Het dividendaandelenrendement geeft het totale bedrag aan dividendbetalingen van een bedrijf in een bepaald jaar weer. De opbrengst wordt weergegeven als een percentage in plaats van als een exact bedrag in dollars. Dit maakt het eenvoudiger om te begrijpen hoeveel winst de aandeelhouder kan verwachten te ontvangen voor elke geïnvesteerde dollar. Als u inzicht heeft in het dividendrendement en hoe het werkt, kunt u uw dividendstrategie optimaliseren en investeringsopties nauwkeurig vergelijken.
Voorraadopbrengst
Het dividendrendement van een aandeel laat zien hoeveel recurrente inkomsten aandeelhouders het afgelopen jaar hebben ontvangen als percentage van de marktwaarde van hun aandelen. Het dividendrendement wordt door beleggers vaak gebruikt om te bepalen of het winstgevend zou zijn om een aandeel te kopen en aan te houden. Bedrijven houden een bepaald deel van hun winst om te herinvesteren in het bedrijf, terwijl ze een deel van die winst als dividend uitkeren.
De aandeelhouders van een bedrijf ontvangen dividenduitkeringen. Het bedrag aan inkomsten op basis van alle dividendbetalingen die beleggers ontvangen door aandelen van dat bedrijf aan te houden, wordt gemeten aan de hand van het dividendrendement. Aandelen met dividendrendementen kunnen een goede keuze zijn voor beleggers die op zoek zijn naar passieve inkomsten. Aandelen van een bedrijf dat beleggers regelmatig een deel van zijn winst geeft, worden dividendaandelen genoemd. Dividendaandelen kunnen ook helpen bij het stabiliseren van uw portefeuille, omdat dividenduitkerende bedrijven vaak goed ingeburgerd zijn.
Hoe te beleggen in dividendaandelen
Het opbouwen van een portefeuille van individuele dividendaandelen is iets dat veel beleggers de moeite waard vinden, ondanks de tijd en moeite die het kost. Het kopen van een dividendaandeel gaat als volgt:
#1. Zoek naar een aandeel dat dividend uitkeert
Op veel financiële websites, waaronder de website van uw online broker, kunt u zoeken naar aandelen die dividend uitkeren. Zoek daarom grondig naar aandelen die dividend uitkeren.
#2. Beoordeel de voorraad
Begin met het evalueren van het dividendrendement van de concurrenten van een aandeel met een hoog dividend voordat u dieper graaft. Een waarschuwingssignaal kan het dividendrendement van een bedrijf zijn als het aanzienlijk hoger is dan het rendement van zijn referentiegroep. Verder onderzoek naar het bedrijf en de zekerheid van het dividend is op zijn minst de moeite waard.
#3. Controleer de uitbetalingsratio van het aandeel
De aandelenuitbetalingsratio geeft het percentage van de omzet van het bedrijf weer dat wordt toegewezen aan dividenden. Een buitensporige uitbetalingsratio, die over het algemeen boven de 80% ligt maar per bedrijfstak kan verschillen, geeft aan dat een aanzienlijk deel van de inkomsten van het bedrijf naar dividendbetalingen gaat.
#4. Kies de hoeveelheid voorraad die u wilt kopen
Bepalen welk deel van uw portefeuille in elk aandeel wordt belegd, is noodzakelijk als u van plan bent individuele aandelen te kopen omdat u diversificatie nodig heeft. Als u bijvoorbeeld 20 aandelen koopt, kunt u 5% van uw portefeuille in elk aandeel stoppen. Als het aandeel echter een hoger risiconiveau met zich meebrengt, wilt u er misschien minder van kopen en meer geld toewijzen aan veiligere beleggingen. Het opnieuw berekenen van uw kostenbasis, of de prijs die u oorspronkelijk voor de aandelen hebt betaald, is noodzakelijk als u van plan bent uw dividenden te herinvesteren.
Dividendrendementen van meer dan 4% moeten nauwkeurig worden onderzocht en rendementen van meer dan 10% moeten zeer serieus worden genomen omdat ze riskant zijn. Een hoog dividendrendement kan onder andere een teken zijn dat de uitbetaling onhoudbaar is of dat aandeelhouders hun posities aan het lossen zijn, wat de aandelenkoers zou verlagen en het dividendrendement zou verhogen.
Dividend Aandelenrendement
Het dividendrendement is een maatstaf voor dividenduitkeringen per geïnvesteerde dollar in een aandeel, beleggingsfonds of exchange-traded fund (ETF). Het dividendrendement is een ratio die u kunt gebruiken om uw jaarlijkse dividendinkomen te bepalen. Dividendrendement meet hoeveel van de huidige prijs van een effect gaat naar de jaarlijkse dividendbetaling. Dit rendementspercentage onthult uw jaarlijkse rendement op investering op basis van de kosten van de beveiliging die u hebt gekocht.
Omdat u meer geld verdient voor elke geïnvesteerde dollar, kan een hoog dividendrendement aantrekkelijk zijn, maar het is niet altijd een goede zaak. Als dividendbetalingen sneller zijn gestegen dan de winst van het bedrijf, kan dit erop wijzen dat de aandelenkoers van het bedrijf is gedaald.
Wat beïnvloedt het dividendrendement?
#1. Aandelenkoersen
De aandelenkoers van een bedrijf heeft een aanzienlijke invloed op het dividendrendement. Dividendrendementen dalen naarmate de aandelenkoersen stijgen, tenzij bedrijven besluiten de dividendbetalingen te verhogen. Het is niet altijd erg als het dividendrendement daalt als gevolg van stijgende aandelenkoersen. Het zou kunnen betekenen dat investeerders meer vertrouwen in het bedrijf hebben gekregen en denken dat het een betere investering is. Bovendien kan een dalend dividendrendement worden gecompenseerd door de waardering die u ontvangt van stijgende aandelenkoersen.
#2. Markt trends
Aangezien dividendrendementen aanzienlijk kunnen verschillen tussen sectoren, sectoren en fondscategorieën, is het van cruciaal belang om de rendementen van bedrijven in dezelfde sector of fondsen in dezelfde categorie te vergelijken bij het evalueren van dividendrendementen.
#3. Bedrijfsgroei
Over het algemeen zullen grotere, oudere bedrijven met een staat van dienst op het gebied van betrouwbaarheid en consistente prestaties vaker dividenden uitkeren en hogere opbrengsten bieden dan jongere, kleinere bedrijven. Groeiaandelen, die hun inkomsten en inkomsten snel en exponentieel verhogen, geven er de voorkeur aan winsten te herinvesteren boven het uitkeren van dividenden. Hierdoor zijn dividendbeleggers aanzienlijk minder geneigd hun portefeuilles te concentreren op groeiaandelen.
#4. Basisprincipes van het bedrijf
Hoewel ze aantrekkelijk kunnen zijn, geven hoge dividendrendementen af en toe aan dat een bedrijf problemen heeft. Wanneer de aandelenkoers daalt als gevolg van een daling van de bedrijfswinsten of een daling van het beleggersvertrouwen, kan het rendement stijgen.
Soms verhogen falende bedrijven dividenden om het rendement te verhogen en nieuwe investeerders aan te trekken. De dividenden van het bedrijf zijn echter misschien niet houdbaar, tenzij het de zaken kan omdraaien en hoge uitbetalingen kan blijven ondersteunen.
De voordelen van dividendrendementen
Bij correct gebruik en na zorgvuldige overweging van het bedrijf achter de financiële levensvatbaarheid van de uitbetaling, kan het dividendrendement een nuttige maatstaf zijn. Het dividendrendement stijgt in de loop van de tijd. Bewijs uit het verleden suggereert dat het concentreren op dividenden het rendement zou kunnen verhogen in plaats van verlagen. Nadat de onderneming een dividend heeft aangekondigd, kan de belegger extra aandelen herinvesteren. Dit is een vorm van samengestelde winsten op een manier die lijkt op die van een spaarrekening.
Bovendien kan het dividendrendement een nuttig hulpmiddel zijn bij de waardering. Een aandeel kan worden verhandeld voor een betere — of slechtere — waardering als het rendement aanzienlijk verschilt van het historische niveau of van dat van vergelijkbare bedrijven. Bovendien, als het rendement aanzienlijk hoger is dan dat van vergelijkbare bedrijven, kan dat een rode vlag zijn.
Nadelen van dividendrendementen
Hoewel hoge dividendrendementen aantrekkelijk zijn, kunnen ze het groeipotentieel van de onderneming in gevaar brengen. Elke dollar die een bedrijf aan zijn aandeelhouders uitkeert, is waarschijnlijk een dollar die het bedrijf niet herinvesteert om te groeien en meer vermogenswinsten te genereren. Als de waarde van de aandelen van de aandeelhouders stijgt terwijl ze deze houden als gevolg van bedrijfsgroei, kunnen ze nog steeds een hoger rendement ontvangen, zelfs als er geen dividendbetalingen zijn.
Beleggers wordt afgeraden om een aandeel uitsluitend op basis van het dividend te analyseren. Wanneer de aandelen van een bedrijf dalen, heeft het vaak een zeer hoog rendement. Het dividendbedrag of de eliminatie ervan kan worden overwogen als de aandelen van een bedrijf voldoende dalen.
Hoe voorraadopbrengst te berekenen
Het dividendrendement wordt berekend door het dollartotaal van de jaarlijkse dividenden van een aandeel of fonds te vermenigvuldigen met de aandelenkoers.
Dividendrendement = dividenden per aandeel / prijs per aandeel
Overweeg een bedrijf dat aandelen verhandelt voor $ 50 en $ 1.50 aan jaarlijkse dividenden per aandeel uitkeert. Het dividendrendement wordt berekend door het dividend per aandeel te delen door de aandelenkoers: $1.50 / $50 = 0.03.
U verkrijgt een dividendrendement van 3% door het decimaal om te zetten in een percentage. Als u tegen deze prijs in de aandelen van het bedrijf belegt en de uitbetaling van het dividend gelijk blijft, ontvangt u jaarlijks 3% dividend.
Bezoek de investor relations-website van het bedrijf en bekijk de jaarrekening om te zien hoeveel het bedrijf aan dividend per aandeel heeft betaald. Met de Nasdaq-tool voor dividendgeschiedenis kunt u ook het dividendoverzicht van belangrijke bedrijven bekijken.
Maar u moet kiezen met welk tijdsbestek u rekening moet houden bij het berekenen van een jaarlijks dividendrendement. Hier zijn een paar typische technieken.
- Vorig jaar: U vindt de som van dividenduitkeringen aan aandeelhouders in de financiële jaarverslagen van ondernemingen. Dit is toegankelijk op hun websites of via de Amerikaanse Securities and Exchange Commission. Mogelijk hebt u echter recentere gegevens nodig als het al enige tijd geleden is sinds het einde van het jaar.
- Twaalf maanden achter de rug (TTM): beursgenoteerde bedrijven publiceren ook kwartaalrapporten met dividendtotalen; door er een aantal te bekijken, kunt u een recenter totaal van het voorgaande jaar bepalen.
- Driemaandelijks uitgekeerde dividenden: om het jaartotaal te berekenen, vermenigvuldigt u het meest recente driemaandelijkse dividendtotaal met vier.
Wat is een goede opbrengst voor een aandeel?
Beleggers definiëren een goed dividendrendement als een daling tussen 2% en 6%, maar er zijn veel andere factoren waarmee rekening moet worden gehouden voordat ze beslissen of een aandeel een goede belegging is, uitsluitend op basis van het dividendrendement. Uw beleggingsdoelstellingen bepalen voor een groot deel wat voor u een goede is.
Als het rendement hoger is dan 4%, kan het een geweldige investering zijn, maar het kan ook behoorlijk riskant zijn. Er is een reden waarom hoogrentende aandelen zo'n hoog rendement hebben, dus zorg ervoor dat u uw onderzoek doet voordat u erin belegt. Omdat bedrijven dividenden berekenen als een percentage van de aandelenkoers, zouden ze een hoger rendement behalen door de aandelenkoers te verlagen.
Houd er ook rekening mee dat als er geen dividend is of een dividend dat lager is dan normaal, het bedrijf waarschijnlijk zijn winst herinvesteert. Uiteindelijk kan dit resulteren in een veel hogere aandelenkoers in plaats van een opbrengst.
Wat is een aandelenrendement versus dividend?
De term 'dividendrendement' beschrijft het deel van de aandelenkoers van een bedrijf dat momenteel over een jaar wordt uitbetaald. Een financiële ratio die het dividendrendement wordt genoemd, illustreert het aantal jaarlijkse dividendbetalingen dat een bedrijf doet in vergelijking met de prijs van zijn aandelen.
Wat is de formule voor aandelenrendement?
Dividenden zijn de individuele inkomstenbron voor aandeelhouders op de aandelenmarkt. U berekent het rendement op aandelen door het jaarlijkse dividend per aandeel te delen door de beurskoers van het aandeel.
Aandelenrendement = (dividenden per aandeel/aandelenprijs) x 100
Is 20% opbrengst slecht?
In veel gevallen duidt een hoog dividendrendement eerder op risico en slechte prestaties dan op een kans. Hier zijn enkele redenen waarom individuele beleggers zouden moeten heroverwegen om exorbitante dividendrendementen te gebruiken als hun belangrijkste indicator bij het beoordelen van een potentiële belegging. Dit is het belang van het stellen van het totale rendement boven het dividendrendement. U moet de prestaties van een aandeel of eenheid, inclusief dividenden, opnemen in het totale rendement van de belegging. Een buitensporig hoog dividendrendement duidt doorgaans op risico, gevolgd door een laag totaalrendement over langere perioden.
Is een opbrengst van 5% goed?
Verdeel de totale jaarlijkse dividendbetalingen per aandeel door de huidige koers van het aandeel om het dividendrendement te verkrijgen, en druk dit uit als een percentage. Een goed rendement ligt tussen de 2% en 6%, maar verschillende variabelen kunnen bepalen of een uitbetaling van meer of minder dan dat aangeeft dat een aandeel een verstandige investering is.
Is een opbrengst van 10% goed?
Wanneer de markten schokkerig zijn, is beleggen in aandelen met een hoog dividendrendement zinvol, omdat deze bedrijven solide uitbetalingsopties bieden. Een belegger moet rendementen van meer dan 4% nauwkeurig onderzoeken en rendementen van meer dan 10% zeer serieus nemen omdat ze riskant zijn. Een te hoog dividendrendement kan onder meer een teken zijn dat de uitbetaling onhoudbaar is of dat beleggers het aandeel aflossen, waardoor de koers van het aandeel daalt en het dividend stijgt.
Conclusie
Hoewel het dividendrendement een belangrijke factor kan zijn bij het bepalen van het investeringsrendement van een aandeel, moet u uw investeringsbeslissingen er niet alleen op baseren. Beschouw dividendrendement als onderdeel van het totaalbeeld, samen met andere maatstaven zoals prestaties ten opzichte van belangrijke benchmarkindices en bedrijfsfundamentals, om ervoor te zorgen dat uw beleggingen op de lange termijn gezond zijn.
Beleggers moeten voorzichtig zijn bij het evalueren van een bedrijf dat een hoger dividendrendement heeft dan het sectorgemiddelde en dat in financiële moeilijkheden lijkt te verkeren. Een scherpe daling van de aandelenkoers, die dient als de noemer in de rendementsvergelijking, heeft het potentieel om het quotiënt van de berekening aanzienlijk te verhogen.
Gerelateerde artikelen
- WAT IS EEN DIVIDEND: Voorbeeld, aandelen, betaling op aandelen en inkomen
- DIVIDEND INDEX FONDSEN: Beste High Index Funds Fidelity & Vanguard
- DIVIDEND INVESTEREN: Betekenis, hoe het werkt en nadelen
Referenties
