Als het gaat om beleggingen met een laag risico die regelmatige inkomsten op de lange termijn bieden, hebben beleggers de neiging zich tot dividendaandelen te wenden. Dit komt omdat dividendaandelen in staat zijn om een iedereen-winsituatie te creëren die een bedrijf en zijn investeerders of aandeelhouders tevreden stelt. Over het algemeen betalen de meeste high-yieldaandelen driemaandelijkse dividenden, maar het goede is dat deze maandelijkse dividendaandelen elke vier weken minstens 5% opleveren. Wanneer u echter belegt in de beste aandelen met een hoog dividendrendement, wilt u misschien meer kennis vergaren over wat dividendaandelen zijn, de top- en hoogste maandelijkse aandelen, en waarom het zulke goede investeringen zijn.
Wat zijn dividendrendementaandelen?
Een dividendaandeel is een beursgenoteerd bedrijf dat dividenden uitkeert aan investeerders. Bovendien zijn deze bedrijven meestal succesvol en toegewijd aan dividendbetalingen in de nabije toekomst. In de loop van de tijd kunnen dividenden echter een aanzienlijk deel van het nettorendement van een aandeelhouder uitmaken. Dit is zelfs als ze minder spannend zijn dan het achtervolgen van de nieuwste hoogvlieger op de financiële markten.
Een stockdividendrendement informeert u hoeveel beleggingsrendement u krijgt in vergelijking met de huidige prijs van het aandeel. Het kopen van aandelen met een hoog dividendrendement kan winstgevend zijn, maar er zijn andere overwegingen waarmee u rekening moet houden.
Met andere woorden, dividendaandelen bieden beleggers regelmatig een deel van de winst. Doorgaans betalen de meeste Amerikaanse dividendaandelen een vast driemaandelijks dividend, en de beste verhogen dit in de loop van de tijd, waardoor een lijfrenteachtige inkomstenstroom ontstaat. Niettemin zijn dividendaandelen doorgaans gevestigde bedrijven, stabiliteit aan uw portefeuille toevoegen.
Wat is een dividendrendement?
Het is een financiële ratio (rendement op kapitaal) die illustreert hoeveel een bedrijf jaarlijks aan beloningen uitbetaalt in vergelijking met de aandelenkoers. Het schat het dividendrendement van een aandeel. Als het dividend echter niet wordt verhoogd of verlaagd, stijgt het rendement.
Het dividendrendement wordt berekend door het bedrag dat aan de aandeelhouders wordt uitgekeerd te delen door de huidige beurskoers. De looptijd van een bedrijf verhoogt echter meestal het dividendpotentieel. Evenzo betalen basisbedrijven voor consumenten en nutsbedrijven vaak hogere dividendopbrengsten.
Beleggers dienen er echter rekening mee te houden dat hogere dividendrendementen niet altijd betere investeringsmogelijkheden betekenen. als het dividendrendement van een bedrijf kunnen stijgen als reactie op een dalende aandelenkoers.
Hoe het werkt
Over het algemeen moet u, om dividenden op een aandeel te krijgen, aandelen in het bedrijf bezitten via een effectenrekening of een IRA. Door dit te doen, krijgt u uw dividenden rechtstreeks op uw opgegeven rekening gestort. wanneer het tijd is voor dividenduitkering.
Bedrijven betalen om verschillende redenen dividend uit, maar meestal om de winst te delen met hun eigenaren of aandeelhouders. Bedrijven kunnen echter ook dividend uitkeren als ze het geld niet kunnen herinvesteren.
Bovendien zijn dividenden normaal gesproken een driemaandelijkse betaling, maar er kunnen alternatieve regelingen worden getroffen. Ondertussen zijn speciale dividenden eenmalige uitbetalingen die niet terugkeren. Desalniettemin zal de raad van bestuur van een bedrijf het dividendbeleid goedkeuren en beleggers op de hoogte stellen via een persbericht of indiening bij de SEC.
Belangrijke data voor investeerders:
- Datum van aankondiging: De onderneming maakt haar dividendplannen bekend.
- Beleggers die vanaf deze dag aandeelhouder zijn, krijgen het dividend uitgekeerd.
- Ex-dividenddatum: De datum waarop nieuwe beleggers geen dividend meer zullen ontvangen.
- Datum uitbetaling dividend:
Hoe te beleggen in dividendaandelen
Het kost tijd en moeite om een portefeuille van individuele dividendaandelen op te bouwen, maar voor veel beleggers is het de moeite waard. Hier leest u hoe u een dividendaandeel in handen kunt krijgen:
#1. Zoek naar een aandeel dat dividend uitkeert
Is het moeilijk om er een te vinden? Nee, veel financiële websites zoeken, aevenals de site van uw online broker, kunt u zoeken naar aandelen die dividend uitkeren.
#2. Beoordeel de voorraad
Om een beter inzicht te krijgen in een hoogdividendaandeel, vergelijkt u de dividendrendementen met die van zijn rivalen. In vergelijking met vergelijkbare bedrijven kan een hoog dividendrendement echter een waarschuwingssignaal zijn. Daarom is het de moeite waard om meer onderzoek te doen naar het bedrijf en de veiligheid van het dividend.
Kijk daarna naar de uitbetalingsratio, iets dat laat zien hoeveel van de inkomsten van het bedrijf naar dividendbetalingen gaan. Over het algemeen geeft een uitbetalingsratio van meer dan 80%, hoewel dit per branche verschilt, aan dat het bedrijf te veel dividend uitkeert. Ondertussen, in een situatie waarin de dividenduitkeringsratio's 100% bereiken, betekent dit eenvoudigweg dat het bedrijf leent om dividenden uit te keren.
#3. Bepaal de hoeveelheid voorraad die u wilt kopen.
Als u het type bent dat zich bezighoudt met individuele aandelen, moet u bepalen hoeveel van uw portefeuille elk aandeel vertegenwoordigt. Aan de andere kant, als u 20 aandelen koopt, kunt u in elk daarvan 5% van uw portefeuille beleggen. Als het aandeel echter risicovoller is, moet u er minder van kopen en uw geld in veiliger beleggingen steken. Niettemin moet u voor elk herbelegd dividend uw kostprijs opnieuw berekenen op basis van de prijs die voor de aandelen is betaald.
De dividendbeveiliging van een dividendaandeel is de belangrijkste overweging. Dividendrendementen van meer dan 4% zijn verdacht, en rendementen van meer dan 10% zijn riskant. Een onhoudbaar dividendrendement kan er bijvoorbeeld op wijzen dat beleggers de aandelen verkopen, waardoor de aandelenkoers daalt, maar in plaats daarvan het dividendrendement stijgt.
Beste dividendrendementaandelen
Dividendaandelen geven maandelijks en regelmatig contante dividenden aan beleggers. Over het algemeen kunnen dividendaandelen inkomsten opleveren, maar de beste dividendaandelen kunnen u ook helpen om in de loop van de tijd vermogen op te bouwen. Evenzo bieden bedrijven met een geschiedenis van jaarlijkse dividendgroei ook troost. Wanneer een bedrijf er echter in slaagt zijn dividend jaar na jaar te verhogen, ondanks de recessie, oorlog, marktcrashes en meer, toont het eenvoudigweg zowel financiële duurzaamheid als toewijding van de aandeelhouders. Dit brengt ons bij de S&P Dividend-aristocraten;
De Dividend Aristocraten
zijn een groep S&P 500-bedrijven die de dividenden gedurende ten minste 25 jaar hebben verhoogd. Hoewel veel van de bedrijven op deze lijst bekende namen zijn, spelen ze toch allemaal een belangrijke rol in de Amerikaanse economie. En terwijl ze verspreid zijn over de markt, hebben ze allemaal één ding gemeen: een streven naar consistente dividendverhogingen.
De S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) maakt het voor beleggers eenvoudig om deel te nemen in bedrijven die regelmatig dividend aan aandeelhouders hebben uitgekeerd.
Er moeten echter bepaalde voorwaarden worden vervuld om te worden opgenomen in de dividendaristocratengroep:
- Bedrijven moeten lid zijn van de S&P 500.
- Moet het jaarlijkse totale dividend per aandeel gedurende ten minste 25 opeenvolgende jaren hebben verhoogd.
- Een gemiddelde dagelijkse handelswaarde hebben van minimaal $ 5 miljoen.
- Moet een voor de float gecorrigeerde marktkapitalisatie van ten minste $ 3 miljard hebben.
Er staan 65 bedrijven op de lijst van dividendaristocraten vanaf maart 2022, waaronder bekende merken zoals:
- Walmart (WMT)
- Internationale zakelijke machines (IBM)
- Coca-Cola (KO)
- Walgreens Boots Alliantie (NYSE: WBA)
- Doel (NYSE: TGT)
- VolgendeEra Energie (NEE)
- rups (KAT)
- Realty inkomen (O)
- AO Smit (AOS)
- Illinois Tool Works (ITW)
- Expeditors International van Washington (EXPD).
- Kerk & Dwight (CHD)
- Expeditors International van Washington (EXPD)
- Albemarle (WIT)
Waar u op moet letten bij dividendaandelen
Als u nieuw bent met beleggen in dividenden, is het over het algemeen essentieel om te weten wat dividendaandelen zijn en waarom ze een goede investering lijken te zijn. Als u dividenden begrijpt, kunt u geweldige dividendaandelen vinden die het beste bij uw portefeuille passen. Desalniettemin zijn hieronder enkele dingen waar u mogelijk naar moet zoeken en overwegen voordat u in een aandeel belegt:
#1. Uitbetalingsratio
Uitgekeerde dividenden per aandeel gedeeld door de winst per aandeel geven een uitbetalingsratio. Dat wil zeggen, welk percentage van de winst een aandeel uitkeert aan aandeelhouders. Een uitbetalingsratio van 60% of minder duidt op een duurzaam dividend.
#2. Heft geschiedenis op
Wanneer een bedrijf zijn dividend verhoogt, is dat zeer positief. Zeker als dat zo blijft tijdens recessies en andere moeilijke economische periodes zoals de COVID-19-epidemie.
#3. Consistente omzet- en winstgroei
Zoek bij het zoeken naar langetermijndividendaandelen naar bedrijven die stabiel zijn. Ondertussen kunnen onvoorspelbare inkomsten (het ene jaar omhoog, het volgende jaar omlaag) en inkomsten wijzen op problemen.
#4. Duurzame concurrentievoordelen:
Dit is een cruciale factor. Een concurrentievoordeel kan echter een gepatenteerde technologie zijn, hoge toetredingsdrempels, hoge overstapkosten voor klanten, of een sterke merkidentiteit, om er een paar te noemen.
#5. Hoge opbrengst
Uiteraard heeft een hoger rendement de voorkeur, maar alleen als aan de overige vier eisen wordt voldaan. Vergelijk daarom dividendrendementen nadat u ervoor heeft gezorgd dat het bedrijf gezond is en de uitbetaling stabiel is.
Hoogste maandelijkse dividendrendementen
In tegenstelling tot beginnende zoekers op het gebied van rendement, vereisen beleggers voor het kopen en vasthouden van dividendgroei geduld. Zelfs bedrijven met een laag aanvangsrendement kunnen op termijn een hoger totaalrendement bieden. Veelbetekenend is dat regelmatige dividendverhogingen het rendement op kostenbasis verhogen. Dus als u lang genoeg volhoudt, kan uw oorspronkelijke rendement van 1% verdrievoudigen.
Hieronder vindt u echter een lijst van de 10 dividendaandelen met de hoogste maandelijkse opbrengst in de Dow Jones Industrial Average:
| TICKER SYMBOOL | BEDRIJF | JAARLIJKS DIVIDEND | DIVIDENDOPBRENGST |
| IBM | Internationale zakelijke machines | $6.56 | 5.11% |
| VZ | Verizon | $2.56 | 5.02% |
| DOW | Dow Inc. | $2.80 | 4.42% |
| WBA | Walgreens laarzen Alliance | $1.91 | 4.09% |
| MMM | 3M | $5.96 | 4.04% |
| MRK | Merck | $2.76 | 3.46% |
| CLC | Chevron | $5.68 | 3.42% |
| AMGN | AMGEN | $7.76 | 3.28% |
| INTC | Intel | $1.46 | 3.02% |
| KO | Coca-cola | $1.76 | 2.91% |
Beste aandelen met hoog dividendrendement
De volgende 25 aandelen met een hoog dividend zijn gerangschikt op dividendrendement. Het aangegeven dividend is echter per kwartaal, niet per jaar.
| Symbool | Bedrijfsnaam | Dividend rendement |
| MO | Altria Group Inc | 6.88% |
| UVV | Universal Corp. | 5.37% |
| PM | Philip Morris International Inc | 5.32% |
| OKE | ONEOK Inc. | 5.29% |
| LYB | LyondellBasell Industries NV | 4.39% |
| PSX | Phillips 66 | 4.25% |
| N.W.E. | Noordwest Corp. | 4.16% |
| MMM | 3M Co | 4.00% |
| EIX | Edison International | 3.99% |
| NKSH | Nationale Bankaandelen Inc. | 3.97% |
| SAFT | Veiligheidsverzekering Group Inc | 3.96% |
| MAAR | ALLETE Inc. | 3.88% |
| VLO | Valero Energy Corp. | 3.86% |
| SR | spits Inc | 3.81% |
| LAMR | Lamar Reclame Co | 3.78% |
| KMB | Kimberly-Clark Corpo | 3.77% |
| CLC | Chevron Corp. | 3.48% |
| PFG | Principal Financial Group Inc. | 3.48% |
| DLR | Digital Realty Trust Inc. | 3.44% |
| HAS | Hasbro Inc. | 3.41% |
| MRK | Merck & Co Inc. | 3.36% |
| BOH | Bank of Hawaii Corpo | 3.33% |
| OMC | Omnicom Group Inc. | 3.29% |
| EVBN | Evans Bancorp Inc | 3.26% |
Waar u op moet letten Omgaan met aandelendividend
Hier hebben we het over wat mogelijk van invloed kan zijn op uw rendement als u in een aandeel belegt. Dit is om u voor te bereiden op een mogelijk voorval
Belastingen
Houd er rekening mee dat dividendinkomsten van belastbare effectenrekeningen worden belast tegen de normale inkomenstarieven. Een standaard of Roth IRA kan u echter helpen dit te voorkomen.
Dividendvermindering
Soms zijn bedrijven genoodzaakt om dividenden te verlagen of in te trekken vanwege financiële problemen. Daarom moet u op uw hoede zijn voor hoge dividenden. Bovendien kan een hoog rendement een aanwijzing zijn dat beleggers verwachten dat de onderneming de uitbetaling op elk moment zal verlagen.
Het is mogelijk om te voorkomen dat u het verkeerde bedrijf kiest door te beleggen in een gediversifieerde beleggingsrekening. Omdat veel banken tijdens de financiële crisis van 2008 en 2009 genoodzaakt waren dividenden te verlagen, daalden de dividenden per aandeel van de S&P 500-index voor het eerst in 50 jaar. Evenzo kelderden de dividenden in die periode met 21%. Ze hebben nu echter hun vorige high overtroffen.
Rentetarieven stijgen
Stijgende tarieven kunnen mogelijk een bedreiging vormen voor producten en ETF's die dividend uitkeren. Naarmate de rente stijgt, kunnen beleggers overschakelen van hoogrentende aandelen naar obligaties of andere activa, wat er echter toe leidt dat de aandelenkoersen dalen.
Aandelen met hoog dividendrendement 2023
Hieronder staan enkele van de hoogrentende dividendaandelen die u kunt kopen:
- AlliantieBernstein Holding LP (AB)
- Altria Groep Inc. (MO)
- EPR-eigenschappen (EPR)
- FS KKR Kapitaal Corp. (FSK)
- Gerdau SA (GGB)
- International Business Machine Corp. (IBM)
- Oneok Inc. (OKE)
- Prospect Kapitaal Corp. (PSEC)
- WP Carey Inc. (WPC)
Conclusie
Een stockdividendrendement kan op lange termijn een impact hebben op uw vermogen of investering. Evenzo kunnen ze opnieuw worden geïnvesteerd om uw totale rendement op kapitaal te verhogen. Ondertussen kunt u overwegen te beleggen in dividendbetalende bedrijven via een goedkoop fonds of ETF op een fiscaal voordelige rekening.
Veelgestelde vragen over dividendrendementaandelen
Wat is een goed dividendrendement?
Over het algemeen zijn dividendrendementen van 2% tot 4% worden als sterk beschouwd, en alles boven de 4% kan een geweldige koop zijn, maar ook een riskante. Bij het vergelijken van aandelen is het echter belangrijk om naar meer te kijken dan alleen het dividendrendement.
Betaalt Coca Cola maandelijks dividend?
Coca-Cola keert GEEN maandelijks dividend uit. Natuurlijk zijn er manieren om elke maand dividend te ontvangen en zijn er maar weinig aandelen die maandelijks dividend uitkeren
Worden dividenden belast?
Ja - de IRS beschouwt dividenden als inkomsten, dus u moet er meestal belasting over betalen. Zelfs als u al uw dividenden rechtstreeks herinvesteert in hetzelfde bedrijf of fonds dat u de dividenden heeft uitbetaald, betaalt u belastingen omdat ze technisch gezien nog steeds door uw handen zijn gegaan
Hoeveel heb ik nodig om $ 100 per maand aan dividenden te verdienen?
Om $ 100 per maand aan dividenden te verdienen, moet je tussen $ 34,286 en $ 48,000 investeren, met een gemiddelde portefeuille van $ 40,000. Met andere woorden, het exacte bedrag dat u moet investeren om een maandelijks dividendinkomen van $ 100 te creëren, hangt af van het dividendrendement van de aandelen.
Gerelateerde artikelen
- DIVIDENDBANDEN: dividendaandelen begrijpen en beleggen
- Dividendrendement: betekenis, gedetailleerde voorbeelden, formule en gratis beleggerstips
- Beleggingsfondsen met hoog dividend: beste 2023-opties (bijgewerkt)
- Dividend Beleggingsfondsen: definitie, hoe ze werken, voor- en nadelen
- ETF-portefeuille: 7+ beste dividendportefeuilles in 2023
