Financiële experts prijzen indexfondsen vaak vanwege hun kracht en effectiviteit. Als u echter een nieuwe belegger bent, heeft u mogelijk nog geen volledig inzicht in wat een indexfonds is of waarom het beter presteert dan andere beleggingsopties. Net als bij andere aspecten van persoonlijke financiën bestaat er geen one-size-fits-all lijst van de beste indexfondsen die aan ieders behoeften zullen voldoen. Welk indexfonds voor u het beste is, hangt af van uw individuele omstandigheden. Wij kunnen u echter wel een aantal nuttige suggesties geven. Vandaag leggen we de verschillende manieren uit om in indexfondsen te beleggen en de beste indexdividendfondsen om in te beleggen.
Wat is een index?
Een index is een instrument dat de voortgang en prestaties bijhoudt van een bepaalde groep effecten die de maker van de index zorgvuldig heeft uitgekozen. Een index is dus in wezen het resultaat van het feit dat de indexmaker zich houdt aan een vooraf bepaalde methodologie voor het selecteren van obligaties, aandelen of andere activa. Indexgebaseerd beleggen is van een ondergeschikt onderdeel van het beleggingslandschap uitgegroeid tot een prominente en invloedrijke benadering.
Wat is een indexfonds?
Een indexfonds is een type beleggingsfonds dat een beleggingsfonds of een exchange-traded fund (ETF) kan zijn. Het is ontworpen om een specifiek aandelenpakket of een index te volgen. Fondsbeheerders streven ernaar de index te repliceren door middel van passief beheer, hetzij door deze intern te creëren, hetzij door samen te werken met externe entiteiten zoals investeringsbanken of makelaars. Deze fondsen volgen populaire indexen, die vaak in financieel nieuws worden genoemd als maatstaf voor de algehele marktprestaties. Dit biedt beleggers nuttige gegevens over de opwaartse trend van aandelen als geheel.
Beste indexfonds om in te beleggen
Het beste indexfonds om in te beleggen omvat het volgende:
#1. Schwab S&P 500 Indexfonds
Als u geïnteresseerd bent in beleggen in een officieel S&P 500-indexfonds, is het Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX -0.85%) een van de meest betaalbare beschikbare opties. De kostenratio van deze belegging bedraagt 0.02%, wat inhoudt dat u jaarlijks slechts € 0.20 betaalt voor elke € 1,000 die u investeert. Vanwege de minimale beleggingskosten komen uw rendementen nauw overeen met de prestaties van de S&P 500. Er is geen minimale beleggingsvereiste, waardoor u al met € 1 kunt beginnen met beleggen.
#2. USAA Nasdaq-100 Indexfonds (USNQX)
Het USAA Nasdaq-100 Index-fonds is ontworpen om de prestaties van de Nasdaq-100 Index op de voet te volgen. Het zorgt ervoor dat minimaal 80% van zijn vermogen wordt belegd in bedrijven die deel uitmaken van de index. De Nasdaq-100 bestaat uit 100 van de grootste niet-financiële binnenlandse en internationale bedrijven die genoteerd zijn aan de Nasdaq Stock Market. Het fonds behaalt consequent betere prestaties dan de index. De belegging heeft van Morningstar een vijfsterrenbeoordeling gekregen vanwege de lage kosten, uitstekende rendementen en het iets bovengemiddelde risico.
#3. Fidelity 500-index
Het kiezen van het beste large-cap indexfonds kan een behoorlijke uitdaging zijn vanwege de overvloed aan beschikbare opties. Veel van deze fondsen delen vergelijkbare strategieën en kostenstructuren, waardoor het moeilijk wordt om de superieure keuze te bepalen. Het Fidelity 500 Index (FXAIX) beleggingsfonds valt om verschillende redenen op als een van de beste keuzes.
Ten eerste is het een eenvoudig proces. De belegging is nauw verbonden met de S&P 500 Index, die vooral bestaat uit grote Amerikaanse bedrijven als Microsoft (MSFT) en Johnson & Johnson (JNJ). Ongeacht hoe de index presteert, zal dit indexfonds dienovereenkomstig presteren, na aftrek van kosten. Als het om vergoedingen gaat, is de kostenstructuur van dit Fidelity-indexfonds ongelooflijk laag en lijkt het bijna op een gratis optie. Zelfs als u een aanzienlijk bedrag van €10,000 in het fonds investeert, bedragen uw jaarlijkse kosten slechts €1.50. Deze twee kenmerken hebben het extreem populair gemaakt, wat heeft geresulteerd in de opeenstapeling van honderden miljarden dollars aan beheerd vermogen.
Soms doen niet-Amerikaanse aandelen het na een lange tijd beter dan Amerikaanse aandelen, wat goed zou kunnen zijn voor de EFA. De S&P 500 Index, die gebaseerd is op de marktwaarde, is de afgelopen tien jaar met 210% gestegen, terwijl de EFA, die aandelen buiten de VS koopt, slechts met 10% is gestegen. Voordien waren aandelenaankopen buiten de VS concurrerender dan die in de VS. EFA is klaar voor een comeback op de lange termijn met haar brede aanbod aan aandelen uit Europa, Groot-Brittannië, Australië en Azië. Als dit aandeel wordt verhandeld tegen minder dan 48 keer de winst en 14% betaalt, zou dit aandeel meer waard kunnen zijn dan wat de afgelopen tien jaar heeft gewerkt.
#5. Vanguard Growth ETF (VUG)
De Vanguard Growth ETF (VUG) is een uitstekende keuze voor beleggers die op zoek zijn naar aandelen met stijgende omzet en winst, zoals de naam al doet vermoeden. De naam alleen geeft echter niet aan dat de primaire focus ligt op grotere groeinamen. Er is op zichzelf niets mis met beleggen in slaperigere aandelen, zoals nutsbedrijven of bedrijven die zich richten op alledaagse goederen zoals verpakt voedsel of toiletartikelen. Het is echter belangrijk om te erkennen dat het onwaarschijnlijk is dat Amerikanen hun gebruik van elektriciteit of ingeblikte goederen in de nabije toekomst aanzienlijk zullen verhogen.
Gelukkig is het Vanguard-indexfonds specifiek ontworpen om zich te concentreren op aandelen die groeipotentieel hebben. Momenteel is de technologiesector goed voor een aanzienlijke 46% van de totale portefeuille. Bijna een kwart van het vermogen van VUG bestaat uit grote consumentennamen als Amazon.com (AMZN) en Home Depot (HD).
Lees ook: Beleggingsfondsen versus indexfondsen: verschil, formules en voorbeelden
Beste indexfonds voor dividenden
Dividendindexfondsen verwijzen naar beleggingsfondsen of op de beurs verhandelde fondsen (ETF's) die zich richten op dividenden. Hun doel is om een index te volgen die uit meerdere aandelen bestaat, met een bijzondere nadruk op aandelen die dividenduitkeringen bieden. Hoewel dividendaandelen misschien niet de beste keuze zijn voor elke belegger, is het ook waar dat dividendindexfondsen misschien niet voor iedereen aantrekkelijk zijn. Als uw belangrijkste doel het veiligstellen van een consistent inkomen is in plaats van het nastreven van aanzienlijke groei uit uw beleggingen, kan een goed indexfonds voor dividenden perfect bij u passen. Op dezelfde manier is er geen noodzaak tot aandelenselectie. Het beste indexfonds voor dividenden omvat het volgende:
Deze ETF is uniek omdat hij zich uitsluitend richt op het volgen van de prestaties van Dividend Aristocrats, leden van de S&P 500 die hun dividenden gedurende minimaal 25 opeenvolgende jaren consequent hebben verhoogd. Zoals je zou verwachten, vertonen deze aandelen doorgaans een lager risiconiveau. De ETF bezit momenteel een portefeuille van 64 aandelen die worden geclassificeerd als dividendaristocraten.
#2. Invesco S&P 500 ETF met hoog dividend en lage volatiliteit
Dit op de beurs verhandelde fonds (ETF) is ontworpen om de prestaties van de S&P 500 Low Volatility High Dividend Index te weerspiegelen. De strategie richt zich op dividendaandelen die, zoals hun naam impliceert, een geschiedenis van lage volatiliteit hebben en hoge dividendrendementen bieden. De ETF bestaat uit 51 aandelen, waarvan een aanzienlijk deel is toegewezen aan nutsaandelen en aandelen in basisgoederen.
#3. Vanguard Dividendgroeifonds (VDIGX)
De belangrijkste focus van het Vanguard Dividend Growth Fund is het beleggen in een breed scala aan grote (en soms mid-cap) Amerikaanse en mondiale bedrijven. Deze bedrijven worden geselecteerd op basis van hun onderwaardering in vergelijking met de markt en omdat ze het potentieel hebben om consequent dividenden uit te keren. Het doel van het fondsonderzoek is om bedrijven te identificeren met een groot potentieel voor winstgroei, die op hun beurt meer inkomsten kunnen genereren. Daarnaast evalueert het onderzoek ook de bereidheid van het zakelijk leiderschap om de dividenduitkeringen te verhogen.
#4. Vanguard vastgoed-ETF
De vastgoedsector heeft het potentieel om via dividenden aanzienlijke inkomsten te genereren. De Vanguard Real Estate ETF is een fonds dat belegt in vastgoedbeleggingstrusts (REIT's) en in bedrijven die gespecialiseerd zijn in het beleggen in verschillende eigendommen, zoals kantoorgebouwen en hotels. De ETF in kwestie is ontworpen om de prestaties van de MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index te weerspiegelen. Deze index omvat ongeveer 175 bedrijven.
#5. Gefedereerd Strategisch Waarde Dividend Fonds (SVAAX)
Beleggers die op zoek zijn naar frequentere dividenduitkeringen dan alleen op kwartaalbasis, kunnen het Strategic Value Dividend Fund van Federated Hermes aantrekkelijk vinden, omdat het maandelijkse dividenden uitkeert. De beleggingsstrategie van het fonds is erop gericht inkomsten te genereren en kapitaalgroei op de lange termijn te realiseren door zich te concentreren op aandelen die hogere dividenden uitkeren in vergelijking met de bredere aandelenmarkt. Het fonds richt zich ook op het identificeren van bedrijven die het potentieel hebben voor dividendgroei. Bovendien worden de prestaties van het fonds voornamelijk afgemeten aan de Dow Jones US Select Dividend Index.
Hoe te beleggen in indexfondsen
De verschillende manieren om in indexfondsen te beleggen zijn als volgt:
#1. Neem de tijd om uw financiën en doelstellingen te beoordelen
Voordat u gaat beleggen, is het van cruciaal belang dat u een duidelijk inzicht krijgt in uw persoonlijke omstandigheden en levensdoelen. Wanneer bent u van plan met pensioen te gaan en hoe dicht bent u bij het bereiken van die mijlpaal? Wat is uw risicotolerantieniveau en budget? Als u een uitgebreid begrip van deze concepten krijgt, zal uw kennis van de rol die indexfondsen spelen in uw financiële leven enorm toenemen en krijgt u waardevolle inzichten over hoe u erin kunt beleggen.
#2.Kies een index
Met indexfondsen kunt u een breed scala aan indexen volgen, met honderden beschikbare opties. De S&P 500-index wordt algemeen beschouwd als de meest populaire index. Het omvat 500 van de toonaangevende bedrijven op de Amerikaanse aandelenmarkt.
Naast de genoemde brede indexen zijn er ook sectorindexen die specifiek gekoppeld zijn aan bepaalde bedrijfstakken. Verder zijn er landenindexen die zich richten op aandelen uit individuele landen, stijlindexen die prioriteit geven aan bedrijven met snelle groei of aandelen met een voordelige prijs, en andere indices die hun investeringen beperken op basis van hun eigen sorteersystemen.
#3. Het geschikte indexfonds voor uw belegging selecteren
Nadat u een index heeft geselecteerd, kunt u doorgaans ten minste één indexfonds vinden dat de prestaties ervan weerspiegelt. Als het gaat om populaire indexen zoals de S&P 500, zijn er doorgaans meerdere opties beschikbaar, die allemaal dezelfde index volgen. Wanneer u meerdere indexfondsopties voor de door u gekozen index overweegt, is het belangrijk om enkele fundamentele vragen te stellen. Ten eerste: weet welk indexfonds de prestaties van de index nauw weerspiegelt. Welk indexfonds heeft de meest betaalbare kosten? Zijn er beperkingen of beperkingen die u ervan weerhouden om in een indexfonds te beleggen? Informeer ten slotte of de fondsaanbieder andere indexfondsen aanbiedt die ook uw interesse wekken. De antwoorden op deze vragen helpen u bij het kiezen van het meest geschikte indexfonds voor uw behoeften.
U heeft de mogelijkheid om een effectenrekening te openen, waarmee u aandelen van het indexfonds dat u aantrekkelijk vindt, kunt kopen of verkopen. U heeft ook de mogelijkheid om rechtstreeks een rekening te openen bij de beleggingsonderneming die de gelden verstrekt.
Wanneer u besluit hoe u aandelen van uw indexfonds gaat kopen, is het belangrijk om zorgvuldig rekening te houden met zowel de kosten als de kenmerken die aan elke optie zijn verbonden. Bepaalde makelaars kunnen klanten extra kosten opleggen voor de aankoop van indexfondsaandelen, waardoor het kosteneffectiever kan zijn om rechtstreeks een fondsrekening te openen bij het indexfondsbedrijf. Er zijn echter veel beleggers die er de voorkeur aan geven al hun beleggingen op één beleggingsrekening te consolideren. Als u van plan bent te beleggen in meerdere indexfondsen van verschillende fondsbeheerders, kan het gebruik van de makelaarsoptie de meest effectieve methode zijn om al uw beleggingen op één rekening te consolideren.
Wat is beter dan indexfondsen?
ETF's bieden een groter handelsgemak in vergelijking met indexfondsen en traditionele beleggingsfondsen, omdat ze net als gewone aandelen op een beurs kunnen worden verhandeld. Bovendien hebben beleggers de mogelijkheid om ETF's in kleinere hoeveelheden en met minder obstakels te kopen in vergelijking met beleggingsfondsen.
Is Vanguard S&P 500 een goede investering?
Ja, dit indexfonds is een uitstekende keuze voor beleggers die op zoek zijn naar een goed gediversifieerde beleggingsoptie tegen een betaalbare prijs. Het kan ook dienen als een essentieel element in hun portefeuille.
Is Roth of Index Fund beter?
Een Roth IRA is een pensioenrekening die belastingvoordelen biedt, terwijl een indexfonds een belegging is die de prestaties van een marktindex weerspiegelt. Indexfondsen worden gewoonlijk geselecteerd voor Roth IRA's en andere soorten beleggingsrekeningen. Beleggers kiezen echter vaak voor een Roth IRA vanwege het voordeel van belastingvrije opnames tijdens hun pensionering.
Wat is het gemiddelde rendement op indexfondsen?
Volgens de S&P 500-index bedraagt het gemiddelde jaarlijkse aandelenmarktrendement ongeveer 10%. Het is echter belangrijk op te merken dat dit gemiddelde tarief is gecorrigeerd voor inflatie. Met andere woorden: beleggers moeten rekenen op een jaarlijkse koopkrachtdaling van ongeveer 2% tot 3% als gevolg van de inflatie.
In essentie
Als het om beleggen gaat, onthoud dan dat ‘het beste’ een kwestie van mening is. Dit artikel is slechts een klein onderdeel van een veel groter proces voor het onderzoeken van investeringen. Indexfondsen zijn een populaire manier om te beleggen, en dat moet zo blijven. Naarmate er meer worden gemaakt, wordt de onderzoeksmethode tegelijkertijd lastiger en bruikbaarder.
Referenties
- usatoday.com
- youngandtheinvested.com
- forbes.com
- ik bankrate.co
- Beleggingsfondsen versus indexfondsen: verschil, formules en voorbeelden
- WAT IS S&P 500? Beste gids en zakelijke inzichten voor 2023
- 17 TOP INDEX FONDSEN 2023:(Bijgewerkt)
- DIVIDEND INDEX FONDSEN: Beste High Index Funds Fidelity & Vanguard
- MUTUAL Fund: wat ze zijn en de beste beleggingsfondsen om te beleggen
- HOE LANG DUURT HET OM EEN CREDITCARD TE KRIJGEN? Alles om te weten
