Belastingbetalers die gekwalificeerd zijn om hun driemaandelijkse belastingen te betalen, betalen elk kwartaal een percentage van hun geschatte jaarlijkse inkomstenbelasting, waardoor deze betalingen geschat worden. Daarom nemen we u stap voor stap door hoe u uw driemaandelijkse belastingen kunt betalen als zelfstandige met een klein bedrijf in Californië in 2023.
Hoe driemaandelijkse belastingen te betalen
Voordat we zien hoe we onze driemaandelijkse belastingen kunnen betalen als bedrijfseigenaar, een bedrijf of een eenmanszaak, moeten we eerst de betekenis van driemaandelijkse belastingen begrijpen.
Wat is een kwartaalbelasting? Het zijn termijnen die elk kwartaal voorafgaand aan de jaarlijkse belastingaangifte worden gedaan. U betaalt elk kwartaal een percentage van uw geschatte belastingbedrag voor het jaar, maar de betalingen worden geschat omdat ze plaatsvinden voordat u uw belastingaangifte indient. Individuen en organisaties kunnen de driemaandelijkse belastingen en deadlines gebruiken om een systeem te creëren voor het betalen van hun reguliere termijnen voor hun definitieve inkomstenbelasting.
Medicare, sociale zekerheid en uw inkomstenbelasting vallen allemaal onder deze driemaandelijkse belastingbetalingen. Daarom moet u weten hoe die belastingen werken: de inkomstenbelasting en de zelfstandigenbelasting. Laagbetaalde werknemers betalen dezelfde tarieven voor de inkomstenbelasting als zelfstandigen.
Waarom eist de overheid elk kwartaal geschatte belastingbetalingen?
Voordat u ingaat op het betalen van driemaandelijkse belastingen, is het belangrijk om te weten wie de eigenaar is van de betalingen en waarom de IRS ze vereist. Het inkomstenbelastingsysteem in de Verenigde Staten is een omslagmechanisme. Belastingbetalers betalen belasting terwijl ze geld verdienen onder dit systeem. Als gevolg hiervan heeft de overheid de mogelijkheid om W-2-werknemers te belasten via inhoudingen en zelfstandigen via driemaandelijkse belastingbetalingen. Uw belastingen worden vaak niet ingehouden op uw salaris als u voor uzelf werkt als zzp'er of freelancer. Als gevolg hiervan int de Internal Revenue Service (IRS) inkomstenbelastingen via driemaandelijkse belastingbetalingen.
Hoewel het maken van driemaandelijkse belastingramingen misschien onhandig lijkt, kan het u helpen een grote belastingbetaling in het belastingseizoen te voorkomen. Bovendien maakt het driemaandelijks betalen van uw belastingen het gemakkelijker om ze het hele jaar door te controleren.
Wat zijn de verwachte driemaandelijkse belastingdeadlines in 2023?
De gebruikelijke federale deadlines voor de inkomstenbelasting voor 2023 zijn nog niet gewijzigd door de IRS. Voor het jaar 2023 zijn hier de verwachte driemaandelijkse belastingvervaldata
- De deadline voor het eerste kwartaal was 18 april 2022.
- Voor het tweede kwartaal was 15 juni 2022.
- Voor het derde kwartaal was dat 15 september 2022.
- De deadline voor het vierde kwartaal was 17 januari 2023.
Bedrijven betalen hun geschatte driemaandelijkse belastingen op de 18e van de vierde, 15e van de zesde, negende en twaalfde maand van hun fiscale jaar. Dat betekent dat, met uitzondering van het vierde kwartaal, als een bedrijf het kalenderjaar volgt, de data gelijk zullen zijn aan de individuele deadlines.
Is het mogelijk om een driemaandelijkse belastinguitbreiding te krijgen?
Wanneer de IRS verlengingen verleent, zijn deze meestal alleen van toepassing op het papierwerk. Een verlenging biedt u extra tijd om uw belastingaangifte in te dienen, maar verandert niets aan de vervaldatum van uw belastingbetaling. Er is geen normale verlenging beschikbaar omdat uw driemaandelijkse belastingdeadlines niet altijd papierwerk vereisen.
Als u extra tijd nodig heeft om uw belastingaangifte in te vullen, schroom dan niet om de datum te verlengen. De standaard deadline voor het indienen van belastingaangiften is 15 april, maar u kunt eenvoudig een voorschot aanvragen om de deadline met zes maanden te verlengen tot 15 oktober.
Wat gebeurt er als ik mijn verwachte belastingbetaling niet op tijd betaal?
Zodra u merkt dat u een driemaandelijkse verwachte belastingbetaling hebt overgeslagen, moet u regelingen treffen om deze meteen te betalen. U kunt worden gestraft als u te laat betaalt, dus u kunt het beste de betaling doen zodra u het zich herinnert. Sommige mensen denken dat ze meerdere kwartalen tegelijk kunnen betalen of zelfs alles aan het einde kunnen betalen. Op betalingen die worden ontvangen na het kwartaal waarin ze verschuldigd zijn, kan een boete worden opgelegd.
Kan ik een geschatte belastingbetaling overslaan?
De Internal Revenue Service (IRS) heeft het hele jaar door maandelijkse belastingbetalingen nodig. Als u al genoeg verwachte belastingen heeft betaald met uw eerdere termijnen, is het missen van een geschatte belastingbetaling alleen een goed idee.
U kunt mogelijk voorkomen dat u verwachte belastingbetalingen betaalt als u aan het einde van het jaar minder dan $ 1,000 verschuldigd bent of als u al vrijwel alles hebt betaald van wat u het voorgaande jaar verschuldigd was.
Wat zijn de gevolgen van het niet betalen van geschatte belastingen?
Onderbetaling van geschatte belasting resulteert in een financiële boete van de IRS. Als u uw belastingaangifte doet, wordt deze opgeteld bij het bedrag dat u verschuldigd bent. Echter, hoe hoger de boete, hoe minder u vooruit betaalt.
Wat kan ik doen om de driemaandelijkse belastingbetalingen soepeler te laten verlopen?
Belastingen hoeven niet elk kwartaal een gedoe te zijn. U zult geen probleem hebben als u aan het begin van het jaar de tijd neemt om uw verwachte te betalen belasting te berekenen en u vervolgens aan uw driemaandelijkse betalingsplan houdt.
Samenwerken met een accountant kan u helpen bij het ontwikkelen van een veilige en nauwkeurige schatting van hoeveel u moet betalen om kosten te voorkomen. U zou uw driemaandelijkse betalingen moeten kunnen beheren zolang u georganiseerd blijft en uw boekhouding bijhoudt. De procedure maakt ook het opstellen van uw belastingaangifte aan het einde van het jaar gemakkelijker
Hoe berekent u uw driemaandelijkse belastingen?
Het gebruik van een schatting van uw totale verwachte inkomen voor het jaar is de gemakkelijkste manier om uw driemaandelijkse belastingen te berekenen. Begin met het bedrag van het voorgaande jaar als u van plan bent hetzelfde te verdienen als vorig jaar. Wanneer uw bedrijf net begint of uw voorspelde inkomen drastisch afwijkt van voorgaande jaren, moet u mogelijk grondiger berekeningen maken op basis van uw kwartaalinkomen. Als u een exacte schatting wilt van uw driemaandelijkse te betalen belasting, volgt u deze eenvoudige stappen:
- Bereken het totale bedrag dat u in de toekomst wilt verdienen.
- Bereken uw aangepast bruto-inkomen door uw belastingaftrek (AGI) af te trekken.
- Om uw verwachte inkomstenbelasting te berekenen, vermenigvuldigt u uw AGI met het toepasselijke belastingtarief.
- Houd er rekening mee hoeveel geld u in totaal vanaf stap één verwacht te verdienen? Bereken de zelfstandige belastingen die u verschuldigd bent voor sociale zekerheid en Medicare met behulp van dat totale geschatte inkomen.
- Tel uw verwachte inkomstenbelasting en verwachte belastingen op zelfstandigen bij elkaar op. Dat is uw belastingprognose aan het einde van het jaar.
- Splits uw jaarlijkse geschatte belasting door vier (voor de vier kwartalen van het jaar) om uw driemaandelijkse belastingbedrag te krijgen!
Het online verwerken van driemaandelijkse belastingbetalingen is de snelste en handigste manier om dit te doen. Je kunt ook geld sturen door het te mailen als je wilt. Besteed de moeite om te leren hoeveel u aan driemaandelijkse belastingen moet betalen, zodra ze verschuldigd zijn, en hoe u uw betalingen bij de IRS kunt indienen om extra belastingen te voorkomen. Hier leest u hoe u een kwartaalbetaling doet.
Hoe driemaandelijkse belastingen te betalen voor zelfstandigen
Als u zelfstandige bent, wacht dan niet tot april om uw driemaandelijkse belastingen te betalen. Als u een eigen bedrijf heeft (nog steeds als zelfstandige), moet u uw belasting per kwartaal betalen. Te veel ondernemingen hebben op de harde manier geleerd dat boetes en rente kunnen voortvloeien uit het niet nakomen van hun verplichtingen. Hier zijn enkele dingen die u moet weten over hoe u als zelfstandige uw driemaandelijkse belastingen kunt betalen.
Hoe u een driemaandelijkse belastingbetaling doet?
Nadat u erachter bent gekomen hoe u als zelfstandige uw driemaandelijkse belastingbetalingen kunt betalen,
- U kunt het elektronische federale belastingbetalingssysteem gebruiken om ze online te verzenden.
- U kunt ook betalen met door de IRS geleverde documentatie.
- U betaalt alle belastingen die niet worden afgehandeld door uw driemaandelijkse betalingen als u uw jaarlijkse belastingaangifte invult.
Als u te veel belasting heeft betaald na het indienen van formulier 1040 of 1040-SR, heeft u alternatieve opties. In plaats van te worden terugbetaald, kunt u een verzoek indienen om een deel of al uw te veel betaalde bedragen toe te passen op uw verwachte belasting voor het lopende belastingjaar.
Houd bij het berekenen van uw belastingbetalingen voor het huidige belastingjaar rekening met dit cijfer. U kunt het teveel betaalde bedrag dat is toegewezen aan uw geschatte belastingen, ook gebruiken als betaling voor het eerste kwartaal van het lopende belastingjaar, gedaan vóór de deadline van april.
U kunt dus ook uw kwartaalbetalingen voor het volgende belastingjaar berekenen met uw totale totale jaarinkomen. u kunt ook het hele jaar door uw inkomsten, kosten en uitgaven beheren met systemen zoals QuickBooks Self-Employed, die u zullen helpen bij het berekenen van hoe u uw driemaandelijkse belastingbetalingen betaalt.
Wat is een kwalificerende aftrek voor bedrijfsinkomsten en hoe werkt het?
Door de aftrek van het kwalificerende bedrijfsinkomen (QBI) in te dienen, kunt u uw inkomen als zelfstandige mogelijk verder verlagen. Hiermee kunt u tot 20% van uw doorstroominkomen uit het werken als zelfstandige of het bezitten van een kleine onderneming aftrekken van uw belastbaar inkomen.
Dit kan ook het nettobedrag van in aanmerking komende handels- of bedrijfsinkomsten, winsten, inhoudingen en verliezen verlagen. Kapitaalwinsten en -verliezen, dividenden, rentebaten en andere niet-zakelijke winsten en verliezen zijn uitgesloten van deze berekening.
Om in aanmerking te komen voor de QBI-aftrek in 2021, moet uw belastbaar inkomen lager zijn dan $ 164,900 voor alleenstaande belastingbetalers en $ 329,800 voor gezamenlijke indieners. In 2022 zullen de beperkingen toenemen tot respectievelijk $ 1666900 en $ 333,100.
Om uw aangepast bruto-inkomen op formulier 1040 in te dienen, moet u eerst uw inkomen als zelfstandige of zakelijk inkomen berekenen met schema C. Deze doorbetalingsboete kan vervolgens worden berekend.
Welke fiscale verantwoordelijkheden heb ik als zelfstandige?
Als zelfstandige moet u normaal gesproken jaarlijks een belastingaangifte indienen en de te verwachten belasting per kwartaal betalen.
Zelfstandigen moeten normaal gesproken zowel inkomstenbelasting als zelfstandigenbelasting betalen. Mensen die voor zichzelf werken, zijn onderworpen aan de SE-belasting, een belasting voor sociale zekerheid en gezondheidszorg. Het is vergelijkbaar met hoe zoveel loontrekkenden de socialezekerheids- en Medicare-belastingen van hun salaris worden afgetrokken. In wezen is de term "belasting op zelfstandigen" alleen van toepassing op socialezekerheids- en Medicare-belastingen, niet op enig ander type belasting (zoals inkomstenbelasting).
Zelfstandigen moeten normaal gesproken zowel inkomstenbelasting als zelfstandigenbelasting betalen. Mensen die voor zichzelf werken, zijn onderworpen aan de SE-belasting, een belasting voor sociale zekerheid en gezondheidszorg. Het is vergelijkbaar met hoe zoveel loontrekkenden de socialezekerheids- en Medicare-belastingen van hun salaris worden afgetrokken. In wezen is de term "belasting op zelfstandigen" alleen van toepassing op socialezekerheids- en Medicare-belastingen, niet op enig ander type belasting (zoals inkomstenbelasting).
Men moet één nettowinst of -verlies van uw bedrijf berekenen voordat u bepaalt of u verantwoordelijk bent voor de belasting op zelfstandigen en inkomstenbelasting. Dit wordt bereikt door uw kosten af te trekken van uw omzet in het bedrijfsleven. Als uw kosten ver onder uw inkomsten liggen, wordt het effect nettowinst genoemd en verschijnt het op pagina 1 van formulier 1040 of 1040-SR als onderdeel van uw inkomen. Als uw kosten hoger zijn dan uw inkomsten, wordt het verschil een nettoverlies genoemd. Op pagina 1 van formulier 1040 of 1040-SR kunt u uw verlies normaal gesproken aftrekken van uw bruto-inkomen. In sommige gevallen is uw verlies echter beperkt.
Is het mogelijk om op een ander schema te betalen?
Ja. U kunt wekelijks, tweemaandelijks of maandelijks lagere bedragen sturen als u dat liever heeft; maar zorg ervoor dat u voldoende ruim voor het einde van elk kwartaal betaalt. U kunt ook de geschatte belastingen van uw hele jaar in één keer betalen
Wat als ik de driemaandelijkse betalingstermijnen niet kan halen?
Wanneer u een of meer van de bovengenoemde data niet kunt maken, kunt u online een IRS-betalingsplan aanvragen om kosten voor deze laatste te voorkomen.
Hoe u driemaandelijkse belastingen betaalt voor kleine bedrijven
Georganiseerd zijn is een van de meest cruciale kernonderdelen van het inschatten van hoe u uw driemaandelijkse belastingen als eigenaar van een klein bedrijf kunt betalen. Driemaandelijkse betalingen worden gedaan van januari tot maart, april tot juni, juli tot september en oktober tot december. Houd een bestand bij van uw winsten, verliezen, uitgaven en andere informatie gedurende elk kwartaal, zowel elektronisch als op papier. Zet regelmatig geld opzij om te garanderen dat u genoeg heeft om uw schuld te dekken. Mogelijk moet u een boekhouder, accountant of belastingadviseur raadplegen, bij voorkeur iemand die uitsluitend met ondernemers werkt, indien nodig.
Om ook te betalen, zijn uw driemaandelijkse belastingen als eigenaar van een klein bedrijf niet allemaal verschrikkelijk als u vooruit plant. Omdat u als eigenaar van een klein bedrijf uw driemaandelijkse belastingen betaalt, moet u bovendien uw agenda's markeren, uw papierwerk organiseren, uw budget plannen en uw betalingen op tijd indienen. Om uw bedrijf het hele jaar door financieel verstandig te houden, moet u consistente routines ontwikkelen om uw driemaandelijkse belastingen te betalen, vooral als het gaat om uw belastingverplichtingen als eigenaar van een klein bedrijf.
Hoe driemaandelijkse belastingen betalen in Californië?
In mei 2014 werd een creditcardbetalingsoptie voor bedrijven ingeschakeld. De California Franchise Tax Board (FTB) accepteert nu creditcardbetalingen van bedrijven, partnerschappen en entiteiten met beperkte aansprakelijkheid (LLC's). Om uw driemaandelijkse belastingen in Californië te betalen, kunt u betalen met een Discover-, MasterCard-, Visa- of American Express-kaart. Official Payments Corporation, een externe creditcardverwerker, brengt comfortservicekosten in rekening. Aangezien u uw driemaandelijkse belastingen in Californië betaalt, wordt de som van de vergoeding bepaald door het bedrag van uw belastingbetaling.
Met Electronic Estimated Tax haalt een Electronic Payment Service Provider dus automatisch al uw belastinginformatie van de IRS-website (EPSP).
Betaling van onbetaalde belastingsaldi met belastingaangiften
Elektronische geschatte belastingbetalingen zijn gemakkelijk te doen en kunnen u helpen geld te besparen door boetes en boetes te vermijden. Elektronische betalingen hebben een lagere prijs dan persoonlijke cheques, dus zelfs als deze formulieren op het eerste gezicht eng lijken, is het de moeite waard om over te stappen. Het beste van alles is dat elektronische geschatte belastingen niet alleen handiger voor u zijn, maar ook milieuvriendelijk! Door elektronische betalingsdienstaanbieders te gebruiken voor het betalen van uw driemaandelijkse belastingen in Californië, worden elektronische belastingbetalingen eenvoudig (EPSP's).
Elektronische geschatte belastingbetalingsprocedures:
- U moet zijn aangemeld bij uw EPSP-account om een elektronische betaling te kunnen doen aan de Franchise Tax Board of California.
- Ga naar Electronic Payments op de California Franchise Tax Board-website als u al over uw inloggegevens beschikt.
- Voer om te beginnen uw EPSP-inloggegevens in.
Betalingen of verlengingsbetalingen
Elektronische geschatte belastingbetalingen zijn een handige manier om uw driemaandelijkse belastingen van tevoren te betalen in Californië. Electronic Payment Service Providers (EPSP's) bieden dus een verlengingsbetaling voor elektronische opname van geld aan, zodat u uw belastingen zelfs na de deadline van 15 april kunt betalen! Zelfs als deze documenten op het eerste gezicht lastig lijken, zijn elektronische verlengingsbetalingen goedkoper dan papieren cheques, dus het is de moeite waard om over te stappen.
Betaling voor geschatte betalingen
Geschatte belastingbetalingen zijn een eenvoudige en effectieve methode om uw belastingbetalingen op tijd te ontwikkelen. Elektronische betalingen zijn goedkoper dan papieren cheques, dus zelfs als diezelfde formulieren op het eerste gezicht bedreigend lijken, is het de moeite waard om over te stappen. Het beste van alles is dat elektronische geschatte belastingen niet alleen handiger voor u zijn, maar ook milieuvriendelijk! Wanneer u betaalt met een papieren cheque of een automatische incasso/ACH-opname van uw bankrekening, bieden Electronic Payment Service Providers (EPSP's) elektronische geldopname als alternatief aan.
Belastingbetalers kunnen volgens de California Franchise Tax Board ook hun verwachte driemaandelijkse belastingbetalingen, verlengingsbetalingen of de uitstaande schuld op hun belastingen in het verleden of belastingaangiften van het lopende jaar betalen op een van de vier manieren.
- Individuele en zakelijke belastingbetalers kunnen Web Pay gebruiken.
- Cheques en postwissels kunnen worden verzonden.
- Persoonlijk bij veldkantoren van de Franchise Tax Board
- Officiële Payments Corporation accepteert online creditcards.
Wie is verantwoordelijk voor het betalen van driemaandelijkse belastingen in Californië?
Als u van plan bent om ten minste in 2023 schulden te betalen, moet u geraamde belastingbetalingen doen.
- $500
- Als u getrouwd bent en uw RDP apart indient, bespaart u $ 250.
Als u echter verwacht dat uw inhouding en tegoeden lager zullen zijn dan het laagste van het volgende:
- 90% van de belastinginkomsten voor het lopende jaar
- Belastingen van het voorgaande jaar worden volledig terugbetaald (inclusief alternatieve minimumbelasting)
Het gebruik van de belastingaangiften van het voorgaande jaar is beperkt.
Als u verwachte belastingbetalingen moet doen en uw gecorrigeerde bruto-inkomen in Californië in het voorgaande jaar hoger was dan:
- $150,000
- Als u getrouwd bent en afzonderlijk aangifte doet, moet u $ 75,000 aan belastingen betalen.
Dan moet u uw geschatte belasting baseren op de minste van deze twee opties:
- Voor het lopende belastingjaar bent u 90% van uw inkomstenbelasting verschuldigd.
- 110 procent van de belasting van uw vorige belastingjaar (inclusief alternatieve minimumbelasting)
Wanneer moet u betalen?
De belastingbetalingen moeten in vier termijnen worden betaald. Californië is niet zoals de rest van het land. U dient op of voor de onderstaande data te betalen om een boete te voorkomen.
| Betaling | Hoeveelheid | Opleveringsdatum |
| 1 | (1 januari – 31 maart) 30% | April 18, 2022, |
| 2 | (1 april – 31 mei) 30% | 15 June 2022 |
| 3 | (1 juni – 31 aug.) 0% | 15 september 2022 |
| 4 | (1 september – 31 december) 30% | 17 januari 2023 |
Wanneer moet u elk kwartaal belastingaangifte doen?
De gebruikelijke federale deadlines voor de inkomstenbelasting voor 2023 zijn nog niet gewijzigd door de IRS. Voor het jaar 2023 zijn hier de verwachte driemaandelijkse belastingvervaldata:
- De deadline voor het eerste kwartaal is 18 april 2022.
- Voor het tweede kwartaal is 15 juni 2022.
- Voor het derde kwartaal is 15 september 2022.
- De deadline voor het vierde kwartaal was 17 januari 2023.
Kan ik geschatte belastingen in één keer betalen?
Ja. U kunt ook de geschatte belastingen van uw hele jaar in één keer betalen. U kunt ook wekelijks, tweemaandelijks of maandelijks lagere bedragen sturen als u dat liever heeft; maar zorg ervoor dat u voldoende ruim voor het einde van elk kwartaal betaalt.
Hoe betaal ik driemaandelijkse belastingen in de VS?
In Californië (VS) kunt u betalen met een Discover-, MasterCard-, Visa- of American Express-kaart. Official Payments Corporation, een externe creditcardverwerker, brengt comfortservicekosten in rekening. Het bedrag van de vergoeding wordt bepaald door het bedrag van uw belastingbetaling.
Is het de moeite waard om driemaandelijkse belastingen te betalen?
U zult waarschijnlijk driemaandelijkse geschatte belastingbetalingen moeten doen als uw werkgever geen federale inkomstenbelasting op uw loon inhoudt of als u andere inkomstenbronnen heeft en uw inhouding onvoldoende is om uw belastingplicht te dekken.
Kan ik mijn driemaandelijkse belastingen in één keer betalen?
Nee. Individuen vragen zich vaak af: "Kan ik mijn geschatte belastingen in één keer betalen?" leg in plaats daarvan nu een deel van de totale prijs neer. Veel mensen vragen zich dit af omdat ze de driemaandelijkse belastingaangifte als onnodig gedoe beschouwen.
Hoeveel moet u opzij zetten om driemaandelijkse belastingen te betalen?
Deel het bedrijfsinkomen van vorig jaar door vier om een ruwe schatting voor dit jaar te krijgen. Trek vervolgens 30% van dat totaal af. Het verkregen bedrag is het bedrag dat u opzij moet zetten (en vervolgens moet betalen) om uw verwachte driemaandelijkse belastingverplichtingen te dekken.
Gerelateerde artikelen
- Salarisrapport: gedetailleerde gids voor salarisrapporten
- FORM 720 (Accijnzen): instructies en richtlijnen
- Hoe het potentieel van een franchise voor levensmiddelenbedrijven te maximaliseren?
- 7 redenen waarom u een bedrijf zou moeten franchisen
- GEDECENTRALISEERDE ORGANISATIESTRUCTUUR: betekenis en voordelen
- NAROWCASTING: definitie, voorbeelden en proces
