Voorheffingen zijn doorgaans geld dat u, als werkgever, inhoudt op het loon van een werknemer voordat u geld inhoudt voor hun belastingen. Veel werkgevers gebruiken een rekenmachine om deze aftrekposten voor belastingen te krijgen, omdat ze gevoelig zijn en werknemers geen onnodige inhoudingen van hun salaris accepteren. Bekijk hoe u aftrekposten voor belastingen op W2 kunt krijgen en hoe ze werken of hoe ze van invloed zijn op socialezekerheidsuitkeringen.
Pretax aftrekposten
Een aftrek vóór belastingen is gewoon elk geld dat u van het loon van een werknemer verwijdert voordat u geld inhoudt voor belastingen, waardoor het belastbare inkomen wordt verlaagd. Pretax aftrekposten gaan meestal naar de voordelen van een werknemer. Houd er echter rekening mee dat niet alle voordelen aftrekposten zijn.
Veel voordelen zijn meestal werknemer- en werkgeverschap. Dit betekent dat beide partijen bijdragen aan wat de werknemer heeft. zij het in de vorm van een premie, rekening of programma dat de werknemer zou kunnen hebben. Als u deze werknemersbijdrage intussen op hun loon inhoudt, moet u dat voor of na belastingen doen. Dit hangt ook af van het soort uitkering dat ze hebben.
In een situatie waarin u een breed scala aan personeelsvoordelen biedt, bestaat de kans dat u een pretax-aftrek tegenkomt. U zult echter waarschijnlijk ook aftrekposten na belastingen tegenkomen, dit zijn de voordelen die u na belastingen inhoudt. Maar het verschil tussen de aftrekposten na belastingen en de aftrekposten vóór belastingen is heel eenvoudig. Voorheffingen zijn voordeliger voor werknemers, zelfs op meer dan één manier. Enkele van de voordelen zijn dat werknemers het bedrag dat ze aan belastingen verschuldigd zijn, kunnen verminderen en ook genieten van een belastingvermindering.
Rekenmachine voor belastingaftrek
Als u uw aangifte inkomstenbelasting aan het voorbereiden bent of zelfs voorbereid bent om een lening aan te vragen, is het essentieel dat u weet hoe u uw inkomen vóór belastingen kunt berekenen. Dit komt omdat wanneer u deze berekening begrijpt, u slimmere financiële beslissingen kunt nemen en uw inkomen dienovereenkomstig kunt budgetteren.
Er is momenteel online een rekenmachine beschikbaar om u te helpen bij alle berekeningen van de aftrek vóór belasting of problemen waarmee uw bedrijf te maken kan krijgen. Houd er echter ook rekening mee dat deze rekenmachines niet 100% betrouwbaar zijn. Dit betekent dat u uw onderzoek goed moet doen voordat u de online rekenmachine voor belastingaftrek gebruikt. Wanneer u uw inkomen vóór belastingen wilt berekenen, zoekt u in feite naar uw bruto-inkomen.
Dit betekent dus dat de rekenmachine en berekening die u moet gebruiken om uw inkomen vóór belastingen te bepalen, afhangen van of u het voor uw bedrijf of voor uzelf berekent. In dit bericht gaan we echter kijken naar het berekenen van aftrekposten vóór belasting, zowel voor uw bedrijf als voor uzelf, te beginnen met het bedrijf. Het gaat om alle details die u op de balans in formulier op de balans moet vinden.
1. Krijg de verkoopopbrengst en kosten van verkochte goederen
Verkoopopbrengst betekent de totale som geld die uw bedrijf ontvangt door zijn goederen en diensten te verkopen zonder enige vorm van aftrek. De kostprijs van goederen betekent in feite alle kosten met betrekking tot de productie en productie van de goederen en diensten die het bedrijf verkoopt.
2. Trek de kosten van verkochte goederen af van de verkoopopbrengst
Wanneer u klaar bent met de eerste stap, is het nu tijd om de kosten van verkochte goederen af te trekken van de verkoopinkomsten van uw bedrijf. Volg deze formule:
- Verkoopinkomsten - kosten van verkochte goederen = bruto-inkomen
Bijvoorbeeld, in een situatie waarin uw bedrijf $ 50,000 aan verkoopinkomsten genereert en vervolgens $ 20,000 aan arbeidskosten, moet u de bovenstaande formule volgen en als volgt berekenen: $ 50,000 - $ 20,000 = $ 30,000 (bruto-inkomen).
Pretax-aftrek voor particulieren berekenen
Het berekenen van dit voor individuen is iets anders dan de berekening voor bedrijven, omdat het meestal om een salaris gaat. De stappen voor het berekenen van de aftrek vóór belastingen voor particulieren zijn onder meer:
1. Maak uw salaris beschikbaar
Om uw jaarinkomen vóór belastingen te berekenen, moet u een kopie van uw meest recente salaris ontvangen. En bereken vervolgens het bedrag dat u tijdens die betalingscyclus werd betaald.
2. Deel uw loonbedrag door het aantal betalingscycli
In een situatie waarin u een maandelijks salaris ontvangt, vermenigvuldigt u het bedrag dat u via uw laatste salaris hebt gekregen met 52. Als zij u per uur betalen, vermenigvuldigt u het aantal uren dat u in een jaar werkt met uw uurtarief. Het antwoord dat u krijgt is uw bruto jaarinkomen.
Salariscalculator met aftrekposten voor belastingen
Voordat we ingaan op de details van een salariscalculator met aftrekposten vóór belastingen, wil ik eerst een beetje inzicht geven in wat een salaris is en de soorten salaris die we hebben.
Ten eerste, wanneer u de vraag wordt gesteld "Wat is een salaris?" Wat komt het eerst in je op? Voor mij is het geld. Looncheques compenseren werknemers echter in principe voor hun werk. Dit wordt gedaan door het bedrijf of bedrijf waarvoor de werknemer werkt. De periode waarin een werknemer dit salaris ontvangt, verschilt van tweewekelijks, halfmaandelijks, enz. Dit komt omdat het verandert op basis van de voorkeuren van de werkgever en ook volgens de wet- en regelgeving van de staat waar het bedrijf gevestigd is.
Soorten loonstrookjes
Voordat u de rekenmachine gebruikt om de aftrek vóór belastingen op uw salaris te berekenen, moet u eerst weten welke soorten salaris beschikbaar zijn. Voordat de wereld zo gedigitaliseerd werd, ontvingen werknemers normaal gesproken hun salaris in de vorm van gedrukte cheques in persoon of zelfs per post. Momenteel worden loonstrookjes echter elektronisch op de bankrekening van een werknemer gestort. Hoewel sommige werkgevers optionele alternatieven voor loonstrookjes kunnen aanbieden, zoals betaalkaarten.
Nu we hebben begrepen wat een salaris en zijn typen inhouden, willen we verder gaan met een salariscalculator met aftrekposten vóór belasting. Houd er rekening mee dat er veel rekenmachines online zijn die klaar staan om u te ontlasten. U hoeft in principe alleen uw gegevens in te voeren, zoals chequedatum, staat, brutoloon, brutoloonmethode, enz.
De rekenmachine doet veel van het zware werk, maar niet helemaal opnieuw. Let dus op handige stappen die u rechtstreeks naar uw netto-inkomen brengen en deze omvatten;
- Verkrijg het belastbare inkomen door eventuele pretax-bijdragen aan uitkeringen af te trekken, terwijl alle toepasselijke belastingen voor federale, staats- en lokale overheden worden ingehouden.
- Trek eventuele bijdragen na belastingen af om ook te profiteren. Garneer lonen, vooral wanneer dat nodig is.
- Omdat u misschien uw jaarinkomen wilt krijgen nadat u uw netto-inkomen heeft ontvangen, is dit meestal eenvoudig. Bereken gewoon uw jaarsalaris en vermenigvuldig vervolgens het brutoloon (vóór belastingaftrek) met het aantal loonfrequenties per jaar.
Belastingen berekenen die met loonstrookjes worden betaald
Voer de volgende stappen uit om de belastingen te berekenen die uw salaris inhoudt. Deze stappen omvatten het controleren van de inhoudingscertificaten van de werknemer en de huidige belastingschijven om de federale inkomstenbelasting te berekenen
Bereken de Federal Insurance Contribution Act belastingen. U kunt dit doen met behulp van de meest recente tarieven voor Medicare en Sociale Zekerheid
- Controleer of de inkomstenbelasting van de staat en andere staten, evenals lokale belastingen en inhoudingen van toepassing zijn.
- Deel het bedrag van alle toepasselijke belastingen door het brutoloon van de werknemer.
- U komt uit op het percentage belastingen dat van een salaris wordt ingehouden.
Pretax aftrekposten op W2
Ten eerste, zoals we hierboven al zeiden, is een aftrek vóór belastingen geld dat wordt onttrokken aan het brutoloon van een werknemer voordat automatisch belasting wordt ingehouden op het salaris. Bovendien verlagen deze inhoudingen het belastbaar inkomen van een werknemer, waardoor hij minder inkomstenbelasting hoeft te betalen. Het betekent ook dat u minder VAIS-belasting verschuldigd bent, waaronder socialezekerheids- en Medicare-belasting. In dit bericht willen we de details van de aftrek vóór belastingen op W2 bespreken, evenals wat u op de lijst mag verwachten.
Het formulier W2 Loon- en Belastingaangifte wordt ook wel Loon- en Belastingaangifte genoemd. Het is een document dat elke werkgever aan het einde van het jaar naar elke werknemer en de Belastingdienst moet sturen. Een W-2 bevat het jaarloon van de gerapporteerde werknemer. en ook het bedrag aan belastingen dat op hun loonstrookjes is ingehouden.
De basisbetekenis van aftrekposten vóór belasting op W2 is dat een W-2-werknemer iemand is wiens werkgever belasting inhoudt van zijn salaris en deze informatie aan de overheid indient. De IRS gebruikt deze W-2-formulieren ook om hun individuele belastingverplichtingen bij te houden.
Lijst met aftrekposten vóór belastingen
Regelgeving en limieten zijn altijd onderhevig aan verandering in voorbelastingen. Zorg er dus voor dat u de laatste informatie over aftrekposten vóór belastingen controleert voordat u wijzigingen aanbrengt in uw loonlijst. Hier heb ik een lijst samengesteld met items die momenteel in aanmerking komen als aftrek vóór belasting op W2, en deze omvatten:
- Zorgverzekering
- Health Savings Accounts
- Aanvullende Verzekeringsdekking
- Kortdurende arbeidsongeschiktheid
- Lange termijn handicap
- Tandartsverzekering
- Kosten voor kinderopvang
- Medische kosten en flexibele uitgavenrekeningen
- Levensverzekering
- Commuter-voordelen
- Pensioenfondsen
- Belastinguitgestelde investeringen
- Vision Voordelen
- Parkeervergunningen
Door meer aftrekposten vóór belasting op W2 te gebruiken, kan een werknemer doorgaans dekking en voordelen krijgen, zoals medische zorg en levensverzekeringen vóór belasting op zijn bruto-inkomen. In de meeste gevallen betaalt de werknemer minder voor ziektekostendekking dan wanneer hij een privéplan met na belastingen zou kopen.
Met de beste plannen voor belastingaftrek kunnen werknemers ook niet onbeperkt sparen uit hun plannen voor belastingaftrek. Sommige aftrekposten vóór belastingen kunnen echter ook onderworpen zijn aan socialezekerheids- en Medicare-belastingen. Daarom zullen de socialezekerheids- en Medicare-belastingen die een werknemer betaalt, gebaseerd zijn op een hoger bruto-inkomen dan weergegeven voor berekende inkomstenbelastingen.
Hoe werken pretax-aftrekposten?
Hoe aftrekposten vóór belastingen doorgaans werken, is eenvoudigweg zoals gedefinieerd door hun definitie. De verschillende soorten aftrekposten vóór belasting omvatten ziektekostenverzekeringen, collectieve overlijdensrisicoverzekeringen en pensioenregelingen. De typen zijn echter niet alleen beperkt tot deze drie. Hoewel werknemers niet per se hoeven deel te nemen aan aftrekposten vóór belastingen, is het vaak in hun eigen belang om dit te doen. Dit komt omdat bijdragen vóór belasting hen geld kunnen besparen in vergelijking met wat ze zouden betalen na belastingen.
De aftrek vóór belastingen houdt echter in dat hun spaargeld niet onbeperkt is. Dit komt omdat er een bedrag is dat werknemers vóór belastingen kunnen bijdragen. Laten we het hebben over hoe aftrekposten vóór belasting werken door te kijken naar de soorten aftrekposten.
Wettelijke inhoudingen
Wettelijke inhoudingen zijn een andere vorm van hoe pretax-inhoudingen in de moderne tijd werken. Ze zijn gemandateerd door overheidsinstanties om te betalen voor openbare diensten. Ze omvatten federale inkomstenbelasting, Federal Insurance Contributions Act (VAIS) belasting (medicare en sociale zekerheid) en staatsinkomstenbelasting.
VAIS Belastingen
De VAIS-belastingen ondersteunen de sociale zekerheid en Medicare. Ondertussen kunnen sommige werknemers deze belasting meer betalen dan anderen. Dit komt omdat werknemers sociale zekerheidsbelasting betalen tegen een tarief van 6.2%. Terwijl ze Medicare-belasting betalen op 1.45% zonder enige limiet. wat gelijk is aan 7.65% aan VAIS-belastingen per salaris.
Federale inkomstenbelasting
Dit is een goed voorbeeld van hoe aftrekposten vóór belastingen werken in het federale inkomen. De zeven inkomstenbelastingschijven variëren van 10% tot een marginaal tarief van 37% door de federale overheid. De tarieven worden progressief toegepast. Dit betekent simpelweg dat het loon van een werknemer eerst tegen het laagste tarief in rekening wordt gebracht, totdat hij de drempel van de schijf bereikt. Hoewel ze elk volgend tarief in rekening zullen blijven worden gebracht totdat ze hun totale bruto-inkomensschijf hebben bereikt.
Staats- en lokale belastingen
De wetten voor deze belastingen lopen sterk uiteen, van eenvoudige tot moeilijke. Terwijl sommigen een vast tarief op alle inkomsten rekenen, hebben anderen meerdere belastingschijven. En dan heffen enkelen helemaal geen inkomstenbelasting. Bovendien volgen anderen de federale belastingcode in plaats van hun eigen te creëren.
Hoe beïnvloeden pretax-aftrekposten socialezekerheidsuitkeringen?
De manier waarop aftrekposten werken, maken het doorgaans mogelijk voor veel voordelen en manieren om de sociale zekerheid op een positieve manier te beïnvloeden. U kunt wel kiezen voor een voorbelastingaftrek en na aftrek betalen. Dit zijn de meest voorkomende redenen waarom de meeste werknemers een voorbelastingsaftrek overwegen:
Sociale zekerheid
Aftrekposten vóór belasting hebben invloed op de uitkeringen voor de sociale zekerheid door het salaris dat u gebruikt om uw sociale zekerheid bij pensionering te berekenen, te verminderen. De impact op uw sociale zekerheid is klein. Vaak weegt het geld dat een werknemer bespaart door middel van deze aftrekposten vóór belastingen op tegen het voordeel dat ze kunnen behalen door af te zien van de aftrek.
Werkloosheidsvergoeding
Het is belangrijk op te merken dat aftrekposten vóór belastingen het salaris verlagen dat een werknemer gebruikt om de werkloosheidsuitkering te berekenen.
Conclusie
Tot slot wil ik dat je toepast wat je hebt geleerd in dit bericht en alle details ervan, waaronder aftrekposten voor belastingen op loonstrookjes, de rekenmachine ervan, op W2 en tot slot, hoe de resultaten van de rekenmachine voor aftrek van loonstrookjes van invloed zijn op uw socialezekerheidsuitkeringen en die van uw bedrijf.
Veelgestelde vragen
Wat kwalificeert als een aftrek vóór belastingen?
Een aftrek vóór belastingen is elk geld dat van het brutoloon van een werknemer wordt afgetrokken voordat er belastingen op het salaris worden ingehouden. Deze inhoudingen verlagen het belastbaar inkomen van de werknemer, waardoor hij minder inkomstenbelasting hoeft te betalen. Ze zijn mogelijk ook minder VAIS-belasting verschuldigd, inclusief sociale zekerheid en Medicare.
Is het beter om voor of na belastingen te doen?
Premiebedragen worden ook belast bij toekomstige opnames. Toch zijn aftrekposten vóór belastingen vaak de betere keuze wanneer werknemers sneller moeten sparen. Aftrekposten na belastingen bieden werknemers het voordeel van een hoger thuisloon. Dit hogere loon is omdat individuen al belasting over hun bijdragen hebben betaald.
Hoe werken premies vóór belastingen?
Een bijdrage vóór belastingen is een bijdrage die wordt gedaan voordat er belasting over het bedrag wordt betaald. Pretax-bijdragen zijn bedoeld om mensen aan te moedigen te sparen voor hun pensioen. Een voordeel van pretax-bijdragen aan pensioenrekeningen is dat ze uw inkomstenbelasting voor het lopende jaar kunnen verminderen.
Welke voordelen zijn vóór belastingen?
Wat zijn de voordelen vóór belastingen? Kortom, met voordelen vóór belasting wordt de vergoedingskost in mindering gebracht op het salaris van een werknemer voordat inkomsten- en loonbelasting worden geheven. Als gevolg hiervan verlaagt dit het totale inkomen dat wordt belast, waardoor de inkomstenbelasting die de werknemer moet betalen, wordt verlaagd.
Gerelateerde artikelen
- Brutoloon: definities, berekeningen en voorbeelden (+Quick Tools)
- Belastingaftrek voor huiseigenaren: Top 7 belastingaftrek voor huiseigenaren 2023
- STUDENTENLENING RENTEAFTREK: Definitie en geschiktheid
- NETTO VERSUS BRUTO INKOMEN: Verschil, Berekening & Belang
- IS HET BRUTO-INKOMEN VOOR BELASTINGEN: hoe het te berekenen?
