Als je geïnteresseerd bent in financiën en denkt dat omgaan met andermans geld iets voor jou is, dan is een carrière als effectenmakelaar wellicht iets voor jou. Het is niet eenvoudig om een beleggingsadviseur van dit kaliber te worden, en het proces kan soms behoorlijk veeleisend en stressvol zijn. Toch streven veel mensen die net van school komen ernaar om zich bij hen aan te sluiten. Daardoor zitten veel mensen met vragen en willen ze meer informatie over deze boeiende job, die momenteel meer alternatieven biedt dan ooit tevoren. Om u te helpen begrijpen hoe u een effectenmakelaar in de VS kunt worden, wat ze doen en wat hun referenties zijn, leest u verder.
Wat is een effectenmakelaar?
Voor het grootste deel fungeren effectenmakelaars als tussenpersonen. Aandelen worden gekocht en verkocht op beurzen zoals de New York Stock Exchange en de NASDAQ, en de meeste mensen die in aandelen willen handelen, hebben de hulp van een makelaar nodig.
Hoewel dit niet altijd het geval is geweest, hebben discountmakelaars zoals Fidelity, TD Ameritrade, E-Trade en Charles Schwab handel nu het grootste deel van de aandelenhandel af voor individuele beleggers.
Veel transacties worden echter nog steeds afgehandeld door menselijke makelaars, met name die waarbij grote institutionele beleggers betrokken zijn.
Effectenmakelaars zijn goed geïnformeerd over de markten en kunnen klanten adviseren over de optimale tijden om te kopen en verkopen. Het is hun zaak om de grootste kosten voor hun klanten te lokaliseren. Een broker ontvangt een commissie in de vorm van een vaste vergoeding of een percentage van de transactiewaarde in ruil voor het uitvoeren van transacties en het adviseren van klanten.
Er is minder vraag naar makelaars in het tijdperk van online handelen.
Er zijn echter situaties waarin een belegger de voorkeur geeft aan een makelaar om een aandelentransactie te voltooien. Ze kunnen er bijvoorbeeld voor willen zorgen dat een voorraadverkoop plaatsvindt tegen een bepaalde prijs of dat een reeks transacties in een specifieke volgorde plaatsvindt.
Wat doet een effectenmakelaar?
Om de beleggingsrekeningen van hun klanten ten goede te komen, kopen en verkopen effectenmakelaars aandelen die zijn uitgegeven door bedrijven. Makelaarskantoren zijn de meest voorkomende werkgevers van deze personen. Deze beursvennootschappen zijn overal in het land en de wereld te vinden. Terwijl Wall Street in New York de thuisbasis is van enkele van de grootste en meest succesvolle.
Full-service, discount- en bankmakelaardijbedrijven zijn de drie categorieën van beursvennootschappen. Makelaars bij full-service bedrijven zoals Edward Jones of Raymond James kunnen klanten adviseren over de aan- en verkoop van aandelen, naast het lanceren ervan. Makelaars bij goedkope beursvennootschappen zoals Charles Schwab en Ameritrade kopen en verkopen namens hun klanten, maar geven meestal geen financieel advies over welke aandelen moeten worden verhandeld. Bankmakelaars werken voor banken en bieden hun klanten vaak veiligere investeringsmogelijkheden. De beloning van een effectenmakelaar wordt waarschijnlijk beïnvloed door het soort bedrijf waarvoor hij of zij werkt.
De taken van een effectenmakelaar bij full-service bedrijven zijn onder meer beslissen welke aandelen kopen gebaseerd op regelmatig, gedegen markt- en economisch onderzoek. Makelaars kunnen huidige klanten ontmoeten en hen adviseren over aandelenhandel. Evenals het vinden van nieuwe klanten voor wie ze in de markt kunnen investeren. Effectenmakelaars houden elke financieel nieuws of ontwikkelingen die hun handelsactiviteiten gedurende de dag kunnen beïnvloeden.
Omdat de aandelenhandel zo'n competitieve sector is. Makelaars moeten over specifieke financiële kennis en vaardigheden beschikken om succesvol te zijn. De California Debt and Investment Advisory Commission organiseerde in 2008 een lezing
Hoe word je een effectenmakelaar in de VS?
Volgens Josh Simpson, een financieel adviseur van Lake Advisory Group in Lady Lake, Florida, "is het niet zo moeilijk om effectenmakelaar te worden als men denkt." Het enige dat u nodig hebt, is een bachelordiploma en het vermogen om te slagen voor de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), uw staat en de licentiestatusexamens van uw werkgever. De stappen om effectenmakelaar in de VS te worden zijn als volgt:
#1. Een bachelordiploma halen
Een van de belangrijkste stappen om effectenmakelaar in de VS te worden, is het behalen van een bachelordiploma. EEN bachelor diploma duurt normaal gesproken vier jaar om te realiseren. Maar dit aantal varieert afhankelijk van de kredietvereisten en persoonlijke cursusbelastingen. Versnelde programma's zijn beschikbaar op verschillende hogescholen voor voltijdstudenten.
Voor de FINRA-examenreeks is een bachelordiploma vereist op een gebied dat verband houdt met effectenhandel. De meeste hogescholen bieden daarentegen geen gespecialiseerde beursdiploma's. Als gevolg hiervan hebben veel aspirant-effectenmakelaars een hoofdvak in financiën of bedrijf.
Bedrijfsopleidingen leren studenten hoe ze dagelijks een bedrijf moeten runnen. Effectenmakelaars kunnen effectiever samenwerken met bedrijfseigenaren als ze begrijpen wat er nodig is om een bedrijf te runnen. Marketing, ethiek, human resources en ondernemingsrecht zijn slechts enkele van de onderwerpen die in deze flexibele graad worden behandeld. Financiële onderwerpen zoals boekhouding komen ook aan bod in de programma's.
Deze graad kan studenten helpen die niet zeker weten of ze effectenmakelaar willen worden, maar weten dat ze in het bedrijfsleven willen werken. Een bachelor's degree in business leert de grondbeginselen van disciplines zoals effecten- en aandelenhandel, en sommige hogescholen kunnen een concentratie op een van deze gebieden bieden.
Een bachelor's degree in finance biedt een meer gerichte opleiding. Als gevolg hiervan richt een financiële graad zich meestal op kwesties die nauwer verband houden met effectenhandel. Studenten leren hoe ze de waarde van effecten kunnen evalueren in gemeenschappelijke financiële cursussen. Financiële boekhouding en financieel bankieren worden ook aan studenten onderwezen.
#2. Slaag voor de vereiste licentie-examens
Nadat je je bachelordiploma hebt behaald, moet je uitzoeken welke licenties je staat nodig heeft. "Bijna alle staten en belangrijke beursvennootschappen zullen een Series 7 (het FINRA General Securities Representative Exam) eisen", merkt Simpson op. Uw bedrijf zal u dan helpen bij het bepalen of u Series 63 (Uniform Securities Agent State Law Exam), Series 65 (Uniform Investment Adviser Exam) of Series 66 (Uniform Combined State Law Exam) moet afleggen, wat een mix is van 63 en 65.
Volgens Simpson is geen van deze tests erg zwaar als je je van tevoren voorbereidt. Er zijn verschillende online studiecursussen beschikbaar om u te helpen bij uw voorbereiding.
#3. Krijg je eerste baan
"Lid worden van een team is een andere veel voorkomende manier om in de branche door te breken", legt Palacios uit. Posities voor klantenservicemedewerkers zijn beschikbaar bij verschillende soorten rijkdom management bedrijven, waaronder onafhankelijke geregistreerde beleggingsadviseurs, banken en broker-dealers.
Door te beginnen als medewerker van de klantenservice "kan je leren hoe je met klanten omgaat, de betrokken documentatie begrijpen, zodat je een expert kunt zijn in het helpen van klanten met onboarding, en gewoon begrijpen hoe alles werkt vanuit een praktisch oogpunt", voegt Palacios toe. "Daarna kunt u licenties of certificeringen nastreven om uw kennis op gebieden zoals financiële planning en investeringen te vergroten."
Ze adviseert om te zoeken naar kansen in teams met mensen van wie je kunt leren wanneer je op zoek bent naar je eerste baan als effectenmakelaar. "Een of meer leidende vermogensbeheerders (financiële planners of financiële adviseurs), op investeringen gerichte professionals, geassocieerde financiële planners of paraplanners en medewerkers van de klantenservice vormen een typische teamstructuur."
#4. Verifieer het pad voor professionele ontwikkeling
Zorg ervoor dat er een professionele ontwikkelingsroute is die je interesseert, waar je ook begint. En maak duidelijk dat je op die weg verder wilt gaan.
"Vraag hoe het bedrijf u kan helpen bij het nastreven van professionele ontwikkelingsmogelijkheden zoals certificeringen", adviseert Palacios. “Een bedrijf met een goed groeitempo moet kansen kunnen bieden voor professionele ontwikkeling, zonder de noodzaak om over te stappen bedrijven. '
Haar bedrijf biedt bijvoorbeeld een goed gedefinieerd professioneel groeipad dat schetst hoe je van instapniveau naar partner kunt klimmen.
Moet ik een effectenmakelaar worden in de VS?
“Als je erover nadenkt om effectenmakelaar te worden, zijn de licenties niet het belangrijkste om je zorgen over te maken”, voegt Simpson toe. Het gaat erom hoe je wilt omgaan met de mensen met wie je werkt.
Als effectenmakelaar in de VS zou je de schakel zijn tussen investeerders en de aandelenmarkt. Het is uw verantwoordelijkheid om op verzoek van uw klant transacties te plaatsen. Als financieel adviseur zou uw belangrijkste doel zijn om klanten te helpen hun spaargeld te investeren en financiële doelen zoals pensioen te plannen.
"Er is niet één weg naar succes", voegt Palacios toe, "maar er is een pad dat geschikt is voor jou." Voor voorbeelden van ongebruikelijke manieren om een carrière op financieel gebied te creëren, raadt ze Michael Kitces' 'Financial Advisor Success Podcast' aan.
"Luister naar je instinct en volg je passies", adviseert ze, "en met een beetje hard werken zul je klanten ontdekken die bij je passen."
Is makelaar worden de moeite waard?
Uw verdienpotentieel zal niet langer beperkt zijn als u als makelaar werkt, wat een van de belangrijkste voordelen is van het betreden van dit werk. Wanneer u als agent werkt, heeft u de mogelijkheid om uw inkomen te verhogen door meer verkopen te doen. Als u echter besluit makelaar te worden, komt u onmiddellijk in aanmerking voor een hogere commissie, alleen al omdat u makelaar bent. Je hebt de mogelijkheid om voor jezelf te werken als agent-makelaar als je een makelaar bent.
Kan iedereen effectenmakelaar worden?
Alleen een bachelordiploma en succesvolle afronding van de licentietests vereist door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), uw staat en uw bedrijf zijn nodig om financieel adviseur te worden. Het volgende is een lijst met de fasen die moeten worden doorlopen om effectenmakelaar te worden: Verdien een diploma op baccalaureaatniveau. U bent door zowel uw staat als uw werkgever verplicht om de licentie-examens te halen.
Hoe is het leven als effectenmakelaar?
De werkdag van een effectenmakelaar is vrij lang en begint een flink aantal uren voordat de markt opengaat. Een makelaar arriveert vroeg op het werk om op de hoogte te blijven van het laatste financiële nieuws en een voorsprong te krijgen bij het bestuderen van potentiële transacties. Marktonderzoek en het beantwoorden van e-mails van klanten zijn vaak de manier waarop de dag rond 6 of 30 uur 's ochtends begint.
Salarissen voor effectenmakelaar
De salarissen van effectenmakelaars lopen sterk uiteen, omdat veel makelaars in opdracht werken. Het totale beloningsbereik voor effectenmakelaars was $ 39,000 tot $ 152,000, volgens PayScale, met een typische vergoeding van $ 57,000. Ervaring was het belangrijkste element bij het bepalen van het inkomen van een makelaar, waarbij meer ervaren personen aanzienlijk meer verdienden dan het nationale gemiddelde.
Het verdienpotentieel van een makelaar kan worden beïnvloed door waar hij of zij werkt. Effectenmakelaars in New York verdienden volgens PayScale een mediane vergoeding van $ 100,000, terwijl makelaars in locaties als Austin, Denver, Fort Worth en Indianapolis minder dan $ 60,000 verdienden. Werken als full-service effectenmakelaar of bij een discountbedrijf kan een impact hebben op het inkomen van een effectenmakelaar.
Licenties en referenties voor effectenmakelaars
Effectenmakelaars moeten op zijn minst slagen voor de Series 7- en Series 63-tests. Deze tests zijn alleen beschikbaar met de hulp van een FINRA-lid afstand. Alvorens deel te nemen aan de Series 7- en Series 63-examens, moeten kandidaten eerst slagen voor de SIE.
De houder van een Series 7-licentie kan effecten verkopen, maar geen futures of grondstoffen. Het General Securities Representative Qualification Examen is een andere naam voor deze licentie. Veel mensen in de financiële planningsector leggen dit examen af voordat ze naar het volgende niveau van certificering gaan.
Belastingen, pensioenregelingen, investeringsrisico en eigen vermogen komen allemaal aan bod in dit examen. Het heeft ook vragen over klantinteracties. Het examen bestaat uit 125 vragen en je hebt 225 minuten om het te maken. Om te slagen, moeten studenten minimaal 90 vragen correct beantwoorden.
Het Uniform Securities State Law Examen, ook wel bekend als het Series 63-examen, heeft 60 vragen en duurt 75 minuten. Om te slagen voor het examen, moet u 43 vragen goed beantwoorden. Na het behalen van het Series 63-examen kunnen aspirant-effectenmakelaars mensen helpen bij het kopen en verkopen van beleggingsfondsen, obligaties en aandelen in hun staat.
Een Series 65-licentie is een extra referentie die beschikbaar is voor effectenmakelaars. Ze kunnen een gediplomeerd beleggingsadviseur worden na het behalen van dit examen. In plaats van de Series 63- en 65-tests afzonderlijk af te ronden, kunnen personen het Series 66-examen afleggen, dat de twee combineert.
Hoe lang duurt het om effectenmakelaar te worden?
Het is voor beursvennootschappen mogelijk om effectenmakelaars in dienst te nemen onmiddellijk na hun afstuderen met een bachelordiploma, dat normaal gesproken wordt behaald na vier jaar studie. Voordat ze aan een carrière in effectenmakelaardij beginnen, behalen sommige mensen een Master of Business Administration (MBA). Het kan nog eens twee tot drie jaar duren om een masterdiploma in bedrijfskunde te behalen.
Hoeveel verdienen effectenmakelaars in Amerika?
In de Verenigde Staten kan een effectenmakelaar een jaarsalaris verwachten van gemiddeld $ 59,607. U kunt de resultaten verfijnen om salarissen voor Stock Broker in uw regio te vinden door te filteren op locatie. Deze salarisschattingen zijn samengesteld door Glassdoor op basis van de anonieme inzendingen van 250 huidige en voormalige werknemers in de functie van effectenmakelaar. Hoe dicht bij het werkelijke bedrag lijkt $ 59,607 u?
Is het moeilijk om effectenmakelaar te worden?
Harde vaardigheden zijn essentieel voor een carrière in effectenmakelaardij, en deze omvatten boekhouding, gegevensprognoses en financiële rapportage. De meerderheid van de mensen verwerft deze vaardigheden via formeel onderwijs. Om een vergunning te krijgen, moeten effectenmakelaars aantonen dat ze over de nodige technische vaardigheden beschikken. Bovendien wordt van effectenmakelaars verwacht dat ze bedreven zijn in het gebruik van voorraadbewakingssoftware en grafische hulpmiddelen.
Heb je wiskunde nodig om effectenmakelaar te worden?
Sterke wiskundige vaardigheden zijn essentieel voor effectenmakelaars, omdat hun dagelijkse werk betrekking heeft op het omgaan met cijfers en geld. Naast optellen, aftrekken, vermenigvuldigen en delen, moeten ook andere fundamentele wiskundige concepten zoals percentages, breuken en vergelijkingen voor amortisatie onder de knie worden.
FAQ
Is het moeilijk om effectenmakelaar te worden?
"Een effectenmakelaar worden is niet zo moeilijk als iemand zich zou kunnen voorstellen", zegt Josh Simpson, een financieel adviseur bij Lake Advisory Group in Lady Lake, Florida. Het enige dat u nodig hebt, is een bachelordiploma om te slagen voor de licentie-examens die vereist zijn door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), uw staat en uw werkgever
Is effectenmakelaar een uitstervende carrière?
Effectenmakelaars bestaan niet meer. Effectenmakelaars worden een uitstervend ras als een carrièrekeuze en een functietitel. Dit komt onder meer door de toenemende concurrentie en de opkomst van discountmakelaars.
Kan ik effectenmakelaar zijn zonder diploma?
Er zijn geen specifieke opleidingsvereisten om effectenmakelaar te worden, maar veel bedrijven vereisen dat de aanvrager een hbo-diploma heeft. De Series 7 en Series 63 licentie-examens zijn vereist om effectenmakelaar te worden. Het uiteindelijke doel van veel makelaars is om een klantenkring op te bouwen, wat hun 'book of business' is.
Gerelateerde artikelen
