De S&P 500-index, of S&P 500, is een verzameling van ongeveer 500 van de grootste beursgenoteerde bedrijven in de Verenigde Staten. Het is een ironische naam voor een van de beste aandelenportefeuilles ter wereld, een die gedurende lange perioden ongeveer 10% per jaar aan investeerders heeft teruggegeven. De S&P 500-index wordt hieronder beschreven, inclusief de topbedrijven en de langetermijnprestaties.
Wat is de S&P 500-index?
De S&P 500 Index, ook bekend als de Standard & Poor's 500 Index, is een naar marktkapitalisatie gewogen index van 500 van de grootste beursgenoteerde bedrijven in de Verenigde Staten.
Het is geen exacte lijst van de 500 grootste Amerikaanse bedrijven op basis van marktkapitalisatie, omdat de index andere criteria bevat. Desalniettemin wordt de S&P 500-index beschouwd als een van de beste indicatoren van de prestaties van grote Amerikaanse aandelen, en dus van de aandelenmarkt als geheel.
Hoe wordt een aandeel toegevoegd aan de S&P 500?
Standard & Poor's hanteert strikte criteria voor opname in zijn vlaggenschipindex en elk kwartaal worden bedrijven toegelaten als ze aan de vereisten voldoen. Na het faillissement van Silicon Valley Bank in maart 2023 kondigde S&P Dow Jones Indices aan dat Insulet (PODD), een bedrijf voor medische hulpmiddelen, de SVB Financial Group zou vervangen in de S&P 500.
De wijziging zou ingaan op 15 maart 2023.
Dit zijn de belangrijkste vereisten voor opname in de index vanaf januari 2023:
- Het moet een bedrijf zijn dat in de Verenigde Staten is gevestigd.
- Moet een marktkapitalisatie hebben van ten minste $ 8.2 miljard en ten minste 50% van de aandelen moet op de beurs beschikbaar zijn (“floated”).
- De aandelen moeten worden verhandeld op een grote Amerikaanse beurs, zoals de New York Stock Exchange of Nasdaq.
- Bedrijven moeten zowel in het meest recente kwartaal als in de voorgaande vier kwartalen samen positieve inkomsten hebben.
- Moet ten minste 250,000 dagelijkse aandelen hebben verhandeld in de zes maanden voorafgaand aan opname.
Dit zijn de belangrijkste criteria voor opname, maar Standard & Poor's houdt ook rekening met de vraag hoe de opname van een aandeel het evenwicht tussen sectoren voor de index als geheel handhaaft. Indexbeheerders streven naar een groep bedrijven die de grote Amerikaanse bedrijven weerspiegelt.
De S&P 500 is een gewogen index
De S&P 500 is een gewogen index op basis van de grootte van de bedrijven in de index. Hoe groter het bedrijf, hoe meer invloed het heeft. De wegingen zijn gebaseerd op de marktkapitalisatie van elk bedrijf of de totale waarde van de uitstaande aandelen. Een groter bedrijf wordt zwaarder gewogen in de index, maar Standard & Poor's maakt enkele aanpassingen op basis van hoeveel van de aandelen op de markt wordt gebracht.
De prijs van de S&P 500-index die u bijvoorbeeld op 4,301.56 ziet staan, wordt gemeten in punten, niet in dollars. Dit is het gewogen gemiddelde van de componenten van de index. Volgens de berekening stijgt of daalt de index naarmate de samenstellende aandelen stijgen of dalen.
De Dow Jones Industrial Average, die 30 aandelen in belangrijke sectoren volgt, en de Nasdaq Composite, die meer dan 3,000 bedrijven op die beurs volgt, zijn twee andere populaire indexen.
Wat zijn S&P 500-bedrijven
De index vertegenwoordigt in hoge mate de grootste bedrijven op de markt en u zult enkele bekende namen herkennen, waaronder enkele van de populaire FAANG-aandelen. Alphabet (het moederbedrijf van Google) heeft meerdere aandelenklassen, dus het verschijnt meerdere keren op de lijst.
De aandelen zijn gerangschikt op basis van hun percentage van de index (vanaf januari 2023, volgens Slickcharts-gegevens), en deze weging verandert in de loop van de tijd naarmate bedrijven groeien of krimpen:
- Apple: 6.4 procent
- Microsoft: 5.4 procent
- Amazon: 2.7 procent
- Alfabet Klasse A: 1.7 procent
- Berkshire Hathaway Klasse B: 1.6 procent
- Alfabet Klasse C: 1.5 procent
- NVIDIA Corporation: 1.4 procent
- ExxonMobil: 1.4 procent
- United Health Group: 1.3 procent
- Tesla Inc: 1.3 procent
Het is vermeldenswaard dat deze 10 aandelen alleen al goed zijn voor ongeveer 25 procent van de totale waarde van de index. De resterende 75% van de waarde van de index wordt vertegenwoordigd door de resterende ongeveer 490 aandelen. Als gevolg hiervan wordt de S&P 500 zwaar gewogen naar de grootste componenten, en de grootste aandelen hebben marktkapitalisaties in de triljoenen, meer dan 100 keer het minimum om in de index te worden toegelaten.
Welke bedrijven zijn opgenomen in de S&P 500-index?
De S&P 500 is misschien wel de bekendste aandelenindex ter wereld. De index omvat ongeveer 500 van de grootste beursgenoteerde bedrijven in de Verenigde Staten, waardoor het een graadmeter is op de aandelenmarkt. Het omvat aandelen in alle 11 sectoren van de economie, zoals gedefinieerd door het GICS-classificatiesysteem.
Volgens Standard & Poor's is de index goed voor ongeveer 80% van de totale waarde van alle aandelen die op de Amerikaanse markten worden verhandeld. En de index is de hele markt gaan vertegenwoordigen. Wanneer mensen vragen: "Hoe deed de markt het vandaag?" ze verwijzen vaak naar de S&P 500.
Tientallen biljoenen dollars worden belegd in de bedrijven van de index, die beleggers rechtstreeks kunnen bezitten of via een fonds dat de volledige index volgt. Als ze een indexfonds kopen, krijgen ze onmiddellijk een gediversifieerde blootstelling aan de honderden bedrijven in de index.
Voor een bedrijf is het heel waardevol om opgenomen te worden in de index. Wanneer een nieuw bedrijf wordt toegevoegd aan de S&P 500, moeten alle fondsen die de index volgen hun posities opnieuw in evenwicht brengen. Ze zullen de markt op moeten, het nieuwe aandeel kopen dat is toegetreden tot de index en het oude aandeel dat de index heeft verlaten verkopen. En wanneer netto nieuw geld wordt toegevoegd aan een S&P 500-indexfonds, is het fondsbedrijf verplicht om de aandelen in het fonds te kopen.
Al dat kopen draagt bij aan de aanhoudende stijging van de S&P 500. Een hoge aandelenkoers maakt het voor een bedrijf goedkoper om geld op te halen door nieuwe aandelen uit te geven en maakt het bedrijf in het algemeen aantrekkelijker. Opgenomen worden in de index is dus niet alleen prestigieus, maar ook financieel voordelig.
S&P 500 Index Constructie
Bij het berekenen van de marktkapitalisatie houdt de S&P alleen rekening met vrij zwevende aandelen, of aandelen die door het grote publiek kunnen worden verhandeld. De S&P past de marktkapitalisatie van elk bedrijf aan om rekening te houden met nieuwe aandelenuitgiftes of fusies. De indexwaarde wordt berekend door de aangepaste marktkapitalisaties van alle bedrijven op te tellen en het totaal te delen door een deler. De deler is eigendom van S&P en is niet openbaar beschikbaar.
We kunnen echter de weging van een bedrijf in de index berekenen, wat waardevolle informatie kan opleveren voor beleggers. Als een aandeel stijgt of daalt, kunnen we bepalen of dit van invloed is op de algemene index. Een bedrijf met een weging van 10% zal bijvoorbeeld een grotere impact hebben op de waarde van de index dan een bedrijf met een weging van 2%.
Omdat het de grootste beursgenoteerde bedrijven in de Verenigde Staten vertegenwoordigt, is de S&P 500 een van de meest genoteerde Amerikaanse indexen. De S&P 500-index richt zich op de large-capsector van de Amerikaanse markt. Het is ook een float-gewogen index (een soort kapitalisatieweging), wat betekent dat de marktkapitalisaties van bedrijven worden aangepast aan het aantal aandelen dat beschikbaar is voor openbare handel.
Wat houdt de S&P 500 bij?
De marktkapitalisatie (of "marktkapitalisatie") van een bedrijf wordt berekend door het aantal uitstaande aandelen te vermenigvuldigen met de huidige aandelenkoers. Als gevolg hiervan, als een bedrijf 1 miljoen uitstaande aandelen heeft en de huidige prijs $ 6 is, is de marktkapitalisatie van het bedrijf $ 6 miljoen, wat impliceert dat het bedrijf $ 6 miljoen waard is.
Om de waarde van de Standard & Poor's 500 te berekenen, wordt de marktkapitalisatie van elk bedrijf aangepast om alleen rekening te houden met het aantal openbaar verhandelde aandelen. Dit betekent dat aan elk bedrijf in de index een gewicht wordt toegekend dat wordt berekend door de individuele marktkapitalisatie van het bedrijf te delen door de totale marktkapitalisatie van de S&P 500. Dit betekent dat bedrijven met een grote marktkapitalisatie zwaarder worden gewogen dan bedrijven met een kleine marktkapitalisatie.
Om het cijfer te berekenen dat wordt weergegeven op de Standard & Poor's 500-tickers, wordt de totale marktkapitalisatie van de index gedeeld door een eigen deler die niet openbaar wordt gemaakt. Er moet ook worden opgemerkt dat aangezien de aandelenkoersen van de bedrijven die op de index zijn vertegenwoordigd gedurende de dag fluctueren, elke variatie een impact heeft op de waarde van de S&P 500-index, waarbij bedrijven die bovenaan de lijst staan een grotere impact hebben dan bedrijven die bovenaan de lijst staan. nabij de bodem.
Voordelen van beleggen in Standard & Poor's500
Investeren in de Standard & Poor's 500 stelt beleggers bloot aan enkele van de meest succesvolle en dynamische bedrijven, zoals Tesla en Google.
Omdat de S&P 500 consistent presteert, levert beleggen hierin een consistent langetermijnrendement op.
Wanneer u belegt in een S&P 500 ETF of indexfonds, hoeft u niet veel tijd te besteden aan het analyseren van verschillende aandelen om erachter te komen welke de beste beleggingsopties zijn.
Door te beleggen in de S&P 500 kunt u veel bedrijven tegelijk bezitten, omdat u honderden aandelen bezit, zelfs als u maar één aandeel van het indexfonds bezit. Omdat indexfondsen goedkoop zijn, kunt u met beleggen in de S&P 500 meer van uw geld beleggen in plaats van vergoedingen te betalen aan fondsbeheerders.
Het is gemakkelijker om te beleggen in Standard & Poor's 500-indexfondsen dan om aandelen te kopen, aangezien het niet veel tijd of overmatige kennis vereist om erachter te komen hoe verder te gaan. Uw rendement wordt doorgaans bepaald door de prestaties van de Standard & Poor's 500, die gedurende lange perioden consequent een jaarlijkse gemiddelde groei van 10% heeft laten zien.
Nadelen van beleggen in Standard & Poor's500
Als u uw portefeuille volledig wilt diversifiëren, bevat de S&P 500-index alleen Amerikaanse large-capaandelen. De S&P 500-index omvat geen small-cap- en mid-capaandelen, die veel sneller kunnen groeien dan large-capaandelen.
De S&P 500-index omvat geen internationale bedrijven, alleen bedrijven die in de Verenigde Staten zijn gevestigd, wat betekent dat beleggers tal van investeringskansen kunnen missen.
In vergelijking met andere soorten beleggingen zijn de nadelen van beleggen in de Standard & Poor's 500 echter gering, vooral als u deze investeringsmogelijkheid gebruikt als onderdeel van uw totale portefeuille.
Wat is de S&P 500 in eenvoudige bewoordingen?
De S&P 500 is misschien wel de bekendste aandelenindex ter wereld.
Waarom is de S&P 500 zo belangrijk?
Het wordt ook beschouwd als een van de meest effectieve indicatoren voor het beoordelen van Amerikaanse large-capaandelen. Dit komt omdat het goed is voor ongeveer 80% van de totale marktkapitalisatie van alle Amerikaanse aandelen en de prestaties van de meeste grote industrieën in de economie weerspiegelt.
Waar staat de S&P voor?
Standard & Poor's 500, wiens naam is afgeleid van de fusie in 1941 van twee financiële gegevenspublicaties
Welk S&P 500-fonds is het beste?
- Fidelity 500 Indexfonds (FXAIX) · 0.015% · $0
- Schwab S&P 500 Indexfonds (SWPPX) · 0.02% · $0
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO -1.09%)
Wat is de minimale investering voor S&P 500?
Veel S&P 500-indexfondsen hebben geen minimale inleg.
Kan ik al mijn geld beleggen in S&P 500?
Over het algemeen wel. De Standard & Poor's 500 wordt beschouwd als goed gediversifieerd per sector, wat betekent dat het aandelen omvat in alle belangrijke gebieden, inclusief technologie en duurzame consumentengoederen, wat betekent dat dalingen in sommige sectoren kunnen worden gecompenseerd door winsten in andere sectoren.
Hoeveel moet ik investeren in de S&P 500 om miljonair te worden?
Wanneer de meeste mensen denken aan het gemiddelde marktrendement, zijn dat de meest genoemde cijfers. Na 30 jaar zou $ 100,000 $ 1,000,000 waard zijn bij een rendement van 8%. Als je 30 jaar en $ 100,000 hebt, heeft de Standard & Poor's 500 een goede kans om je gepensioneerde miljonair te maken.
Is S&P 500 te riskant?
In het algemeen wel. De Standard & Poor's 500 wordt beschouwd als goed gediversifieerd per sector, wat betekent dat het aandelen omvat in alle belangrijke gebieden, inclusief technologie en duurzame consumentengoederen, wat betekent dat dalingen in sommige sectoren kunnen worden gecompenseerd door winsten in andere sectoren.
Wat is het maandelijkse rendement van de S&P 500?
Het S&P 500 12 Month Total Return is -7.69%, een daling ten opzichte van -8.22% vorige maand en 16.39% vorig jaar. Dit is minder dan het langjarige gemiddelde van 8.41%.
Conclusie
De S&P 500-index volgt honderden van de grootste en meest succesvolle Amerikaanse bedrijven en biedt beleggers een manier om de prestaties van Amerikaanse bedrijven te beoordelen. Het dient ook als een solide basis voor fondsen, waardoor beleggers het aantrekkelijke rendement van de index kunnen vangen in een goedkoop vehikel.
Gerelateerde artikelen
- Beleggingsfondsen versus indexfondsen: verschil, formules en voorbeelden
- 17 TOP INDEX FONDSEN 2023:(Bijgewerkt)
- VOO vs SPY: wat ze zijn, de betere optie, overeenkomsten, verschillen en alternatieven
- REGEL VAN 40: Betekenis, SAAS, berekeningen en alles wat je nodig hebt (+ beste tools)
- Investeren voor beginners: eenvoudige gids voor 2023
Referenties
