Dividendaandelen stelen ook dit jaar de show, na een record gevestigd te hebben in 2023. Beleggers zoeken vaak naar dividendaandelen met hoge opbrengsten omdat ze hen een stabiel, passief inkomen laten genereren. Volgens een paper van Franklin Templeton Investments daalden de winsten vaak tijdens recessies, terwijl de winsten op hoogrentende dividendaandelen constant bleven tijdens neergaande markten. Dit artikel bespreekt hoogrentende dividendaandelen en de veiligste hoogrentende dividendaandelen om te kopen.
Hoogrentende dividendaandelen
Dividendrendement, het inkomen dat beleggers zouden ontvangen op basis van de huidige prijs van de bedrijven waarin ze hebben belegd, is een belangrijk onderdeel van het begrijpen van hoe deze aandelen werken en hoe erin te beleggen. Als een verhouding tussen de bonus die per aandeel wordt gegeven en de huidige marktwaarde van het aandeel, kan dit ook zo worden genoemd. Wanneer u de onderstaande formule gebruikt om de verhouding te berekenen, wordt het resultaat gegeven als een percentage.
Dividendrendement is = 100 x (jaarlijks dividend / aandelenkoers).
Meestal zijn aandelen die een hoog dividend uitkeren aandelen met een dividendrendement dat hoger is dan een bepaalde benchmark. Aandelen met een hoog dividendrendement zijn goed voor beleggers omdat ze ook een betrouwbare bron van inkomsten kunnen zijn. Door te beleggen in de aandelenmarkt via passief ontvangen dividenden kunnen beleggers hun rendement verhogen. Als alternatief kunnen beleggers dit geld gebruiken om te beginnen met sparen voor hun pensioen of andere langetermijndoelen. Beleggers verdienen zowel aan de groei van de aandelenkoers als aan dividendbetalingen, wat een van de voordelen is van dividendbetalende aandelen.
Deze beleggers moeten de volgende criteria gebruiken om ervoor te zorgen dat de aandelen die ze willen kopen de beste dividendaandelen van hoge kwaliteit zijn:
- Het loont de moeite om op deze manier consequent te zijn.
- Het gestaag stijgende aandeel van het dividendrendement.
Beleggers moeten de fundamenten en financiële positie van elk bedrijf beoordelen voordat ze hoogrentende dividendaandelen selecteren. Met rendementen variërend van 11% tot 19% op 20 februari, hebben we hoogrentende dividendbedrijven gekozen voor deze lijst.
#1. Fort Mortgage Capital Inc. (NYSE:IVR)
20 februari 2019: 19.02% dividendrendement
Invesco Mortgage Capital Inc. (NYSE:IVR), gevestigd in Florida en een Amerikaanse trustmaatschappij voor vastgoedbeleggingen, werd opgericht in de Verenigde Staten. Door hypotheken gedekte effecten, leningen en residentieel onroerend goed worden allemaal beheerd door het bedrijf. Op 20 februari bedroeg het dividendrendement van het bedrijf 19.02% en betaalt het nu een driemaandelijks dividend van $ 0.65 per aandeel.
#2. GCOShipping&Trading Limited (NYSE:GNK)
20.02.17: 17.28% dividendrendement
Genco Shipping & Trading Limited (NYSE:GNK), een van de grootste droge bulkvervoerders ter wereld, is gevestigd in New York. Voor de internationale verzending van goederen biedt het full-service logistieke oplossingen. Omdat het zijn aandeelhouders op tijd heeft betaald sinds het dividendbeleid in 2019 werd vastgesteld, behoort het bedrijf tot de beste en best renderende dividendaandelen op onze lijst. met een dividendrendement van 17.28% op 20 februari en een huidige driemaandelijkse dividendbetaling van $ 0.78 per aandeel.
#3. Orchid Island Capital opnemen (NYSE:ORC)
20 februari: 16.40% dividendrendement
Orchid Island Capital, Inc. (NYSE:ORC), een in Florida, VS gevestigde gespecialiseerde financieringsmaatschappij, maakt voornamelijk gebruik van beleggingen met hefboomwerking om door hypotheek gedekte waardepapieren te kopen. Volgens het bedrijf zal de boekwaarde per aandeel stijgen van $ 11.93 in het voorgaande kwartaal naar $ 4 in het vierde kwartaal van 2022.
#4. De ARMOR residentiële REIT, Inc. (NYSE:ARR)
Huidig dividendrendement: 16.35% vanaf 20 februari.
Door woninghypotheken gedekte effecten zijn de focus van ARMOR Residential REIT, Inc. (NYSE: ARR), een in Florida gevestigde trustmaatschappij voor vastgoedbeleggingen. Vanaf 20 februari betaalde het bedrijf een maandelijks dividend van $ 0.08 per aandeel en had het een dividendrendement van 16.35%.
#5. Opgenomen Annaly Capital Management (NYSE:NLY)
20 februari: 16.30% dividendrendement
Een van Amerika's grootste hypotheekvastgoedbeleggingsmaatschappijen is Annaly Capital Management, Inc. (NYSE:NLY). Door activa gedekte effecten worden opnieuw door de REIT gekocht. Het bedrijf had aan het einde van het vierde kwartaal van 80.6 activa ter waarde van $ 2022 miljard en een omzet van $ 135 miljoen. Gedurende het kwartaal had het een boekwaarde van $ 20.79 per gewoon aandeel.
Hoe dividendaandelen werken
Beleggers in dividendaandelen krijgen een regelmatig deel van de winst van het bedrijf dat niet weer in het bedrijf wordt gestoken. Uw recht op een specifiek dividend, normaal gesproken driemaandelijks of jaarlijks betaald, is gebaseerd op het aantal aandelen dat u bezit.
De raad van bestuur van het bedrijf beslist hoeveel het dividend is en of het in de toekomst omhoog of omlaag gaat. De registratiedatum voor de dividenduitkering en de ex-dividenddatum worden beide door de onderneming bepaald. Deze data vertellen investeerders hoe lang ze aandelen moeten bezitten om een dividendbetaling te ontvangen.
Veel beleggers kiezen ervoor om dividendaandelen aan te houden om geld te verdienen met hun aandelenbeleggingen. Afgezien van het feit dat de prijs in de loop van de tijd stijgt, krijgen klanten ook regelmatige dividendbetalingen die contant geld opleveren zonder dat ze aandelen hoeven te verkopen.
Veiligste hoogrentende dividendaandelen
Dit zijn de veiligste hoogrentende dividendaandelen om in 2023 te kopen:
#1. Partners voor zakelijke producten
Olie- en gasbedrijf Enterprise Products Partners (EPD, -0.04%) is een van de beste hoogrentende dividendbedrijven voor investeerders om in het nieuwe jaar te kopen. Met wat er in 2020 is gebeurd, is het begrijpelijk dat sommige mensen zullen beven bij de gedachte om in olie-aandelen te beleggen. De COVID-19-pandemie resulteerde in een ongekende daling van de vraag die boormachines failliet deed gaan door de vraag naar aardgas en ruwe olie van een klif te stuwen. Voorspellingen dat er in 2023 een Amerikaanse recessie zal plaatsvinden, maken duidelijk dat bedrijven die afhankelijk zijn van grondstoffen zich zorgen moeten maken.
#2. Philip Morris International: 5.07% opbrengst
Philip Morris International (PM +1.25%), een gigant in de tabaksindustrie, is de op een na ongelooflijk veiligste hoogrentende dividendaandelen die voor 2023 kunnen worden gekocht. Een punt van kritiek op grote tabak is dat klanten meer kennis hebben gekregen over de risico's van roken. . Het ontwikkelingspotentieel van sigarettenvoorraden wordt belemmerd door dit bewustzijn, samen met strikte reclameregels voor tabaksfabrikanten in enkele ontwikkelde regio's. Philip Morris heeft ook enkele sluwe plannen in petto.
De op twee na veiligste hoogrentende dividendaandelen in 2023 is US Bancorp (USB -0.17%), de eigenaar van US Bank. Normale omstandigheden omvatten geen bearmarkt of het potentieel voor een Amerikaanse recessie, en bankaandelen zouden in geen van beide gevallen als een "veilige" belegging worden beschouwd.
Deze bearmarkt is echter niet zomaar een. De Federal Reserve probeert de rentetarieven snel genoeg te verhogen om de historisch hoge inflatie onder controle te houden, in plaats van ze te verlagen om leningen aan te moedigen.
#4. AT&T en Verizon Communications
De rendementen voor AT&T en Verizon Communications zijn respectievelijk 6% en 7.03%.
De vierde en vijfde veilige hoogrentende dividendaandelen voor 2023 zijn telecombedrijven AT&T (T, -0.57%) en Verizon Communications (VZ 0.55%). Ondanks hun inflatiebestrijdende rendementen van 6% en 7%, zijn deze winstgevende ondernemingen gegroepeerd omdat ze tegenwind en katalysatoren delen.
.
Hoe hoogrentende dividendaandelen te kiezen
Verschillende van de onderstaande statistieken, of allemaal, zullen waarschijnlijk in die parameters worden opgenomen. Maar naarmate u meer leert over aandelenanalyse, zult u ontdekken dat geen enkel bedrijf het in alle opzichten beter doet dan een ander. Je zult dus een compromis moeten sluiten. Laat u leiden door uw risicotolerantie en investeringsdoelen.
#1. Distributie opbrengst
Deel het jaarlijkse dividend dat door het bedrijf per aandeel wordt betaald door de prijs van een aandeel om het dividendrendement te krijgen. Om de procentuele waarde te krijgen, zou u het resultaat met 100 moeten vermenigvuldigen. Voor de context is het dividendrendement van de S&P 500 ongeveer 1.7%.
#2. Portefeuille van dividenden
Toekomstige gebeurtenissen worden niet vooraf bepaald
geïnspireerd door gebeurtenissen uit het verleden. Maar door naar de geschiedenis van dividenden van een bedrijf te kijken, kunt u erachter komen wat de prioriteiten zijn en hoe goed het waarde kan creëren.
Om de dividenduitkeringsratio te berekenen, deelt u de totale dividendbetalingen door de nettowinst van het bedrijf voor dezelfde periode. Als een bedrijf $ 100 miljoen omzet maakt, maar slechts $ 75 miljoen aan dividend uitkeert, is de uitbetalingsratio 75%.
#4. Inkomsten uit beleggingen
Rendement op geïnvesteerd kapitaal (ROIC) is een manier om te meten hoe goed een bedrijf zijn middelen gebruikt om geld te verdienen. De formule is de netto bedrijfswinst na belastingen gedeeld door het geïnvesteerde kapitaal, inclusief schulden, aandelen en eventuele contanten uit financiering en investeringen.
#5. Stijging van -1.1% in omzet en cashflow2
Kasstroomuitbreiding en dividendgroei worden gefinancierd door stijgende verkopen en kasstromen. Een geschiedenis van gematigde groei is wat je idealiter wilt zien. Als dividendinvesteerder moet u ook rekening houden met de richtlijnen van het bedrijf en de groeiprognoses van analisten.
Wat is een goed dividendrendement?
Aan uw huidige inkomenseisen kan worden voldaan met een goed dividendrendement dat laag genoeg is om aan te geven dat het dividend van een bedrijf geen risico loopt. Het bereik van aanvaardbare dividendrendementen zal normaliter tussen 2% en 5% liggen.
Aangezien een aandeel met een rendement van minder dan 2% misschien niet opbrengt, kunnen aandelen met een dividendrendement van meer dan 5% risicovollere beleggingen zijn. hoger investeringsrisico. Risico is de mogelijkheid dat het dividend per aandeel van een bedrijf in de loop van de tijd niet stijgt. Of op zijn minst een dividend dat mogelijk in de nabije toekomst kan worden verlaagd.
Is 7% een goed dividendrendement?
Dividendrendement kan beleggers helpen het mogelijke rendement op elke geïnvesteerde dollar te bepalen en de risico's van een bepaald bedrijf te beoordelen. Afhankelijk van de marktsituatie kan een gezond dividendrendement variëren, maar optimaal is een rendement tussen de 2% en 6%.
Vanuit het perspectief van een dividendbelegger wordt een bandbreedte van 35% tot 55% gezien als een gezond en passend dividendaandeel. Een bedrijf dat waarschijnlijk ongeveer de helft van zijn winst in dividenden zal uitkeren, is een gevestigde waarde en een leider in zijn sector. Het herinvesteert ook 50% van de winst in groei, wat een goede zaak is.
Hoe 5K per maand aan dividenden te verdienen?
U zou ongeveer $ 2,000,000 in dividendaandelen moeten stoppen om elke maand $ 5000 aan dividend te verdienen. Het exacte bedrag hangt af van het dividendrendement van de aandelen die u kiest voor uw portefeuille. Analyseer uw uitgavenplan zorgvuldiger en beslis hoeveel contant geld u elke maand kunt reserveren om uw portefeuille uit te breiden.
Conclusie
Als beleggers consistente inkomsten uit de aandelenmarkt willen genereren en een iets lagere risicotolerantie hebben, moeten ze kiezen voor bedrijven met een hoog dividendrendement. Toch is het een bekend feit dat bedrijven die een hoog dividend uitkeren het einde van hun groeipotentieel hebben bereikt en weinig ruimte hebben om naar andere sectoren te verhuizen. In het licht hiervan zouden beleggers die geïnteresseerd zijn in snelgroeiende bedrijven niet moeten beleggen in aandelen met een hoog dividendrendement. Bij het kiezen van de beste aandelen met een hoog dividendrendement om in te beleggen, moeten beleggers hun huiswerk doen en ervoor zorgen dat ze alles weten wat er te weten valt over de risico's van beleggen, hun eigen risicoprofielen en hun beleggingsdoelen.
Gerelateerde artikelen
- DIVIDEND INVESTEREN: Betekenis, hoe het werkt en nadelen
- Beste dividendfondsen 2023.
- Dividendrendement: betekenis, gedetailleerde voorbeelden, formule en gratis beleggerstips
- Crypto Exchange: hoe u de beste en veiligste opties kiest?
Referentie
