Veel financiële experts prijzen de deugden van indexfondsen. Als u echter een nieuwe belegger bent, begrijpt u misschien niet helemaal wat een indexfonds is of waarom het beter presteert dan het alternatief. Zoals met veel aspecten van persoonlijke financiën, is er geen eenduidige lijst met de beste indexfondsen. Het beste indexfonds waarin u kunt beleggen, wordt bepaald door uw specifieke omstandigheden. Maar we kunnen je wel in de goede richting wijzen. Vandaag bespreken we de beste indexfondsen om in te beleggen wanneer u in 2023 een portefeuille begint op te bouwen.
Dit is een lijst met potentiële investeringsmogelijkheden die waarschijnlijk beter passen dan andere Wall Street-indexfondsen. Verder geven we wat informatie om u te helpen begrijpen waar u op moet letten als u vertakt en andere indexfondsen verkent om in de toekomst te beleggen. Laten we beginnen.
Wat is een indexfonds?
Eenvoudig gezegd is een "fonds" een verzameling effecten (zoals aandelen of obligaties) waarmee u een bredere strategie kunt implementeren met één enkele participatie. Een "indexfonds" is een meer specifiek type fonds: een fonds dat zich laat leiden door een eenvoudige benchmark (een "index" die aan bepaalde regels wordt onderworpen) om dat strategische doel te bereiken.
Er zijn duizenden indexfondsen om in te beleggen, elk met een unieke aanpak. Of u nu praat over een beursindexfonds dat is gekoppeld aan een populaire benchmark (zoals de Dow Jones Industrial Average) of over obligatie-indexfondsen die zijn gekoppeld aan US Treasuries, de basisbenadering is hetzelfde: het fonds bevat eenvoudigweg een verzameling van effecten met elkaar verbonden door enkele regels en een rode draad.
Waarom zijn indexfondsen een populaire belegging?
Indexfondsen zijn populair onder beleggers omdat ze een breed aandelenbezit, een grotere diversificatie en een lager risico beloven, en dat alles tegen lage kosten. Als gevolg hiervan zijn veel beleggers, vooral beginners, van mening dat indexfondsen betere beleggingen zijn dan individuele aandelen.
- Aantrekkelijke rendementen: Grote indices, zoals alle aandelen, zullen fluctueren. In de loop van de tijd hebben indexen echter solide rendementen opgeleverd, zoals het langetermijnrendement van de S&P 500 van ongeveer 10%. Dat betekent niet dat indexfondsen elk jaar geld verdienen, maar het is het gemiddelde rendement over lange perioden.
- Diversificatie: Indexfondsen zijn populair onder beleggers omdat ze onmiddellijke diversificatie bieden. Beleggers kunnen met één enkele aankoop een breed scala aan bedrijven bezitten. Eén aandeel van een S&P 500-indexfonds biedt eigendom in honderden bedrijven, terwijl één aandeel van een Nasdaq-100-fonds blootstelling biedt aan ongeveer 100 bedrijven.
- Lager risico: Omdat indexfondsen gediversifieerd zijn, zijn ze minder riskant dan het bezit van een paar individuele aandelen. Dat betekent niet dat u geen geld kunt verliezen of dat ze net zo veilig zijn als bijvoorbeeld een cd, maar de index fluctueert doorgaans veel minder dan een individueel aandeel.
- Lage kosten: Omdat indexfondsen een lage kostenratio hebben, kunnen ze weinig kosten in rekening brengen voor deze voordelen. Voor grotere fondsen kan er $ 3 tot $ 10 per jaar in rekening worden gebracht voor elke geïnvesteerde $ 10,000. Eén fonds (hieronder beschreven) heeft helemaal geen kostenratio. Als het gaat om indexfondsen, zijn de kosten een van de belangrijkste factoren in uw totale rendement.
Indexfondsen om te beleggen in 2023
De volgende lijst bevat indexfondsen om in te beleggen van verschillende bedrijven die een breed gediversifieerde index volgen, evenals enkele van de goedkoopste fondsen die beschikbaar zijn op openbare markten. Een van de belangrijkste factoren in uw totale rendement als het gaat om indexfondsen zoals deze, zijn de kosten.
#1. Fidelity ZERO Large Cap-index (FNILX)
Het beleggingsfonds Fidelity ZERO Large Cap Index maakt deel uit van de zoektocht van de beleggingsonderneming naar onderlinge fondsen zonder kostenratio, vandaar de bijnaam ZERO. Het fonds volgt officieel de S&P 500 niet; in plaats daarvan volgt het de Fidelity US Large Cap Index, maar het onderscheid is puur academisch. Het echte verschil is dat het investeerdersvriendelijke Fidelity geen licentiekosten hoeft te betalen om de naam S&P te gebruiken, waardoor de kosten voor investeerders dalen.
#2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
De Vanguard S&P 500 volgt, zoals de naam al aangeeft, de S&P 500-index en het is een van de grootste fondsen op de markt om in te beleggen, met honderden miljarden in het fonds. Deze ETF debuteerde in 2010 en wordt ondersteund door Vanguard, een van de krachtpatsers in de fondsensector.
#3. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
De SPDR S&P 500 ETF is de grootvader van ETF's, opgericht in 1993. Het speelde een belangrijke rol bij het lanceren van de huidige golf van ETF-beleggingen. Het is een van de meest populaire ETF's, met honderden miljarden dollars aan activa. Het fonds wordt gesponsord door State Street Global Advisors, een ander zwaargewicht in de sector, en volgt de S&P 500.
De iShares Core S&P 500 ETF wordt gesponsord door BlackRock, een van de grootste fondsmaatschappijen. Dit iShares-fonds, dat de S&P 500 volgt, is een van de grootste ETF's. Dit fonds, opgericht in 2000, is een andere langetermijnspeler die de index in de loop van de tijd nauwlettend heeft gevolgd.
#5. Schwab S&P 500 Index Fonds (SWPPX)
Het Schwab S&P 500 Index Fund, met tientallen miljarden dollars aan activa, staat aan de kleine kant van de zwaargewichten op deze lijst, maar dat is geen probleem voor beleggers. Dit beleggingsfonds heeft een solide staat van dienst die teruggaat tot 1997 en wordt gesponsord door Charles Schwab, een van de meest gerenommeerde namen in de sector. Schwab staat bekend om het creëren van beleggersvriendelijke producten, zoals blijkt uit de ultralage kostenratio van dit fonds.
#6. Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)
De Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF volgt de prestaties van de grootste niet-financiële bedrijven van de Nasdaq-100 Index, voornamelijk technologiebedrijven. Dit beleggingsfonds debuteerde in 2000 en heeft een sterke staat van dienst in de afgelopen vijf en tien jaar.
#7. Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
De Invesco QQQ Trust ETF is een ander indexfonds dat de prestaties van de grootste niet-financiële bedrijven van de Nasdaq-100 volgt. Deze ETF werd gelanceerd in 1999 en wordt beheerd door Invesco, een fondsgigant. Volgens Lipper is dit fonds het best presterende large-cap groeifonds in termen van totaalrendement over de 15 jaar eindigend in september 2022.
#8. Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
De Vanguard Russell 2000 ETF volgt de Russell 2000 Index, die bestaat uit ongeveer 2,000 van de kleinste beursgenoteerde bedrijven in de Verenigde Staten. Deze Vanguard ETF werd in 2010 verhandeld en richt zich op het laag houden van de investeringskosten.
#9. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
Vanguard biedt ook de Vanguard Total Stock Market ETF, die in feite het hele universum van beursgenoteerde aandelen in de Verenigde Staten dekt. Het bestaat uit kleine, middelgrote en grote bedrijven uit verschillende sectoren. Het fonds bestaat sinds 2001 toen het voor het eerst werd verhandeld. En met Vanguard als sponsor weet je dat de kosten minimaal zijn.
#10. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)
Er zijn niet veel ETF's die de Dow Jones Industrial Average volgen, maar State Street Global Advisors komt door met dit fonds dat de 30-aandelenindex van large-capaandelen volgt. Het fonds is ongetwijfeld een van de eerste ETF's, debuteerde in 1998 en beheert tientallen miljarden dollars.
#11. Fidelity 500-index (FXAIX)
Niet voor niets blijft het vlaggenschip FXAIX-fonds van Fidelity Investments een van de meest populaire S&P 500-indexfondsen om in te beleggen onder Amerikaanse beleggers. Met een kostenratio van 0.015%, of $ 1.5 aan vergoedingen voor een investering van $ 10,000, biedt dit fonds uitzonderlijke waarde. Zonder transactiekosten, verkoopkosten of minimale investeringen heeft Fidelity dit fonds buitengewoon toegankelijk gemaakt voor beleggers van elke rekeninggrootte. Omdat het fonds al sinds 1988 bestaat, kunt u vertrouwen op zijn lange staat van dienst van competent beheer.
#12. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Beginnende beleggers die op zoek zijn naar inkomsten zouden de Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) moeten overwegen, die een veel hoger dan marktgemiddeld dividendrendement van 3.1% per jaar biedt. Dit geconcentreerde Schwab-indexfonds heeft slechts 100 posities, maar zoals bij veel van de beste beginnersfondsen is eenvoud het doel. De Dow Jones US Dividend 100 Index dient als benchmark voor SCHD, dat het universum van de grootste Amerikaanse bedrijven doorzoekt op hoogrentende bedrijven met een track record van consequent uitkeren van dividenden.
Hoewel de meeste andere indexfondsen op deze lijst ETF's zijn, is het obligatiefonds van Vanguard goedkoper, diverser en net zo effectief als zijn op de beurs verhandelde tegenhangers.
Obligaties zijn een manier voor overheden, bedrijven en andere organisaties om fondsen te werven. U koopt een obligatie van de Amerikaanse overheid en zij komen overeen om u (met rente) op een bepaalde datum terug te betalen. Deze rentevoet wordt geleverd in de vorm van een vaste "couponbetaling", die gewoonlijk om de zes maanden wordt gedaan.
#14. State Street S&P 500 Indexfonds Klasse N (SVSPX)
Het vlaggenschip SPDR S&P 500 ETF (SPY) van State Street Global Advisors is bekend, maar het biedt ook SVSPX voor beleggers die de voorkeur geven aan beleggingsfondsen boven ETF's. Dit fonds is de aandelenklasse "N", die in december 1992 werd geïntroduceerd. SVSPX heeft, zoals de meeste S&P 500-indexfondsen, een lage omloopsnelheid en diversificatie over alle 11 aandelenmarktsectoren. Het fonds keert driemaandelijkse uitkeringen uit en heeft een huidig rendement van 1.51%.
Hoe te beleggen in een indexfonds in 3 eenvoudige stappen
Het is verrassend eenvoudig om in indexfondsen te beleggen, maar u moet weten wat u doet en niet zomaar willekeurige fondsen kopen waar u niets vanaf weet.
#1. Onderzoek en evalueer indexfondsen
De eerste stap is om te bepalen waarin u wilt beleggen. Hoewel het S&P 500-indexfonds het populairst is, zijn er andere voor verschillende sectoren, landen en zelfs beleggingsstijlen. Bedenk dus goed waar je in wilt beleggen en waarom het een goede investering zou kunnen zijn.
U moet zorgvuldig onderzoeken waarin het fonds belegt, zodat u weet wat u bezit. De labels op indexfondsen kunnen soms misleidend zijn. U kunt echter naar de posities van de index kijken om te zien wat er in het fonds zit.
#2. Selecteer een indexfonds om te kopen.
Nadat u een fonds heeft gevonden dat u aanspreekt, kunt u andere factoren overwegen die ervoor kunnen zorgen dat het goed in uw portefeuille past. De kosten van het fonds zijn belangrijke factoren die u in de loop van de tijd tienduizenden dollars kunnen maken of breken.
#3. Koop uw indexfonds.
Nadat u heeft besloten welk fonds het beste bij uw portefeuille past, begint het makkelijke deel: het fonds kopen. U heeft de mogelijkheid om rechtstreeks bij de beleggingsmaatschappij of via een makelaar te kopen. Het kopen van een beleggingsfonds via een makelaar is echter meestal gemakkelijker. Als u een ETF wilt kopen, moet u dit via uw makelaar doen.
Zijn indexfondsen een goede belegging?
De meeste experts zijn het erover eens dat indexfondsen uitstekende langetermijnbeleggingen zijn. Het zijn goedkope alternatieven voor het verkrijgen van een goed gediversifieerde portefeuille die passief een index volgt.
Moet een beginner in indexfondsen beleggen?
Ja. Een goedkoop indexfonds is een uitstekende manier voor zowel beginnende als ervaren beleggers om in de aandelenmarkt te beleggen.
Hoe beleggen beginners in indexfondsen?
Een indexfonds kan rechtstreeks worden gekocht bij een beleggingsmaatschappij of een makelaardij. Hetzelfde geldt voor exchange-traded funds (ETF's).
- Selecteer een index.
- Selecteer het juiste fonds voor uw index.
- Investeer in indexfondsen.
Hoeveel geld heb ik nodig voor een indexfonds?
Omdat indexfondsen doorgaans geen minimale inlegvereiste hebben, kunt u een klein bedrag over meerdere fondsen spreiden.
Wat is het meest succesvolle indexfonds?
De volgende zijn de meest succesvolle indexfondsen:
- Fidelity ZERO Large Cap-index (FNILX)
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Schwab S&P 500 Index Fonds (SWPPX)
- Shelton NASDAQ-100 Index Direct (NASDX)
- Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Hoe start ik een indexfonds?
Hier leest u hoe u kunt beginnen met beleggen in indexfondsen.
- Bepaal de beleggingsdoelstellingen van uw indexfonds.
- Selecteer de beste indexfondsstrategie voor uw tijdsbestek.
- Onderzoek potentiële indexfondsen.
- Maak een beleggingsrekening aan.
- Investeer in uw eerste indexfonds.
- Maak een plan om regelmatig te blijven beleggen.
- Plan je exit-strategie.
Kan ik $ 500 in een indexfonds beleggen?
Ja. Overweeg om $ 500 op een individuele pensioenrekening (IRA) te storten, waarmee u kunt beleggen in aandelen, obligaties of beleggingsfondsen. Als u nog geen IRA heeft, kunt u met $ 500 aan de slag bij de meeste banken en kredietverenigingen. IRA's kunnen ook worden geopend bij online brokers en beleggingsondernemingen.
Wat is het veiligste indexfonds?
De beste veilige indexfondsen zijn als volgt:
- Aandelen Core S&P 500 ETF
- Schwab S&P 500 Index Fonds
- Shelton NASDAQ-100 Index Direct
- Invesco QQQ Trust ETF
- Vanguard Russell 2000 ETF
Conclusie
Dit zijn enkele van de beste indexfondsen om op de markt in te beleggen, waardoor beleggers op een goedkope manier een gevarieerde verzameling aandelen kunnen bezitten, terwijl ze toch profiteren van de voordelen van diversificatie en een lager risico. Met die voordelen is het geen verrassing dat deze fondsen tot de grootste op de markt behoren.
Gerelateerde artikelen
- Beleggingsfondsen versus indexfondsen: verschil, formules en voorbeelden
- MARKTINTELLIGENTIE: wat is het, tools en verschil
- WAT IS S&P 500? Beste gids en zakelijke inzichten voor 2023
- LOW-COST INDEX FONDSEN: de beste opties voor 2023 en alles wat u nodig heeft
- Beste indexfondsen: Top 13+ 2023-keuzes voor beginners en professionals
Referenties
