Beleggen in effecten zoals aandelen, obligaties, exchange-traded funds (ETF's) en onderlinge fondsen kan worden gedaan via een effectenrekening. Een effectenrekening is een rekening die door individuen is ingesteld en die ze kunnen gebruiken om digitale activa zoals onderlinge fondsen, aandelen, obligaties, enz. te kopen en te verhandelen. Een van de gemakkelijkste manieren om een effectenrekening op te zetten, is door te weten hoe u een effectenrekening opent. online. het is gemakkelijk en snel.
De procedure voor het openen van een effectenrekening bij verschillende makelaars, waaronder Fidelity, TD Ameritrade en Charles Schwab, wordt in dit artikel beschreven.
Hoe een effectenrekening te openen
Voer de volgende stappen uit om een effectenrekening te openen:
#1. Bepaal het type effectenrekening dat u nodig heeft
Uw beleggingsdoelstellingen zullen u helpen beslissen welk soort effectenrekening u wilt openen. Een traditionele effectenrekening is de beste optie als u alleen maar wilt beleggen voor een regenachtige dag of een specifiek kortetermijndoel en niet noodzakelijkerwijs wilt dat uw geld tot uw pensioen wordt vastgehouden.
Als u een conventionele effectenrekening selecteert, zal uw makelaar waarschijnlijk vragen of u de voorkeur geeft aan een geldrekening of een margerekening. Als u besluit margeprivileges aan te vragen, kunt u in wezen geld lenen om aandelen te kopen terwijl u de aandelen in uw portefeuille als onderpand gebruikt. U moet zich bewust zijn van de inherente risico's die gepaard gaan met beleggen met marge, naast de rentelasten op het geleende geld.
Een individuele pensioenrekening (IRA) is echter uw beste optie als het uw doel is om geld te sparen voor uw pensioen. Traditionele IRA-bijdragen zijn fiscaal aftrekbaar, maar u hebt pas toegang tot uw geld als u 59 jaar oud bent.
#2. Vergelijk de kosten en incentives
De meerderheid van de grote discountmakelaars biedt nu commissievrije handel. Als u zoiets doet als een flinke beleggingsrekening van een andere makelaar overboeken, kunnen ze u als bedankje een korting geven.
Dat gezegd hebbende, is het van cruciaal belang om het volledige prijsschema van elke online beursvennootschap te bekijken, vooral als u van plan bent iets anders dan aandelen te verhandelen (zoals opties, beleggingsfondsen, ETF's, obligaties, enz.), aangezien deze vaak hun kosten hebben.
#3. Bekijk de aangeboden voorzieningen en services.
Vooral voor beginnende beleggers is prijsstelling niet alles. Als al het andere gelijk is, is het natuurlijk het beste om de laagste prijs te vinden, maar er zijn een paar andere factoren waarmee u rekening moet houden bij het kiezen van een makelaar:
- Toegankelijkheid van onderzoek: naast toegang tot onderzoek van bedrijven door derden, bieden veel makelaars ook hun aandelenbeoordelingen aan.
- Buitenlandse handel: sommige makelaars bieden u de mogelijkheid om geld op uw rekening om te wisselen voor vreemde valuta, zodat u aandelen kunt verhandelen op verre beurzen. Als u dit belangrijk vindt, zorg er dan voor dat de makelaar die u selecteert dit toestaat.
- Fractionele aandelen: Dit is met name van cruciaal belang voor beginnende beleggers, omdat u hiermee kunt beginnen met beleggen in uw favoriete aandelen zonder dat u een heel aandeel hoeft te kopen.
- Handelsplatformen: de verschillende makelaars bieden een breed scala aan handelssoftware en mobiele apps, en velen laten mensen zelfs hun platforms uitproberen voordat ze een account openen.
- Gemak: sommige makelaars bieden persoonlijk beleggingsadvies via een uitgebreid netwerk van regionale filialen, terwijl andere dat niet doen.
#4. Kies een beursvennootschap
U hebt uw kennis verzameld over de prijzen, toeslagen en gemakken die door verschillende bedrijven worden aangeboden. U moet de voor- en nadelen van elke makelaardij evalueren in het licht van uw beleggingsdoelen om de beste te kiezen.
#5. Vul de aanvraag voor een nieuw account in
Bij online brokers kan het aanvragen van een nieuwe rekening meestal snel en pijnloos worden gedaan. U hebt een aantal vormen van identificatie nodig, waaronder uw sofinummer en rijbewijs. Als u marge- of handelsopties wilt gebruiken, moet u mogelijk aanvullende formulieren ondertekenen en moet de makelaar uw vermogenssaldo, arbeidssituatie, belegbaar vermogen en investeringsdoelstellingen kennen.
#6. Financier de rekening
U heeft waarschijnlijk een paar opties van uw nieuwe online broker om geld op uw rekening te storten, waaronder:
- De snelste methode om geld op uw rekening te storten is een overboeking. Een overboeking is een geldoverboeking die rechtstreeks tussen banken plaatsvindt, dus het gebeurt vaak binnen enkele minuten.
- Cheques: De soorten cheques die makelaars accepteren als stortingen en het aantal beschikbare fondsen variëren.
- Overdracht van activa: dit is een geldige financieringsoptie als u een 401 (k) doorrolt of bestaande investeringen van de ene makelaar naar de andere verplaatst. Last but not least, vergeet niet om aandacht te besteden aan de minima van uw makelaar bij het financieren van uw nieuwe account.
Hoe u een effectenrekening opent met Fidelity
#1. Voer uw contactgegevens in.
Bezoek eerst deze pagina, selecteer vervolgens 'Brokerage Account - The Fidelity Account' en klik vervolgens op 'Online openen'. Nadat u een individueel account hebt geselecteerd en op "Volgende" hebt geklikt, verschijnt er een vraag over uw Fidelity-accountstatus. U moet enkele persoonlijke basisgegevens invoeren op deze pagina en de pagina erna als u nog geen Fidelity-account heeft, zoals uw e-mailadres, adres, burgerservicenummer, enz.
#2. Accountinstellingen toevoegen
Op deze pagina vindt u enkele snelle antwoorden op enkele accountgerelateerde vragen. De accountinstellingen bij Fidelity zijn enkele van de gemakkelijkste en snelste om in te stellen, het is belangrijk om dit op te merken.
#3. Bekijk en bevestig
Je bent bijna klaar. U kunt uw gegevens, het door u gekozen account, uw dienstverbandgegevens en enkele algemene accountinstellingen alleen in dit gedeelte bekijken.
De aanvullende technische informatie zal worden beoordeeld, inclusief de klantovereenkomst, algemene voorwaarden, elektronische leveringsovereenkomst, enzovoort. Klik onderaan op de knop "ja" na het lezen en bekijken van deze documenten.
#4. Financier de rekening en begin met beleggen
Je hebt de rekening geopend, dus gefeliciteerd! Vanaf dit punt kunt u geld op uw account storten met uw bankrekeninggegevens of met geld van een andere effectenrekening.
Al het andere met betrekking tot het aanmaken van uw Fidelity brokerage-account is voltooid.
Hoe u een effectenrekening opent onder de 18 jaar
De ouder of wettelijke vertegenwoordiger van een minderjarige kan namens hem of haar een voogdaccount aanmaken. De ouder is eigenaar van de activa van de rekening, evenals eventuele meerwaarden en belastingverplichtingen die het genereert. Met behulp van een bewaarrekening, wat een andere optie is, kan een kind een effectenrekening op zijn naam hebben.
Het vermogen op zo'n rekening is eigendom van het kind, maar de ouder heeft de bevoegdheid om te beslissen hoeveel geld kan worden opgenomen en belegd. Het is van cruciaal belang om in gedachten te houden dat bij dit type account eventuele opnames of vermogenswinstbelastingverplichtingen worden beoordeeld op naam van het kind in plaats van op die van de ouder.
Aangezien kinderen doorgaans een lager jaarinkomen verdienen dan volwassenen, kan dit natuurlijk de voorkeur hebben boven de voogdijrekening, waar belastingen worden betaald op naam van de ouder en tegen hun marginale belastingtarief.
De bewaarrekening staat open voor alle donateurs. Wanneer de minderjarige meerderjarig is, geeft de bewaarder afstand van het eigendom van de rekening, maar de minderjarige behoudt de controle over wanneer en hoe het geld moet worden gebruikt.
Welke soorten effectenrekeningen kan een ouder of voogd openen voor een kind?
De UTMA en UGMA zijn de twee categorieën bewaarrekeningen. Een UGMA-account kan contant geld, aandelen, beleggingsfondsen of verzekeringspolissen accepteren, terwijl een UTMA-account elk soort activa kan accepteren, inclusief kunstwerken, onroerend goed of zelfs intellectueel eigendom zoals royalty's van een boek.
Hoe u online een effectenrekening opent
U kunt eenvoudig online een effectenrekening openen door de onderstaande stappen te volgen:
#1. Bepaal het type effectenrekening dat u nodig heeft.
Houd rekening met uw beleggingsstijl bij het selecteren van een makelaar. Wilt u elke dag op de beurzen op de hoogte blijven? Of bent u het type belegger dat zijn investeringen liever met rust laat? Bovendien moet u kiezen tussen het openen van een traditionele belastbare rekening en een individuele pensioenrekening (IRA).
Een andere keuze die je moet maken betreft het eigendom van het account: maak je een account alleen voor jezelf aan, of zijn er meerdere eigenaren (zoals een partner of kind) die er ook toegang toe hebben?
#2. Houd rekening met de functies die u wilt en de kosten die ermee gemoeid zijn
Er wordt veel aandacht besteed aan de standaard commissies voor het doen van aandelentransacties, maar het gebruik van een online broker om te beleggen houdt meer in dan alleen het betalen van vergoedingen. Als beleggen nieuw voor u is of als u uw vaardigheden wilt verbeteren, zoek dan een makelaar met onderzoeks- en onderwijsfuncties.
#3. Selecteer de makelaardij die het beste aan uw behoeften voldoet
Wees nooit bang om meer gedetailleerde vragen te stellen aan het ondersteunend personeel via de chatfunctie die door veel makelaars wordt aangeboden. Voor nieuwe klanten kunt u uiteindelijk een ondersteuningslijn bellen, die u de kans geeft om het kaliber van de aangeboden hulp te beoordelen. Het is nu een goed moment om de veelgestelde vragen (FAQ's) op de websites van makelaars door te nemen om er zeker van te zijn dat u niet voor verrassingen komt te staan.
#4. Start de aanvraagprocedure
U moet bepaalde informatie bij de hand hebben voordat u begint met het openen van een account, ongeacht het bedrijf of type account dat u selecteert. Naast basisinformatie over u en andere rekeninghouders, zoals uw burgerservicenummer, geboortedatum en adres, wordt u ook ondervraagd over uw arbeidsstatus.
U moet voorbereid zijn met uw paspoort en verblijfsvisum als u een inwoner bent van de Verenigde Staten maar geen staatsburger bent. Dit profiel bevat informatie over uw belastingstatus, zoals alleenstaand of gehuwd gezamenlijk indienen, en eventuele andere activa die u heeft, zoals een huis, een lopende rekening of een door de werkgever gesponsorde pensioenrekening. U moet ook een reeks van uw jaarlijkse inkomen opgeven.
#5. Selecteer uw account(s).
Afhankelijk van uw beleggingsdoelen, zijn er verschillende soorten brokerage-accounts waaruit u kunt kiezen. Retail- en pensioenrekeningen zijn beide opties.
Beleggers kunnen via pensioenrekeningen geld bijdragen aan pensioenplannen. Wanneer geld van deze rekeningen wordt afgeschreven vóór de leeftijd van 59 jaar, zijn er boetes voor vervroegde opname die moeten worden betaald. Ze omvatten traditionele irás, Roth irá, SEP-irá, enz
Retailrekeningen: dit zijn eenvoudige, belastbare rekeningen zonder extra functies. Het bestaat uit kasrekeningen, die altijd volledig zijn gefinancierd.
Om effecten te verhandelen, kunt u geld lenen van het beursvennootschap met behulp van een margerekening. Met bewaarrekeningen kunt u daarentegen geld aanhouden voor minderjarigen. Ze moeten wachten tot ze volwassen zijn voordat ze toegang hebben tot het geld op de rekening, enz.
#6. Begin met beleggen door uw nieuwe account te financieren.
U kunt uw gebruikers-ID en wachtwoord voor online toegang aanmaken zodra uw account is geopend. U moet geld op uw account storten voordat u kunt beginnen met handelen. Er zijn hier een paar opties voor u beschikbaar, maar de eenvoudigste manier is om een bankrekening aan uw effectenrekening te koppelen of een cheque naar de makelaar te sturen
Hoe u een effectenrekening opent bij TD Ameritrade
De snelste manier om uw account te financieren is door een online effectenrekening te openen bij TD Ameritrade. U hebt uw sofinummer of Individual Taxpayer Identification Number (ITIN) en de naam en het adres van uw werkgever (indien van toepassing) nodig om een effectenrekening te openen bij td ameritrade.
Er is geen minimum nodig om een nieuw account te openen, maar ongeacht eventuele promotionele aanbiedingen is een storting van $ 2,000 nodig om rekening te houden met marge en enkele optieprivileges.
#1. Start uw aanvraag
toegang tot de TD Ameritrade-accounttoepassingspagina. In dit gedeelte voert u enkele rudimentaire gegevens over uzelf in (zoals uw naam en e-mailadres) en kiest u het soort account dat u wilt openen. De stappen in deze handleiding met een individuele effectenrekening bij TD Ameritrade.
De website zal ook informeren of u van plan bent de rekening voornamelijk te gebruiken voor handelen (wat u moet doen!) of voor beleggen met kopen en vasthouden.
De privacyverklaring van het bedrijf vindt u onderaan de pagina. Klik na het lezen op de knop Doorgaan om door te gaan naar het volgende gedeelte.
#2. Voer persoonlijke gegevens in
U voert meer privégegevens in, zoals uw burgerservicenummer, postadres, geboortedatum en werkgegevens. Bovendien selecteert u het juiste antwoord op vragen over uw voorkeuren.
#3. Onderzoek en wijzig de gegevens
Dit deel van het artikel is vrij eenvoudig. Het enige dat u hoeft te doen, is de gegevens controleren die u al voor het account heeft ingevoerd en ervoor zorgen dat alles correct is. Als u klaar bent, klikt u eenvoudig op de volgende knop om door te gaan naar de volgende stap.
#4. Ga akkoord met de algemene voorwaarden
In deze sectie vindt u enkele technische termen die u moet accepteren. Een verklaring van het bedrijfscontinuïteitsplan, de klantovereenkomst, het accounthandboek en een openbaarmaking van een IRA-accountovereenkomst zijn allemaal beschikbaar in pdf-indeling. Voordat u akkoord gaat met het openen van de rekening, dient u de algemene voorwaarden aandachtig door te lezen als een van deze op u van toepassing is.
In deze sectie vindt u ook enkele IRS-vragen. Dit is slechts een online versie van een W-9-formulier dat zal informeren naar uw Amerikaans staatsburgerschap, de juistheid van uw socialezekerheids-/belastingidentificatienummer en of back-up-inhouding op uw belastingen noodzakelijk is. Klik gewoon op de knop Doorgaan nadat u uw antwoorden op de vragen hebt bekeken.
#5. Stel uw online login in
Hier kunt u uw beveiligingsvragen, gebruikersnaam en wachtwoord aanpassen. Wanneer het account is geopend, kunt u volgens het bedrijf geld storten, handelsfuncties selecteren en uw accountvoorkeuren wijzigen. Op de laatste pagina wordt ook uw officiële rekeningnummer weergegeven.
Eindelijk is uw TD Ameritrade-makelaarsaccount aangemaakt!
Hoe u een effectenrekening opent bij Charles Schwab
Een online account openen bij Schwab is de eenvoudigste optie. Er is geen minimale storting vereist om een effectenrekening te openen. U hebt uw burgerservicenummer(s), uw rijbewijs, de naam en het adres van uw werkgever (indien van toepassing) en de afschriftinformatie nodig voor activa of geld dat u wilt overboeken om een Schwab-account te openen.
De volgende methoden zijn beschikbaar voor het openen van een Schwab-makelaarsaccount:
- Beslissen of u een individuele of gezamenlijke effectenrekening opent
- Details verstrekken over uw identiteit, werk en financiën
- Specifieke accountopties kiezen
- Vaststellen van inloggegevens en verstrekken van contactgegevens voor uw account
- Uw identiteit bevestigen
- De methode van accountfinanciering specificeren
U kunt op verschillende manieren geld storten op uw nieuwe Schwab-account, waaronder:
- Met Schwab MoneyLink® kunt u geld of activa elektronisch (EFT) overboeken vanaf een externe rekening. Door automatische stortingen van uw lopende rekening in te stellen, kunt u uw rekening ook gefinancierd houden.
- Verzoek om een overboeking van een andere financiële instelling.
- U kunt cheques storten bij uw nabijgelegen Schwab-vestiging per post of persoonlijk.
Kan ik zelf een effectenrekening openen?
Het is mogelijk. U kunt een effectenrekening openen als u minimaal 18 jaar oud bent en aan de eisen voldoet.
Wat zijn de soorten effectenrekeningen?
Belastbare investeringsrekeningen
Wanneer u een belastbare effectenrekening heeft, bent u verantwoordelijk voor het betalen van zowel reguliere inkomstenbelasting als vermogenswinstbelasting op dividenden, rente en winst uit de verkoop van uw beleggingen. U bent vrij om een onbeperkt aantal stortingen te doen op uw belastbare effectenrekening.
Pensioenrekeningen
Met een pensioenrekening kunt u, afhankelijk van of u een Roth IRA of een traditionele IRA heeft, geld bijdragen aan beide. Als u voor uzelf werkt, kunt u kiezen tussen een solo 401 (k) en een SEP IRA. U moet op de hoogte zijn van de verschillende belasting- en bijdragebeperkingen die van toepassing zijn op elk van deze plannen.
Wat is het minimum voor een effectenrekening?
Meestal heb je hier niet veel geld voor nodig. De waarheid is dat veel makelaarskantoren u een rekening laten openen zonder initiële betaling. Sommige beursvennootschappen stellen echter een minimum van $ 1,000, $ 2,000 of zelfs meer vast.
Voordat u investeringsaankopen doet, moet u geld op de rekening storten. U kunt op deze manier geld overboeken van een andere effectenrekening, uw betaal- of spaarrekening, of beide.
Welke makelaarsrekening is het beste?
- TD Ameritrade
- Interactieve Makelaars
- Trouw
- Merrill Rand
- Smakelijke handel
- Charles Schwab
Conclusie
Het kan handig zijn om te weten hoe u een effectenrekening opent. Hoewel rekeningen met belastingvoordeel het beste zijn voor pensioensparen, zijn effectenrekeningen het beste voor kortetermijnsparen. Ze werken op dezelfde manier als bankrekeningen, omdat u er geld van en naar kunt overboeken. In tegenstelling tot banken geven effectenrekeningen u echter toegang tot de aandelenmarkt en andere vormen van beleggen.
Veelgestelde vragen over effectenrekeningen
Wat is een effectenrekening?
Een brokerage-account is een account dat door individuen is opgezet en dat ze kunnen gebruiken om digitale activa zoals beleggingsfondsen, aandelen, obligaties, enz. Te kopen en te verhandelen
Wat is het minimum voor een effectenrekening?
Meestal heb je hier niet veel geld voor nodig. De waarheid is dat veel makelaarskantoren u een rekening laten openen zonder initiële betaling. Sommige beursvennootschappen stellen echter een minimum van $ 1,000, $ 2,000 of zelfs meer vast.
Wat zijn de soorten effectenrekeningen?
- Pensioenrekeningen
- Belastbare Beleggingsrekeningen
Gerelateerde artikelen
- HOE I BONDS SCHWAB TE KOPEN: Stapsgewijze handleiding 2023
- BELASTBARE BROKERAGE-ACCOUNT: Belastingplichtige Brokerage-account begrijpen en hoe het werkt
- HOE VERDIENT TD AMERITRADE GELD?
- HOE APPLE-AANVRAGEN DIRECT TE KOPEN: een gedetailleerde gids
- VERKOPEN OM TE OPENEN: Overzicht met voorbeelden van optiehandel
Referenties
