Fidelity Investments is een multinationale Amerikaanse financiële onderneming. Het bedrijf werd opgericht door Edward C. Johnson II, opgericht in 1946. Maar gedurende zijn bestaan heeft Fidelity Investments verschillende herstructureringen ondergaan en op een gegeven moment een andere naam gekregen. Het is nu een van de grootste organisaties ter wereld, met meer dan $ 3 biljoen aan activa, onderlinge fondsen en een beursvennootschap. Aan de andere kant werd het huidige Fidelity-logo, een onderdeel van het succes van Fidelity, ontworpen in 2011, een keerpunt in de lange geschiedenis van het bedrijf. De internationale divisie werd op dat moment omgedoopt tot Fidelity Worldwide Investment.
Maar dit is slechts aan de oppervlakte. Laten we een duik nemen in de geschiedenis en evolutie van het merk en logo van Fidelity Investment.
Wat is trouw?
Fidelity is de afkorting van de Amerikaanse financiële holding Fidelity Investments Inc., voorheen bekend als Fidelity Management & Research.
Wat betekent het Fidelity-logo?
Het valt niet te ontkennen dat het Fidelity-logotype doet denken aan twee populaire vrijmetselaarssymbolen: de piramide en het oog van de voorzienigheid. Dit zou een indicatie kunnen zijn van de banden van het bedrijf met vrijmetselaars.
Het is ook vermeldenswaard dat de afbeelding op de achterkant van de dollarbiljetten en het Grote Zegel bijna identiek is. Als gevolg hiervan vertegenwoordigt het Fidelity-logo in dit geval de toewijding van het bedrijf om geld te verdienen.
Het Fidelity-logo: geschiedenis
Fidelity Management & Research had in 1979, 23 jaar na de oprichting, een internationale afdeling, gespecialiseerd in het bedienen van overzeese markten buiten Amerika. De financiële onderneming scheidde de internationale divisie in 1980 af in een aparte organisatie.
Fidelity Investments keurde in 1993 een nieuw Fidelity-logo goed, dat nog steeds wordt gebruikt. Fidelity onderging in 2011 een rebranding. De afdeling Fidelity International werd omgedoopt tot Fidelity Worldwide Investment en de juridische status werd gewijzigd. Fidelity verhuisde een jaar nadat het zijn financiële diensten had uitgebreid naar het huidige hoofdkantoor in Boston.
Kleuren en lettertype
De tekst bestaat uit een combinatie van hoofdletters en kleine letters. De letters in het eerste woord zijn breed, glad en vetgedrukt in de categorie Sans Serif. Verticale rechthoeken zijn de juiste vorm voor de benen. De laatste twee letters zijn gekoppeld op het niveau van de dwarsbalk "t", die vloeiend overgaat in "y". De onderste inscriptie is klein, met een brede intersymboolafstand die zich bijna over de gehele lengte van het bovenste woord uitstrekt.
Kleur is uiterst belangrijk voor het bedrijf. Ze koos twee monetaire paletten voor haar logo om investeerders aan te trekken. De eerste kleur is groen, die te vinden is op dollarbiljetten. De tweede kleur is geel, zoals te zien op goudstaven. Volgens experts trekt deze combinatie effectief de aandacht van klanten.
Fidelity-logo: merkgeschiedenis
Fidelity Investments Inc. is een van de grootste dienstverleners op het gebied van retailbeleggingen in de Verenigde Staten. IIt biedt een van 's werelds grootste selecties van onderlinge fondsen en kortingsmakelaardij, trust en institutionele diensten.
Innovatie is vooral belangrijk geweest in de groei van het bedrijf. De investeringsgemeenschap heeft zijn bezorgdheid geuit over de manier waarop de leidinggevenden van Fidelity het bedrijf naar onbekend terrein hebben geleid. Fidelity was bijvoorbeeld het eerste bedrijf dat beleggingsfondsen en diensten voor het uitschrijven van cheques aanbood, het eerste dat elk uur updates gaf over de waarde van een beleggingsfonds en het eerste dat op dezelfde dag kopen en verkopen van fondsaandelen aanbood.
Fidelity is een particulier bedrijf en heeft zijn hoofdkantoor in Boston, Massachusetts. Hoewel het zich onderscheidt van de massa, is het financiële bedrijf een van de grootste beheerders van beleggingsfondsen in de Verenigde Staten, met alleen Merrill Lynch achter zich met meer dan 3 miljoen zakelijke en individuele klanten.
1920s
Fidelity Fund werd opgericht in 1930. De investeringsindustrie worstelde toen het herstelde van de beurscrash van 1929 en de Grote Depressie inging. Edward C. Johnson II, een advocaat uit Boston, kocht het fonds en werd directeur en president.
1946
Johnson richtte Fidelity Management & Research Company op, voorafgegaan door Fidelity Investments, in 1946 om te dienen als beleggingsadviseur voor het Fidelity Fund. Johnson richtte ook het Puritan Fund op, het eerste op inkomsten gerichte beleggingsfonds dat in gewone aandelen belegde.
Destijds was investeringsbeheer gericht op kapitaalbehoud, maar het doel van Johnson was om winst te maken. En hij maakte winst. Zijn strategie was om aandelen met groeipotentieel te kopen in plaats van blue-chipaandelen.
Johnson geloofde dat de kennis en instincten van één persoon de sleutel waren tot het beheer van een beleggingsfonds in plaats van beheer door een commissie. Hierdoor was hij de eerste die iemand aanstelde om een beleggingsfonds te beheren.
1950s
Gerry Tsai was een van zijn eerste en meest succesvolle fondsbeheerders. Begin jaren vijftig huurde Johnson de jonge, onervaren immigrant uit Shanghai in als aandelenexpert. Tsai begon in 1950 met het beheer van het Fidelity Capital Fund en investeerde in speculatieve aandelen zoals Xerox en Polaroid. Zijn optreden leverde hem klanten en roem op, en hij hield toezicht op meer dan $ 1957 miljard in minder dan tien jaar. Tsai verliet Fidelity in 1 nadat Johnson hem naar verluidt had geïnformeerd dat hij het bedrijf wilde doorgeven aan zijn zoon, Edward C. Johnson III.
Edward C. Johnson III, afgestudeerd aan Harvard, diende een paar jaar in het leger voordat hij in 1957 bij Fidelity kwam. Het Trend Fund was het nummer één groeifonds van 1961 tot 1965 toen hij het pas opgerichte Trend Fund beheerde.
1960s
Gedurende de jaren zestig floreerden de Amerikaanse economie en Fidelity. Fidelity richtte in 1960 het Magellan Fund op, dat uitgroeide tot 's werelds grootste beleggingsfonds. In 1962 richtte het bedrijf ook FMR Investment Management Service op voor bedrijfspensioenregelingen, in 1964 gevolgd door het Keogh Plan, een pensioenfonds voor zelfstandigen.
Fidelity International werd in 1968 in Bermuda opgericht om buitenlandse investeringen aan te trekken. Fidelity Service Company werd in 1969 opgericht om klantenrekeningen intern te bedienen en was daarmee een van de eerste fondsorganisaties die dit deed.
1972
In 1972 volgde Edward Johnson III zijn vader op als president van Fidelity Investments, net toen de markt begon te dalen. Beleggers begonnen aandelenfondsen en aandelen te verlaten ten gunste van de veiligheid die spaarrekeningen bieden. Desalniettemin richtte het bedrijf in hetzelfde jaar FMR Corporation op om bedrijfsadministratiediensten te leveren aan andere Fidelity-bedrijven.
De financiële markt bleef bijna slapend tijdens de eerste twee jaar van Johnson III in functie, met activa die met meer dan 30 procent daalden tot $ 3 miljard. Johnson III moest uit deze puinhoop komen. Het geldmarktfonds kwam tussenbeide om hem te helpen. Met behulp van de deposito's van investeerders creëerden deze nieuwe fondsen zeer kortlopende leningen.
Geldmarktfondsen bleken een verstandige belegging omdat de hoofdsom geen risico loopt en alleen de rente verandert. Johnson III wist echter dat de nieuwe fondsen nooit concurrerend zouden zijn tenzij ze dezelfde service en liquiditeit zouden bieden als spaarrekeningen. Als gevolg hiervan richtte hij in 1974 Fidelity Daily Income Trust op, het eerste geldmarktfonds dat het uitschrijven van cheques aanbood, een baanbrekend en onmiddellijk succesvol idee.
Terwijl de oprichter van Fidelity zich had gericht op onderlinge fondsen, waagde zijn zoon zich op nieuwe gebieden van het bedrijf. Als gevolg hiervan begon Johnson III in 1973 met de verticale integratie van het bedrijf, waarbij hij backoffice-accountverwerkingsdiensten overnam van banken die het werk deden namens de meeste onderlinge fondsen.
Daarnaast stapte hij over op directe verkoop in plaats van makelaarsverkoop, waardoor het bedrijf kosten kon besparen. Fidelity gaf echter een fortuin uit aan telefoons, computers en advertenties terwijl ze krap bij kas zat vanwege een dalende markt.
1977
Fidelity richtte halverwege de jaren zeventig de Individual Retirement Account and Municipal Bond Fund op, het eerste onbelaste fonds met open einde in Amerika dat belegde in belastingvrije gemeentelijke obligaties. Edward Johnson II, de oprichter van het bedrijf, ging in 1970 met pensioen en zijn zoon nam het over als CEO en voorzitter. Datzelfde jaar nam Peter Lynch het over als beheerder van het Magellan Fund, dat op dat moment $ 1977 miljoen aan activa had.
Fidelity was de eerste grote financiële onderneming in het land die budgetbemiddelingsdiensten aanbood nadat de Verenigde Staten in 1975 de makelaarscommissies met vaste rente hadden afgeschaft en Fidelity Brokerage Services vormden. Fidelity Institutional Services werd het volgende jaar opgericht om de relaties met zakelijke klanten te beheren.
1980
Gedurende de jaren tachtig genoot Fidelity, net als de rest van Amerika, van de bullmarkt. Tussen 1980 en 1974 maakte het bedrijf een aanzienlijke groei door, waarbij het beheerd vermogen toenam van $ 1981 miljard naar $ 3 miljard.
Van 1980 tot 1983 introduceerde Fidelity verschillende nieuwe producten, waaronder de belastingvrije Money Market Trust (Amerika's eerste belastingvrije, onbelaste geldmarktfonds); de Ultra Service Account (de enige vermogensbeheerrekening van de beleggingsfondsgroep); Fidelity Money Line (die in het hele land elektronische overboekingsdiensten aanbiedt); en sectorfondsen (die op zichzelf staande portefeuilles bevatten die gespecialiseerd zijn in specifieke sectoren).
Fidelity heeft ook verschillende dochterondernemingen afgesplitst, waaronder Fidelity Systems, Fidelity Management Trust, Fidelity Marketing, Fidelity National Financial (een beursgenoteerde verzekeringsmaatschappij in de Verenigde Staten) en Fidelity Investments Southwest (een in Dallas gevestigd remote operations center). In 1986 opende Fidelity nog een kantoor voor externe operaties in Salt Lake City na de introductie van telefonische overschakeling, waardoor klanten geld konden verhandelen via de telefoon.
Fidelity introduceerde ook eendaagse handel in zijn Select Portfolio-fondsen, waardoor beleggers elk uur koersen kunnen ontvangen en aandelen kunnen kopen of terugkopen tussen 10 uur en 4 uur in plaats van te wachten tot na het laatste tijdstip om de uiteindelijke intrinsieke waarde van het fonds te ontvangen.
1986
In 1986 had Fidelity 2,800 werknemers, $ 50 miljard aan beheerd vermogen, 104 onderlinge fondsen en meer dan 2 miljoen klanten, van wie er 400 waren geïnvesteerd in het Magellan Fund van $ 000 miljard. Vanaf 4, toen Peter Lynch Magellan voor het eerst overnam, tot 1977, steeg het aandeel van het fonds met meer dan 1987%, presteerde het beter dan alle andere onderlinge fondsen en vestigde Lynch zich als de beste fondsbeheerder in de branche.
De crash van Wall Street in 1987 trof Lynch's Magellan Fund hard omdat hij weinig liquide kapitaal aanhield en niet veel investeerde in conservatieve aandelen. Fidelity werd overrompeld en moest in een dalende markt veel aandelen verkopen om aflossingen te kunnen betalen. Alleen al op de eerste dag van de crash verkocht Fidelity voor bijna $ 1 miljard aan aandelen. Fidelity's activabasis was in één week met $ 8 miljard verminderd. In 1988, een jaar na de crash, waren de inkomsten van het bedrijf 25% lager en de winst 70% lager.
Hoewel Johnson III niet wil dat Fidelity naar de beurs gaat, denken veel analisten dat het slechts een kwestie van tijd is. Voorlopig richt Johnson zich op het succes van Fidelity op de lange termijn en het versterken van zijn discountmakelaardij - die al tot de top drie van het land behoort - om kleine investeerders terug te lokken.
Na de crash van Wall Street in 1987 sloot Fidelity vier kantoren, maar opende er nog drie, met plannen om er de komende vijf tot tien jaar nog vijf tot tien te openen en kleinere discountmakelaars uit te kopen. Johnson III heeft ook zijn staf met bijna een derde verminderd om een nieuwe crash te voorkomen. Bovendien breidt het bedrijf zijn internationale aantrekkingskracht uit en begint het door te dringen in de lucratieve verzekeringssector.
1989
Fidelity had in 80 meer dan $ 1989 miljard aan vermogen onder beheer, goed voor meer dan 9% van de gehele beleggingsfondsensector. Dat is behoorlijk indrukwekkend voor een familiebedrijf dat 43 jaar geleden begon met één enkel beleggingsfonds van $ 3 miljoen.
The Bottom Line
Fidelity Investments Inc. is een particuliere vermogensbeheerder die in 1946 werd opgericht als een beleggingsfonds. Beleggingsadvies, fondsdistributie, levensverzekeringen, vermogensbeheer, vereffening van effecten, uitvoering en pensioendiensten zijn nu verkrijgbaar bij het bedrijf. Het beheert uitgebalanceerde onderlinge fondsen, vastrentende waarden en aandelen voor individuele beleggers, financiële adviseurs, institutionele beleggers en bedrijven.
Fidelity, met hoofdkantoor in Boston, Massachusetts, is een van Amerika's grootste investeringsbeheerfirma's, met meer dan 26 miljoen klanten, $ 2.4 biljoen aan wereldwijd beheerd vermogen en $ 6.5 biljoen aan klantvermogen.
Gerelateerde artikelen
- MVO (maatschappelijk verantwoord ondernemen): definitie, typen en voorbeelden
- FIDELITY VS ROBINHOOD: hoe te beslissen wat het beste is (gedetailleerde beoordeling)
- BLUE CHIP STOCKS: Betekenis, kenmerken en hoe te beleggen
- Fidelity 401k: inloggen, intrekken en alles wat u moet weten!
- Johnson & Johnson-logo: waarom ze hun logo nooit hebben veranderd
Fidelity-logo: referenties
