De beste indexfondsen kunnen u helpen rijkdom te genereren door uw portefeuille te diversifiëren en uw transactiekosten te verlagen. Over het algemeen zijn indexfondsen een goede keuze, omdat passief fondsbeheer op de lange termijn superieure rendementen oplevert dan actief fondsbeheer. Dit artikel behandelt enkele van de beste indexfondsen voor beginners en professionals. Het vermeldt ook de beste totale aandelenindexfondsen van juni.
De beste indexfondsen in 2023
Om een indexfonds te kiezen, moet u eerst bepalen welke beursindex u wilt volgen. Daarna moet u het fonds lokaliseren dat het meest gecorreleerd is met die index.
De kostenratio van het fonds, die de jaarlijkse beheervergoeding vertegenwoordigt, zou voor het grootste deel bescheiden moeten zijn. Hier zijn onze keuzes voor de acht beste indexfondsen op basis van deze factoren.
#1. Fidelity ZERO Large Cap Index Fonds (FNILX)
Beleggen in S&P 500-indexfondsen komt het dichtst in de buurt van zekerheid als het gaat om het opbouwen van rijkdom in de loop van de tijd. Het ZERO Large Cap Index Fund van Fidelity lijkt veel op een S&P 500 indexfonds. Het volgt de indexen van iets meer dan 500 large-capbedrijven in de Verenigde Staten. Het vermijdt echter het betalen van dure licentiekosten aan het moederbedrijf van de S&P, omdat het geen officieel S&P 500-indexfonds is. Hierdoor kan Fidelity het ZERO Large Cap Index Fund aanbieden zonder investeringskosten. Met andere woorden, het ZERO Large Cap Index Fund heeft een kostenratio van 0%. Het heeft ook geen minimale investeringsvereiste, waardoor het een uitstekende optie is voor nieuwe investeerders.
In 2020 genereerde het fonds, dat wordt gebenchmarkt op de Fidelity US Large Cap Index, een totaalrendement van 20.05 procent. Ter vergelijking: de S&P 500 behaalde in dezelfde periode een rendement van 17.4 procent.
#2. Schwab (SWPPX)
Met een kostenratio van 0.02 procent is Schwab's S&P 500 Index Fund ongeveer het goedkoopste officiële S&P 500-indexfonds dat u zult vinden. Dat betekent dat u elk jaar slechts $ 0.20 betaalt voor $ 1,000. Er is ook geen minimale investering.
Bovendien zijn uw rendementen bijna identiek aan de S&P 500-index omdat de investeringskosten zo laag zijn.
#3. Vanguard Growth Index Fund ETF (VUG)
De Vanguard Growth ETF (VUG) is een goede keuze als u het zich kunt veroorloven meer risico te nemen in ruil voor een groter rendement. Het fonds is gebaseerd op de CRSP US Large Cap Growth Index, die vergelijkbaar is met de S&P 500 Growth Index. Het belegt in elk van de 255 large-cap groeiaandelen in de Verenigde Staten.
Bovendien zijn tech-aandelen sterk vertegenwoordigd, die goed zijn voor 47 procent van de belangen van het fonds. De energie- en nutssectoren daarentegen zijn goed voor slechts 0.3 procent.
De VUG heeft een kleine kostenratio van 0.04 procent. Het vijfjaarlijkse gemiddelde jaarlijkse rendement vóór belastingen van het fonds was 20.34 procent op 31 december 2020, vergeleken met 15.19 procent voor de Vanguard S&P 500 ETF.
Lees ook: Beleggingsfondsen met hoog dividend: beste 2023-opties (bijgewerkt)
#4. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
De SPDR S&P Dividend ETF is een toonaangevend indexproduct voor inkomensbeleggers. De S&P High Yield Dividend Aristocrats Index, die 113 van de bedrijven met het hoogste dividendrendement meet in de S&P Composite 1500 Index, die allemaal hun dividendbetalingen gedurende ten minste 25 jaar hebben verhoogd, dient als de benchmark voor het dividendgewogen fonds .
Vanaf 15 maart 2021 is dit fonds 12 maanden dividend rendement bedroeg 2.52 procent; veel hoger dan de 500 procent van de S&P 1.46. De kostenratio van 0.35 procent is iets hoger dan bij de andere drie fondsen waar we naar hebben gekeken.
#5. Vanguard Real Estate Index Fund ETF (VNQ)
Met een kostenratio van 0.12 procent is de Vanguard Real Estate ETF (VNQ) een goed goedkoop alternatief als u op de vastgoedmarkt wilt beleggen. Met $ 33.7 miljard aan activa is het verreweg het grootste en een van de beste vastgoedindexfondsen.
De MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index, die in grote lijnen de Amerikaanse vastgoedmarkt volgt, dient als benchmark. Hoewel er enkele vastgoedbeheer- en ontwikkelingsbedrijven in de index zijn, bestaat deze voornamelijk uit REIT's met aandelen, die inkomstengenererend commercieel onroerend goed bezitten en exploiteren. Het 12-maands dividendrendement van het fonds (dividend uitgekeerd als percentage van de aandelenkoers) bedroeg in februari 3.8 2021 procent.
#6. Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Small-cap bedrijven, gedefinieerd als bedrijven met een marktwaarde van $300 miljoen tot $2 miljard, hebben een groter groeipotentieel dan large-cap bedrijven, maar ze brengen ook een hoger risico met zich mee. Voor beleggers die van dat potentiële voordeel willen profiteren, is de Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO), die de Russell 2000-index volgt, een uitstekende plek om te beginnen. Het fonds bezit aandelen in 2,081 kleine en middelgrote ondernemingen met een marktkapitalisatie van $ 2.8 miljard.
De grootste concentratie van dit indexfonds, op 31 januari 2021, was in zorgbedrijven (20.7 procent), gevolgd door bedrijven in duurzame consumptiegoederen (16.2 procent) en industriële bedrijven (14.6 procent). De kostenratio van het fonds is met 0.1 procent relatief bescheiden.
Bovendien presteerde de Vanguard Russell 20.2 ETF met een totaalrendement van 2020 procent in 2000 beter dan de S&P 500.
Met een totaalrendement van 28.89 procent in 2020 overtrof de iShares MSCI China ETF (MCHI) - die min of meer overeenkomt met de Chinese tegenhanger van de S&P 500 - de S&P 500. De kostenratio is 0.59 procent, iets lager dan de gemiddelde kostenratio van de Chinese ETF van 0.7 procent, volgens ETF. com.
Hoewel het belangrijk is om uw portefeuille te diversifiëren met internationale exposure en het ontwikkelingspotentieel van China enorm is, kleven er ook aanzienlijke risico's aan beleggen in de op een na grootste economie ter wereld. Om te beginnen zijn de Chinese boekhoudnormen onvoldoende, zijn handelsgeschillen een mogelijkheid en is het herstel van de pandemie twijfelachtig.
Maar hoewel Chinese aandelen in 2020 stegen, is het vermeldenswaard dat ze in het voorgaande decennium slechter hebben gepresteerd dan de Amerikaanse markten.
#8. De Schwab Emerging Markets Equity ETF (SCHE)
De Schwab Emerging Economies Equity ETF (SCHE) kan een geschikte optie zijn als u een portefeuilleblootstelling aan snelgroeiende opkomende markten wilt, maar niet wilt dat uw risico geconcentreerd wordt in één economie. De kostenratio is minder dan 0.11 procent en volgt de FTSE Emerging Index, een verzameling large- en mid-capaandelen uit meer dan 20 ontwikkelingslanden. Het fonds heeft 1,535 participaties, waarbij China, Taiwan, India, Brazilië en Zuid-Afrika de hoogste concentraties hebben.
Houd er rekening mee dat opkomende markten traditioneel achterblijven bij Amerikaanse aandelen. De Schwab-fondsen voor opkomende markten hebben de afgelopen decennia een totaalrendement van bijna 50% behaald, vergeleken met meer dan 260 procent voor de S&P 500. Aangezien ontwikkelingslanden echter goed zijn voor ongeveer 85% van de wereldbevolking, zijn langetermijnbeleggers die zijn in orde met volatiliteit, moeten zorgvuldig overwegen om in dit fonds te beleggen.
Vanaf juni 2021 zijn de Beste Indexfondsen;
De volgende lijst omvat S&P 500-indexfondsen van een reeks bedrijven, evenals enkele van de goedkoopste fondsen die op de open markt beschikbaar zijn. Een van de meest cruciale aspecten van uw totaalrendement bij het beleggen in een indexfonds als dit zijn de kosten. Twee beleggingsfondsen en drie op de beurs verhandelde fondsen zijn inbegrepen:
Lees ook: American Mutual Funds: 7+ best presterende keuzes (+ snelle tips)
#1. Fidelity ZERO Large Cap-index (FNILX)
Het Fidelity ZERO Large Cap Index beleggingsfonds maakt deel uit van Fidelity's streven naar beleggingsfondsen zonder kostenratio, vandaar de ZERO-aanduiding. Hoewel het fonds formeel de S&P 500 niet volgt, volgt het wel de Fidelity US Large Cap Index, maar het onderscheid is puur academisch. Het fundamentele verschil is dat Fidelity geen licentievergoeding hoeft te betalen om de S&P-naam te gebruiken, wat de kosten voor beleggers laag houdt.
De kostenratio is 0%. Dat betekent dat elke geïnvesteerde $ 10,000 u op de lange termijn niets kost.
#2. Vanguard S&P (VOO)
De Vanguard S&P 500 volgt, zoals de naam al doet vermoeden, de S&P 500-index en is een van de grootste fondsen op de markt, met honderden miljarden aan activa. Dit exchange-traded fund (ETF) werd gelanceerd in 2010 en wordt ondersteund door Vanguard, een van de grootste investeringsmaatschappijen ter wereld.
De kostenratio is 0.03 procent. Dat betekent dat elke geïnvesteerde $ 10,000 u $ 3 per jaar kost.
#3. SPDR S&P (SPY)
De SPDR S&P 500 ETF is de grootvader van alle op de beurs verhandelde fondsen, en is opgericht in 1993. Het speelde een belangrijke rol bij het lanceren van de huidige golf van ETF-beleggingen. Het is een van de meest populaire ETF's, met honderden miljarden aan activa. Het fonds wordt gesponsord door State Street Global Advisors, een andere zwaargewicht in de sector, en het volgt de S&P 500-index.
De kostenratio is 0.09 procent. Dat betekent dat elke geïnvesteerde $ 10,000 u $ 9 per jaar kost.
De iShares Core S&P 500 ETF is een fonds dat wordt gesponsord door BlackRock, een van 's werelds grootste fondsbedrijven. Dit iShares-fonds is een van de grootste ETF's en volgt de S&P 500, net als deze andere grote fondsen.
Bovendien is dit fonds, met een startdatum van 2000, een andere langetermijnspeler die de index door de tijd heen op de voet heeft gevolgd.
De kostenratio is 0.03 procent. Dit betekent dat elke geïnvesteerde $ 10,000 u $ 3 per jaar kost.
#5. Schwab S&P 500 Index Fonds (SWPPX)
Met tientallen miljarden aan activa staat het Schwab S&P 500 Index Fund aan de onderkant van de reuzen op deze lijst, maar dat is niet echt een probleem voor beleggers. Dit beleggingsfonds heeft een trackrecord die teruggaat tot 1997 en wordt gesponsord door Charles Schwab, een van de meest gerenommeerde namen in de branche. De ultralage kostenratio van het fonds weerspiegelt de toewijding van Schwab om producten te leveren die gunstig zijn voor beleggers.
De kostenratio is 0.02 procent. Dat betekent dat elke geïnvesteerde $ 10,000 u $ 2 per jaar kost.
De beste indexfondsen voor beginners 2023
Als beleggen nieuw voor u is, kan een beursvennootschap die indexfondsen aanbiedt een goede plek zijn om te beginnen. De reden hiervoor is dat ze vaak een aantal nuttige diensten bieden, zoals beleggingsadvies, die u kunnen helpen bij het kiezen van een indexfonds. Hier zijn een paar makelaars die goedkope indexfondsen bieden zonder minimaal rekeningsaldo en lage commissies:
- JP Morgan
- Voorhoede
- E-Trade
- Ellevest
- eersteklas
- TD Ameritrade
- Merrill
- Trouw
- Charles Schwab
Beste totale aandelenmarktindexfondsen
Beleggen in een indexfonds voor de totale aandelenmarkt is een eenvoudige en goedkope manier om uw aandelenblootstelling in de Verenigde Staten te diversifiëren. In de meeste gevallen hebben de fondsen extreem lage kostenratio's. Niet alle opties zijn echter hetzelfde, omdat ze verschillende onderliggende indexen en methodologie gebruiken om de aandelenmarkt in de Verenigde Staten te repliceren.
Totale beursindexfondsen zijn ook fiscaal voordelig, waardoor ze een goede optie zijn voor een belastbare effectenrekening.
Wat zijn totale beursindexfondsen en hoe werken ze?
Als het gaat om beleggingen in indexfondsen, is er geen enkele definitie van de 'hele Amerikaanse aandelenmarkt'. Verschillende indexen worden door verschillende fondsen gebruikt om hun portefeuilles op te bouwen. Dat is een enorme klus, aangezien rivaliserende fondsen verschillende tactieken gebruiken om het te voltooien.
Indexfondsen zijn goedkope beleggingsinstrumenten die de prestaties van een referentie-index nabootsen. Totale marktindexfondsen daarentegen zijn gebaseerd op indexen die de hele Amerikaanse aandelenmarkt vertegenwoordigen. Deze omvatten de Wilshire 5000, de CRSP US Total Market Index en de Russell 3000. De indices - en dus de daarop gebaseerde fondsen - hebben een minimale omzet, wat helpt om de vermogenswinstbelasting laag te houden.
Opmerking: deze lijst bevat geen fondsen die de S&P 500-index volgen in deze lijst. De S&P 500, hoewel ongetwijfeld de meest bekende Amerikaanse aandelenindex, sluit de meeste Amerikaanse aandelen uit - hij is per definitie beperkt tot de 500 grootste Amerikaanse overheidsbedrijven.
Top totale aandelenmarktindexfondsen per juni 2021
De volgende zijn enkele van de beste totale beursindexfondsen vanaf juni 2021;
#1. Schwab Totale aandelenmarktindex (SWTSX)
Het Schwab Overall Stock Market Index Fund probeert de totale aandelenmarkt in de Verenigde Staten te volgen, zoals gemeten door de Dow Jones US Total Stock Market Index. Vanaf januari 2021 had het een nettovermogen van meer dan $ 14 miljard. Er is ook geen vereiste voor een minimale investering, met een nettokostenratio van slechts 0.03 procent. Op 31 december 2020 loopt de looptijd van twaalf maanden (TTM) opbrengst was 1.62 procent.
- De Dow Jones US Total Stock Market Index wordt gebruikt als tracking-index.
- Investeringsvereiste: Geen
- Het bedrijf werd opgericht in 1999.
- 3,227 bedrijven
#2. Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
De CRSP US Total Market Index wordt gevolgd door het Vanguard Total Stock Market Index Fund. Eind 2020 had het meer dan $ 1.1 biljoen aan nettoactiva. Het vereist echter wel een minimale inzet van $ 3,000, in tegenstelling tot de andere fondsen op onze lijst. Het is vermeldenswaard dat een identieke ETF-versie van het fonds - ticker VTI - geen minimale investeringsvereiste heeft. De kostenratio van het fonds is 0.04 procent. Op 31 december 2020 bedroeg het resterende twaalfmaandsrendement (TTM) 1.41 procent.
- CRSP US Total Market Index wordt gebruikt als tracking-index.
- $ 3,000 is de minimale investering.
- Het bedrijf werd opgericht in het jaar 2000.
- 3,634 bedrijven
#3. Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)
Om verschillende redenen is het Fidelity ZERO Total Market Index Fund anders dan alle andere. Om te beginnen is het het enige fonds op onze lijst zonder kostenratio. Dit maakt het echter niet gratis, aangezien aandeelhouders andere vergoedingen moeten betalen, zoals de transactiekosten van het fonds.
Ten tweede volgt het fonds de eigen Fidelity US Overall Investable Market Index om te proberen de totale markt te repliceren. Dit is niet dezelfde index als het Fidelity Total Market Index Fund, zoals u hieronder kunt zien.
Tot slot, met een startdatum van 2 augustus 2018, is FZROX het nieuwste fonds op onze lijst. Als gevolg hiervan ontbreken prestatiestatistieken over 5 en 10 jaar. Het had een jaarprestatie van 20.50 procent. Het fonds beheert momenteel $ 7.5 miljard en heeft een nalopend twaalfmaands (TTM) rendement van 1.27 procent.
- Fidelity US Total Investable Market Index is de tracking-index.
- Investeringsvereiste: Geen
- Inhuldiging: 2018
- 2,442 totale belangen
#4. Fidelity Total Market Index Fonds (FSKAX)
Het Fidelity Total Market Index Fund lijkt op het eerste gezicht op FZROX, maar het volgt een andere index, de Dow Jones US Total Stock Market Index. Het volgt 1,000+ meer bedrijven dan de FZROX terwijl het een extreem lage kostenratio van 0.015 procent handhaaft.
Verder is er geen minimale investering.
Het lopende twaalfmaandsrendement (TTM) van het fonds was 1.45 procent, wat aanzienlijk hoger was dan dat van FZROX.
- De Dow Jones US Total Stock Market Index wordt gebruikt als tracking-index.
- Investeringsvereiste: Geen
- Het bedrijf werd opgericht in 1997.
- Bezit: 3,532
#5. Vanguard Russell 3000 Indexfonds (VRTTX)
Vanguard's Russell 3000 Index Fund is speciaal ontworpen voor: 401 (k) rekeningen en andere pensioenregelingen op de werkplek. Het geeft beleggers een goedkope blootstelling aan de Russell 3000, zonder minimale investeringsvereiste. Het fonds is naar de maatstaven van Vanguard ontoereikend, met een nettovermogen van slechts $ 1.9 miljard. Ook komt het recente trailing twaalfmaands (TTM) rendement van het fonds uit op 1.31 procent
- Tracking-index: Russell 3000 Index
- Investeringsvereiste: Geen
- Aanvang: 2010
#6. Wilshire 5000 Index Fonds (WFIVX)
Het Wilshire 5000 Index Fund streeft ernaar de Wilshire 5000-index, die zijn naam draagt, te spiegelen. De index heeft ongeveer 3,500 aandelen. Bovendien streeft het fonds met iets meer dan 1,700 participaties ernaar de index te repliceren.
Hoewel het fonds het duurste op onze lijst is, met een minimale investering van $ 1,000, heeft het een zeer competitief 5-jarig record. Het Wilshire 5000 Index Fund is een klein fonds met een nettovermogen van ongeveer $ 200 miljard. Het achterblijvende twaalfmaandsrendement (TTM) was op het moment van schrijven 0.96 procent.
- Wilshire 5000 Index is de tracking-index.
- $ 1,000 is de minimale investering.
- Het bedrijf werd opgericht in 1999.
- Er zijn in totaal 1,735 participaties.
- Indexfondsen: de beste Amerikaanse praktijken voor 2023 en alles wat u nodig heeft !!!
- Hoe te beleggen in indexfondsen: 7 eenvoudige stappen (+ gratis tips)
- Indexfondsen kopen: Indexfondsen kopen in 7 stappen (+ gedetailleerde gids)
- Beleggingsfondsen versus indexfondsen: verschil, formules en voorbeelden
