Veel nieuwe investeerders weten niet wat een dividend is of hoe het werkt met een investering. Bovendien, of het nu gaat om een enkel aandeel of een beleggingsfonds, een dividend maakt deel uit van de winst van een bedrijf dat wordt uitgekeerd aan aandeelhouders die aan bepaalde vereisten voldoen. Meestal doet een openbaar bedrijf dit. Verder zullen we in dit artikel de betekenis van dividendbeleggen bespreken, hoe het werkt, de strategieën, de nadelen van dividendbeleggen en dividendbeleggen ETF.
Dividend investeren
Dit is een methode voor het kopen van aandelen van bedrijven die regelmatig dividenden in contanten uitkeren aan hun aandeelhouders. Dividenden kunnen u een gestage stroom van inkomsten uit uw beleggingen opleveren, naast eventuele waardegroei van uw aandelen en andere bezittingen. Dividend is geld dat een bedrijf aan zijn aandeelhouders geeft. Wanneer u een aandeel bezit dat dividend uitkeert, krijgt u een deel van de winst van het bedrijf. dividend Beleggen kan een geweldige manier zijn om geld te verdienen. In het verleden hebben dividendaandelen het beter gedaan dan de S&P 500 en waren ze minder volatiel. Dat komt omdat dividendaandelen twee manieren bieden om geld te verdienen: regelmatige inkomsten uit dividendbetalingen en kapitaalgroei naarmate de aandelenkoers stijgt. Na verloop van tijd kan dit rendement oplopen.
Hoe dividendbeleggen werkt
Een dividend is een betaling die een bedrijf regelmatig doet aan haar aandeelhouders. Veel beleggers, vooral nieuwe, voelen zich aangetrokken tot dividendbeleggen omdat het niet veel werk van hun kant vereist. U koopt een aandeel en gebruikt de dividendbetalingen om meer aandelen te kopen. Dividendbeleggingen zijn aantrekkelijk omdat de dividendbetaling alleen al even hoog of hoger is dan de rentebetalingen op staatsobligaties. De aandelen van een dividendbetalend bedrijf kunnen passieve inkomsten genereren voor beleggers.
hoe bijvoorbeeld dividendbeleggen werkt tijdens het beleggen. Stel dat u 100 aandelen van een bedrijf koopt voor $ 10 per stuk, en elk aandeel betaalt een jaarlijks dividend van $ 0.50. Als je $ 1,000 in een aandeel stopt, krijg je in de loop van een jaar $ 50 aan dividend terug. Dat komt neer op een opbrengst van 5% - niet te armoedig.
U kunt met uw dividend doen wat u wilt. Jij kan:
- Steek het geld terug in het bedrijf om meer aandelen te kopen.
- Koop aandelen van een ander bedrijf.
- Spaar je geld.
- Gebruik het geld.
Zelfs als de aandelenkoers van het bedrijf stijgt of daalt, krijgt u die dividendbetalingen nog steeds zolang het bedrijf ze blijft uitgeven.
Strategieën voor dividendbeleggen
Dividendbeleggen is populair bij veel soorten beleggers, maar vooral bij oudere beleggers. Dit komt doordat veel oudere beleggers op zoek zijn naar een gestage inkomstenstroom om hun pensioen te kunnen betalen. Handelaren en investeerders bedenken verschillende strategieën om meer geld te verdienen terwijl ze het risico verminderen, omdat ze meer geld zouden kunnen verdienen door simpelweg wat aandelen in hun portefeuilles te houden. Hier zijn enkele van de beste strategieën voor dividendbeleggen.
#1. Aandelen kopen op lange termijn
Strategieën voor dividendbeleggen omvatten het kopen van aandelen in een of twee goede bedrijven. Bewaar het zo lang mogelijk, ongeacht hoe de aandelenkoers verandert. Ook is de aandelenkoers niet significant omdat niemand weet wat er in de toekomst zal gebeuren.
Zo zagen we de beurskoers van Apple Inc. in slechts één jaar tijd verdubbelen. Aan de andere kant lijken de dingen misschien eenvoudig, maar het is niet gemakkelijk voor beleggers om de markt te zien dalen. Meestal eindigen ze gewoon met verliezen.
Deskundige handelaren zeggen dat u altijd voorbereid moet zijn op dit soort verliezen. Zo stelt Warren Buffet dat het vaak beter is niets te doen dan aandelen te kopen en te verkopen. Hij probeerde ons duidelijk te maken dat het veel beter is om tijd te besteden aan het leren over bedrijven en het kiezen van goede aandelen dan om aandelen te verhandelen zonder een plan. Er zijn enkele sterke intraday-handelaren, maar de meeste mensen die aandelen kopen en verkopen, kunnen inkomsten ontvangen uit passieve beleggingen van gratis geld in aandelen. De strategie is voor de lange termijn, wat een groot nadeel is. Aan de andere kant is het een voordeel om geld te verdienen met toekomstige dividendbetalingen.
#2. Aandelen kopen vóór de Dividend Cut Day
Zoals we al hebben gezegd, wanneer handelaren de hoogte van het dividend ontdekken na de aandeelhoudersvergadering, groeit hun interesse in de aandelen, en sterke aankopen stuwen de aandelen omhoog. De koers van het aandeel stijgt meer naarmate de datum van de dividendverlaging dichterbij komt.
Een van de strategieën van dividendbeleggen is om de aandelen lang voor de verlaging te kopen, niet slechts een paar dagen ervoor. In principe moeten de aandelen direct na de aandeelhoudersvergadering worden gekocht, voordat de prijzen te veel stijgen. Een belegger kan dus geld verdienen met zowel de dividenden als de prijsgroei van het aandeel. Het is belangrijk om te onthouden dat als we spelers op de markt zijn, de dingen niet altijd gaan zoals we willen. Daarom moeten we de regels van geldbeheer volgen.
#3. Aandelen kopen na de dividendbetaling
Nadat dividenden zijn uitbetaald, daalt de prijs van het aandeel meestal met het bedrag van de betaling. Op dit punt kunnen we nadenken over het kopen van aandelen in de hoop dat hun prijzen zullen blijven stijgen. We moeten niet verwachten dat dividenden meteen inkomsten genereren. In plaats daarvan moeten we wachten op de volgende betaling.
Maar als de koers van het aandeel sterk daalt na een dividendverlaging, kunnen we het kopen tegen een lagere prijs dan voorheen, waardoor we later kunnen profiteren van de schommelingen. Het kost de bestanden twee tot drie maanden om terug te keren naar waar ze eerder waren. In zeldzame gevallen kunnen ze binnen enkele weken of zelfs dagen terugkeren naar waar ze waren. Een groot voordeel van deze strategie is dat de aandelenkoersen op de middellange termijn stijgen. Het is vreemd dat dividendbetalingen niet veel invloed hebben op aandelen op de Amerikaanse markt. Bij Apple Inc. zien we geen serieuze dalingen op de prijsgrafiek. Er zijn tijden als deze, maar je zou kunnen zeggen dat wanneer de markt voor een lange tijd naar beneden gaat, de dividendbetalingen de markt alleen maar verder doen dalen omdat verkopers het naar beneden dwingen.
Nadelen van dividendbeleggen
Dividendaandelen hebben voordelen die verder gaan dan de allure van passief inkomen. Maar net als bij elke andere belegging moet u de nadelen van dividendbeleggen bekijken voordat u tot aankoop overgaat
#1. Twee keer zoveel belasting.
Een van de nadelen van dividendbeleggen is dat je twee keer belasting moet betalen over het geld dat je van hen krijgt. De eerste vereiste is dat u belasting betaalt voordat u uw dividend ontvangt. Dit is te wijten aan het feit dat het bedrijf zowel zijn netto-inkomen als belastingen op zijn jaarlijkse inkomsten betaalt. Dit is de bron van de dividenden. De tweede belastingheffing vindt plaats wanneer u als belegger inkomstenbelasting moet betalen over eventuele dividenden die u in een bepaald jaar verdient.
Deze dubbele belasting houdt in feite in dat u zowel als mede-eigenaar van een vennootschap als als particulier belasting moet betalen.
#2. Nadelige gevolgen van wijzigingen in het dividendbeleid
Het plan dat een bedrijf heeft om zijn dividendbedragen en eventuele verhogingen op basis van toekomstige inkomsten te berekenen, wordt het dividendbeleid genoemd. Wanneer een bedrijf dat dividend uitkeert wijzigingen aanbrengt in zijn beleid, met name wijzigingen die leiden tot minder of geen uitbetalingen, zal de aandelenkoers van het bedrijf dalen. Het cliëntele-effect is een beurstheorie die zegt dat de prijs van een aandeel sterk verband houdt met hoe beleggers reageren op veranderingen in het bedrijfsbeleid. De nadelen van dividendbeleggen houden in dat wanneer deze veranderingen plaatsvinden, veel beleggers als reactie daarop hun bedrijfsaandelen zullen kopen of verkopen.
Als een bedrijf om welke reden dan ook zijn dividend moet verlagen, loopt u het risico niet alleen uw reguliere aandeleninkomsten te verliezen, maar ook uw opgebouwde aandelenwaardering wanneer andere investeerders verkopen en overstappen naar andere aandelen.
#3. Hoge dividenduitbetalingsrisico's
Wanneer u belegt in een bedrijf met een hoge dividenduitkeringsratio, neemt u enig risico. De dividenduitkeringsratio van de aandelen van een bedrijf laat zien hoeveel van de winst van het bedrijf ze teruggeven aan de aandeelhouders en hoeveel wordt overgehouden om schulden af te lossen, te investeren in groei of om contant geld bij de hand te houden. Het bepalen van het bedrag dat aan aandeelhouders moet worden uitbetaald, kan voor veel bedrijven een delicate evenwichtsoefening zijn. Ze willen investeerders met hoge uitbetalingen aantrekken en behouden, maar ze moeten ook genoeg van hun inkomsten behouden om toekomstige groei te ondersteunen en om dividendbedragen te kunnen verhogen. Wanneer de uitbetalingsratio van een bedrijf te hoog wordt om duurzaam te zijn, moet het bedrijf mogelijk zijn dividenden verlagen of helemaal stoppen met betalen.
Dividend beleggen ETF
Een dividendbeleggende ETF is een exchange-traded fund (ETF) dat een groep aandelen koopt die dividend uitkeren. Zij zijn uitwisseling-verhandelde fondsen die aandelen houden met een sterke geschiedenis in het uitkeren van dividenden aan hun aandeelhouders. Wanneer u een dividendbeleggende ETF koopt, zorgen de fondsbeheerders ervoor dat de participaties altijd goede dividendbetalende aandelen zijn.
De beheerders van een dividendbeleggende ETF kiezen een aandelenportefeuille die overeenkomt met de aandelen in een dividendindex, net als bij elk ander op de beurs verhandeld fonds. De resulterende portefeuille geeft de eigenaren een goedkope manier om geld te verdienen met hun investeringen.
Dividend-ETF's kunnen een handigere manier zijn om te beleggen voor inkomen dan een mandje met individuele dividendaandelen te kopen en deze zelf te beheren. Dividendbetalingen zijn nooit gegarandeerd, in tegenstelling tot couponbetalingen op obligaties. Dit maakt het voor individuele beleggers moeilijker om een portefeuille met dividendaandelen bij te houden.
Hoe u een dividendbeleggende ETF kiest
Morningstar heeft een lijst met meer dan 130 dividendbeleggende ETF's, dus het is belangrijk om te weten hoe u de beste voor uw portefeuille kunt kiezen. Het rendement van twee dividendfondsen kan bijvoorbeeld hetzelfde zijn. Maar misschien vindt u de ETF leuker omdat de dividenden in het verleden sneller zijn gegroeid.
Bij het kiezen van een dividendbeleggende ETF moet u rekening houden met het volgende:
- Dividend rendement. Dit is hoeveel van de aankoopprijs het afgelopen jaar aan dividend is uitgekeerd. Als een ETF ter waarde van $ 100 $ 10 aan dividend uitkeert, is het dividendrendement 10%.
- Dividend groei. Ook al keert een bedrijf nu dividend uit, dat wil niet zeggen dat het dat altijd zal doen. Zelfs als het dividend hetzelfde blijft, is er geen garantie dat de uitbetalingen in de loop van de tijd zullen stijgen. Sommige beleggers kopen hierdoor graag zogenaamde dividendaristocraten. De dividenden van S&P 500-bedrijven gaan al geruime tijd omhoog.
- Kwaliteit van dividenden. Dit geldt voor de kwaliteit en veiligheid van de aandelen die de ETF bezit. Als het fonds belegt in risicovollere bedrijven met een lagere kredietrating, is de kans groter dat de waarde van het fonds daalt, en uw totale rendement ook. Als algemene richtlijn. Vermijd fondsen die beleggen in risicovollere bedrijven om een hoger rendement te behalen.
“Hoe beleggen beginners in dividenden?
De meeste nieuwe beleggers leren meteen dat dividendaandelen een goede optie zijn. Dividendaandelen worden meestal gezien als een veiliger keuze dan groeiaandelen of andere aandelen die geen dividend uitkeren. Zelfs de portefeuilles van nieuwe investeerders hebben meestal een paar dividendaandelen.
Kunt u rijk dividend beleggen?
Een dividendportefeuille van $ 1 miljoen heeft tussen de 20 en 30 jaar nodig om op te bouwen. Ja. Het kan sneller. Maar om dat te doen, moet u zeer snel dividenden sparen en beleggen.
Is dividendbeleggen beter dan groei?
Investeren in dividendaandelen in plaats van in groeibedrijven zou waarschijnlijk resulteren in een kleiner verlies als u denkt dat de markt op het punt staat een bearmarkt te betreden. Vergeleken met groeiende bedrijven hebben bedrijven die dividend uitkeren vaak betere balansen, een sterkere cashflow en houdbarere bedrijfsstrategieën.
Hoe lang moet u een aandeel aanhouden om dividend te ontvangen?
U moet die aandelen gedurende ten minste 61 van de 121 dagen die 60 dagen vóór de ex-dividenddatum zijn begonnen, unhedged hebben gehad. De effecten moeten worden aangehouden gedurende 91 dagen van de 181 dagen vanaf 90 dagen voorafgaand aan de ex-dividenddatum voor specifieke preferente aandelen.
Hoeveel moet ik investeren om dividenden te ontvangen?
Nu hoef je geen bepaald bedrag in te leggen om dividenden te krijgen. Het hangt allemaal af van het rendement van uw beleggingen, dus het is vrij belangrijk om "rendement" te begrijpen als u in dividenden wilt beleggen. (Merk op dat de onderstaande definitie laat zien hoe "opbrengst" wordt gebruikt wanneer we het hebben over dividenden van aandelen.
Moet ik als beginner in dividendaandelen beleggen?”
Dividenduitkerende aandelen kunnen een geweldige manier zijn om uw inkomen te verhogen en uw portefeuille te helpen groeien, ongeacht in welke levensfase u zich bevindt. Zorg ervoor dat u, voordat u belegt, kijkt naar de algehele financiële gezondheid van de bedrijven en niet alleen hun dividendpercentages.
Gerelateerde artikelen
- Beste dividendfondsen 2023.
- WAT IS GROEI INVESTEREN: een beginnershandleiding voor groeibeleggen?
- Dividendrendement: betekenis, gedetailleerde voorbeelden, formule en gratis beleggerstips
- DIVIDENDBANDEN: dividendaandelen begrijpen en beleggen
- PARTICULIERE INVESTEERDERS: Wat zijn ze, soorten, hoe ze te vinden & clubd!)
