Stockdividenden zijn beursgenoteerde bedrijven die op regelmatige basis winsten uitkeren aan aandeelhouders in de vorm van dividenden. Deze bedrijven zijn vaak zowel continu succesvol als toegewijd om in de nabije toekomst dividenden uit te keren. Maar hoewel het misschien minder spannend is dan jagen op de nieuwste hoogvlieger op de aandelenmarkt, kunnen dividenden in de loop van de tijd een groot deel uitmaken van het totale rendement van een belegger. De vraag is echter “Hoe werkt stockdividend?” Dit artikel gaat over alles wat u moet weten over stockdividenden, hoe u ze kunt analyseren, hoe ze werken en waar u op moet letten voordat u een investering doet.
Wat zijn aandelendividenden en hoe werken ze?
Om dividenden op een aandeel te krijgen, moet u eerst aandelen in het bedrijf bezitten via een effectenrekening of een pensioenplan zoals een IRA. Wanneer de dividenden worden betaald, wordt het geld automatisch op uw rekening gestort.
Dividenden kunnen om verschillende redenen door bedrijven worden betaald, maar de meest gebruikelijke is om de winst van het bedrijf te delen met de eigenaren of aandeelhouders. Bedrijven kunnen ook overwegen om dividend uit te keren als ze onvoldoende commerciële vooruitzichten hebben om hun winst te herinvesteren.
Dividenden worden doorgaans per kwartaal betaald, maar er zijn verschillende betalingstermijnen denkbaar. Uitzonderlijke dividenden zijn eenmalige betalingen waarvan niet verwacht mag worden dat ze nog een keer zullen gebeuren.
De raad van bestuur van een bedrijf keurt zijn dividendbeleid goed en communiceert zijn plannen aan investeerders via een persbericht of een neerlegging bij de Securities and Exchange Commission.
Beleggers dienen op de hoogte te zijn van de volgende belangrijke data:
- Aankondigingsdatum: De dag waarop de onderneming haar dividendplannen publiceert.
- Record datum: De dividenduitkering zal worden gedaan aan beleggers die vanaf deze datum als aandeelhouder zijn genoteerd.
- De ex-dividenddatum: De dag waarop aandeelhouders die het aandeel kopen de volgende dividenduitkering niet meer ontvangen.
- Betaaldatum: De dag waarop beleggers hun dividenduitkering ontvangen.
Waarom zou u dividendaandelen kopen?
Dividenduitkerende aandelen kunnen een consistente en groeiende bron van inkomsten zijn.
Dividenden op gewone aandelen zijn nooit gegarandeerd, net als bij elke andere investering. Aan de andere kant worden dividenden vaker uitgekeerd door gevestigde bedrijven die niet langer zoveel geld in hun activiteiten hoeven te steken.
Dividenden worden beschouwd als een indicator van de financiële gezondheid van een bedrijf. Wanneer een bedrijf zijn dividend lanceert of verhoogt, willen investeerders dat het behouden blijft, zelfs in moeilijke omstandigheden. Beleggers schrijven een bedrijf vaak af als ze denken dat het dividend zal worden verlaagd, waardoor de aandelenkoers daalt.
Tijdens periodes van hoge inflatie presteerden "aandelen die hun dividend verhoogden gemiddeld het meest beter dan de algemene markt", volgens gegevens van Fidelity.
Decennialang hebben de meest betrouwbare Amerikaanse bedrijven hun dividenden verhoogd zonder ze te verlagen. Exxon, Target, Apple, CVS, American Electric Power en Principal Financial Group behoren tot de bedrijven die dividend uitkeren. Dividendaristocraten zijn S&P 500-aandelenbedrijven die hun dividenden gedurende ten minste 25 jaar elk jaar hebben verhoogd. Snelgroeiende bedrijven, zoals technologie of biotech, keren zelden dividend uit omdat ze winst moeten herinvesteren om te kunnen blijven groeien.
Dividend beleggingsfondsen en dividend exchange-traded funds kunnen aantrekkelijk zijn voor beleggers die geen specifieke dividendaandelen willen onderzoeken en selecteren om in te beleggen (ETF's). Deze fondsen zijn toegankelijk voor een grote verscheidenheid aan budgetten, bezitten een groot aantal dividendaandelen in een enkele belegging en bieden dividenden aan beleggers uit die posities.
Hoe worden dividenden verdeeld?
Stel dat u 30 aandelen bezit van een bedrijf dat $ 2 aan jaarlijkse contante dividenden uitkeert. Je krijgt $ 60 per jaar betaald. Dit is hoe het werkt.
- Winst wordt gegenereerd door een bedrijf.
- De raad van bestuur van het bedrijf keurt een voorstel goed om de winst als dividend uit te keren. Voor elk aandeel wordt dividend uitgekeerd. Dividenden worden doorgaans driemaandelijks, maandelijks of halfjaarlijks betaald door bedrijven in de Verenigde Staten.
- Het bedrijf kondigt de betalingsdatum, het bedrag en de ex-dividenddatum van het dividend aan. Om een dividendbetaling te ontvangen, moeten beleggers de aandelen ten minste twee dagen vóór de officiële datum van betaling (de "datum van registratie") hebben gekocht.
- Het dividend wordt door de vennootschap aan de aandeelhouders uitgekeerd.
De ex-dividenddatum is van cruciaal belang voor beleggers, aangezien zij de aandelen op die datum moeten bezitten om het dividend te ontvangen. Beleggers die de aandelen kopen na de ex-dividenddatum komen niet in aanmerking voor het dividend. Beleggers die hun aandelen na de ex-dividenddatum verkopen, komen nog steeds in aanmerking voor het dividend omdat zij de aandelen bezaten op het moment van de ex-dividenddatum.
Er zijn vijf soorten dividenden.
Dividenden worden vaak uitgekeerd op de gewone aandelen van een bedrijf. Een bedrijf kan ervoor kiezen om vele vormen van dividend uit te keren aan zijn aandeelhouders.
Dividenden in contanten
Het meest typische soort dividend. Bedrijven betalen deze meestal contant en storten ze onmiddellijk op de effectenrekening van de aandeelhouder.
Aandelen Dividenden
Bedrijven kunnen investeerders betalen met extra aandelen in plaats van contant geld.
Dividendherinvesteringsprogramma's (DRIP's)
DRIP-beleggers kunnen alle verdiende dividenden herinvesteren in de aandelen van het bedrijf, meestal met korting. DRIP's zijn niet altijd vereist; beleggers kunnen ervoor kiezen om hun dividenden in plaats daarvan in contanten te ontvangen.
Speciale dividenden
Deze dividenden worden betaald op alle gewone aandelen van een bedrijf, maar komen niet op dezelfde manier terug als gewone dividenden. Een bedrijf zal regelmatig een speciaal dividend declareren om winsten te delen die in de loop van de tijd zijn vergaard en die het niet onmiddellijk nodig heeft.
Preferente dividenden
Betalingen gedaan aan preferente aandeelhouders. Preferente aandelen zijn aandelen die zich meer gedragen als een obligatie dan als een aandeel. Dividenden worden vaak per kwartaal uitbetaald, maar in tegenstelling tot dividenden op gewone aandelen zijn preferente aandelen normaal gesproken vast.
Worden dividenden belast?
Alle soorten dividenden worden belast. Gekwalificeerde dividenden zijn dividenden die door in de VS gevestigde of in de VS verhandelde bedrijven worden uitgekeerd aan aandeelhouders die de aandelen ten minste 60 dagen in bezit hebben en onderworpen zijn aan vermogenswinstbelastingtarieven. Op alle andere dividenden zijn de gewone inkomstenbelastingtarieven van toepassing.
Wat is de beste manier om te beleggen in dividendaandelen?
Oliemagnaat John D. Rockefeller Sr. heeft eens gezegd dat het enige waar hij plezier aan beleefde, zijn winsten binnenstroomden. Wil je ontdekken waar Rockefeller het over had? U moet beleggen in dividenduitkerende aandelen, beleggingsfondsen of exchange-traded funds (ETF's).
Individuele bedrijven
Het kopen van aandelen in een bedrijf dat dividenden uitkeert, is een manier om ze te gaan verdienen. Veel bedrijven keren dividend uit, en verschillende hebben een lange geschiedenis van toenemende uitbetalingen jaar na jaar. Zo kondigde Walmart in februari 2023 aan dat het voor de 50e keer op rij zijn jaarlijkse dividend zou verhogen. Maar voordat u plannen maakt voor toekomstige dividenden, moet u vertrouwen hebben in de kracht en het uithoudingsvermogen van het bedrijf.
Het dividendrendement kan worden bepaald door de jaarlijkse uitbetaling per aandeel te nemen en te delen door de aandelenkoers. Dit percentage, of rendement, kan worden gebruikt om prospects bij verschillende bedrijven, beleggingsfondsen of ETF's te evalueren en u te helpen bepalen waar u het meeste waar voor uw geld kunt krijgen.
Hoogrentende beleggingsfondsen en ETFS
Als u uw portefeuille wilt diversifiëren, kunnen fondsen en ETF's met hoge dividendrendementen aantrekkelijke opties zijn. Deze fondsen bevatten doorgaans bedrijven met een hoger dividendrendement dan de norm, en ze kunnen worden gebruikt om meer inkomsten te genereren dan een conventionele portefeuille. De Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) belegt in dividenduitkerende aandelen zoals JPMorgan Bank, Johnson & Johnson en Home Depot en heeft jaarlijkse kosten van minder dan 0.06 procent.
Dividendwaarderingsfondsen en ETF's
Deze strategie omvat vaak bedrijven met een track record van toenemende dividendbetalingen in de loop van de tijd. Hoewel het rendement hoogstwaarschijnlijk kleiner zal zijn dan dat van fondsen die voornamelijk gericht zijn op grote betalingen, kunnen dividendkwekers in de loop van de tijd meer koersstijgingen zien als gevolg van betere winstgroeipercentages. Dividendgroeifondsen beleggen vaak in bedrijven zoals Microsoft, Walmart, Visa en zelfs Apple.
Dividenden kunnen aanzienlijk bijdragen aan het totale rendement van een belegger, dat zowel inkomsten als koersstijgingen omvat. Volgens een analyse van Hartford Funds uit 2022 zijn herbelegde dividenden sinds 84 goed voor 500 procent van het totale rendement van de S&P 1960-index.
Dingen om op te letten
Belastingen:
Het is van cruciaal belang op te merken dat dividendinkomsten worden belast als de aandelen worden aangehouden op belastbare effectenrekeningen. Om dit te voorkomen, kunt u overwegen de aandelen te kopen via een fiscaal voordelige rekening zoals een gewone of Roth IRA.
Dividenden kunnen worden verlaagd:
Dividenden zijn niet gegarandeerd en bedrijven kunnen vanwege financiële moeilijkheden verplicht zijn om ze te verlagen of volledig te schrappen. Daarom moet u voorzichtig zijn wanneer een bedrijf een groot dividend uitkeert. Soms is een hoog rendement gewoon te mooi om waar te zijn, en een hoog rendement kan erop wijzen dat beleggers verwachten dat het bedrijf de uitbetaling verlaagt.
Aan de andere kant kan het bezit van een diverse reeks bedrijven via een indexfonds een uitstekende methode zijn om het risico van het kiezen van het verkeerde bedrijf te verminderen. De enige significante daling van het dividend per aandeel van de S&P 500-index in de afgelopen 50 jaar deed zich voor tijdens de financiële crisis van 2008 en 2009, toen verschillende banken gedwongen werden hun uitkeringen te verlagen. De dividenden daalden in die periode met ongeveer 20%, maar hebben het vorige hoogtepunt nu ruimschoots overtroffen.
Stijgende rentetarieven:
Wanneer de rente stijgt, kunnen fondsen en ETF's met een hoog dividendrendement in gevaar komen. Naarmate de rente stijgt, kunnen beleggers die dividendfondsen kochten om hun inkomen aan te vullen, overstappen van hoogrentende aandelen naar obligaties of andere activa, waardoor de waarde van aandelen daalt.
Strategieën voor beleggen in dividendaandelen
Er zijn over het algemeen twee benaderingen om te onderzoeken voor diegenen die geïnteresseerd zijn in strategieën voor dividendbeleggen:
Dividendrendement:
De eerste strategie is het kopen van aandelen of beleggingsfondsen met een hoog huidig dividendrendement. Sommige bedrijven zijn misschien goedkoop, of ze hebben zakelijke problemen die hun aandelenkoers hebben verlaagd en het dividendrendement hebben verhoogd. Om financiële problemen op te lossen, kan het dividend in zeldzame gevallen worden verlaagd of zelfs geannuleerd.
Dividendgroei:
Een ander alternatief is om te beleggen in bedrijven of fondsen die hun dividenden in de loop van de tijd consequent hebben verhoogd. Deze aandelen hebben vaak een lagere opbrengst dan aandelen met een hoog dividend, maar ze hebben robuuste onderliggende activiteiten met een track record van stijgende winsten.
Dividendaandelen versus dividendbeleggingsfondsen
Een cruciale beslissing die beleggers moeten nemen, is of ze dividendaandelen of dividend-ETF's willen kopen. Een dividendaandeel is gewoon een beursgenoteerd bedrijf dat een dividend uitkeert, maar een op dividend gericht beleggingsfonds of exchange-traded fund (ETF) is een verzameling van meerdere dividendbetalende aandelen. Het belangrijkste voordeel van het gebruik van een fonds is dat u uw risico over een groter aantal bedrijven spreidt in plaats van zelf een handvol individuele aandelen te kiezen. Dit is een van de voordelen van diversificatie.
Als u daarentegen een meer ervaren belegger bent die graag bedrijfsonderzoek doet, kunt u wellicht een hoger rendement behalen door uw vermogen te concentreren op een paar bedrijven die u goed kent en goed begrijpt. Sommige hoogdividendaandelen staan mogelijk voor een specifieke zakelijke uitdaging, en een grondige analyse van dat probleem kan helpen bij het ontdekken van een aantrekkelijke aankoop. Dividendfondsen daarentegen zouden voor de meeste beleggers een veiligere gok moeten zijn.
Conclusie
Dividenden kunnen een aanzienlijke langetermijnimpact hebben op uw portefeuille. Ze kunnen een inkomen opleveren tijdens pensionering of eerder, en ze kunnen worden herbelegd om uw totale beleggingsrendement te verhogen. Overweeg als onderdeel van uw langetermijnbeleggingsstrategie om dividenduitkerende bedrijven te bezitten via een goedkoop fonds of ETF op een fiscaal voordelige rekening.
Hoe werken aandelendividenden? gerelateerde artikelen
- Dividendrendement: betekenis, gedetailleerde voorbeelden, formule en gratis beleggerstips
- HOOG RENDEMENT DIVIDEND AANDELEN: Betekenis en veiligste dividenden Aandelen en hoe ze werken
- WAT IS GROEI INVESTEREN: een beginnershandleiding voor groeibeleggen?
- DIVIDEND INVESTEREN: betekenis, hoe het werkt en nadelen
- Beste dividendfondsen 2023
Hoe werken aandelendividenden? Referenties
