.
Grondstoffen zijn gebaseerd op vraag en aanbod, zelfs een kleine verandering in het aanbod als gevolg van geopolitieke instabiliteit of geschillen kan een negatieve invloed hebben op de grondstofprijzen. Beleggers moeten zich ervan bewust zijn dat grondstoffen extreem onstabiel zijn en dat voorzichtigheid essentieel is bij het verhandelen ervan.
#5. Hefboomleningen
Een hefboomlening is een lening die wordt gegeven aan een bedrijf dat al veel schulden heeft of een slechte kredietwaardigheid heeft. Deze leningen zijn duurder voor de lener omdat ze een groter risico op wanbetaling hebben.
De onderliggende leningen doen geplande schuldbetalingen aan de belegger, en collateralized leningverplichtingen (CLO's) hebben vaak een variabel renterendement, waardoor ze een effectieve inflatiehedge vormen.
Leningverplichtingen met onderpand zijn de meest voorkomende naam voor leningen met hefboomwerking als activaklasse.
Leningen met hefboomwerking vereisen, net als elke andere investering, een afweging tussen beloningen en gevaren. Kredietverzuim, liquiditeit en minder bescherming zijn enkele van de gevaren van het beleggen van geld in hefboomleningen.
Hoe moet u beleggen tijdens inflatie?
De beste manier om uw winst te maximaliseren in tijden van stijgende inflatie, volgens financiële experts, is uw geld te steken in investeringen die een trackrecord hebben van het produceren van rendementen die hoger zijn dan de inflatie. Investeren in goud, onroerend goed, Series I-spaarobligaties en TIPS zijn enkele voorbeelden van andere soorten investeringen die goede modellen zijn. Andere modellen omvatten gediversifieerde indexfondsen.
Hoe moet u uw portefeuille voorbereiden op inflatie?
De beste strategie om uw vermogen tegen de effecten van inflatie te beschermen, is stappen te ondernemen om uw bezit te diversifiëren en uw geld te beleggen in activa die historisch gezien beter hebben gepresteerd dan de inflatie.
Hoe moet u beleggen tijdens inflatie?
De beste manier om uw winst te maximaliseren in tijden van stijgende inflatie, volgens financiële experts, is uw geld te steken in investeringen die een trackrecord hebben van het produceren van rendementen die hoger zijn dan de inflatie. Investeren in goud, onroerend goed, Series I-spaarobligaties en TIPS zijn enkele voorbeelden van andere soorten investeringen die goede modellen zijn. Andere modellen omvatten gediversifieerde indexfondsen.
Hoe kunt u zich indekken tegen inflatie?
Zoek naar beleggingen met een langetermijnrendement van ten minste 3.7%, wat overeenkomt met het gemiddelde inflatiepercentage in de Verenigde Staten dat teruggaat tot 1960. U moet uw portefeuille ook diversifiëren om uzelf te beschermen tegen de mogelijkheid van financieel verlies. Dit is vooral belangrijk als u activa bezit die in het verleden beter hebben gepresteerd dan de inflatie.
Waarom is inflatie slecht?
Na verloop van tijd zullen de kosten van producten en diensten duurder worden als gevolg van inflatie. Hierdoor zal de koopkracht van uw geld in de loop van de tijd afnemen, wat zal resulteren in een lagere totale hoeveelheid goederen en diensten die u met hetzelfde geld kunt krijgen.
Hoe moet u uw portefeuille voorbereiden op inflatie?
De beste strategie om uw vermogen tegen de effecten van inflatie te beschermen, is stappen te ondernemen om uw bezit te diversifiëren en uw geld te beleggen in activa die historisch gezien beter hebben gepresteerd dan de inflatie.
Hoe kan inflatie mijn financiën beïnvloeden?
Snelle prijsstijgingen kunnen een destabiliserend effect hebben op een economie en uw zuurverdiende spaargeld in gevaar brengen. Hoewel algemeen wordt aanvaard dat een gematigde en consistente inflatiegraad (de historische doelstelling is 2%) een teken is van economische gezondheid, kunnen snelle prijsstijgingen het tegenovergestelde effect hebben. Het probleem is het grootst voor huishoudens met lagere inkomensniveaus, zoals gepensioneerden die met een beperkt budget leven, maar ook voor huishoudens met kinderen die in armoede leven.
Uw koopkracht kan in de loop van de tijd afnemen als gevolg van de druk die wordt uitgeoefend door inflatie, waardoor u moeite heeft om stijgende woonlasten, voedselprijzen, energierekeningen en medische kosten te betalen. Inflatie is een druk die zich in de loop van de tijd uitoefent. De gevolgen kunnen zeer nadelig zijn voor uw huidige persoonlijke financiën.
Veelgestelde vragen
Is goud een hedge tegen inflatie?
Goud wordt soms geprezen als een inflatiehedge omdat de waarde stijgt wanneer de koopkracht van de dollar afneemt. Aan de andere kant zijn staatsobligaties veiliger en is aangetoond dat ze hogere tarieven betalen naarmate de inflatie stijgt, en TIPS voor schatkistpapier bevatten ingebouwde inflatiebescherming.
Wat is het veiligste bezit om te bezitten?
Contanten, staatsobligaties, geldmarktfondsen en goud zijn allemaal voorbeelden van veilige activa. Risicovrije activa, zoals staatsobligaties uitgegeven door regeringen van geïndustrialiseerde landen, zijn de beste activa.
Wat gebeurt er met contant geld tijdens inflatie?
Investeren in contanten wordt belangrijker in tijden van inflatie. Contant geld zal aan koopkracht verliezen wanneer prijzen voor artikelen stijgen tijdens perioden van inflatie, en één dollar zal minder kopen dan voorheen.
Gerelateerde artikelen
