Gerenommeerde investeerders begrijpen dat diversificatie van beleggingsportefeuilles is een van de beste manieren om rijkdom te vergaren en ook zichzelf te beschermen in het geval van tegenslagen. Daarom investeren grote beleggers in alternatieve beleggingen, wetende dat ze meer voordelen bieden dan conventionele beleggingen. Hoewel hier meer risico's aan verbonden zijn, kunnen beleggers hun alternatief beleggingsfonds toevertrouwen aan een professionele beheerder of platform. Een goede investering vereist adequate informatie, en dat is wat deze gids probeert te bieden. Laten we verder gaan met wat alternatieve beleggingen zijn, hun voorbeelden en enkele van de beste platforms die uw fonds zullen beheren.
Overzicht
Je zou kunnen denken dat de naam "alternatieve investeringen" verwijst naar gewoon een andere investeringsmogelijkheid of portefeuille. Integendeel, dit zijn reële financiële activa, maar ze behoren niet tot dezelfde categorie als traditionele beleggingen. Zijn ze echt? Ja. Leveren ze een goed rendement op? Natuurlijk, maar elke financiële investering heeft zijn regels en risico's. Als je echter de regels van het spel kunt leren of mogelijk iemand kunt vinden die dat wel doet, dan ben je klaar om te gaan. In de meeste gevallen verdient de tweede optie de voorkeur. Dus iemand vinden die de regels van het spel begrijpt of een platform dat dat wel doet, zal je een hoop stress besparen. Bij beleggen draait alles om risico, en als het meer rendement oplevert, is het het proberen waard.
Wat is een alternatieve belegging?
Alternatieve beleggingen zijn activa die niet onder de traditionele, of eerder conventionele, beleggingsportefeuille vallen. Trouwens, "traditioneel" betekent niet dat ze vaag of niet lonend zijn. Het betekent gewoon dat ze veiliger zijn, en dit zijn uw aandelen, contanten of obligaties. Onroerend goed, grondstoffen, private equity, antiek, kunst, venture capital, derivatencontracten, hedge funds, en beheerde futures zijn enkele van de activa die onder deze categorie vallen.
Alternatieve beleggingen worden actief beheerd. Dit betekent eenvoudigweg dat de beheerder van een alternatief beleggingsfonds de vrijheid heeft om derivaten en hefboomwerking te gebruiken of om elke techniek toe te passen die werkt, zelfs als daarvoor shortposities moeten worden ingenomen.
De beheerder van een alternatief beleggingsfonds is vrij om te kiezen wat hij denkt dat werkt, omdat er minder regels zijn die de werking ervan sturen. De VS Securities and Exchange Commission (SEC) heeft de neiging om zijn regels voor alternatieve beleggingsfondsen te versoepelen.
Hoe alternatieve beleggingsfondsen werken
Alternatieve beleggingen hebben meestal hogere instapvereisten en initiële investeringskosten, maar de activaklasse heeft doorgaans lagere transactiekosten dan traditionele beleggingen als gevolg van de lage omzet. Als u meer een liquide belegger bent, moet u uit de buurt van alternatieve beleggingsfondsen blijven omdat ze een lage liquiditeit hebben, hoewel onroerend goed dat vaak betwist. Er is minder kans voor deze investeringen om zichzelf te adverteren of geloofwaardige prestatiegegevens te publiceren die potentiële investeerders kunnen zien. En dit komt omdat ze niet transparant zijn of een solide historische achtergrond hebben.
Bovendien, gezien de zeldzaamheid van alternatieve beleggingen en de transacties waarmee ze gepaard gaan, kan het waarderen ervan een uitdaging zijn voor beleggers. Dit verklaart waarom een van de onderscheidende kenmerken het beperkte perspectief van de fondsbeheerder is.
Alternatieve investeringen worden meestal gehouden door instellingen of mensen met veel geld en een goede kredietwaardigheid omdat ze moeilijk te begrijpen zijn, weinig regels hebben en een hoog risico inhouden.
Belangrijkste kenmerken van Alternative Invest Fund
- Er is minder toezicht en openbaarmaking dan bij meer conventionele investeringen.
- Hogere tarieven
- De meeste zijn redelijk illiquide
- Inwissellimieten, lock-up of poorten
- Deze beleggingen zijn vaak minder liquide dan traditionele beleggingen.
- Bijzondere fiscale en juridische implicaties
- Hangt af van de enge kijk van de vermogensbeheerders
- Slechte beschikbaarheid van informatie over risico's en rendementen uit het verleden
- Zeer gespecialiseerde holdings
- Het kan zelfs bij tegenslagen een stabiel rendement opleveren
Wat zijn de voordelen van alternatieve beleggingsfondsen?
Hier volgen enkele van de vele voordelen van niet-conventionele beleggingsstrategieën:
- Hoge beloningen
- Portefeuille diversificatie
- Tegenwicht voor conventionele activa
- Inflatiehedge
Wat zijn enkele van de nadelen Alternative Investment Fund?
Enkele van de nadelen van de alternatieve beleggingsportefeuille zijn de volgende:
- Hoog risico
- illiquide
- Moeilijk te waarderen
- Minder wettelijke vereisten
Hoe kan iemand toegang krijgen tot alternatieve beleggingen?
Hieronder volgen de belangrijkste manieren waarop beleggers toegang kunnen krijgen tot alternatieve beleggingsfondsen;
- Co-investering in een portefeuillebedrijf van een fonds.
- Directe investering in een bedrijf of project (zoals infrastructuur of onroerend goed)
- Beleggen in een fonds (zoals een PE-fonds)
Platform voor alternatieve investeringen
Als het om investeringen gaat, ondermijnt niets de kracht van diversificatie. Daarom zullen zelfs de experts afraden om al je eieren in één mand te leggen. Zo zijn individuen met het fonds bereid om te beleggen in alternatieve beleggingsfondsen. Beleggers kunnen alleen vertrouwen op de vaardigheid van de beheerder omdat er geen duidelijke regels of zelfs maar een staat van dienst zijn. Hier is een klein advies, als u niet begrijpt hoe alternatieve beleggingsfondsen werken, vertrouw uw fonds dan toe aan een professioneel platform. Hun expertise en vermogen om tegen gunstige voorwaarden te speculeren, zal u helpen uw investering veilig te stellen. Deze platforms zorgen voor de analyse en u kunt er zeker van zijn dat uw geld in veilige handen is. De volgende zijn enkele van de beste alternatieve investeringsplatforms in de staat;
#1. Gatsby
Als u een belegger bent die op zoek is naar een verscheidenheid aan investeringsmogelijkheden in onroerend goed, waaronder fix-and-flips, renovaties, nieuwbouw en zowel korte als lange termijn verhuur, dan is Gatsby een goed alternatief investeringsplatform om te bekijken. Gatsby Investment, opgericht in 2016, is een one-stop-shop voor geaccrediteerde investeerders die op zoek zijn naar rendabel residentieel en commercieel vastgoed.
Het goede aan beleggen in Gatsby is dat als je eenmaal de minimale investeringsdrempel van $ 10,000 hebt bereikt, je je nergens zorgen over hoeft te maken. Het bedrijf is de enige die verantwoordelijk is voor het opknappen en onderhouden van deze gebouwen, het voldoen aan de behoeften van huurders, ervoor zorgen dat iedereen het naar zijn zin heeft en winst maken zodra investeerders hun geld bij elkaar brengen.
#2. voortbewegen(x)
Beleggers die op zoek zijn naar een alternatief investeringsplatform kunnen ook terecht bij Propel(x). Propel(x) is op onze lijst gekomen omdat hun investeringsmogelijkheden zorgvuldig zijn geselecteerd, gemakkelijk toegankelijk zijn en tal van sectoren omvatten. Dit alternatieve investeringsplatform verbindt venture capitalists met nieuwe bedrijven. Net als Gatsby heeft dit ook een minimale investeringsdrempel van $ 10,000. Propel(x) is op onze lijst van alternatieve investeringsplatforms terechtgekomen omdat hun investeringsmogelijkheden zorgvuldig zijn geselecteerd, gemakkelijk toegankelijk zijn en tal van sectoren omvatten. Bovendien moeten investeerders een platformvergoeding van 2% betalen om lid te worden van het platform, maar gezien het feit dat u toegang krijgt tot een breed scala aan producten, bedrijven en ideeën om in te investeren, is dat redelijk genoeg. Als je binnen wilt komen met minder dan $10,000, dan moet je lid worden van een syndicaat. Syndicaten hebben een minimale investeringsdrempel van $ 5,000 en een platformvergoeding van 7.5%.
#3. AandelenBee
De volgende op onze lijst met alternatieve investeringsplatforms is EquityBee. Investeerders kunnen via EquityBee bekendheid krijgen met veelbelovende nieuwe bedrijven, terwijl startups en innovatieve bedrijven hun bereik kunnen vergroten door ook daar in contact te komen met particuliere investeerders. Het is dus een win-win situatie voor alle betrokkenen. Met dit platform kunnen beleggers gemakkelijk hun portefeuilles diversifiëren, toegang krijgen tot bedrijven die nog niet naar de beurs zijn gegaan, of zelfs hun eerste particuliere investering doen. Hoewel het een minimale investeringsdrempel van $ 10,000 heeft, is het op deze lijst gekomen omdat het kansen biedt voor zowel investeerders als hun werknemers.
Het systeem biedt werknemers een manier om hun aandelenopties terug in het bedrijf te stoppen en te delen in de toekomstige groei van het bedrijf door geld in hun aandelenportefeuilles te stoppen.
#4. Aangekomen huizen
Arrived Homes is een geweldig alternatief investeringsplatform voor investeerders met interesse in onroerend goed. Met Arrived Homes hebben zelfs niet-geaccrediteerde investeerders toegang tot aandelen in de zorgvuldig geselecteerde huurwoningen van het bedrijf.
Het platform maakt het voor iedereen gemakkelijk om te investeren, ongeacht hun financiële draagkracht, met een minimumdrempel van $100. Met slechts $ 100 kunt u investeren. Beleggers kunnen ook de driemaandelijkse dividenden van hun eigendommen verzilveren terwijl ze wachten op een waardestijging.
#5. Publiek.com
Public.com is een platform dat de waarde van verzamelobjecten bewijst. Ja, naast onroerend goed en aandelen kunt u met dit platform ook investeren in verzamelobjecten en kunst. Het platform stelt beleggers in staat om de specifieke kenmerken van elk activum dat ze overwegen te onderzoeken voordat ze het kopen, en vervolgens de prestaties ervan te volgen om te zien hoe hun geld groeit.
Ze bieden ook een omvangrijk leercentrum waar u informatie kunt vinden over verschillende alternatieve activa en hoe deze uw portefeuille ten goede kunnen komen.
Voorbeelden van alternatieve beleggingen
Alternatieve investeringen bestaan in verschillende voertuigen. Hieronder staan enkele voorbeelden van alternatieve beleggingen;
#1. Vastgoed
Vaak vragen mensen zich af waarom onroerend goed een van de voorbeelden is van alternatieve investeringen, wetende dat mensen er bekend mee zijn. Het verandert niets; onroerend goed is wat het is - ook een alternatieve investeringsoptie. Onroerend goed verwijst naar alles van een ondergrondse tunnel tot een huis, een winkelcentrum, een stadsblok of zelfs een appartement. Het kan een commercieel of residentieel vastgoed zijn en een van de meest actieve alternatieve beleggingsportefeuilles
Onroerend goed begrijpen als een alternatieve investering
Wanneer mensen in onroerend goed investeren, is dat omdat ze van plan zijn er iets uit te halen. Meestal kan geld worden verdiend met investeringen in onroerend goed door middel van huurinkomsten, waardegroei van onroerend goed en, minder vaak, royalty's van mineralen of olie die op uw land worden gevonden. Als u over financiële bekwaamheid beschikt, is onroerend goed een van de beste voorbeelden van alternatieve investeringen. Mensen die de aankoop van een woning niet kunnen betalen, kunnen echter overstappen op REIT's.
#2. Eigen vermogen
Naast onroerend goed is private equity een van de beste voorbeelden van alternatieve investeringen. De term "private equity" (PE) verwijst naar het investeringskapitaal dat wordt verstrekt door vermogende particulieren (HNWI's) en bedrijven die particuliere bedrijven kopen of openbare bedrijven privé nemen en van de beurs halen.
We kunnen ook zeggen dat private equity de praktijk is van het doorsluizen van geld naar particuliere bedrijven of partnerschappen om winst te maken door middel van langetermijninvesteringen in de groei van het bedrijf of reorganisatie op korte termijn.
Als het gaat om beleggen in private-equityfondsen, maken kleine investeerders doorgaans geen schijn van kans. Private equity is een financieel model waarbij investeerders hun middelen bundelen om particuliere of nichebedrijven te verwerven of erin te investeren. Door dit te doen, kunnen algemene partners het management en andere zakelijke beslissingen beïnvloeden om de winst en uiteindelijk de waarde van het bedrijf voor een verkoop te vergroten. een van de belangrijkste kenmerken is dat het niet beursgenoteerd is.
Alternatieve investeringen in private equity begrijpen
U zult waarschijnlijk zien dat private-equityfirma's ernaar streven beschikbaar te zijn wanneer een doelbedrijf in staat is om een kapitaalinjectie te ontvangen, wat tijdens zijn bestaan meerdere keren kan gebeuren. Simpel gezegd, het is het kopen van een bedrijf, het overnemen van het eigendom en het rebranden of herstructureren van het bedrijf. Het overnemen van een bedrijf kost natuurlijk een fortuin, en net als andere voorbeelden van alternatieve investeringen is het niet zo betaalbaar. Dingen veranderen nu ook, waardoor het voor investeerders mogelijk wordt om zich te wagen aan alternatieve beleggingen in private equity via een gepoold fonds dat belegt in een hedge- of beleggingsfonds en exchange-traded funds (ETF's)
Dat maakt het instrument voor de meeste mensen onbereikbaar, hoewel er nu opties zijn voor meer standaardverdieners, zoals fondsen van fondsen - gepoolde fondsen die beleggen in hedgefondsen of onderlinge fondsen en ETF's die privé verhandelde bedrijven volgen. Beide hebben veel lagere minimale investeringsbedragen. De wereld van crowdfunding heeft ook de investeringsminima in privédeals laten vallen.
#3. Verzamelobjecten
Ooit gehoord van de Saint-Gaudens Double Eagle $20 gouden munt? Ik heb gehoord dat er maar 13 bestaan en dat er maar één legaal eigendom kan zijn. Nou, ik weet niet eens hoe het eruit ziet, maar ja, dat is een goed voorbeeld van wat een verzamelobject is. Als je toevallig een 80 jaar oude wijn in je kelder hebt staan, kan ook dat doorgaan als verzamelobject. Hier is het punt, wanneer je verzamelobjecten hoort, is de lijst eindeloos, maar ze concentreren zich op antiek. Verzamelobjecten zijn fysieke bezittingen waar u plezier aan beleeft en die idealiter in de loop van de tijd in waarde zullen toenemen. Vergelijk met onroerend goed en private equity, mensen geven misschien de voorkeur aan de anderen, maar het is nog steeds een van de voorbeelden van alternatieve investeringen.
Verzamelobjecten begrijpen
Afhankelijk van de waarde van het verzamelobject kan het als onderpand dienen als u een lening nodig heeft. Verzamelobjecten zijn zeldzame en waardevolle items waarvan de waarde afhangt van hun leeftijd en schaarste, de grondigheid van een verzameling of de zorg die is besteed aan het behouden van hun authenticiteit.
Er is ook geen officiële methode om de marktprijs of transparantie in prijzen te evalueren, omdat verzamelobjecten niet op openbare beurzen worden verhandeld. Dit betekent dat er geen regels zijn en dat het niet zo eenvoudig is om een koper te vinden die dezelfde waarde hecht aan de items als jij. De verkoper weet dus niet wanneer hij op tijd waardeert of afschrijft.
#3. derivaten
Derivaten zijn meestal tussen twee of meer mensen en dit contract is gebaseerd op de verwachting van een verandering in de waarde van een onderliggende waarde. Wat alternatieve beleggingsfondsen betreft, zijn derivaten perfecte portefeuilles voor hedging, pure speculatie of hefboomwerking. Dit is het goede aan derivaten: het is een win-winsituatie. Als de situatie zich in uw voordeel voordoet, kunnen houders het contract laten verlopen en vervolgens tegen de nieuwe prijs verkopen. Als de rijst valt, kunnen ze het contract gebruiken om zichzelf te beschermen.
Derivaten begrijpen als een alternatieve belegging
De primaire regel van derivaten is speculatie. Dezelfde principes waren van toepassing op zowel investeerders als kleine zakenlieden. Vanwege de psychologische afstand tussen derivaten en de onderliggende waarde zijn derivaten zeer gevoelig voor marktsentiment, waardoor ze vaak fluctueren op een manier die niets te maken heeft met de waarde van de onderliggende waarde. Deze alternatieve belegging is ook vaak erg liquide vanwege de onzekerheden rond de
#5. Grondstoffen
De laatste op onze lijst met voorbeelden van alternatieve beleggingen zijn grondstoffen. Grondstoffen worden veel gebruikt als indekking tegen inflatie, omdat ze de neiging hebben om in de tegenovergestelde richting van papieren activa (de aandelen- en obligatiemarkten) te bewegen.
Over het algemeen zijn grondstoffen verhandelbare fysieke goederen die zowel gefabriceerde goederen als grondstoffen omvatten. Items zoals granen, olie, goud, rundvlees en aardgas zijn voorbeelden van grondstoffen die men ofwel volledig kan bezitten of waarin men een aandeel kan hebben.
Wanneer de prijs van een grondstof stijgt, kan een rechtmatige eigenaar besluiten deze te verkopen, terwijl investeerders die aandelen van die grondstof bezitten, hiervan zullen profiteren.
Alternatieve grondstoffenbeleggingen begrijpen
Grondstoffenprijzen zijn gevoelig voor veranderingen in vraag en aanbod, dus ze hebben de neiging om veel te fluctueren. Onthoud dat deze markt geen geldige regelgeving heeft die wordt ondersteund door de SEC, dus beleggers geven er de voorkeur aan om op die manier in futures-contracten te handelen, ze beschermen zichzelf. Zoals altijd zijn grondstoffen als alternatieve belegging niet voor nieuwkomers of voor iedereen die een veiliger investeringsplan wil.
Is crypto een alternatieve investering?
Ja dat is zo. Afgezien van onroerend goed, derivaten, verzamelobjecten, private equity, enzovoort, is cryptocurrency een ander voorbeeld van alternatieve investeringen. Het toevoegen van cryptocurrency-investeringen aan uw gediversifieerde portefeuille is een goed idee, hoewel er enige regelgeving achter zit, het is nog steeds een zeer riskante, zeer speculatieve investeringsoptie. Bitcoin, de eerste cryptocurrency, werd ontwikkeld in 2008. De munten die daarna kwamen, worden soms "alt" -munten genoemd.
Wat is de beste alternatieve belegging?
Hier zijn enkele van de beste alternatieve investeringen voor elke belegger;
- Onroerend goed
- private Equity
- Collectibles
- Cryptovaluta
- Hedgefonds beleggen
Conclusie
Hoewel er geen strikte regels zijn voor alternatieve beleggingen, is het nog steeds een geweldige manier om in de loop van de tijd rijkdom te vergaren. U moet echter onthouden dat ze heel anders zijn dan aandelen en obligaties; daarom is het nodig om professionele hulp te zoeken om ervoor te zorgen dat u de juiste beslissing neemt.
Veelgestelde vragen over alternatieve beleggingen
Waarom beleggen beleggers in alternatieve beleggingen?
Alternatieve beleggingen zijn aantrekkelijk voor sommige beleggers omdat ze een lage correlatie hebben met de conventionele markt. Dit betekent dat ze hun waarde behouden tijdens een neergaande markt. Bovendien zijn het effectieve inflatiehedges.
Wat zijn de 4 hoofdcategorieën van alternatieve beleggingen?
Hedgefondsen, particulier kapitaal, natuurlijke hulpbronnen en onroerend goed.
Gerelateerde artikelen
- ALTERNATIEVE LENINGEN: de ultieme gids voor alternatieve leningopties in 2023
- Ultieme gids voor beleggen in private equity in onroerend goed
- HOE WERKEN OPTIES: stapsgewijze handleiding, voorbeelden en voordelen
- Cryptocurrency Trading App: Beste 10 Crypto Trading Apps Review
- Financiële instrumenten: definitie, typen en voorbeelden
- Alternatieve beleggingen: beginnersgids voor de beleggingsopties
Referenties
- www.benzinga.nl
- www.businessinsider.com
- www.cfainstitute.org
