Net als op elk ander gebied, heeft het domein van beleggen zijn eigen terminologie. De term 'beleggingsportefeuille' wordt gewoonlijk gebruikt om het geheel van het belegde vermogen van een persoon te beschrijven. Het samenstellen van een beleggingsportefeuille kan op het eerste gezicht ontmoedigend lijken, maar er zijn maatregelen die u kunt nemen om de procedure te stroomlijnen en minder omslachtig te maken. Er zijn echter verschillende oplossingen beschikbaar voor particulieren die actief betrokken willen zijn bij hun beleggingsportefeuille. Lees verder om meer te weten te komen over de softwaretracker voor beleggingsportefeuilles, de beheerder en het voorbeeld van de beheerinvesteringsportefeuille.
Wat is een beleggingsportefeuille?
Een beleggingsportefeuille is een verzameling activa waarin een individu geld koopt of stort om inkomsten of vermogensgroei te genereren. Activa zijn een cruciaal onderdeel van iemands financiële portefeuille. Ze kunnen worden ingedeeld in verschillende categorieën, zoals contanten, onroerend goed en effecten. Vastgoedactiva zijn onroerend goed, terwijl contante activa geldmarktrekeningen of depositocertificaten zijn. Aandelen, verhandelbare fondsen, obligatieportefeuilles, beleggingsfondsen en cryptocurrencies kunnen worden gekocht met een handelsaccount.
Daarnaast kunnen beleggingsportefeuilles uit één of meerdere soorten rekeningen bestaan. Een type pensioenplan is het 401 (k) -plan dat door uw werkgever wordt aangeboden. Naarmate u uw financiële doelstellingen uitbreidt met sparen voor een aanbetaling op een huis of het financieren van een hbo-opleiding, zult u waarschijnlijk extra beleggingsrekeningen in uw portefeuille moeten opnemen. Een goed afgeronde beleggingsportefeuille kan bestaan uit een spaarrekening met een hoog rendement en een 529-plan. Als het gaat om beleggen, is het van cruciaal belang om rekening te houden met de individuele werking van elke beleggingsrekening en met de manier waarop ze met elkaar omgaan.
Het is ook raadzaam om uw beleggingen te diversifiëren en niet al uw eieren in één mand te leggen. Dit komt omdat er een risico bestaat dat u onbedoeld belegt in dezelfde activa op meerdere rekeningen. Zoals u gaat ontdekken, zijn bepaalde beleggingen mogelijk niet geschikt voor alle beleggers of hun respectievelijke financiële doelstellingen.
Waarom wordt het een beleggingsportefeuille genoemd?
Een portfolio is geen fysieke container, ook al is de naam "portfolio" afkomstig van het Italiaanse woord voor een dergelijk geval (portafoglio). Het is eerder een algemene term voor verzamelingen van financiële instrumenten.
Voorbeeld Beleggingsportefeuille
Laten we eens kijken naar een verzonnen voorbeeld om te zien hoe de risico's en opbrengsten van een portefeuille worden berekend en weergegeven. Laten we ter illustratie doen alsof we een schatkistobligatie van 2% hebben gekocht met een jaarlijks rendement. Aangezien de Amerikaanse overheid staatsobligaties garandeert, hoeven beleggers zich geen zorgen te maken dat ze in gebreke blijven. Daarom is er geen algemeen risico of variatie in het rendement. Hierdoor garandeert het bedrijf jaarlijks een mager jaarlijks rendement van 2%.
Overweeg een aandeel met een verwacht rendement van 10% en een standaarddeviatie van 2%. Als de rendementen een normale verdeling volgen, zal het nettorendement in dat bereik liggen - tussen 8% en 12% - 68% van de tijd. Dit is precies waarom we portefeuilles hebben. Een belegger kan een gemiddeld rendement van ongeveer 6% verwachten als hij 50% van zijn kapitaal belegt in obligaties en de resterende 50% in aandelen. Dit is beter dan het gemiddelde obligatierendement, maar onder het gemiddelde aandelenrendement. Een belegger kan zijn risiconiveau verhogen door zijn aandelenallocatie te verhogen, of verlagen door zijn obligatieallocatie te verhogen.
Beleggingsportefeuilletracker
U kunt uw beleggingen en hun prestaties in de gaten houden met behulp van een tracker voor beleggingsportefeuilles. Portefeuilletrackers bieden u een breder, uitgebreider perspectief op uw beleggingen dan alleen het volgen van individuele aandelen. Zo kunt u zien waar u staat en waar iedereen is en houdt u dit snel en eenvoudig bij. Veel van deze trackers brengen kosten in rekening, ondanks dat ze allemaal beweren de beste tracker voor beleggingsportefeuilles te zijn. Hier zal ik de beste tracker-apps en -software voor beleggingsportefeuilles voor het jaar 2023 bespreken.
#1. Kubera
Deze beleggingsportefeuille-tracker promoot zichzelf als de allernieuwste portefeuille-tracker die vandaag beschikbaar is. Het platform is een centrale opslagplaats voor het bewaken van zowel fiat- als cryptocurrency-holdings.
Zodra u al uw investeringen en activa heeft ingevoerd, krijgt u een snel overzicht van uw vermogenssaldo. U kunt de real-time prestaties van uw aandelenportefeuille volgen door uw online effectenrekeningen te koppelen of door handmatig aandelen toe te voegen. Haal de meest actuele saldi op uit uw cryptocurrency-portemonnees en wisselrekeningen, of voer de muntwaarden handmatig in om de USD-waarde van uw cryptocurrency-bezit bij te houden. U kunt uw rekeningen bij meer dan 20,000 verschillende financiële instellingen met Kubera koppelen en u kunt zelfs de waarde van uw huis, auto's en websites opnemen. U kunt extra items toevoegen door een nieuwe rij te maken, net als in een spreadsheet.
#2. Alpha Paid zoeken
Hoewel Seeking Alpha Premium bekend staat als een uitstekende site voor investeringsonderzoek, beschikt het ook over een unieke portefeuilletracker die is gebaseerd op zijn gegevens en rapporten. Het zoeken naar de portfolio-tracker van Alpha is een groot verkoopargument voor de site. Krijg snel en gemakkelijk toegang tot Seeking Alpha's uitgebreide kwantitatieve en kwalitatieve onderzoek door uw effectenrekeningen te koppelen.
3. Vergrootglas
Magnifi is een handelsplatform waar beleggers standaard makelaarstools en AI kunnen gebruiken om hun portefeuilles te optimaliseren. Wanneer u toegang heeft tot uitgebreide gegevens over een specifiek activum, kunt u uw geld vol vertrouwen inzetten waar het het beste rendement oplevert en het beste past bij uw investeringsstrategie.
Dit platform is ideaal voor langetermijnbeleggers en mensen die klantondersteuning nodig hebben, omdat het toegang biedt tot educatieve bronnen, een AI-aangedreven investeringsassistent, commissievrije handel, een mobiele app en meer dan 15,000 verschillende investeringsmogelijkheden. Als gevolg hiervan is Magnifi een uitstekend handelsplatform voor zowel doorgewinterde experts als nieuwkomers.
#4. Volglijst van Wall Street Zen
Een WallStreetZen Watchlist zou ideaal kunnen zijn voor de geduldige, fundamentalistische belegger. U kunt eenvoudig aandelen uit uw portefeuille toevoegen en hun prestaties volgen. Met een muisklik hebt u ook eenvoudig toegang tot fundamentele analytische hulpmiddelen en de meningen van de meest succesvolle analisten van Wall Street.
#5. BeleggersObservator
In overeenstemming met zijn missie om beleggen gemakkelijker te maken, heeft InvestorsObserver een portfoliotracker ontwikkeld die informatie van vele effectenrekeningen consolideert in één enkel dashboard. Naast de standaard brokeragegegevens zoals koers, winst en verlies en balans, wordt een persoonlijke analyse van uw participaties gegeven. IO berekent een algemeen portfoliocijfer op basis van 7 criteria. U ziet in één oogopslag of uw huidige beleggingen in lijn zijn met uw financiële langetermijndoelstellingen. Op deze manier kunnen de aandelen worden geïsoleerd die het meest bijdragen aan het algehele rendement van uw portefeuille. U hoeft niet verder te zoeken naar een nuchtere portefeuilleanalyse die u op het goede spoor houdt.
Software voor het beheren van beleggingsportefeuilles
Software voor het beheer van beleggingsportefeuilles wordt vermogensbeheersoftware genoemd. Financiële adviseurs gebruiken software voor het beheer van beleggingsportefeuilles om de financiële investeringen van hun klanten samen te stellen, te bewaken en te overzien. Financieel adviseurs, investeerders en klanten kunnen allemaal profiteren van de functies voor tweerichtingscommunicatie die zijn ingebouwd in software voor het beheer van beleggingsportefeuilles. Hieronder vindt u de beste software voor het beheren van beleggingsportefeuilles:
#1. Genève
Geneva, een trots lid van de SS&C-familie, heeft zichzelf gevestigd als toonaangevende software voor financieel vermogensbeheer en wereldwijd portefeuillebeheer voor zowel investeringsmaatschappijen, portefeuillebeheerders, accountants als managers voor financieel vermogensbeheer. Gedurende haar legendarische verleden heeft deze entiteit consequent blijk gegeven van een opmerkelijk vermogen om uit te blinken op het gebied van portefeuillefinanciering en positiebeheer, ongeacht het instrument, de vorm of de betrokken regio. Geneva stelt investeringsmanagers en consultants in staat om efficiënt toezicht te houden op hun bedrijf en deze te laten groeien, ongeacht of ze ervoor kiezen om het regionaal of in de cloud in te zetten.
#2. MRI
MRI-software biedt een dynamisch cloudgebaseerd platform dat voorziet in de behoeften van vastgoedeigenaren, investeerders en exploitanten. Dit veelzijdige platform omvat een breed scala aan diensten, waaronder administratie van commercieel en residentieel onroerend goed, boekhouding en rapportage, uitgaven en nog veel meer.
#3. Aandelenmarktoog
Ontdek naadloze software voor het beheer van beleggingsportefeuilles die geschikt is voor zowel particuliere beleggers als fondsbeheerders. Deze gebruiksvriendelijke software vereenvoudigt het beleggingsproces, waardoor u eenvoudig uw portefeuille kunt beheren. Consolideer uw beleggingsportefeuille en neem de controle over uw financiële bestemming.
#4. Toekomstadviseur
Dit meesterwerk is gemaakt door niemand minder dan BlackRock, de gerenommeerde expert op het gebied van vermogensbeheer. De geavanceerde serviceovereenkomsten en automatische financiële inzichten van FutureAdvisor stellen gebruikers in staat om moeiteloos toezicht te houden op hun investeringen via een gepersonaliseerd dashboard en portfolio.
#5. De analyse van Clearwater
Dit is een digitale oase voor het beheer van beleggingsportefeuilles! Deze webgebaseerde tool komt tegemoet aan de behoeften van institutionele beleggers en biedt hen eersteklas oplossingen. Clearwater gaat er prat op meer dan duizend organisaties met de grootste toewijding van dienst te zijn en betrouwbare oplossingen te bieden voor het integreren van gegevens, hereniging, investeringsfinanciering en rapportage.
Beheer van beleggingsportefeuille
Het beheer van beleggingsportefeuilles is een bekwame mix van kunst en wetenschap die de zorgvuldige selectie en supervisie inhoudt van een reeks beleggingen die aansluiten bij de toekomstige financiële doelstellingen en risicobereidheid van de klant of de instelling. Sommige mensen geven er de voorkeur aan om het beheer van hun beleggingsportefeuille zelf te doen. Om succesvol te zijn in de ontwikkeling en het onderhoud van de portefeuille, is het daarom essentieel om een fundamenteel begrip te hebben van de belangrijkste elementen die erbij betrokken zijn. Deze elementen omvatten het verdelen van activa, diversificatie en resetten.
Bovendien vereist effectief beheer van beleggingsportefeuilles het vermogen om de voor- en nadelen, potentiële voor- en nadelen, en mogelijke risico's en kansen van een breed scala aan beleggingen te evalueren. Bij investeringsbeslissingen moeten vaak verschillende afwegingen worden gemaakt. Deze kunnen variëren van het kiezen tussen schuld en eigen vermogen tot de beslissing om in eigen land of internationaal te investeren en het evenwicht tussen groeipotentieel en veiligheidsoverwegingen.
Wat is het beheerproces voor beleggingsportefeuilles?
Beheer van beleggingsportefeuilles vergemakkelijkt de afstemming van de risicotolerantie van een belegger op zijn financiële doelstellingen. Beleggers kunnen een plan opstellen voor een breed scala aan effecten en grondstoffen, van aandelen en obligaties tot op de beurs verhandelde fondsen en onderlinge beleggingsfondsen, aandeleninvesteringen en bitcoin, en zelfs onroerend goed en waardevolle metalen. Stel doelen, verdeel fondsen, identificeer risico's en diversifieer middelen om verliezen te voorkomen.
Waarom is portefeuillebeheer belangrijk?
Beheer van beleggingsportefeuilles, waarbij rekening wordt gehouden met een verscheidenheid aan financieringsmogelijkheden op korte en lange termijn gedurende een bepaalde periode, kan leiden tot een groter rendement op de investering met een lager risico. Diversificatie helpt beheerde investeringen groeien en stabiel blijven. Waardering van kapitaal, efficiënter gebruik van middelen en een stabielere financiële toekomst zijn verdere voordelen.
Portefeuillebeheerder Beleggingen
Een beleggingsportefeuillebeheerder is een expert in de financiële situatie van de klant, die vervolgens een beleggingsstrategie afstemt op het inkomen en het comfortniveau van de klant met risico. Iemand die de beleggingen van een klant beheert, staat bekend als een portefeuillebeheerder. De taak van een beleggingsportefeuillebeheerder is om klanten te begeleiden naar de beleggingsstrategie die hen het hoogst mogelijke rendement oplevert. Een goede beheerder van een beleggingsportefeuille luistert aandachtig naar zijn klanten, zodat hij geïndividualiseerde beleggingsstrategieën kan bieden die hen helpen hun financiële doelen te bereiken. Klanten kunnen onmogelijk dezelfde budgettaire vereisten delen.
Wat is het salaris van een beleggingsportefeuillebeheerder?
Het jaarinkomen van een beheerder van een beleggingsportefeuille varieert van $ 78,558 tot $ 115,000 of meer, waarbij het gemiddelde salaris ergens in het midden valt. Grote steden en grotere bedrijven hebben bijvoorbeeld hogere inkomsten dan voorstedelijke of landelijke gebieden en kleinere. Het Amerikaanse Bureau of Labor Statistics voorspelt een toename van 17% in banen voor beleggingsportefeuilles en andere financiële managers tussen nu en 2030, wat aanzienlijk sneller is dan het gemiddelde voor alle banen.
The Bottom Line
Bij het samenstellen van uw beleggingsportefeuille is het cruciaal om goed na te denken over uw activaspreiding. Het is ook belangrijk om ervoor te zorgen dat de gekozen optie overeenkomt met uw niveau van risicotolerantie. Uw vermogen om door de fluctuaties van de markt te navigeren, is een belangrijke bepalende factor voor uw succes. Aandelen worden vaak beschouwd als een zeer volatiele activaklasse. Vastrentende effecten zoals obligaties en cd's worden algemeen beschouwd als veilige beleggingsopties. Het is belangrijk om rekening te houden met uw tijdshorizon of de hoeveelheid tijd die u moet investeren voordat u het geld nodig heeft. Ik hoop dat je dit artikel informatief en leerzaam vindt, laat het ons alsjeblieft weten in het commentaargedeelte.
Referenties
- nerdwallet.com
- forbes.com
- www.walltreetmojo.com
- trustradius.com
- startupstash.com
Gerelateerde artikelen
