Wanneer het onderwerp handelen aan de orde komt, is de meerderheid van de mensen waarschijnlijk bekend met het geroezemoes rond aandelen, obligaties en fondsen. Hoewel het begrip financiën bekend is, zijn de fijne kneepjes van financiële derivaten misschien minder bekend bij de massa. Welkom in de wereld van financiële derivaten! Onze gids neemt u mee op een reis door de soorten financiële derivaten. U zult ontdekken wat ze zijn, waarom ze zo populair zijn en hoe ze verhandeld kunnen worden. Maak je klaar om je kennis uit te breiden en de opwindende mogelijkheden van derivaten te verkennen!
Wat zijn financiële derivaten?
Financiële derivaten zijn als magische toverstokken waarmee handelaren spreuken kunnen uitspreken over specifieke financiële instrumenten, indicatoren of grondstoffen. Met deze spreuken kunnen ze specifieke financiële risico's verhandelen in het mystieke rijk van de aandelenmarkt.
Bovendien moeten transacties in financiële derivaten, zoals vlindervleugels, worden behandeld als afzonderlijke en onafhankelijke entiteiten in plaats van als verlengstukken van de onderliggende transacties waarmee ze verband kunnen houden. De waarde van een financieel derivaat is afhankelijk van de waarde van de onderliggende entiteit, hetzij een actief of een index.
Financiële derivaten
Een afgeleid financieel instrument is een fascinerend financieel instrument dat zijn waarde of prestatie ontleent aan de steeds veranderende waarde van een fundamentele groep activa. Deze activa kunnen variëren van voorraden tot aandelen, valuta's, rentetarieven en aandelenindices. Bovendien is dit monetaire mechanisme vaak een pact tussen meerdere partijen, gebaseerd op een fundamentele fiscale eenheid, vergelijkbaar met de bovengenoemde.
De markt voor investeringen omvat derivaten als een essentieel onderdeel. Een verscheidenheid aan financiële instellingen, waaronder commerciële en investeringsbanken en multinationals, neemt actief deel aan de handel in derivaten. Derivaten brengen een aanzienlijk risico met zich mee, ook al hebben ze het potentieel om enorme winsten op te leveren.
Kenmerken van financiële derivaten
De kenmerken van financiële derivaten zijn onder meer:
- Het is een financieel instrument of contract dat een minimale of niet-bestaande initiële investering vereist.
- Het financiële instrument bestaat uit een notioneel bedrag, dat dient als nominale waarde voor het berekenen van relevante berekeningen, en een betalingsregel.
- Een afwikkelingsmethode die bekend staat als "settled net" omvat een betaling die het totale verschil tussen de uiteindelijke posities van beide partijen weerspiegelt.
- De waarde van elk type derivaat is onderhevig aan schommelingen op basis van veranderingen in een fundamentele variabele, zoals rentetarieven, wisselkoersen, kredietratings of de prijs van grondstoffen, die worden gebruikt voor het berekenen van de afwikkeling van het instrument. De intrinsieke waarde van een derivaat kan fluctueren in verband met meteorologische omstandigheden.
Voorbeelden van financiële derivaten
Zij omvatten:
- Buitenlandse valuta
- Leningen
- Obligaties
- Aandelen
- Contant geld
- Crediteuren
- Debiteuren
Hoe kunnen financiële derivaten worden gebruikt?
In wezen is een derivaat een financieel instrument waarbij wordt gespeculeerd op de toename of afname van iets. Een derivaat kan op twee verschillende manieren worden gebruikt. Het kan worden gebruikt als risicobeperkende tool of voor speculatieve doeleinden.
In het bovengenoemde scenario worden derivaten gebruikt om verwachte fluctuaties in de waardering van een actief of passief op te vangen, wat resulteert in een neutraal resultaat. In het laatste scenario neemt een organisatie het risico om potentieel hogere winsten te genereren dan het gemiddelde. Betrokkenheid bij speculatie via derivaten kan aanzienlijke risico's met zich meebrengen, aangezien een substantiële ongunstige verschuiving in de onderliggende waarde kan resulteren in een aanzienlijke verplichting voor de houder van het derivaat.
Soorten financiële derivaten
De meest populaire soorten financiële derivaten zijn de volgende:
#1. Toekomsten
Futures zijn een vorm van derivatencontract waarbij de betrokken partijen overeenkomen om de hoeveelheid en prijs van de onderliggende waarde vast te stellen. De overeenkomst specificeert de hoeveelheid, prijs en datum van de transactie. Bij uitvoering van het contract zijn zowel de koper als de verkoper verplicht om hun respectieve verplichtingen na te komen, ongeacht de geldende marktwaarde van het actief. Futurescontracten zijn een algemeen gebruikt financieel instrument voor zowel risicobeperking als speculatieve doeleinden. Het primaire doel is om de prijs van het actief te stabiliseren in het licht van marktschommelingen.
Door gebruik te maken van een termijncontract kan men dus profiteren van de marges. De marginvereiste verwijst naar het minimale stortingsbedrag dat nodig is voor het handelen in futures op een beurs. Naarmate de hefboomwerking toeneemt, neemt de marge af.
Als de ruilmarge voor een grondstof bijvoorbeeld op 5% wordt vastgesteld, bedraagt de overeenkomstige hefboomwerking 20 keer. De bovengenoemde verklaring geeft een aanbetalingsbedrag van INR 5 aan, dat kan worden gebruikt voor handelsdoeleinden tot INR 100. Na afloop van het contract is het absoluut noodzakelijk dat de handelaar het totale bedrag volledig terugbetaalt. Bijgevolg betekent een grotere mate van hefboomwerking een hoger risiconiveau.
#2. Futures versus opties
Het primaire doel van futures en opties is om individuen in staat te stellen vooraf prijzen vast te stellen, voordat de daadwerkelijke transactie wordt uitgevoerd. Deze functie stelt handelaren in staat om de potentiële impact van ongunstige prijsschommelingen te beperken. In het kader van termijncontracten zijn kopers contractueel verplicht om het gespecificeerde bedrag tegen de overeengekomen prijs over te maken op de vervaldag van het contract. De koper kan zijn recht om het contract te beëindigen uitoefenen door gebruik te maken van de beschikbare opties. Er is een aanzienlijk verschil tussen de twee effecten.
Over het algemeen vertonen termijnmarkten een hoge liquiditeit, wat resulteert in smalle bied-laatspreads. Omgekeerd vertonen optiemarkten niet altijd dergelijke kenmerken, met name voor optiecontracten met verre vervaldata. Futures bieden verbeterde handelsstabiliteit, zij het met een hogere mate van inflexibiliteit. Opties bieden verminderde stabiliteit; ze vertonen echter ook een grotere flexibiliteit. Als u de mogelijkheid wilt hebben om u terug te trekken uit een transactie, is het raadzaam om opties te overwegen. Als dat niet het geval is, is het raadzaam na te denken over de toekomst.
#3. Contracts for Difference (CFD's)
Het eerste item waar deze afgeleide handleiding op ingaat, is niemand minder dan CFD's. CFD's zijn enorm populair geworden als een van de meest gewilde financiële derivaten op de markt. Er was eens een slimme handelaar die een deal sloot met een makelaar om deel te nemen aan een spannende uitwisseling van het prijsverschil van een activum tussen de aanvang en de sluiting van het contract.
Als een spelletje touwtrekken blijft het contract bestaan totdat een van de partijen zijn greep opgeeft. Of de handelaar zal zijn greep vrijgeven of de makelaar zal gedwongen worden los te laten vanwege onvoldoende eigen vermogen op de handelsrekening. CFD's bieden handelaren een overvloed aan voordelen die vergelijkbaar zijn met daadwerkelijke investeringen, maar zonder de noodzaak van tastbaar bezit van de onderliggende waarde. Bovendien kunnen handelaren profiteren van zowel bullish als bearish markten door middel van de technieken van "long-selling" en "short-selling" om hun winst te maximaliseren.
De wereld van CFD-handel is enorm en opwindend en biedt een overvloed aan financiële markten om te verkennen. Van valuta's tot aandelen tot cryptocurrencies, de mogelijkheden zijn eindeloos. Net als elke andere vaardigheid vereist het beheersen van financiële derivaten een onderscheid tussen de theoretische en praktische aspecten. Spannend nieuws wacht op je! U kunt uw CFD-handelsvaardigheden aanscherpen zonder uw kapitaal op het spel te zetten door gebruik te maken van de demo-account van Admirals.
#4. Ruilen
Contracten die bekend staan als swaps zijn ook een van de soorten financiële derivaten waarmee beide partijen hun respectieve financiële verplichtingen kunnen uitwisselen. Bedrijven gebruiken swapcontracten om het risico van bepaalde projecten te beperken en zichzelf te beschermen tegen de gevolgen ervan. Er zijn vier verschillende soorten uitwisselingen. Om specifiek te zijn, zijn renteswaps, transacties in valuta's, grondstoffenswaps en schuldverzuimswaps de vier soorten swaps.
De lening default swap is de soort swap die het meest wordt gebruikt. Een swap voor kredietverzuim biedt dekking tegen wanbetaling. De koper van de swap maakt de premiebetalingen over aan de verkoper. In geval van wanbetaling is de verkoper verplicht de koper te compenseren voor de nominale waarde van het actief. De verkoper neemt gelijktijdig bezit van het actief nadat het is verkocht.
#5. Termijncontracten
Financiële producten die op een informelere manier tot stand komen en worden verhandeld via een makelaar die handelaren de kans biedt om bepaalde activa, zoals valuta's, te kopen en te verkopen. Deze financiële instrumenten omvatten futures, opties en swaps. Zelfs in dit geval wordt er een prijs bepaald en deze zal op een later tijdstip worden betaald. Over dit contract kan ook opnieuw worden onderhandeld, waarbij een verlenging tegen een meerprijs of een vroegtijdige beëindiging van de overeenkomst mogelijk is.
#6. Opties
Handelaren die deelnemen aan de handel in opties op derivatenbeurzen krijgen het recht om op of voor een bepaalde datum een bepaald activum te kopen (call) of te verkopen (put) tegen een vooraf bepaalde prijs. De houder heeft op geen enkel moment het mandaat om het daadwerkelijke activum in kwestie te kopen. Het primaire onderscheid tussen opties en futures ligt dus in dit aspect.
Hoe worden financiële derivaten gebruikt?
Als het gaat om financiële transacties, zijn derivaten de beste tool om risico's te beheersen. Als het gaat om het beheersen van risico's, denken sommigen misschien meteen aan het verminderen ervan. Voor de gedurfde speculanten die er zijn, bieden financiële derivaten echter een kans om hun gevaren (en potentiële winsten of verliezen) tot nieuwe hoogten te vergroten. In de opwindende wereld van de handel in futures passen boeren vaak een slimme strategie toe die bekend staat als het verkopen van futures. Hierdoor kunnen ze een gegarandeerde prijs voor hun kostbare graan of vee veiligstellen, waardoor iedereen verzekerd is van een vruchtbare oogst. Hier is een slimme aanpak om potentiële gevaren te beperken. CFD-producten zijn een ware rage geworden in de handelswereld. Met zijn hefboomkarakter heeft een CFD de kracht om de resultaten van de handel in een breed scala aan activa te versterken.
Welke markten dienen als basis voor financiële derivaten?
De wereld van financiële derivaten is enorm en divers en omvat een overvloed aan soorten derivaten en onderliggende markten. Als het gaat om financiële derivaten, wordt onze geest vaak aangetrokken door de gebruikelijke verdachten: grondstoffen, valuta's en aandelen. De wereld van derivaten is echter enorm en ingewikkeld, met diepten die veel verder gaan dan wat op het eerste gezicht lijkt.
Het derivatengebied is enorm en divers en omvat een groot aantal markten, zoals staatsobligaties, kortlopende leningen, generieke leningen, kredietrisico's en zelfs een overvloed aan indices die kunnen dienen als onderliggende waarde voor deze financiële instrumenten.
Wat zijn voorbeelden van financiële derivaten?
De financiële wereld is gevuld met fascinerende instrumenten waarmee beleggers hun risico's kunnen afdekken en kunnen speculeren op de toekomst. Enkele van de meest populaire derivaten zijn onder andere futures-contracten, optiecontracten en credit default swaps. Daarnaast wordt een uitgebreid scala aan derivatenovereenkomsten op maat gemaakt om tegemoet te komen aan de unieke vereisten van een breed spectrum van betrokken partijen.
Wat zijn de twee categorieën van derivaten?
Op het gebied van afgeleide producten kunnen we onderscheid maken tussen twee verschillende klassen: het standvastige "slot" en de flexibele "optie". Door producten zoals futures, forwards of swaps vast te zetten, zijn beide partijen gedurende de gehele looptijd van het contract gebonden aan de overeengekomen voorwaarden.
Wat is de rol van financiële derivaten?
De veelzijdige financiële derivaten dienen een groot aantal doelen, variërend van risicobeperking tot handelen, compromissen sluiten tussen markten en zelfs speculeren.
Hoe gebruiken banken derivaten?
In de financiële wereld kan een bank een kredietderivaat gebruiken om de kredietwaardigheid van een lening naar een derde partij te verschuiven, of om nieuwe en opwindende risico's te omarmen. Kredietderivaten zijn als een superheldengordel voor banken, waardoor ze hun investeringen in kredietrisico's handig en met gemak en precisie kunnen beheren.
Wie gebruikt financiële derivaten?
Derivaten zijn de go-to-tool voor beleggers die hun positie willen afdekken, hun hefboomwerking willen vergroten of een berekende gok willen wagen op de beweging van een actief. Men kan derivaten kopen of verkopen via een transactie of over-the-counter. De wereld van derivatencontracten is enorm en divers en omvat een overvloed aan opties, swaps en futures- of termijncontracten.
Wat zijn de grootste financiële derivaten?
In 2023 zal de National Stock Exchange (NSE) de derivatenmarkt stormenderhand hebben veroverd en gekroond worden tot regerend kampioen van 's werelds grootste handel in financiële derivaten. Deze prestigieuze titel is aan de NSE toegekend op basis van het enorme aantal verhandelde contracten, zoals bevestigd door de Futures Industry Association (FIA), een zeer gerespecteerde organisatie voor de handel in derivaten.
Referenties
- admiraalmarkten.com
- boekhoudtools. com
- scriptbox.com
- admiraalmarkten.com
Gerelateerde artikelen
- DERIVATEN FINANCIËN: Betekenis, voorbeelden, typen, lijst en gids
- Financiële instrumenten: definitie, typen en voorbeelden
- ALTERNATIEVE INVESTERING: SOORTEN EN VOORBEELDEN
- Valutawissel: basis, voorbeelden, tarieven en hoe het werkt
- Beleggen in aandelenfutures: alles wat u moet weten
- GEGEVENSPROFILERING: Definitie, Tools, Voorbeelden & Open Source
