Investeren op de aandelenmarkt is meer dan alleen laag kopen en hoog verkopen. Voor veel beleggers bieden dividend-aandelen een betrouwbare manier om inkomsten te genereren naast potentiële kapitaalwinsten. Dividend-aandelen zijn aandelen van bedrijven die regelmatig een deel van hun winst uitkeren aan aandeelhouders. Dit systeem van het ontvangen van dividenden biedt beleggers een consistente inkomstenstroom, waardoor dividend-aandelen vooral aantrekkelijk zijn voor degenen die op zoek zijn naar langetermijngroei van hun vermogen of passief inkomen. Het is echter cruciaal om te begrijpen hoe dividenden werken, samen met de belangrijkste data en voorwaarden die hierbij betrokken zijn, om hun rendementen op dit soort investeringen te optimaliseren, en dat is precies waar ik u in dit artikel mee ga helpen. Laten we eens kijken naar Nigeriaanse aandelen die dividenden uitkeren, zullen we?
Sleutelpunten
- Dividendaandelen genereren een regelmatig inkomen via winstuitkeringen, waardoor ze aantrekkelijk zijn voor strategieën voor vermogensgroei op de lange termijn en passief inkomen.
- Beleggers kunnen dividenden in verschillende vormen ontvangen, waaronder contanten, aandelen, onroerend goed, effecten of liquidatiedividenden. Elk dividend heeft zijn eigen voordelen en risico's.
- Belangrijke data, zoals de ex-dividenddatum en de betaaldatum, zijn essentieel om in aanmerking te komen voor dividenduitkeringen en om het rendement op dividenduitkeringen te maximaliseren.
- Bedrijven als Zenith Bank, SFS REIT en GTCO zijn toonaangevende Nigeriaanse aandelen met hoge dividendrendementen. Hierdoor zijn ze een goede optie voor beleggers die op zoek zijn naar consistente rendementen.
Wat zijn dividendaandelen?
Dividend stocks zijn aandelen van bedrijven die regelmatig een deel van hun winst uitkeren aan aandeelhouders in de vorm van dividenden. Deze betalingen zijn een manier voor bedrijven om overtollige winsten terug te distribueren naar hun investeerders. Dividend stocks komen doorgaans van gevestigde bedrijven met consistente winstgevendheid.
Beleggers geven vaak de voorkeur aan dividendaandelen omdat ze zowel potentiële kapitaalgroei als regelmatig inkomen bieden. Dividenden kunnen per kwartaal, halfjaarlijks of jaarlijks worden betaald, afhankelijk van het dividendbeleid van het bedrijf.
Soorten dividenden
Of u nu een ervaren belegger bent of net begint, het begrijpen van de verschillende soorten dividenden kan u helpen betere financiële beslissingen te nemen. De soorten omvatten:
#1. Contant dividend
Een contant dividend is het meest eenvoudige type dividend, waarbij een bedrijf een deel van zijn winst rechtstreeks in contanten aan aandeelhouders uitkeert. Het bedrag dat aandeelhouders ontvangen, is afhankelijk van het aantal aandelen dat ze bezitten en het dividend dat per aandeel wordt uitgekeerd. Als een bedrijf bijvoorbeeld een dividend van 2 naira per aandeel uitkeert en u 100 aandelen bezit, ontvangt u 200 naira in contanten. Deze methode is aantrekkelijk voor beleggers die op zoek zijn naar een regelmatig inkomen zonder hun aandelen te hoeven verkopen.
Contante dividenden worden over het algemeen gezien als een teken van de financiële stabiliteit en winstgevendheid van een bedrijf. Bedrijven die regelmatig contante dividenden betalen, worden beschouwd als gevestigde bedrijven met consistente winsten. Contante dividenden kunnen echter ook de fondsen van het bedrijf voor toekomstige uitbreiding en groei verminderen, wat de bedrijfsontwikkeling mogelijk vertraagt.
#2. Aandelendividend
Een stockdividend verschilt van een cashdividend omdat aandeelhouders extra aandelen ontvangen in plaats van geld. Bijvoorbeeld, als een bedrijf een stockdividend van 10% uitkeert en u 100 aandelen bezit, ontvangt u 10 aandelen meer, waardoor uw totaal op 110 komt. Dit vergroot uw eigenaarschap in het bedrijf zonder dat u extra geld hoeft uit te geven.
Aandelendividenden stellen bedrijven in staat om aandeelhouders te belonen en tegelijkertijd geld te besparen, wat nuttig kan zijn voor toekomstige investeringen of het afbetalen van schulden. Aandelendividenden kunnen ook de waarde van elk afzonderlijk aandeel verwateren, omdat er meer aandelen worden uitgegeven, wat de aandelenkoers mogelijk verlaagt. Ze kunnen echter de waarde op lange termijn verhogen door het aantal aandelen dat een belegger bezit te verhogen, wat in de loop van de tijd kan worden gewaardeerd.
#3. Vastgoeddividend
Een property dividend houdt in dat tastbare of ontastbare activa worden verdeeld in plaats van contanten of aandelen. Dit kan variëren van fysieke activa zoals onroerend goed of apparatuur tot niet-fysieke activa zoals intellectueel eigendom.
Vastgoeddividenden zijn minder gebruikelijk, maar kunnen een manier zijn voor bedrijven om overtollige of niet-essentiële activa te verdelen. Een vastgoedbedrijf kan bijvoorbeeld land of eigendommen verdelen onder zijn aandeelhouders. Hoewel dit de portefeuille van een investeerder kan diversifiëren en een uniek type rendement kan opleveren, kan de waarde van het verdeelde actief fluctueren en kan het moeilijk zijn om het voor contant geld te verkopen, afhankelijk van de markt.
#4. Scripdividend
Een scrip dividend biedt aandeelhouders de optie om dividenden te ontvangen in de vorm van promissory notes, die op een later tijdstip kunnen worden ingewisseld voor contanten of aandelen. In wezen geeft het bedrijf schuldbekentenissen uit aan zijn aandeelhouders omdat het momenteel mogelijk niet de kasreserves heeft om dividenden onmiddellijk uit te keren.
Scripdividenden helpen bedrijven om onmiddellijke kasuitstroom te voorkomen en toch aandeelhouders te belonen. Dit kan nuttig zijn in tijden waarin een bedrijf tijdelijk krap bij kas zit, maar verwacht in de toekomst voldoende inkomsten te genereren om aan de dividendverplichting te voldoen. Het risico schuilt echter in de mogelijkheid dat het bedrijf het dividend later niet kan betalen als de financiële omstandigheden verslechteren, waardoor dit type dividend minder aantrekkelijk wordt voor risicomijdende beleggers.
#5. Dividend liquideren
Een liquiderend dividend wordt uitgegeven wanneer een bedrijf wordt ontbonden en zijn activa verkoopt. In tegenstelling tot gewone dividenden, die afkomstig zijn van winsten, worden liquiderende dividenden betaald uit de resterende activa van het bedrijf nadat alle schulden en verplichtingen zijn afgelost.
Liquiderende dividenden zijn doorgaans de laatste betaling die een aandeelhouder ontvangt van een bedrijf dat sluit. Hoewel het een definitief rendement op de investering kan bieden, betekent het doorgaans het einde van de activiteiten van het bedrijf. Dit type dividend komt minder vaak voor en vindt over het algemeen alleen plaats wanneer een bedrijf wordt afgewikkeld, dus het is geen consistente bron van inkomsten voor investeerders.
Dividenden begrijpen en hoe dividenden werken
Dividenden vertegenwoordigen een beloning voor aandeelhouders voor het investeren in een bedrijf. Ze kunnen verschillende vormen aannemen, waaronder contanten of extra aandelen. Beleggingsfondsen en ETF's keren ook dividenden uit aan hun houders. Hoewel contante dividenden het meest voorkomen, zijn dividenden die worden uitgekeerd in aandelen of andere activa ook mogelijk. Aandeelhouders moeten dividenden goedkeuren, meestal via een stemming, waardoor dividenden een belangrijke beslissing zijn in het financiële beheer van het bedrijf.
Het proces begint met de raad van bestuur van het bedrijf die een dividend bekendmaakt. Zodra het is aangekondigd, zijn de belangrijke data om in de gaten te houden de ex-dividenddatum (de grens voor in aanmerking komen voor het volgende dividend), de registratiedatum (wanneer in aanmerking komende aandeelhouders worden bevestigd) en de betaaldatum (wanneer dividenden worden uitgekeerd). Op de ex-dividenddatum daalt de aandelenkoers doorgaans om de uitbetaling te weerspiegelen. De termen die nodig zijn bij het begrijpen van dividenden zijn onder meer:
#1. Dividenddata
- Aankondigings-/declaratiedatum: De datum waarop de raad van bestuur het dividend bekendmaakt.
- Ex-dividenddatum: de laatste dag waarop u het aandeel kunt bezitten om het komende dividend te ontvangen.
- Registratiedatum: Het bedrijf controleert wie in aanmerking komt voor het dividend.
- Betaaldatum: Wanneer aandeelhouders het dividend ontvangen.
#2. Dividendrendement
Dividendrendement vertegenwoordigt de verhouding van het jaarlijkse dividend van een bedrijf tot de aandelenkoers. Dit is een cruciale maatstaf voor het beoordelen van hoeveel rendement een investeerder krijgt ten opzichte van de aandelenkoers. Hoge dividendrendementen kunnen duiden op een stabiele inkomstenbron voor investeerders.
#3. Dividendherbeleggingsplannen (DRIPs)
Sommige bedrijven bieden dividendherbeleggingsplannen aan, waardoor aandeelhouders hun contante dividenden automatisch kunnen herinvesteren in meer aandelen van het bedrijf. Dit helpt investeerders hun investeringen te laten groeien door hun rendementen te vergroten.
#4. Belasting op dividenden
Dividenden zijn vaak onderhevig aan belastingen. Het belastingtarief kan verschillen afhankelijk van of het dividend wordt geclassificeerd als gewoon of gekwalificeerd, waarbij gekwalificeerde dividenden over het algemeen worden belast tegen een lager tarief. Het is belangrijk dat beleggers op de hoogte zijn van de fiscale implicaties van hun dividendinkomen.
Hier is een GRATIS Checklist voor beleggingsdoelen die u kunt gebruiken om uw stappen te begeleiden:
Checklist beleggingsdoelen.PDF
Top Nigeriaanse aandelen die in 2024 hoge dividendrendementen opleveren
De top 10 Nigeriaanse aandelen die een hoog dividend uitkeren zijn:
#1. Zenith Bank Plc
Zenith Bank is een zwaargewicht in de Nigeriaanse banksector en biedt financiële diensten van topklasse, variërend van corporate en investment banking tot retail en consumer banking. Opgericht in 1990 en met het hoofdkantoor in Lagos, is het een van de meest prominente namen op de Nigerian Stock Exchange (NSE). De sterke prestaties van Zenith blijven investeerders aantrekken, dankzij de enorme activa, meer dan 393 vestigingen in Nigeria en internationale kantoren.
Voor de periode die eindigde in september 2023 rapporteerde Zenith indrukwekkende financiële resultaten, met een brutowinst van maar liefst ₦1.329 biljoen, een stijging van 60% ten opzichte van het voorgaande jaar. Met een dividendrendement van 9.23% en een winst per aandeel (EPS) van 14.17 NGN, presenteert de bank een aantrekkelijk voorstel voor degenen die willen investeren in de financiële sector. Hun consistente koopbeoordeling van analisten maakt het een topkeuze voor iedereen die op zoek is naar solide rendementen op hun investering.
#2. SFS Vastgoedbeleggingsfonds (SFSREIT)
SFS REIT biedt een unieke kans voor investeerders die geïnteresseerd zijn in onroerend goed. Als eerste Real Estate Investment Trust genoteerd op de NSE, bundelt het fondsen van diverse investeerders, variërend van pensioenfondsbeheerders tot individuele investeerders, om te investeren in inkomsten genererende eigendommen. Van woonhuizen tot kantoren en winkelcentra, SFS REIT is goed gepositioneerd in de vastgoedsector van Nigeria.
Met een totaal inkomen van ₦163.18 miljard in juni 2023, kan SFS REIT bogen op een sterke prestatie. Het dividendrendement van 8.34% maakt het een solide keuze voor investeerders die op zoek zijn naar een stabiel, belastingvrij inkomen uit vastgoedinvesteringen.
#3.Guaranty Trust Holding Company Plc (GTCO)
GTCO, voorheen bekend als Guaranty Trust Bank, is uitgegroeid van een traditionele bank tot een volledig financieel dienstverleningsbedrijf. GTCO breidt zich uit naar verschillende Afrikaanse landen en het Verenigd Koninkrijk en heeft zichzelf gepositioneerd als leider in de financiële sector. Het blijft topklasse diensten leveren op het gebied van persoonlijk, zakelijk en digitaal bankieren, wat aantrekkelijk is voor een breed scala aan klanten.
Medio 2023 had GTCO een indrukwekkende groei van 217% in winst vóór belastingen laten zien, gedreven door een opmerkelijke stijging van de winst tot ₦672.6 miljard. Het dividendrendement van 8.28% onderstreept de toewijding om aandeelhouders te belonen, en de innovatieve aanpak houdt het bovenaan de lijst voor investeerders.
#4. Bewaarder Investerings Plc
Custodian Investment Plc biedt levens- en schadeverzekeringsoplossingen, evenals pensioenbeheer, wat het een gediversifieerde beleggingskrachtpatser maakt. Via haar dochterondernemingen zoals Custodian & Allied Insurance en Crusader Sterling Pensions is Custodian een go-to geworden voor particulieren en bedrijven die op zoek zijn naar uitgebreide financiële oplossingen.
In 2023 stegen de inkomsten van Custodian naar ₦121.8 miljard, wat een consistente groei weerspiegelt. Met een dividendrendement van 7.87% levert het bedrijf niet alleen waarde, maar zorgt het er ook voor dat zijn aandeelhouders genieten van aantrekkelijke rendementen op hun investeringen.
#5.Verenigd Kapitaal Plc (UCAP)
United Capital Plc heeft een niche gecreëerd als een toonaangevende financiële dienstverlener in Nigeria, met diensten als investment banking, vermogensbeheer en trusteeship. De diverse klantenkring varieert van vermogende particulieren tot overheidsinstanties, wat laat zien hoe veelzijdig en essentieel het is in het financiële ecosysteem van Nigeria.
UCAP boekte in 26.9 een brutowinstcijfer van ₦2022 miljard en een enorme operationele winst vóór belastingen van ₦13.5 miljard. Het dividendrendement van 6.81% zorgt ervoor dat aandeelhouders consistente rendementen krijgen, waardoor dit bedrijf een sterke kanshebber is in de financiële dienstverlening.
#6. Chapel Hill Denham Nigeria Infrastructuur Schuld Fonds (NIDF)
NIDF onderscheidt zich door zijn focus op infrastructuur en het verstrekken van leningen voor projecten die de economische ruggengraat van Nigeria versterken. Dit schuldfonds genereert inkomsten voornamelijk uit rente op leningen aan infrastructuurprojecten, wat het positioneert als een unieke investeringsoptie voor degenen die geloven in de toekomst van Nigeria. In 2023 rapporteerde NIDF een winst vóór belastingen van ₦20.4 miljard, wat een stabiele winstgevendheid aantoont. Het dividendrendement van 6.81% biedt investeerders een combinatie van inkomsten en langetermijngroeipotentieel in een van de meest cruciale sectoren van Nigeria.
#7. Chemische en aanverwante producten Plc (CAP)
Als een van de oudste bedrijven van Nigeria is CAP gespecialiseerd in verf en coatings, met een langdurige aanwezigheid op de Nigeriaanse markt. Een fusie met Portland Paints in 2021 heeft zijn greep op de markt alleen maar versterkt, waardoor CAP een uitgebreider assortiment producten kan aanbieden aan zowel particuliere als industriële klanten.
In de eerste helft van 2023 rapporteerde CAP een omzet van ₦9.78 miljard, een groei van 12% op jaarbasis. Het dividendrendement van 6.46% en solide operationele resultaten maken het een lucratieve optie voor investeerders die op zoek zijn naar rendement in de productiesector.
#8. Afrika Prudential Plc (AFRIPRUD)
Africa Prudential is gespecialiseerd in aandelenregistratie en bedrijfsdiensten. Met innovatieve oplossingen en een sterke positie in investor relations is het bedrijf een vertrouwde partner geworden voor de topbedrijven van Nigeria. In juni 2023 rapporteerde AFRIPRUD een omzet van ₦1.21 miljard, met een winst van ₦415.07 miljoen na belasting. Het dividendrendement van 6.29% zorgt ervoor dat beleggers blijven profiteren van de stabiele financiële prestaties van het bedrijf.
#9.Okomu Oliepalm Bedrijf Plc
Okomu Oil is een toonaangevende speler in de landbouwsector van Nigeria, met een focus op palmolie en rubber. Opgericht in 1976, is het uitgegroeid tot een van de grootste landbouwondernemingen van het land, die aanzienlijk bijdraagt aan de voedselproductie. In 2023 boekte Okomu Oil een omzet van ₦74.99 miljard, wat de strategische expansie en groeiende vraag naar zijn producten weerspiegelt. Het dividendrendement van het bedrijf van 6.11% maakt het een uitstekende keuze voor investeerders die geïnteresseerd zijn in agribusiness.
#10. TotalEnergies Marketing Nigeria Plc
TotalEnergies is een gevestigde speler in de olie- en gassector, met een netwerk van meer dan 570 tankstations in heel Nigeria. TotalEnergies biedt een breed scala aan energieproducten en is een begrip in de downstreamsector.
Vanaf september 2023 boekte TotalEnergies een omzet van ₦422.58 miljard, met een dividendrendement van 6.06%. De gestage groei van het bedrijf en de sterke marktpositie zorgen ervoor dat investeerders kunnen genieten van consistente rendementen in een van de meest vitale sectoren van de Nigeriaanse economie.
Dividenden worden doorgaans per kwartaal aan aandeelhouders uitgekeerd, hoewel sommige bedrijven halfjaarlijks dividend uitkeren. Betalingen kunnen worden ontvangen als contanten of als herinvestering in aandelen van het bedrijf.
Is het veilig om te beleggen in aandelen in Nigeria?
Het is veilig om te investeren in aandelen in Nigeria, ervan uitgaande dat u uw geld inzet waar uw mond is. Dit betekent dat u de aandelen en het bedrijf waarin u investeert moet begrijpen, in termen van korte- en langetermijnlevensvatbaarheid, om de veiligheid van uw fondsen te garanderen.
Hoe investeert u in dividenden?
Investeren in een dividend-aandeel is niet anders dan investeren in elk ander aandeel. U hebt een effectenrekening nodig, die u eenvoudig kunt openen via een online broker, om een transactie te plaatsen. Zodra uw rekening is geopend en gefinancierd, kunt u kiezen in welke dividend-aandelen u wilt investeren.
Conclusie
Deze bedrijven vertegenwoordigen het beste van de dividendbetalende aandelen van Nigeria in 2024. Of u nu op zoek bent naar stabiliteit in sectoren als bankieren, onroerend goed of energie, deze bedrijven bieden aantrekkelijke rendementen met solide financiële gegevens als onderbouwing. Met dividendrendementen variërend van 6% tot meer dan 9% zijn ze goed gepositioneerd om op zowel de korte als de lange termijn waarde te leveren aan hun aandeelhouders.
- Online investeringsplatforms die dagelijks betalen in Nigeria
- Hoe u aandelen in Nigeria kunt kopen zonder de bank te breken 2024
- Hoe te investeren in onroerend goed in Nigeria: tips die u nodig heeft
- Hoe aandelen op Facebook te kopen vanuit Nigeria
Referenties
