Bedrijven van elke omvang moeten federale, staats- en lokale belastingen betalen en hieraan voldoen om te voorkomen dat ze in aanraking komen met de wet. Het soort belastingen dat uw bedrijf moet betalen, hangt echter af van de locatie en de organisatiestructuur. Aan de andere kant, als u als individu uw belasting niet op tijd indient en betaalt en u een saldo verschuldigd bent, bent u onderworpen aan rente en een boete voor te late betaling. En de IRS heeft verklaard dat de deadline voor het indienen van federale inkomstenbelastingen voor alle belastingbetalers 18 april 2023 is in plaats van 15 april. Dit is een gevolg van de feestdag van het District of Columbia op de emancipatiedag. Maar hoe betaalt u uw belastingen? Dit stuk richt zich op het betalen van belasting voor zelfstandigen of als onafhankelijke contractant, evenals waar en wanneer (driemaandelijks, jaarlijks) om het te betalen.
Hoe belasting te betalen
Niemand vindt het leuk om een belastingaanslag per post te krijgen. Maar het is belangrijk om uw betalingskeuzes te kennen voor het geval u geld verschuldigd bent voor belastingen. Hieronder leest u hoe u uw belastingen kunt betalen en een weloverwogen beslissing kunt nemen.
#1. Directe betaling
Direct betalen is een alternatief voor wie geen kosten wil betalen bij het betalen van belasting. U kunt deze optie gebruiken om uw verschuldigde belasting snel en eenvoudig van uw bankrekening te vereffenen en u krijgt direct een ontvangstbewijs voor uw transactie. Uw betalingsplan kan tot 30 dagen van tevoren worden ingesteld en u heeft maximaal twee werkdagen voordat de betaling moet worden betaald om eventuele aanpassingen door te voeren of deze volledig te annuleren.
#2. Elektronische geldopname
U kunt uw belastingen ook betalen via Electronic Funds Withdrawal (EFW), hoewel uw bank of credit union u mogelijk een vergoeding in rekening brengt. De enige manier om deze betaalmethode te gebruiken, is door uw federale belastingen elektronisch in te dienen via belastingvoorbereidingssoftware, een belastingprofessional of de gratis bestandsservice van de IRS. Met EFW kunt u een eenmalige of periodieke factuur elektronisch van uw bankrekening betalen en automatische betalingen tot een jaar vooruit instellen.
#3. Elektronisch federaal belastingbetalingssysteem
Het Electronic Federal Tax Payment System is een andere optie om uw belastingschuld met de overheid te vereffenen (EFTPS). Als u via deze methode wilt betalen, heeft u uw burgerservicenummer (SSN) of Individual Taxpayer Identification Number (ITIN), een persoonlijk identificatienummer (pincode), een internetwachtwoord en een beveiligde browser nodig. Als u zich wilt aanmelden voor deze service, kunt u dit online of telefonisch doen en verwacht u dat het inschrijvingsproces maximaal vijf dagen in beslag neemt. Door EFTPS te gebruiken, kunt u betalingen tot een jaar van tevoren instellen en krijgt u direct een bevestiging van elke transactie.
#4. Creditcards en betaalkaarten
U kunt uw belastingen online of telefonisch betalen met een bankpas of creditcard. De Internal Revenue Service beoordeelt geen prijs voor deze service, hoewel externe leveranciers dat doorgaans wel doen. Er zijn kosten verbonden aan het gebruik van PayUSAtax, Pay1040 of ACI Payments, Inc. De gebruikelijke vergoeding voor het gebruik van een debetkaart ligt tussen $ 2 en $ 4. Kosten voor creditcardaankopen worden berekend als een vast percentage van de totale aankoopprijs. Een belastingbetaler kan een vergoeding van $ 19.90 in rekening worden gebracht voor een krediettransactie van $ 1,000 en een vergoeding van $ 199 voor een krediettransactie van $ 10,000. U kunt uw belastingen op een van de volgende manieren betalen: Visa, Discover, American Express, Mastercard, STAR, Pulse, NYCE, Accel, PayPal of PayNearMe.
#5. Contant geld
U kunt uw belastingen contant betalen, maar u kunt geen contant geld per post verzenden. Je zult een reis moeten maken naar een bank of een winkel die zich bezighoudt met geldtransacties. U kunt ook een betaling doen bij een van de belastingbetalerhulpcentra (TAC) van de IRS, die zich in veel handige winkels en apotheken bevinden.
Om een contante betaling te doen aan een IRS-retailpartner, gaat u naar de website van ACI Payments en volgt u de stappen daar. Daarna ontvangt u een verificatienummer in uw e-mail, dat u kunt afdrukken of opslaan op uw mobiele apparaat.
Aan de andere kant, als u contant betaalt in een winkel of ander bedrijf, wordt er een vergoeding van $ 1.50 of $ 3.99 in rekening gebracht wanneer u die code opgeeft.
Ondertussen moet u, om het TAC-proces te laten werken, eerst minimaal 30 tot 60 dagen van tevoren een afspraak maken bij de Help Centers voor belastingbetalers.
Wanneer u aan de telefoon bent, deelt u uw beste inschatting van het totale bedrag dat u van plan bent te betalen en de specifieke facturen die u zult gebruiken om dat bedrag te dekken. U moet zowel de betaling als de benodigde documenten meenemen naar uw afspraak, waar u ook eventuele vervolgbezoeken kunt regelen.
#6. Cheque of postwissel
Als u uw belastingen liever niet online betaalt, accepteert de IRS ook cheques en postwissels. Het Amerikaanse ministerie van Financiën zou voor dit bedrag een cheque moeten krijgen. Samen met uw betaling moet u ook formulier 1040-V indienen. Het adres waarnaar uw formulier en betaling moeten worden verzonden, staat vermeld op de achterkant van formulier 1040-V. Vergeet echter niet de volgende gegevens op uw cheque te vermelden:
- Naam
- Jouw adres
- Jouw telefoonnummer
- Uw SSN of ITIN
- Het SSN van de eerste persoon vermeld op uw formulier 1040 (indien gezamenlijk ingediend)
- Het belastingjaar waarvoor u de rekening betaalt
- Het type aangifte inkomstenbelasting dat u hebt ingevuld
- Uw betalingsbedrag moet op deze exacte manier worden geschreven: $XXX.XX (geen streepjes of lijnen)
#7. Betalingsplan op lange termijn
Als u uw belastingbetaling niet volledig kunt betalen, is een langlopende overeenkomst op afbetaling uw beste optie. Online aanvragen voor langetermijnbetalingsplannen zijn beschikbaar voor debiteuren met een saldo van minder dan $ 50,000.
Over het algemeen brengt de IRS kosten in rekening als u ervoor kiest om deze aanvraag telefonisch of persoonlijk in te dienen.
Wanneer uw termijncontract volgens deze procedure van kracht is, wordt het verzuimtarief verlaagd van 5% per maand naar 25% per maand, maar u blijft rente en boetes voor te late betaling betalen totdat u de verschuldigde belastingen volledig heeft betaald .
Wanneer u een betalingsplan met de IRS afspreekt, geeft u zowel het maandelijkse betalingsbedrag als de vervaldatum op. Om te voorkomen dat u achterop raakt of in gebreke blijft met uw betalingen, moet het aantal maandelijkse termijnen uw financiële situatie weerspiegelen. De IRS heeft een standaard reactietijd van 30 dagen voor verzoeken om betalingsregelingen. Als u besluit om met een afbetalingsplan te gaan, kunt u een van de volgende betaalmiddelen gebruiken;
- Directe betaling
- Creditcard of bankpas
- Loonheffing bij uw werkgever
- Online betalingsovereenkomst (OPA)
- Cheque of postwissel
- EFTPS
#8. Betalingsplan op korte termijn
Het is mogelijk om uitstel van betaling te krijgen als u deze tijdelijk niet volledig kunt betalen. Hierbij zijn een belastingaangifte en een aanvraag voor een overeenkomst op afbetaling bij de Belastingdienst de essentiële voorwaarden. Eventuele vergoedingen in verband met een kortlopend contract moeten binnen maximaal 120 of 180 dagen worden betaald.
De aanvraagprocedure bepaalt of een belastingplichtige 120 of 180 dagen de tijd heeft om te betalen. Over het algemeen zijn de betalingstermijnen 180 dagen voor degenen die zich persoonlijk aanmelden en 120 dagen voor degenen die online solliciteren.
Hoewel het aanvragen van het kortetermijnbetalingsplan gratis is, blijven rente en boetes oplopen over het volledige bedrag aan verschuldigde belastingen totdat ze volledig zijn betaald. En u kunt niet meer dan $ 100,000 aan belasting, boete en rente betalen voor deze verlenging.
#9. Vertraag het incassoproces tijdelijk.
Als u denkt dat u uw volledige belastingaanslag niet snel kunt betalen, kan een regeling in termijnen nodig zijn (in tegenstelling tot een tijdelijke ontbering). Uw belastingrekening kan worden gemarkeerd als "momenteel niet te ontvangen" als u geen betalingen kunt doen voor een van uw openstaande saldi. Als de IRS ermee instemt, kan het incasso-inspanningen tijdelijk uitstellen terwijl u uw financiën op orde krijgt.
Het feit dat de IRS uw schuld "momenteel niet inbaar" heeft verklaard, betekent echter niet dat u geen geld verschuldigd bent. Ja. het betekent alleen dat ze niet verwachten het binnenkort op te halen. Een incasso-informatieverklaring (formulier 433-F, formulier 433-A of formulier 433-B) en verificatie van uw vermogen, maandelijks inkomen en kosten kunnen vereist zijn voordat uw verzoek om uitstel van incasso wordt goedgekeurd.
#10. Aanbieding in compromis
Een Offer in Compromise (OIC) aanvragen bij de Internal Revenue Service is een andere optie als u permanent niet in staat bent om uw belastingdruk te betalen om redenen zoals het verliezen van uw baan of het mislukken van uw bedrijf.
Vanwege uw financiële situatie zal de IRS ermee instemmen een verlaagd belastingbedrag te accepteren in ruil voor volledige betaling. Als u echter een OIC wilt, moet u uw belastingen hebben ingediend en eventuele openstaande saldi aan de IRS hebben betaald.
Let op, als u momenteel bezig bent met het aanvragen van faillissement, solliciteer dan niet. En tenzij u binnen de Low-Income Certification-criteria valt, kost het OIC-aanvraagproces u geld.
Wat gebeurt er als u geen belasting betaalt?
Er wordt rente toegevoegd aan uw belastingaanslag als u deze niet volledig betaalt op de vervaldatum (18 april 2023, dit jaar). Bovendien kan de IRS u elke maand een boete voor te late betaling van 0.5% opleggen, tot een maximum van 25% van uw nog verschuldigde belastingen.
Wat is de beste manier om inkomstenbelasting te betalen?
Hier zijn enkele van de beste opties die u kunt verkennen als u overweegt uw inkomstenbelasting te betalen;
- Leen het geld
- Betaal met een creditcard
- Werk samen met de Belastingdienst.
Hoe lang moet ik mijn belastingen betalen?
- Binnen 72 maanden
Bovendien moet uw voorgestelde betalingsbedrag de belastingschuld volledig vereffenen op de vervaldatum van het incassostatuut (CSED) of de vastgestelde belastingschuld binnen 72 maanden afbetalen.
Hoe belasting te betalen voor zelfstandigen
Als u voor uzelf werkt, moet u elk jaar een belastingaangifte indienen en ook driemaandelijkse verwachte belastingen betalen
Degenen die voor zichzelf werken, moeten doorgaans zowel inkomstenbelasting als zelfstandigenbelasting betalen. Zelfstandigenbelasting (SE-belasting) is een vorm van socialezekerheids- en Medicare-belasting die eenmanszaken en andere zelfstandigen moeten betalen. Het lijkt erg op de Medicare- en socialezekerheidsbelastingen die werkgevers verdienen met het salaris van werknemers. In de meeste contexten verwijst de term "belasting voor zelfstandigen" uitsluitend naar socialezekerheids- en Medicare-belastingen, en eigenlijk niet naar andere soorten belastingen die mensen betalen (zoals inkomstenbelasting).
U moet weten hoeveel geld u hebt verdiend of verloren om erachter te komen of u zelfstandige arbeid en belastingen moet betalen. Dit doe je door je zakelijke kosten af te trekken van je omzet. Als uw inkomsten hoger zijn dan uw uitgaven, heeft u een nettowinst, die u kunt rapporteren op regel 1 van uw 1040 of 1040-SR. Het is mogelijk om een netto verlies te maken als uw uitgaven hoger zijn dan uw instromen. Op regel 1 van de 1040 of 1040-SR kunt u uw verlies aftrekken van uw bruto inkomen. Er zijn echter gevallen waarin uw verliezen worden beperkt. Zie meer informatie in publicatie 334, Belastinghandboek voor kleine bedrijven (voor personen die schema C gebruiken).
Als uw inkomen als zelfstandige $ 400 of meer bedroeg, moet u uiteindelijk een belastingaangifte indienen. Zelfs als uw totale inkomsten als zelfstandige voor het jaar minder dan $ 400 bedroegen, moet u een belastingaangifte indienen als u voldoet aan een van de andere indieningsvereisten die worden beschreven in de instructies voor formulieren 1040 en 1040-SR.
Onafhankelijke contractant Hoe belasting te betalen
De fiscale situatie van werkenden wordt in hoge mate vereenvoudigd. Hun salaris wordt verminderd met een bedrag dat gelijk is aan federale (en soms staats)belastingen die door hun werkgever worden ingehouden. Ze trekken ook belastingen af van hun salaris zodra ze binnenkomen, met de verwachting een rendement te krijgen wanneer het belastingseizoen rondrent.
Zelfs dan kunnen belastingen iets ingewikkelder zijn voor zelfstandigen om mee om te gaan. Onafhankelijke contractanten, freelancers en zelfstandigen moeten geschatte belastingen betalen vier keer per jaar.
In dat geval is het van cruciaal belang dat u de belastingen begrijpt waarvoor u als onafhankelijke contractant verantwoordelijk bent. En ook hoe u ze moet betalen om onaangename verrassingen tijdens belastingtijd te voorkomen.
Hoe belasting te betalen als onafhankelijke contractant
Amerikaanse federale inkomstenbelastingen worden op periodieke basis berekend en betaald, in plaats van allemaal tegelijk aan het einde van het jaar. In plaats daarvan moet u driemaandelijkse geschatte belastingbetalingen aan de IRS doen op basis van uw werkelijke inkomen gedurende het jaar.
Dit gebeurt door verplichte inhouding loonheffing door de werkgever van de werknemer. Maar zelfstandigen die verwachten een belastingplicht van $ 1,000 of meer te hebben wanneer ze hun formulieren indienen, zijn verantwoordelijk voor het zelf doen van verwachte driemaandelijkse betalingen.
Op 15 april, 15 juni, 15 september en 15 januari moet u uw geschatte belastingen betalen (voor het laatste kwartaal van het voorgaande jaar). De deadline verschuift naar de volgende werkdag als een van die dagen in het weekend of op een feestdag valt.
Hoe lang kan ik gaan zonder belasting te betalen?
Er is geen tijdslimiet voor het vermogen van de Internal Revenue Service om onbetaalde belastingen te innen. Je zou verwachten dat hun incassotactieken steeds strenger worden naarmate je langer doorgaat zonder aangifte te doen of een betaling te doen.
Krijg ik nog steeds geld terug als ik belasting verschuldigd ben?
Als u een belastingschuld heeft van voorgaande jaren, past de IRS eventuele aangiften toe op uw openstaande saldo totdat het is vereffend. Zelfs als u deelneemt aan een afbetalingsovereenkomst met de IRS, zullen zij uw terugbetaling nog steeds innen.
Hoe weet ik hoeveel belasting ik terugkrijg?
Uw teruggaaf wordt berekend door het volledige bedrag aan inkomstenbelasting dat u hebt betaald, af te zetten tegen het bedrag aan inkomstenbelasting dat is ingehouden van de federale overheid. Op voorwaarde dat het bedrag aan federale inkomstenbelasting dat van uw salaris is afgetrokken hoger was dan het totale bedrag aan inkomstenbelasting dat u voor het jaar verschuldigd bent, komt u in aanmerking voor terugbetaling van het verschil.
Conclusie
In het verleden hadden belastingbetalers die geld verschuldigd waren aan de IRS alleen de mogelijkheid om het af te betalen door een cheque uit te schrijven. Maar tegenwoordig zijn er een overvloed aan alternatieven beschikbaar, zoals hierboven uitgelegd.
Niemand vindt het leuk om een belastingaanslag per post te krijgen. En met de naderende deadlines van de IRS, is het belangrijk om uw betalingskeuzes te kennen voor het geval u geld verschuldigd bent voor belastingen. Nu je de tijd hebt genomen om dit stuk door te nemen, ben je er zeker van dat je hebt geleerd hoe je je belastingen kunt betalen en een weloverwogen beslissing kunt nemen als bedrijf, als zelfstandige of als individuele aannemer.
Gerelateerde artikelen
- Wat is zelfstandigenbelasting en hoe berekent u deze? )
- ZELFSTANDIGE TANDVERZEKERING: Is het het waard?
- Eenmansbelasting indienen: gedetailleerde gids
- CONTRACTWERK: betekenis, voorbeelden, belastingen en hoe het werkt
Referentie
