Belastingen zijn onvermijdelijk. Iedereen die een bepaald inkomen verdient, moet jaarlijks een belastingaangifte indienen. Afhankelijk van uw leeftijd en de indieningsstatus, varieert het minimumbedrag aan in te dienen belastingen van $ 5 tot $ 27,800. Zelfs personen die niet aan deze vereisten voldoen, moeten aangifte doen, vooral als ze een belastingteruggave verwachten. Daarom kan het overslaan van een belastingaangiftedatum ernstige gevolgen hebben. In dit artikel leert u het proces van het indienen van achterstallige belastingen met Turbotax. Ook als u wilt leren hoe u achterstallige belastingen kunt indienen zonder gegevens, bent u bij ons aan het goede adres.
Wat zijn achterstallige belastingen?
Achterstallige belastingen zijn onbetaalde federale of staatsbelastingverplichtingen van een vorig jaar. Federale inkomstenbelastingaangiften zijn normaal gesproken verschuldigd op 15 april van elk jaar voor het voorgaande jaar. U kunt een verlenging van zes maanden aanvragen om uw belastingaangifte in te dienen. Ook als je uitstel wordt verleend, moet je je aanslagbiljet op de vervaldag betalen. Voor de meeste individuele belastingplichtigen is dit meestal op 15 april.
Achterstallige belastingen indienen
U moet een achterstallige aangifte indienen bij de IRS als u achterstallige belastingen verschuldigd bent. Hoewel het proces vergelijkbaar is met het op tijd indienen van een belastingaangifte, zijn er een paar punten om te onthouden.
Zoek om te beginnen uw belastingformulieren en andere financiële gegevens. Voor een achterstallige belastingaangifte zijn dezelfde gegevens nodig als voor een reguliere belastingaangifte. Controleer of u W-2's of 1099's hebt uit het jaar dat uw achterstallige belastingen verschuldigd waren. U moet ook alle kwitanties verkrijgen die nodig zijn voor het claimen van belastingaftrek of -vermindering.
Of u nu niet al uw documentatie heeft of niet zeker weet of u dat wel heeft, u kunt de IRS om een transcript van de belastingaangifte vragen. U heeft de mogelijkheid om uw transcript elektronisch of per post te ontvangen. Transcripties zijn doorgaans alleen beschikbaar voor het huidige belastingjaar en de voorgaande drie belastingjaren; belastingbetalers kunnen echter een afschrift van een eerder belastingjaar aanvragen door formulier 4506-T in te dienen.
Door wetswijzigingen worden belastingformulieren regelmatig gewijzigd. Gebruik bij het terugbetalen van belastingen de originele belastingformulieren en instructies voor het jaar dat u indient. Op haar website heeft de IRS een database met formulieren van voorgaande jaren.
Een achterstallige aangifte kan, in tegenstelling tot een typische belastingaangifte, niet elektronisch worden ingediend. U moet uw late retourzending en betaling verzenden naar het postadres dat staat vermeld op formulier 1040 of, als u er een heeft, op een late kennisgeving van de IRS. Voeg eventueel verschuldigde belastingen uit voorgaande belastingjaren bij uw betaling. Totdat uw onbetaalde betaling volledig is betaald, blijft er rente over.
U kunt belastingvoorbereidingssoftware gebruiken of een expert inhuren om u te helpen bij het invullen van uw achterstallige aangifte.
Wat als ik mijn achterstallige belastingen niet indien?
Als u belasting verschuldigd bent, dient u zo snel mogelijk achterstallige belastingaangifte in. Als u uw belastingen niet op tijd indient of betaalt, zal de IRS boetes in rekening brengen op het bedrag dat u verschuldigd bent. Hieronder volgen voorbeelden van straffen:
#1. Straf bij niet indienen
Als u uw indieningsdeadline mist en geen verlenging indient, past de IRS een boete van 5% van het bedrag van uw onbetaalde belastingen toe. De IRS zal tot vijf maanden lang 5% extra per maand in rekening brengen. Voor retouren die meer dan 60 dagen na de vervaldatum worden ingediend, geldt een extra boete voor te late indiening. Als uw aangifte in 2021 verschuldigd was, is uw boete het volledige bedrag van uw onbetaalde belastingschuld, of $ 435, afhankelijk van wat minder is.
#2. Niet-betalende boete
Als u uw belastingen niet binnen de deadline betaalt, zal de IRS een boete van 0.5 procent opleggen voor elke maand dat uw betaling te laat is. De hoogste boete voor het niet betalen is 25%. Houd er echter rekening mee dat rente wordt opgebouwd totdat uw belastingschuld volledig is betaald.
Daarnaast is er een boete voor het niet betalen van geschatte belastingen, die normaal gesproken verschuldigd zijn op 15 april, 15 juni, 15 september en 15 januari. De boete voor onderbetaling is 3% in het eerste kwartaal van 2023.
Naast rente en boetes, kan het niet indienen en betalen van uw belastingen leiden tot andere problemen. De IRS zal bijvoorbeeld geen restituties uitbetalen aan achterstallige belastingbetalers.
Lees ook: IRA VS 401K: verschillen en welke de voorkeur heeft?
Achterstallige belastingen indienen met Turbotax
Het terugbetalen van uw belastingen bij Turbotax kan u helpen bij het doen van een of meer van de volgende zaken:
#1. Vraag een terugbetaling
Een praktische reden om een achterstallige belastingaangifte in te dienen, is om erachter te komen of de IRS u belasting verschuldigd is. Hoewel veel mensen federale inkomstenbelasting van hun salaris laten aftrekken, wordt er soms te veel afgetrokken. In sommige situaties kan het indienen van een belastingaangifte resulteren in een belastingteruggave die op uw bankrekening wordt gestort.
#2. Elimineer boetes en rente voor late indiening
Zelfs als u het verschuldigde saldo niet kunt betalen, is het op tijd indienen van een belastingaangifte van cruciaal belang om boetes te voorkomen of te minimaliseren. Als u uw belastingaangifte niet indient, moet u mogelijk 5% extra betalen van de niet-betaalde belasting die u had moeten aangeven voor elke maand dat uw aangifte te laat is, met een maximum van vijf maanden. Er kunnen ook minimale boetebeperkingen zijn.
De IRS legt nog een boete op voor het niet betalen van uw belastingen. Als u op tijd indient, maar niet in staat bent om het volledige bedrag op de vervaldatum te betalen, wordt voor elke maand of een deel van een maand dat u te laat bent 0.5 procent van de niet-tijdige belasting in rekening gebracht. Deze kosten blijven oplopen totdat uw schuld volledig is betaald of totdat de boete 25% van uw belasting overschrijdt, afhankelijk van wat zich het eerst voordoet.
#3.Beschikbare belastingaangiften voor leningaanvragen
Voor bepaalde leningen, zoals hypotheken en zakelijke leningen, kan inkomensbewijs worden verlangd als onderdeel van het goedkeuringsproces. Door uw belastingaangifte in te dienen voordat u een lening aanvraagt, verloopt de procedure soepeler.
#4. Betaal socialezekerheidsbelastingen om in aanmerking te komen voor uitkeringen
Zelfstandigen moeten socialezekerheids- en Medicare-belastingen betalen over hun aangiften inkomstenbelasting. U registreert uw inkomen door een aangifte in te dienen en de bijbehorende belastingen te betalen, zodat u in aanmerking kunt komen voor pensioen- en arbeidsongeschiktheidsuitkeringen, evenals Medicare-uitkeringen wanneer u ze nodig heeft.
Belastingen van vorig jaar indienen met Turbotax
Het indienen van een belastingaangifte voor het voorgaande jaar is niet zo moeilijk als u zich misschien kunt voorstellen, maar er zijn wel een paar stappen voor nodig.
#1. Informatie verkrijgen
De eerste stap is het verzamelen van alle informatie over het belastingjaar waarvoor u aangifte wilt doen. Verzamel uw W-2's, 1099's en alle informatie voor eventuele inhoudingen of kredieten waarvoor u mogelijk in aanmerking komt. Controleer de belastingformulieren die u hebt verzameld voor het jaar van de belastingaangifte die u indient om er zeker van te zijn dat u de juiste gebruikt.
#2. Vraag de IRS om belastingpapieren
Sommige mensen kunnen moeite hebben met het vinden van records van de afgelopen jaren. Gelukkig biedt de IRS een formulier dat u kunt gebruiken om belastinginformatie op te vragen die zij voor een bepaald jaar voor u in ons bestand hebben. Zelfs als u geen belastingaangifte heeft ingediend, kunt u met formulier 4506-T een afschrift van uw belastingaangiftegegevens aanvragen. U kunt informatie krijgen over de afgelopen tien belastingjaren.
De IRS zal de informatie indienen die zij in haar bestand heeft, inclusief informatie van W-2's, 1099's en 1098's. Het bevat geen informatie over inhoudingen of tegoeden waarvoor u mogelijk in aanmerking komt, dus u zult nog steeds zelf wat onderzoek moeten doen.
#3. Voltooi en dien uw belastingaangifte in
Nadat u alle benodigde formulieren hebt verzameld, moet u ervoor zorgen dat u de belastingformulieren gebruikt uit het jaar dat u indient. Voor het indienen van bijvoorbeeld de belastingaangifte 2018 moet u aangifteformulieren 2018 gebruiken. Deze documenten zijn beschikbaar op de website van de belastingdienst. Bij het handmatig invullen van een belastingaangifte is geduld essentieel. Gelukkig kunt u TurboTax ook gebruiken om belastingaangiften van eerdere jaren in te dienen.
Kies om te beginnen het jaar waarvoor u aangifte wilt doen.
Voer vervolgens uw belastinggegevens in en TurboTax zal de belastingformulieren correct invullen.
Belastingaangiften van vorig jaar moeten worden afgedrukt en opgestuurd, omdat online indienen van belastingen van vorig jaar geen optie is met TurboTax.
Onthoud dat TurboTax u eenvoudige vragen over uw leven zal stellen en u zal helpen bij het invullen van alle benodigde belastingformulieren. TurboTax zorgt ervoor dat het proces van het indienen van uw belastingen correct wordt uitgevoerd, van eenvoudige tot complexe belastingaangiften, ongeacht uw scenario.
Welke belastingdocumenten zijn vereist voor het indienen van achterstallige belastingen?
U hebt zoveel relevante belastinggegevens nodig voor de jaren die u niet hebt ingediend als u kunt vinden.
Als u uw belastingen wilt indienen, maar u hebt geen gegevens over de belastingpapieren van uw voorgaande jaar, kunt u deze bij de IRS opvragen door formulier 4506-T in te dienen, of u kunt contact opnemen met uw werkgever of de instelling die ze zou hebben bezorgd aan Jij.
Houd er rekening mee dat huidige of vroegere werkgevers of andere bedrijven deze documenten mogelijk niet langer in hun bestand hebben, of dat ze moeilijk toegankelijk kunnen zijn. Als u voor deze optie kiest, moet u mogelijk een vergoeding betalen.
Belastingen indienen zonder records
Wat de oorzaak van uw belastingvertraging ook is, het is altijd raadzaam om uw belastingaangifte indien mogelijk op tijd in te dienen. Dit zal uw leven gemakkelijker maken en ervoor zorgen dat uw belastingen op de juiste manier worden beoordeeld, en het bijbehorende verzuim om boetes in te dienen voorkomen.
Als u echter niet over de benodigde gegevens beschikt om uw belastingaangifte in te dienen, kan het inhalen van uw belastingaangifte ingewikkeld en tijdrovend zijn. Dit is wat u kunt doen als uw gegevens ontbreken en u uw achterstallige belastingen zo snel mogelijk moet indienen.
#1. Vraag een transcriptie aan bij de IRS
Als u geen kopieën van de betalers kunt krijgen, vraag dan een belastingafschrift aan bij de IRS. Veel bedrijven en bankinstellingen (evenals andere soorten betalers zoals uitgevers en freelancewerkplatforms) stellen uw belastingformulieren nu online beschikbaar. Velen zullen u op elk moment toegang geven tot deze formulieren, maar deze informatie is soms slechts voor een beperkte periode beschikbaar. Als het bedrijf failliet is gegaan, kan het moeilijk of onmogelijk zijn om deze documenten rechtstreeks bij de bron te verkrijgen.
Als u records mist om uw achterstallige belastingen correct in te dienen, is het loon- en inkomenstranscript wat u nodig heeft. U kunt gegevens opvragen die tot tien jaar teruggaan.
#2. Onderzoek uw financiële gegevens grondig op items die niet op belastingafschriften worden vermeld
Als u alleen werkt, is het mogelijk dat u niet van elke klant 1099 formulieren krijgt. U moet nog steeds inkomsten registreren die niet in een belasting voorkomen afschrift evenals alle zakelijke kosten.
Als u deze informatie moet verzamelen, begin dan met de volgende gebieden:
- Rekeningafschriften
- Gegevens van digitale betalingsverwerkers (bijv. PayPal, Venmo)
- Afschriften voor creditcards en betaalpassen
- Ontvangsten via e-mail
- Ontvangsten op papier
- Cheques die zijn geannuleerd
- Stukjes papier
Zelfs als u geen zelfstandige bent, kunt u inkomsten hebben uit persoonlijke eigendomstransacties of een winnend loterijticket dat moet worden geregistreerd. Mogelijk ziet u ook belangrijke inhoudingen over het hoofd, zoals ziektekostenverzekeringen en medische rekeningen, liefdadigheidsbijdragen en rentebetalingen voor studieleningen.
#3. Maak een werkblad
Als u als zelfstandige werkt, moet u afzonderlijke rekeningen voor bank-, creditcard- en betalingsverwerker openen, zodat uw zakelijke uitgaven gemakkelijker te onderscheiden zijn van uw persoonlijke uitgaven en als gevolg daarvan meer kans hebben om te worden afgetrokken.
Kan ik Amerikaanse belastingen van voorgaande jaren indienen?
Het is jammer dat er een tijdslimiet is voor het indienen van belastingaangiften voor terugbetalingen en tegoeden. U moet uiterlijk drie jaar na de oorspronkelijke aangiftedatum aangifte doen en teruggaaf aanvragen.
Hoe dien ik achterstallige belastingen in Canada in?
Zolang u dezelfde procedures volgt, is te laat aangifte doen hetzelfde als op tijd aangifte doen. U kunt uw belastingen naar de CRA mailen met behulp van belastingsoftware, een professioneel opgestelde belastingaangifte of door het algemene inkomstenbelasting- en uitkeringspakket van de CRA in te vullen en op te sturen.
Is het te laat om belastingteruggaaf aan te vragen?
U heeft slechts drie jaar vanaf de oorspronkelijke deadline, meestal in april, om uw terugbetaling aan te vragen nadat deze beschikbaar is, volgens de wet. Sommige mensen kunnen ervoor kiezen om geen belastingaangifte in te dienen omdat ze niet genoeg geld hebben verdiend om aangifte te doen. Er worden geen kosten in rekening gebracht als ze recht hebben op restitutie.
Wat gebeurt er als u 5 jaar geen belastingaangifte doet?
Hoge boetes en gevangenisstraf zijn mogelijke gevolgen. Gelukkig is er een tijdslimiet waarop de overheid strafrechtelijke vervolging kan indienen voor belastingontduiking. In het geval dat de IRS besluit aangifte te doen, moet zij dit doen binnen zes jaar na de vervaldatum van de oorspronkelijke belastingaangifte.
Hoe ver terug kan de IRS gaan voor niet-aangegeven belastingen?
Als u geen aangifte heeft gedaan, kan de IRS u nog steeds controleren, zelfs als de deadline is verstreken. De IRS kijkt meestal alleen naar niet-ingediende belastingaangiften van de afgelopen zes jaar. Het kan echter legaal voor onbepaalde tijd terugkijken in de tijd.
Kijkt de Belastingdienst naar elke belastingaangifte?
In de meeste gevallen accepteert en verwerkt de Internal Revenue Service gewoon belastingaangiften zoals ingediend. Er zijn echter een aantal dingen die ertoe kunnen leiden dat de IRS een aangifte nader bekijkt, hetzij door middel van een schriftelijk examen, hetzij door een auditor aan te wijzen om verder onderzoek te doen.
Wat zijn de termijnen voor het terugvragen van belasting?
Na afloop van het belastingjaar waarin het te veel betaalde bedrag is betaald, heeft u vier jaar de tijd om een verzoek tot teruggaaf in te dienen. Als u uw claim niet binnen de gestelde termijn indient, ontvangt u geen restitutie voor dat belastingjaar.
Ten slotte,
Het is belangrijk om op de hoogte te blijven na het indienen van uw belastingaangifte. U kunt contact opnemen met de IRS en een update aanvragen om ervoor te zorgen dat uw achterstallige belastingen worden verwerkt. U kunt ook om accounttranscripties vragen of informeren naar eventuele openstaande problemen met uw account. Als uw gegevens ontbreken, hebben we stappen beschreven die u kunt nemen om uw belastingaangifte in te dienen.
Veelgestelde vragen over belastingaangifte
Hoeveel jaar kunt u teruggaan om uw belastingaangifte in te dienen?
Als u een teruggave verschuldigd bent voor ingehouden of geschatte belastingen, u moet uw aangifte binnen drie jaar na de vervaldatum indienen om deze te ontvangen.
Wat is de oudste belastingaangifte die ik kan indienen?
Je kunt het op elk moment doen, maar als u een teruggave voor een belastingjaar wilt claimen, heeft u slechts drie jaar om in te dienen, en de IRS kan na zes jaar actie tegen u ondernemen.
Kun je naar de gevangenis omdat je geen belastingaangifte doet?
Een gevangenisstraf is een van de straffen voor het niet indienen van een belastingaangifte.
Gerelateerde artikelen
- WERKLOOSHEIDSBELASTINGSFONDS: compensatie, overzicht en alles wat u moet weten
- IRS RENTE: DE BEREKENING & IRS RENTE BIJGEWERKT!!!
- 401 (k) INTREKKING: regels en 4 manieren om straffen te vermijden
- TAX CONSULTANT: Beste 2023-opties voor belastingoplossingen (+gedetailleerde gids)
- BOEKHOUDPROGRAMMA'S: de beste programma's voor kleine bedrijven, bijgewerkt !!! (Gratis & Betaald)
