Factuurfactoring is een uitstekende manier om de algehele cashflow van uw bedrijf te verbeteren, die traag kan worden door traag betalende klanten. De beste factormaatschappijen voor vrachtvervoer, makelaars en bedrijven kopen uw facturen en betalen u meer dan 80% van hun nominale waarde vooraf.
Hiermee kunt u de salarisadministratie financieren, inventaris kopen of aan andere financiële verplichtingen voldoen.
Ook bieden de beste factoringmaatschappijen voor kleine bedrijven en makelaars een voorschot van ten minste 90% en financieren ze in slechts één dag. Klanten betalen facturen doorgaans binnen 30 tot 90 dagen, waarbij 65 dagen het wereldwijde gemiddelde is.
Bovendien geeft een factormaatschappij u het geld vooraf als u een kleine vergoeding betaalt, meestal tussen de 5% en 8% van het totale factuurbedrag. U hoeft zich geen zorgen te maken over hoe u aan uw geld kunt komen.
Dit artikel beoordeelde de beste factoringbedrijven voor vrachtmakelaars, makelaars, kleine bedrijven en vrachtvervoer. Onze beoordeling is gebaseerd op het bedrag dat ze in rekening brengen, hun proces en kosten, en de snelheid waarmee u het geld kunt ontvangen.
Maar laten we eens wat basisprincipes doornemen...
Beste Factoringmaatschappijen 2023
RTS Financial: Beste voor branchespecifieke services.
RTS Financial biedt eenvoudige en geïntegreerde factoringdiensten, met name voor transportbedrijven die controle willen over hun vorderingen. Sinds de start in 1986 heeft RTS Financial samengewerkt met duizenden transportbedrijven in de Verenigde Staten en Mexico, waardoor het zichzelf heeft gevestigd als marktleider.
RTS Financial schiet tot 97% van het totale bedrag voor op facturen die worden ingediend via de webgebaseerde interface, RTS Pro. Het kan binnen 24 uur financiering aanbieden en heeft geen ACH- of factuuruploadkosten.
Naast factoring van facturen biedt RTS Financial aanvullende diensten die transportbedrijven nuttig kunnen vinden. Het Fuel Card-programma biedt bedrijven kortingen bij meer dan 2,000 benzinestations in de Verenigde Staten. Tegelijkertijd is de ProTransport-softwareoplossing bedoeld om transportbedrijven te helpen bij het verhogen van de efficiëntie en het verlagen van de kosten.
RTS Financial biedt speciale kortingen aan militaire veteranen.
Triumph: de beste optie voor financiering op dezelfde dag.
Dit is een ander factoringbedrijf dat vrachtwagenchauffeurs en vrachtbedrijven helpt bij het verkrijgen van financiering op dezelfde dag of de volgende dag. Triumph streeft ernaar uw geld zo snel mogelijk klaar te hebben, of u nu een enkele vrachtwagen bezit of een heel wagenpark.
Triumph-klanten kunnen via de MyTriumph-website onbeperkt kredietcontroles uitvoeren bij huidige en potentiële klanten, en hen helpen onbetrouwbare consumenten te vermijden. MyTriumph geeft real-time feedback op facturen, stelt u op de hoogte van facturen die uw aandacht vereisen en verbindt u rechtstreeks met Triumph's klantenondersteuningsteam als u hulp nodig heeft.
Triumph publiceert zijn kwalificatievereisten niet en u moet contact opnemen met het bedrijf om een offerte aan te vragen.
AltLINE: De meest aanpasbare
AltLINE, dat opereert onder auspiciën van de Southern Bank Company, elimineert de vereiste voor een tussenpersoon om fondsen te verkrijgen. Klanten zullen profiteren van goedkopere uitgaven en meer betrouwbaarheid en vertrouwen.
Personeel, distributie, productie, consultancy, voedsel en drank, groothandel, textiel en kleding, olie en gas, professionele diensten en andere industrieën worden allemaal ondersteund door altLINE. Het biedt factoring aan zowel startups als meer volwassen ondernemingen zonder dat een eerdere bedrijfsgeschiedenis vereist is.
altLINE biedt ook debiteurenfinanciering (AR), wat handig is voor bedrijven die graag controle willen houden over hun betalingsproces.
TCI Business Capital: De beste optie voor grote financieringsbedragen.
TCI Business Capital heeft sinds de oprichting in 1994 duizenden bedrijven in verschillende sectoren geholpen, waaronder vrachtvervoer, werkgelegenheid, productie, communicatie en olievelddiensten. Dit levert enkele van de hoogste investeringsbedragen in het bedrijf op, met opties tot $ 20 miljoen .
U kunt een real-time offerte krijgen van de vergoedingen die u moet betalen door uw typische verkopen, gekozen betalingstermijnen en een voorschotpercentage van 70%, 80% of 90% in te voeren op de webpagina van TCI Business Capital. TCI Business Capital vereist een totale minimale factuurwaarde van $ 50,000 per maand, waardoor het ongeschikt is voor kleinere ondernemingen.
Aladdin Capital: de beste optie voor kleine bedrijven.
Aladdin Capital biedt gespecialiseerde factoring voor bedrijven (inclusief fleet factoring) en beheert de debiteurenfacturering en incasso's van haar klanten. Het fleet factoring-programma bij Aladdin Capital is speciaal ontworpen voor transportbedrijven met 10 of meer vrachtwagens en biedt leningafhandeling op dezelfde dag of de volgende dag.
Aladdin Capital biedt ook leasing van apparatuur, financiering en naleving van wet- en regelgeving om uw bedrijf te laten groeien zonder kostbare fouten te maken. Werkcomputers, gespecialiseerde voertuigen, kantoorapparatuur en andere items kunnen worden gefinancierd, zodat u de kosten van grote aankopen in de loop van de tijd kunt uitstrekken.
TBS
TBS biedt een verscheidenheid aan gebruiksvriendelijke tools en technologie om transportbedrijven te helpen bij het laten groeien van hun onderneming en het beheren van hun financiën. Deze functies omvatten livechat die 24 uur per dag beschikbaar is, de Get Paid-app voor onafhankelijke vrachtwageneigenaren en een brandstofzoeker die toegang geeft tot goedkope brandstof in de Verenigde Staten.
TBS biedt brandstofkortingskaarten met besparingen tot 90 cent per gallon - een zeer indrukwekkend tarief - evenals factuurbetalingen op dezelfde dag. TBS heeft ook een regeling waarmee klanten tot 50% van de aanbetaling van hun vrachtwagenverzekering in de loop van acht weken kunnen financieren met behulp van factoringfacturen.
Apex Kapitaal Maatschappij
Apex Capital is een van de snelste factoringbedrijven in de branche, waardoor u slechts enkele minuten na aankoop van vrachtrekeningen kunt betalen. Het nieuwe digitale betalingssysteem, blynk, biedt de snelheid, zodat u veilig en op tijd wordt betaald.
Het full-service factoringpakket van Apex Capital omvat gratis kredietcontroles, een mobiele app met keuzes voor het maken van foto's, regres en niet-regres, toegang tot het laadbord voor vervoerders, verladers en makelaars, en een Apex TCS-tankkaart met 69 cent per gallon kortingen.
Apex Capital biedt bedrijven XNUMX uur per dag factoring aan, ook in het weekend en op feestdagen.
TAFS: het beste voor vrachtvervoer.
TAFS is een vooraanstaand transportfactoringbedrijf dat betrouwbare debiteurenfinanciering (AR) aanbiedt. Ze betalen vaak binnen een uur of twee terwijl ze concurrerende tarieven hanteren met de rest van het bedrijf.
Met de mobiele TAFS-app kunnen klanten facturen rechtstreeks vanaf hun mobiele telefoon uploaden, terwijl ze vrachtwagenchauffeurs ook voorzien van brandstofkortingen, gratis kredietcontroles en backoffice-ondersteuning.
TAFS is een factoringbedrijf met alleen verhaal, wat betekent dat als een klant zijn factuur niet betaalt, u verantwoordelijk bent voor het betalen van de diensten van TAFS.
Zijn de beste factoringmaatschappijen het waard?
Werken met de beste factoringmaatschappijen voor kleine bedrijven kan nuttig zijn als u cashflowproblemen moet beheren of kortetermijnkosten moet betalen. Het kan ook handig zijn als u geen bankfinanciering kunt krijgen of sneller toegang tot kapitaal nodig heeft.
Als u het niet erg vindt om de controle over uw facturen op te geven en vertrouwt op de beste factoringmaatschappijen voor kleine bedrijven om uw klanten professioneel te behandelen, dan is factoring wellicht een betere optie dan factuurfinanciering.
Hier volgen enkele voordelen van het kiezen van de beste factoringbedrijven voor kleine bedrijven, makelaars, vrachtmakelaars of vrachtvervoer:
Er is een toename van de cashflow
De beste factoringmaatschappijen voor makelaars kunnen u helpen als u werkkapitaal nodig heeft om een kaskloof te overbruggen terwijl u wacht tot klanten hun facturen betalen.
Klanten kunnen kiezen uit verschillende betalingsmogelijkheden
Met de beste factoringmaatschappijen voor vrachtvervoer en kleine bedrijven kunt u uw betalingsvoorwaarden behouden terwijl uw bedrijf soepel blijft draaien. U kunt dit zelfs doen als langere betalingstermijnen sommige van uw beste klanten tevreden houden.
Wat is een goed factoringtarief?
De factoring fee, ook wel het discontopercentage genoemd, kan variëren van 1% tot 5%, afhankelijk van het factuurbedrag, het verkoopvolume en de kredietwaardigheid van uw klanten. Het hangt er ook van af of de factor "recourse" of "non-recourse" is.
Het factortype verwijst naar wie uiteindelijk aansprakelijk is voor een onbetaalde factuur; uw bedrijf of de factoringmaatschappij.
Als het contract een regresfactor is en de klant niet betaalt, kan van u worden verlangd dat u de onbetaalde vordering van het factoringbedrijf koopt of vervangt door een recentere vordering van gelijke of hogere waarde. Als u gebruik maakt van een non-recourse factor, hoeft u de onbetaalde vorderingen niet terug te betalen of te vervangen, maar krijgt u hoogstwaarschijnlijk wel hogere transactiekosten in rekening gebracht.
Dit komt omdat de beste factormaatschappijen het extra risico nemen dat ze hun geld niet terugkrijgen.
Hoe kies ik de beste factoringmaatschappijen voor kleine bedrijven?
Er zijn verschillende manieren waarop u de beste factoringbedrijven voor vrachtvervoer, kleine bedrijven of vrachtmakelaars kunt kiezen. Ze bevatten:
Kiezen op basis van een specialist in de branche:
De beste factoringmaatschappijen voor vrachtmakelaars, transportbedrijven en bedrijven zijn er in alle soorten en maten. Bij het zoeken naar een debiteurenfactor, is de eerste stap het vinden van iemand die uw bedrijfsmodel en de branche waarin u actief bent, begrijpt.
Werken met een debiteurenfactor die de unieke kenmerken van uw bedrijf begrijpt, zorgt ervoor dat het lopende factoringproces soepel verloopt. Kies een financier die bekend is met uw branche.
De flexibiliteit
De hoeveelheid flexibiliteit die aan klanten wordt geboden, is de tweede factor waarmee rekening moet worden gehouden bij het winkelen voor de beste factoringmaatschappijen voor makelaars, vrachtvervoer of kleine bedrijven. Een verstandige ondernemer zal potentiële factoringkandidaten enkele of alle van de volgende vragen stellen:
- Is er een tijdslimiet voor hoe lang ik in de factoringrelatie moet blijven?
- Moet ik een persoonlijke garantie ondertekenen waarin ik ermee instem persoonlijk aansprakelijk te zijn voor eventuele onbetaalde facturen?
- Moet ik al mijn facturen verkopen?
- Moet ik rekening houden met facturen van al mijn klanten?
- Is er een minimum aantal facturen waarmee rekening moet worden gehouden bij een nieuwe onderneming? En zo ja, wat zijn de gevolgen als ik niet aan de minimumeisen voldoe?
- Is er een maximumbedrag dat kan worden gefinancierd in het geval van een snelgroeiende onderneming?
de klantenservice
Tijd is geld in de zakenwereld. Het is een enorme verspilling van tijd om door een moeilijk telefoonsysteem te navigeren en lange tijd in de wacht te staan. Dit kan gemakkelijk worden vermeden tijdens de onderzoeksfase van het selecteren van de beste factoringbedrijven voor makelaars, vrachtvervoer of kleine bedrijven.
De beste factoringmaatschappijen voor vrachtmakelaars zijn degenen die beschikbaar zijn wanneer hun klanten dat nodig hebben. Houd tijdens het verkoopproces de responstijden voor zowel e-mail als telefonische communicatie in de gaten.
de stabiliteit
Het is belangrijker dan ooit voor eigenaren van zowel kleine als grote bedrijven om financiering te krijgen van een gerenommeerd factoringbedrijf. Het is net zo belangrijk om samen te werken met een factoringbedrijf dat een bewezen staat van dienst heeft in de factoringindustrie als om een factor te vinden die uw bedrijfsmodel begrijpt.
Een methode is om de beste factoringmaatschappijen te selecteren voor kleine bedrijven of grote bedrijven die lid zijn van de International Factoring Association (IFA). IFA-lid factoring firma's houden zich aan een strikte ethische code en zakelijke praktijken.
De prijzen
Voordat u met uw hoofd in de cijfers duikt, is het een goed idee om te begrijpen hoe de beste factoringmaatschappijen voor makelaars en bedrijven hun vergoedingen structureren. Wanneer een factormaatschappij geld voorschiet op vorderingen, doet het in feite een legale aankoop van de facturen tegen een verlaagd tarief.
Deze korting kan een eenmalig vast bedrag zijn. Het kan ook variëren afhankelijk van hoe lang de factor eigenaar is van de factuur, waarbij de factor een bepaald percentage in rekening brengt op basis van hoe lang het duurt voordat de factuur wordt betaald.
Hoeveel brengen de beste factoringmaatschappijen in rekening?
De beste factormaatschappijen voor makelaars en bedrijven rekenen een factorfee aan de zakelijke klant. Dit is de vergoeding die zij in rekening brengen voor het voorschieten van fondsen. Deze vergoeding kan worden gezien als een kortingspercentage.
Als er bijvoorbeeld een factorvergoeding van 1% wordt toegepast op een factuur van $ 30,000, is de vergoeding $ 300. Houd er rekening mee dat het tarief van 1% in dit voorbeeld waarschijnlijk zal stijgen tot 2% per week en 5% tegen de derde maand.
Factorkosten variëren doorgaans van 0.75% tot 5%. Hoe langer het duurt voordat uw klant het factoringbedrijf volledig heeft betaald, hoe hoger het factortarief in de loop van de tijd stijgt.
Hoe kunt u zich afmelden voor een factoringcontract?
Om uit een factoringcontract te komen, moet u bepalen wanneer het contract van uw huidige factor afloopt en welke kosten van toepassing kunnen zijn als u vroegtijdig beëindigt. De looptijd van uw contract is meestal te vinden in de "Beëindigingsclausule" van uw factoringovereenkomst.
Voordat u een beslissing neemt, dient u na te denken over de kosten van het overstappen. U moet wel opzeggen als u besluit uw huidige factor te verlaten.
Om het contract te beëindigen, hebben de beste factoringmaatschappijen voor vrachtvervoer, makelaars of bedrijven een schriftelijke kennisgeving nodig. De verlengingsdatum is meestal 30 tot 60 dagen van tevoren.
U moet bepalen of uw opzegging per post moet worden afgeleverd of dat elektronische kennisgeving voldoende is.
Welk percentage brengt OTR-kapitaal in rekening?
OTR Capital is een van de beste factoringbedrijven voor vrachtmakelaars die kleine bedrijven financiering biedt voor de bouw-, vrachtvervoer-, personeels- en overheidscontractindustrieën. De dekking zonder verhaal, transparantie van kosten en uitstekende klantenservice zijn superieur aan of concurrerend met die van de andere beoordeelde bedrijven.
De meeste van de beste factoringmaatschappijen voor vrachtmakelaars en verschillende bedrijven bieden factoring met en zonder verhaal. Bij het gebruik van een non-recourse optie neemt de factormaatschappij het risico op zich dat een factuur niet wordt betaald. Het omgekeerde is toevlucht.
Als een makelaar de factuur niet betaalt, moet het transportbedrijf worden terugbetaald. Als gevolg hiervan is factoringdekking zonder verhaal een belangrijke vergelijkingsindicator.
OTR rekent 2-4% voor non-recourse opties, afhankelijk van de grootte van het bedrijf en het risico. Het non-recourse contract van OTR Capital is eenvoudig te begrijpen.
Veel recensenten waren van mening dat OTR een open en eerlijke discussie over hun proces bood. Belangrijk is dat ze beloofden te betalen, ongeacht wat er gebeurt, zolang uw levering op tijd, onbeschadigd en compleet is en OTR van tevoren op de hoogte wordt gesteld van eventuele voorschotten op de levering.
Is Apex een goed factoringbedrijf?
Apex is nog een van de beste factoringbedrijven voor vrachtmakelaars. Er zijn tal van redenen om voor Apex te kiezen voor uw behoeften op het gebied van vrachtfactoring. Dit omvat de snelle betaling en een laag vast tarief van 2%.
Als u in de war bent, biedt Apex voorschotten op onbetaalde facturen aan transport- en vrachtbedrijven om hen van meer liquide middelen te voorzien. Met deze service kunnen bedrijven profiteren van tijdgevoelige kansen.
Conclusie
De beste factormaatschappijen voor vrachtvervoer, makelaars en bedrijven helpen u bij het kopen van uw facturen. Ze betalen u ook vooraf meer dan 80% van hun nominale waarde. Met dergelijke bedrijven kunt u de salarisadministratie financieren, inventaris kopen of aan andere financiële verplichtingen voldoen.
Ook bieden de beste factoringmaatschappijen voor makelaars en bedrijven een voorschot van ten minste 90% en financieren ze snel. Het gebruik van een factoringmaatschappij voor uw bedrijf kan u helpen uw bedrijf te verbeteren en aan sommige van uw behoeften te voldoen.
Gerelateerde artikelen
- Factuurfactoring: alles wat u nodig heeft uitgelegd!! (+ lening opties)
- FACTORING VAN KLEINE BEDRIJVEN: de ultieme gids voor eigenaren van kleine bedrijven
- Debt Factoring: gids voor elk bedrijf (+ praktische voorbeelden)
- Factoringbedrijf: definitie en gids voor de beste bedrijven
- WAT IS FACTORING EN HOE WERKT HET IN FINANCIËN
Referentie
