Niet elke investeringsmogelijkheid staat open voor het grote publiek. Sommige zijn gereserveerd voor een specifieke klasse van investeerders bekend als geaccrediteerde beleggers. Een geaccrediteerde belegger is een persoon of entiteit die een specifieke financiële status heeft en aan bepaalde criteria voldoet. Deze vereisten en kwalificaties geven een geaccrediteerde belegger toegang tot een reeks investeringsmogelijkheden die niet beschikbaar zijn voor het publiek. Over het algemeen opent deze bevoorrechte status deuren naar potentieel lucratieve investeringen die een hoger rendement kunnen opleveren of alternatieve troef klassen. De kans is groot dat het risico ook groot is, maar het is cruciaal om te begrijpen hoe het werkt, wat de basisvereisten en kwalificaties zijn. Bovendien is het begrijpen van de dynamiek van zijn activiteiten de sleutel om het meeste uit dit vermogensticket te halen. Deze gids beschrijft ook in detail hoe je er één kunt worden.
Wat kwalificeert u als een geaccrediteerde belegger?
Iedereen die zich wil kwalificeren als een geaccrediteerde belegger, moet een nettowaarde hebben van ten minste $ 1 miljoen of een gemiddeld inkomen hebben verdiend van $ 200,000 als individu of ongeveer $ 300,000 als koppel in de afgelopen twee jaar. Er zit ook een addertje onder het gras bij het bovenstaande. Van de belegger wordt verwacht dat hij dit inkomstenniveau in de toekomst vasthoudt. Bovendien worden bepaalde soorten entiteiten, zoals banken, investeringsmaatschappijen, personeelsbeloningen en andere institutionele beleggers, automatisch beschouwd als geaccrediteerde beleggers. De laatste groep zijn bepaalde soorten organisaties met een balanstotaal van meer dan $ 5 miljoen.
Wat is het doel van geaccrediteerde investeerders?
Het doel van het accrediteren van investeerders is ervoor te zorgen dat personen of entiteiten die deelnemen aan particuliere investeringsmogelijkheden de financiële kennis en het vermogen hebben om de risico's van dergelijke investeringen te begrijpen en te dragen.
Dit betekent simpelweg dat geaccrediteerde beleggers toegang hebben tot een breder scala aan investeringsmogelijkheden. Dit omvat aanbiedingen van private equity, hedgefondsen, durfkapitaalinvesteringen en andere effecten die niet bij de SEC zijn geregistreerd. Dit onderscheid is bedoeld om flexibiliteit te bieden aan bedrijven die op zoek zijn naar kapitaal. Het beschermt ook individuele investeerders die mogelijk niet over hetzelfde niveau van financiële middelen of kennis beschikken.
Kan een buitenlandse persoon een geaccrediteerde belegger zijn?
Ja, een buitenlandse persoon kan in bepaalde rechtsgebieden een geaccrediteerde belegger zijn. In de Verenigde Staten kan een buitenlandse persoon een geaccrediteerde belegger zijn als hij voldoet aan de inkomens- of vermogensdrempels die zijn vastgesteld door de Securities and Exchange Commission (SEC).
Kan ik beleggen als ik geen geaccrediteerde belegger ben?
Natuurlijk kan je dat. Een geaccrediteerde belegger zijn is geen vereiste om op de financiële markten te beleggen of deel te nemen aan verschillende investeringsmogelijkheden. In feite zijn de meeste investeringsopties toegankelijk voor niet-geaccrediteerde beleggers. Hierdoor kunnen individuen uit alle lagen van de bevolking hun vermogen laten groeien en hun financiële doelen nastreven.
Voor niet-geaccrediteerde beleggers zijn er tal van investeringsmogelijkheden, zoals beursgenoteerde aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, exchange-traded funds (ETF's), vastgoedbeleggingsfondsen (REIT's) en meer. Deze beleggingen zijn gereguleerd en breed toegankelijk voor het grote publiek. Bovendien bieden ze kansen voor individuen om deel te nemen aan de financiële markten.
Hoe u een geaccrediteerde belegger wordt
In tegenstelling tot loopbaantrajecten of relevante vaardigheden die een opleidingsniveau en certificering vereisen, is het iets anders om een geaccrediteerde belegger te worden. De specifieke vereisten zijn afhankelijk van de regelgeving van het land, maar hieronder vindt u een algemeen overzicht van hoe u een geaccrediteerde belegger kunt worden
#1. Vereisten controleren
De eerste stap om een geaccrediteerde belegger te worden, is om aan de gestelde eisen te voldoen. Over het algemeen wordt dit bepaald door de Securities and Exchange Commission (SEC) in de Verenigde Staten.
#2. Controleer geschiktheid
Controleer uw financiële gegevens en bepaal of u voldoet aan de vereisten voor inkomen of vermogen. Denk hierbij aan het beoordelen van uw aangiften inkomstenbelasting, bankafschriften, beleggingsportefeuille, taxaties van onroerend goed en andere relevante financiële documenten. Als u echter niet zeker bent van specifieke vereisten, neem dan contact op met een financieel adviseur of effectentoezichthouder.
#3. Zoek juridisch advies
Het kan nuttig zijn om een effectenadvocaat of financieel adviseur te raadplegen die gespecialiseerd is in effectenrecht. Dit is om ervoor te zorgen dat u de voorschriften en vereisten volledig begrijpt om een geaccrediteerde belegger in uw rechtsgebied te worden. Zij kunnen u door het proces begeleiden en persoonlijk advies geven op basis van uw omstandigheden.
#4. Maak de nodige documentatie
Afhankelijk van uw rechtsgebied moet u mogelijk specifieke formulieren of aanvragen invullen om uw status als geaccrediteerde belegger aan te geven. Deze documenten vereisen mogelijk dat u informatie verstrekt over uw inkomen, vermogenssaldo en beleggingservaring. Volg de instructies van de relevante regelgevende instantie en dien de vereiste documentatie in volgens de instructies.
#5. Accreditatiestatus behouden
Als u eenmaal een geaccrediteerde belegger bent geworden, is het belangrijk om op de hoogte te blijven van eventuele wijzigingen in de regelgeving die van invloed kunnen zijn op uw status. In de Verenigde Staten beoordeelt de SEC bijvoorbeeld periodiek de inkomens- en vermogensdrempels voor geaccrediteerde beleggerskwalificaties. Houd er bovendien rekening mee dat de regelgeving kan verschillen tussen verschillende soorten investeringen, zoals private equity of hedgefondsen.
Geaccrediteerde Investor Requirements
Volgens Rule 501 van Regulation D van de Securities Act van 1933 specificeert de Securities and Exchange Commission (SEC) de vereisten om een geaccrediteerde belegger in de Verenigde Staten te zijn. De eisen omvatten het volgende:
Inkomenseis: Het individu moet de afgelopen twee jaar een jaarinkomen hebben van ten minste $ 200,000 (of $ 300,000 voor een gezamenlijk inkomen met een echtgenoot), met een redelijke verwachting hetzelfde inkomensniveau te bereiken in het lopende jaar.
Vereisten voor nettowaarde: Het nettovermogen van het individu, of het gezamenlijke nettovermogen met een echtgenoot, moet hoger zijn dan $ 1 miljoen, exclusief de waarde van hun hoofdverblijf. Als alternatief kan een persoon in aanmerking komen als hij een beheerd vermogen (AUM) heeft van ten minste $ 1 miljoen, individueel of samen met een echtgenoot. AUM omvat beleggingen zoals aandelen, obligaties, onroerend goed en andere effecten.
Bepaalde soorten entiteiten: Bepaalde entiteiten, zoals banken, investeringsmaatschappijen, personeelsbeloningen en andere institutionele beleggers, worden automatisch beschouwd als geaccrediteerde beleggers. Bovendien kunnen bepaalde soorten organisaties met een totale activa van meer dan $ 5 miljoen ook in aanmerking komen.
Kennis en ervaring: Hoewel dit niet expliciet wordt vermeld als een vereiste door de SEC, kunnen sommige investeringsmogelijkheden aanvullende kennis of ervaring op financieel en investeringsgebied vereisen. Dit is om ervoor te zorgen dat de belegger het nodige inzicht heeft om de risico's van complexe beleggingsstrategieën te beoordelen.
Waarom worden mensen geaccrediteerde investeerders?
Er zijn verschillende redenen waarom mensen geaccrediteerde investeerders worden. Ten eerste geeft het hen een aanzienlijk concurrentievoordeel op de investeringsmarkt. Een geautoriseerde belegger zijn betekent dat u over de financiële middelen beschikt om te investeren in kansen die niet beschikbaar zijn voor mensen met een lager vermogen of inkomen.
Is een bank een erkende belegger?
Niet helemaal. Een bank wordt zelf niet beschouwd als een geaccrediteerde belegger. De status van geaccrediteerde belegger is doorgaans van toepassing op personen of specifieke soorten entiteiten die voldoen aan bepaalde criteria die zijn vastgesteld door regelgevende instanties, zoals de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC).
Banken en andere financiële instellingen hebben echter vaak de financiële middelen en expertise om te investeren in een breed scala aan investeringsmogelijkheden die mogelijk alleen beschikbaar zijn voor geaccrediteerde beleggers. Deze instellingen hebben mogelijk toegang tot onderhandse plaatsingen, durfkapitaalfondsen, hedgefondsen en andere alternatieve beleggingen via hun verschillende beleggingsdivisies of -afdelingen.
Gekwalificeerde koper versus geaccrediteerde belegger
Een gekwalificeerde koper en een geaccrediteerde belegger zijn beide termen die worden gebruikt in de context van effectenregelgeving om te bepalen of u in aanmerking komt voor bepaalde investeringsmogelijkheden. Hoewel er overeenkomsten zijn tussen de twee, zijn het verschillende concepten en worden ze gebruikt in verschillende regelgevingskaders.
| Gekwalificeerde koper | Geaccrediteerde belegger |
| Een gekwalificeerde koper is een persoon of entiteit met een investeringsportefeuille van meer dan $ 5 miljoen. | Een geaccrediteerde belegger is een persoon of entiteit die een specifieke financiële status heeft en aan bepaalde criteria voldoet, waardoor hij toegang heeft tot een reeks investeringsmogelijkheden die niet beschikbaar zijn voor het grote publiek. |
| Een gekwalificeerde koper is een term die is gedefinieerd onder de Amerikaanse Investment Company Act van 1940. Het heeft specifiek betrekking op personen of entiteiten die geïnteresseerd zijn in investeringen in bepaalde soorten beleggingsfondsen, zoals hedgefondsen en private-equityfondsen. | Een geaccrediteerde belegger is een term die door de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) wordt gebruikt om te bepalen of u in aanmerking komt voor deelname aan bepaalde particuliere investeringsmogelijkheden, zoals onderhandse plaatsingen, durfkapitaalfondsen en andere niet-geregistreerde effectenaanbiedingen. |
| Een persoon met ten minste $ 5 miljoen aan investeringen (of investeringen samen met hun echtgenoot), exclusief de waarde van hun hoofdverblijf. | Een persoon met een jaarinkomen van ten minste $ 200,000 ($ 300,000 samen met een echtgenoot) in elk van de laatste twee jaar, met een redelijke verwachting hetzelfde inkomensniveau te bereiken in het lopende jaar. |
| Een trust, partnerschap of entiteit met ten minste $ 25 miljoen aan investeringen. | Bepaalde soorten entiteiten, zoals bedrijven, partnerschappen en trusts, met totale activa van meer dan $ 5 miljoen. |
Wat is het verschil tussen een gekwalificeerde belegger en een geaccrediteerde belegger?
De termen "gekwalificeerde belegger" en "geaccrediteerde belegger" worden vaak door elkaar gebruikt, maar ze verwijzen naar verschillende concepten en worden gebruikt in verschillende regelgevingscontexten. Hieronder vindt u een overzicht van de belangrijkste verschillen tussen de twee:
| Algemene Voorwaarden | Gekwalificeerde belegger | Geaccrediteerde belegger |
| Regelgevende context | De term "gekwalificeerde belegger" wordt voornamelijk gebruikt in Europa en andere rechtsgebieden buiten de Verenigde Staten. Het verwijst over het algemeen naar een belegger die voldoet aan specifieke criteria of kwalificaties die zijn vastgelegd in de lokale effectenregelgeving. De vereisten om in aanmerking te komen als gekwalificeerde belegger kunnen per rechtsgebied verschillen. | De term "geaccrediteerde belegger" wordt gebruikt in de Verenigde Staten en wordt gedefinieerd door de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC). Het stelt geschiktheidscriteria vast voor bepaalde investeringsmogelijkheden, met name in de context van onderhandse plaatsingen en niet-geregistreerde effectenaanbiedingen. |
| Criteria voor kwalificatie | Factoren zoals de financiële activa, het inkomen, het vermogen of de professionele expertise van een persoon. De specifieke drempels en vereisten kunnen van land tot land aanzienlijk verschillen. | Een persoon kan zich kwalificeren als een geaccrediteerde belegger op basis van zijn inkomen, met een jaarinkomen van ten minste $ 200,000 ($ 300,000 samen met een echtgenoot) in elk van de afgelopen twee jaar, samen met de verwachting om in het lopende jaar een vergelijkbaar inkomensniveau te bereiken. Als alternatief kan een persoon in aanmerking komen op basis van zijn nettowaarde, die minimaal $ 1 miljoen moet zijn (exclusief de waarde van zijn hoofdverblijf). |
| Doel | De kwalificatie is meestal vereist om ervoor te zorgen dat de belegger over de nodige kennis, ervaring of financiële capaciteit beschikt om de bijbehorende risico's te begrijpen en te aanvaarden. | De status van geaccrediteerde belegger wordt voornamelijk gebruikt om te beoordelen of een persoon in aanmerking komt voor deelname aan particuliere effectenaanbiedingen of investeringen die zijn vrijgesteld van registratie bij de SEC. |
Conclusie
Als u eenmaal aan de noodzakelijke vereisten voldoet, heeft beleggen als geaccrediteerde belegger een voorsprong op openbare effecten. Of u nu wel of niet beschikt over het nodige om de titel te dragen, investeringen blijven de sleutel tot financiële vrijheid. Het feit dat u geen particuliere belegger bent, mag dus nooit de reden zijn waarom u niet investeert.
- HOE WORDT EEN SUCCESVOLLE INVESTEERDER: eenvoudige tips voor beginners
- Belegger in commercieel onroerend goed: betekenis, salaris, hoe u er een kunt worden en er een kunt vinden
- Slimme investeringen: gezonde tips voor beginners
- WAT ZIJN INVESTERINGEN? Belang, typen en hoe het werkt
Referenties
