Terwijl de obligatiekoersen tegen de rente in bewegen, dalen de obligatiekoersen naarmate de rente stijgt. Desalniettemin zijn staatsobligaties een veilige belegging met een vaste rente die halfjaarlijks wordt uitbetaald tot de vervaldatum. Obligaties zijn cruciaal in de activaspreiding van een portefeuille, aangezien hun stabiele rendement helpt om de volatiliteit van aandelenkoersen in evenwicht te brengen. Treasury yield daarentegen is het procentuele rendement op investeringen op de schuldverplichtingen van de Amerikaanse overheid. Dus, ben je een beginner die wil beginnen met beleggen in obligaties? Dan heb je dit nodig. Voordat u begint met beleggen, is het echter essentieel om meer kennis over hen te verwerven en hoe ze werken, rendement op een 10-jaars schatkistpapier live-grafiek.
Laten we nu aan het werk gaan.
10 jaar schatkistrendement
Het Treasury-rendement is de effectieve rente die de Amerikaanse overheid betaalt om gedurende verschillende perioden geld te lenen.
Treasury-tarieven zijn echter van invloed op meer dan alleen hoeveel de overheid betaalt om krediet te verkrijgen. Deze factoren zijn ook van invloed op de rentetarieven voor leningen om onroerend goed, onroerend goed, auto's en soorten apparatuur op een vergelijkbare manier te kopen. De rente op staatsobligaties weerspiegelt ook het beleggerssentiment. Over het algemeen geldt: hoe hoger de lange rente op Amerikaanse staatsobligaties, hoe optimistischer beleggers over de economie zijn. Maar hoge langetermijnrendementen kunnen ook toekomstige inflatie voorspellen.
Kortom, elke keer dat de Amerikaanse regering geld nodig heeft voor initiatieven zoals infrastructuurverbeteringen, het uitgeven van schuld via de Amerikaanse schatkist. Schatkistpapier (T-bills), schatkistpapier (T-notes) en schatkistpapier (T-obligaties) zijn echter allemaal schuldbewijzen uitgegeven door de overheid.
- T-Bills – Een waardepapier dat in minder dan een jaar vervalt.
- Treasury Notes - Een waardepapier dat binnen één tot tien jaar vervalt.
- Treasury Bonds - Een effect dat meer dan tien jaar nodig heeft om volwassen te worden.
Hoe Treasury Yield werkt
Staatsobligaties zijn beleggingen met een laag risico omdat ze worden gesteund door het vertrouwen en de kredietwaardigheid van de Amerikaanse regering. Over het algemeen lenen degenen die staatsobligaties kopen geld aan de Amerikaanse overheid. En als vergoeding voor het lenen betaalt de overheid rente aan de investeerders als kosten voor het lenen. De marktwerking bepaalt echter het kapitaalrendement dat aandeelhouders nodig hebben om de overheid geld te lenen.
Over het algemeen hebben schatkistpapier een vaste rentevoet en de hoogste bieder mag ze kopen op de eerste veiling. Ondertussen, wanneer er een grote markt voor beveiliging is, wordt de prijs hoger geboden dan de nominale waarde. De overheid betaalt echter pas de nominale waarde van het instrument terug op de eindvervaldag, waardoor het rendement daalt. Een obligatiehouder met obligaties ter waarde van $ 10,000 krijgt slechts $ 10,000 terug als deze vervalt. Aan de andere kant, wanneer er sprake is van een daling, dalen de krediettarieven voor consumenten en bedrijven.
Evenzo, als de markt voor staatsobligaties daalt, stijgt het rendement op staatsobligaties om dit te compenseren. Wanneer de vraag echter minimaal is, zullen beleggers net onder het gemiddelde betalen. Dit verhoogt niettemin het rendement van de belegger. Dit komt omdat hij de obligatie tegen een kortingsprijs kan kopen en de volledige nominale waarde op de eindvervaldag terugkrijgt. Dus omdat de overheid hogere rentetarieven betaalt om meer potentiële kopers aan te trekken in toekomstige veilingen.
Elk Treasury-effect heeft een uniek rendement. Normaal gesproken leveren schatkistobligaties met een langere looptijd meer op dan staatsobligaties met een kortere looptijd. De korte looptijd van schatkistpapier maakt ze de laagste van de T-notes en T-bonds. Het 3-maands T-bill-rendement is 0.711%, de 10-jaars is 2.628% en de 30-jaars is 2.624%, terwijl de 5-jaars Amerikaanse staatsobligatie 2.7% bedraagt vanaf 5 april 2022. Ondertussen, al deze opbrengsten zijn dagelijks beschikbaar op de website van de Schatkist.
Het rendement schatten op een 10-jarige schatkist
De 10-jarige schatkist is de meest liquide en meest verhandelde schuldactiva in de VS, uitgegeven door de federale overheid. Doorgaans wordt het rendement van de 10-jarige obligatie, eerst vastgesteld op een veiling, uiteindelijk bepaald door kopers en verkopers op de open markt.
De 10-jarige US Treasury Note is een schuldverplichting uitgegeven door het US Treasury Department met een looptijd van 10 jaar. Het betaalt elke zes maanden een vast rendement. De Amerikaanse overheid betaalt per waarde. De nominale waarde is de werkelijke of marktwaarde (nominale waarde) van een obligatie, aandeel of coupon. Evenzo is het de waarde van het biljet voor de houder op de vervaldag. Ze zijn bedoeld om de overheid of bedrijven te helpen schulden af te betalen en tegelijkertijd lopende uitgaven zoals salarissen van werknemers te dekken.
Treasury notes hebben een looptijd van maximaal tien jaar. De Amerikaanse staatsobligaties met een looptijd van 10 jaar zijn echter het meest volwassen. Niettemin zijn er anderen die in twee, drie, vijf en zeven jaar rijpen. En tot de vervaldag betalen deze biljetten meestal elke zes maanden rente. Ondertussen heeft de 10-jarige schatkist een vaste rente die andere marktrentes beïnvloedt.
Fenomeen van recessie
Beleggers die op zoek zijn naar veiligheid, zoeken naar Amerikaanse staatsobligaties met een looptijd van 10 jaar wanneer de markten tumultueus zijn. Wanneer de Amerikaanse schatkist schuldbewijzen veilt, moedigt een overweldigende vraag beleggers vaak aan om op of boven de nominale waarde te bieden.
Zelfs als het rendement op schatkistpapier daalt, zijn beleggers alleen op zoek naar veilige beleggingen. Over het algemeen is het rendement tijdens een recessie meestal lager.
Uitbreidingsfase
Ondertussen, in een expansief periode van de conjunctuurcyclus, is de vraag naar staatsobligaties met een looptijd van 10 jaar laag. Dit komt omdat veel andere schuldinstrumenten aantrekkelijker zijn. In deze omstandigheden kiezen beleggers echter voor risicovollere beleggingen voor een groter rendement. Dit is het gevolg van het feit dat de staatsobligaties zo weinig opbrengen. En als zodanig. beleggers zullen hun geld verschuiven naar alternatieven met een hoger rendement.
Rendementberekening voor een 10-jarige schatkist
De rentetarieven van andere schuldproducten worden direct beïnvloed door de vraag naar 10-jarige Treasury Notes. Er zal echter een renteverhoging op langerlopende schulden plaatsvinden als gevolg van het feit dat het rendement op 10-jarige T-notes stijgt in een periode met een lage vraag. Als gevolg hiervan zullen beleggers een hogere rente eisen op langlopende schulden die niet worden gegarandeerd door de Amerikaanse schatkist.
Initieel percentage
Overheidsveilingen worden gebruikt om 10-jarige staatsobligaties te verkopen. Vraag en aanbod bepalen het rendement. De vraag naar een biljet neemt echter af wanneer er veel interesse is, maar het rendement stijgt wanneer de vraag laag is. Onmiddellijk na de veiling hebben individuele beleggers toestemming om obligaties op de open markt te kopen of te verkopen
Marktprijs
De secundaire markt is waar obligaties worden verhandeld zodra hun veilingprijs is vastgesteld. Vraag en aanbod, evenals aanvullende factoren zoals makelaarscommissie, spelen allemaal een rol bij het bepalen van het rendement op obligaties op de secundaire markt. Normaal gesproken hebben obligaties een bepaalde vervaldatum, dus tijd is ook een overweging op de secundaire markt. De tijdsduur tot de looptijd van een obligatie echter korter wordt naarmate de dagen verstrijken, wat resulteert in een lager rendement.
Berekeningen voor opbrengst
Het huidige rendement en het rendement tot de vervaldatum zijn de twee belangrijkste rendementsberekeningen bij het analyseren van een obligatie. Het huidige rendement van een obligatie is de jaarlijkse rentebetaling gedeeld door de huidige prijs van de obligatie. Als u een obligatie van $ 1,000 koopt met een rente- of couponrente van 3%, ontvangt u elk jaar $ 30 rente op uw belegging.
Drie procent van de prijs van de obligatie is $ 1,000 in huidig rendement. Uw huidige rendement zou 3.33 procent zijn als de waarde van de obligatie was gedaald tot $ 900, of $ 30 gedeeld door $ 900. Een prijsverhoging tot $ 1,100 verlaagt uw opbrengst tot 2.73 procent.
Aan de andere kant moet een obligatiehouder, om het rendement tot de vervaldatum te berekenen, rekening houden met rentebetalingen, de stijging of daling van de waarde van de obligatie en de herinvestering van geld in de hoofdsom van de obligatie. Als u echter een obligatie van 4 procent koopt voor $ 1,000 tegen nominale waarde, is uw rendement tot de vervaldag ook 4 procent. Dit komt omdat de prijs van de obligatie niet verandert op de eindvervaldag. Hoewel de jaarlijkse coupon 4.5% is, krijgt u op de eindvervaldag $ 100 extra als u een obligatie van $ 900 koopt. Het volgende is de formule voor het berekenen van het rendement tot einde looptijd:
- P = de prijs van de obligatie
- n = aantal perioden
- C = couponbetaling
- r = het benodigde rendement van de investering.
- F = staat voor de leeftijd van de zekerheid/vervalwaarde
- t = de periode gedurende welke de betaling verschuldigd is
Normaal gesproken kan de wiskunde zelfs voor ervaren beleggers intimiderend zijn. Er zijn echter veel financiële rekenmachines en websites die u kunnen helpen het rendement tot de vervaldag te berekenen. Dit is als u de nominale waarde, het rentepercentage, de huidige prijs, het aantal betalingen per jaar en de resterende tijd tot de vervaldatum kent van de obligatie die u wilt kopen.
Grafiek 10 jaar schatkistrendement
Over het algemeen is de 10-jarige staatsrente het rendement op 10-jarige staatsobligaties die door de Amerikaanse overheid worden uitgegeven. En het rendement op 10-jaars staatsobligaties wordt weergegeven aan het lange einde van de curve. Om de markten of investeringen te waarderen, gebruiken veel analisten het rendement op 10 jaar als de risicovrije rente.
De 10-jaarsrente bedroeg op 2.54 april 5 2022%, een daling van 2.42 procent de dag ervoor en 1.73 procent vorig jaar. Het langetermijngemiddelde is echter 4.28 procent, wat lager is dan dit huidige percentage; Dat meldt het Amerikaanse ministerie van Financiën.
Treasury notes en obligatiegegevens zijn indicatieve OTC-noteringen. Desalniettemin, als het biljet of de obligatie opvraagbaar is vóór de vervaldatum, wordt het rendement berekend tot de vroegste aflossingsdatum.
OTC-over-the-counter
Voor meer informatie over de 10-jarige Treasury Yield-grafiek en real-life gegevens over US 10 Year Treasury Note, kunt u de Wall Street Journal.
Veelgestelde vragen over 10-jarige staatsobligaties
Wat betalen staatsobligaties nu?
Het samengestelde tarief voor I-obligaties uitgegeven van november 2021 tot april 2022 is 7.12 procent. Dit tarief geldt voor de eerste zes maanden dat u eigenaar bent van de obligatie
Hoe beleg ik in 10-jarige staatsobligaties?
De US Treasury verkoopt 10-jarige T-notes en notes met kortere looptijden, evenals T-bills en obligaties, rechtstreeks via de TreasuryDirect-website via concurrerende of niet-concurrerende biedingen, met een minimumaankoop van $ 100 en in stappen van $ 100. Ze kunnen ook indirect worden gekocht via een bank of makelaar
Wat is de historische grafiek van het rendement op 10-jarige staatsobligaties?
10 Year Treasury Rate 54 Year Historical Chart is een interactieve grafiek die de dagelijkse 10-jaarsrente tot 1962 toont. De huidige 10-jaarsrente per 05 april 2022 is 2.54% die op de kaart te zien is.
Moet ik obligaties kopen als de rente laag is?
In een omgeving met lage rentetarieven kunnen obligaties minder aantrekkelijk worden voor beleggers dan andere activaklassen. Obligaties, met name door de overheid gesteunde obligaties, hebben doorgaans een lager rendement, maar deze rendementen zijn over een aantal jaren consistenter en betrouwbaarder dan aandelen, waardoor ze aantrekkelijk zijn voor sommige beleggers.
Gerelateerde artikelen
- Cashmanagementsoftware en -oplossingen voor bedrijven
- Wat zijn kortetermijninvesteringen: definitie, voorbeelden en banken?
- Hypotheeknota's: een gedetailleerde beginnershandleiding met voorbeelden en voorbeelden
- De dollar stijgt terwijl staatsobligaties een deel van hun verliezen terugvorderen
- Een handleiding voor kleine bedrijven voor het gebruik van promessen
