Het plannen van uw pensioen in elke fase van uw leven houdt in dat u uw doelstellingen en behoeften beoordeelt en deze afweegt tegen wat uw financiële toestand toelaat. Daarna heeft u actuele informatie nodig om een pensioen te plannen waarmee u uw levensstijl regelmatig kunt volhouden. Maar je voorbereiden op je pensioen kan lastig lijken, vooral als je nog aan het werk bent of pas onlangs hebt ontdekt dat je plannen voor vervroegde pensionering moeten worden herzien! Daarom hebben we in dit artikel alle informatie over de CRPC-aanduiding en meer verzameld.
Wat is CRPC
Het College for Financial Planning beloont personen die hun cursussen voltooien en slagen voor hun eindexamen met een professionele certificering die bekend staat als Chartered Pension Planning Counselor (CRPC).
Er wordt gedacht dat de CRPC-accreditatie de kansen van een financieel planner vergroot om een baan te vinden, zijn professionele merk op te bouwen en meer betaald te krijgen.
Degenen die worden geaccepteerd, krijgen een licentie van twee jaar om de CRPC-aanduiding naast hun naam te gebruiken. Om de kwalificatie te kunnen blijven gebruiken, moeten CRPC-beoefenaars een nominale vergoeding betalen en elke twee jaar 16 uur permanente educatie voltooien.
Wat doen adviseurs voor Chartered Retirement Planning (CRPC's)?
Het College for Financial Planning (CFFP) biedt de professionele financiële certificering die bekend staat als Chartered Pension Planning Counselor (CRPC). Financiële professionals moeten slagen voor een kwalificatie-examen en aan verschillende normen voldoen om in aanmerking te komen voor de certificering.
De CRPC-aanduiding wordt toegekend aan mensen die met succes een studie hebben afgerond die betrekking heeft op behoeften vóór en na pensionering, vermogensbeheer, vermogensplanning en het gehele proces van pensioenplanning, waarbij gebruik wordt gemaakt van modellen en benaderingen uit daadwerkelijke klantscenario's, volgens de CFFP-website .
Een adviseur met CRPC-accreditatie heeft feitelijk een betrouwbare medeondertekenaar die voor hem instaat als pensioenautoriteit. Een Certified Retirement Planning Consultant (CRPC) beschikt over aantoonbare expertise in verschillende elementen van pensioenplanning, zoals het beheren van de sociale zekerheid, investeringen in pensioenrekeningen, belastingen, vermogensplanning en zelfs de psychologische aspecten van de overgang naar het leven na de carrière.
CRPC's bieden grondige pensioenbegeleiding. Hieronder vindt u een bespreking van een aantal hiervan:
#1. Voorbereiden op pensioen
Planning en voorbereiding zijn noodzakelijk om het maximale uit de pensioenfase te halen. Het bevat tal van aspecten waar vooraf over nagedacht moet worden.
Een CRPC kan helpen bij het leggen van de basis voor een veilig pensioen. Het is ontwikkeld en geadviseerd om financiële transitieondersteuningsstrategieën te gebruiken, zoals inkomens- en investeringskeuzes.
#2. Vermindering van financiële risico's
Tijdens de pensioenfase is de inkomensstroom beperkt. Financiële risico’s zijn echter onvoorspelbaar omdat politieke en economische omstandigheden van buitenaf hierop van invloed zijn.
Het is van cruciaal belang om deze risico's te verminderen door gebruik te maken van geschikte financiële instrumenten, zoals verzekeringspolissen. Een CRPC kan helpen bij het opstellen van een verzekeringsplan voor deze specifieke behoefte.
Het is ook van cruciaal belang om federale programma’s die toegankelijk zijn tijdens de pensioenfase vooraf te herzien.
Een CRPC is gekwalificeerd om zaken over Medicare, de zorgverlener en de sociale zekerheid af te handelen. Medicare wordt beschikbaar voor gepensioneerden op 65-jarige leeftijd. Als u eerder dan 65 jaar met pensioen wilt gaan, is het nuttig om dit met een CRPC te bespreken.
#4. Belasting- en vermogensplanning
Dood en belastingen zijn, zoals ze zeggen, twee specifieke dingen. Als het raadzaam is om rekening te houden met onzekerheid, dan is dat voor deze scenario's nog meer het geval.
Een CRPC kan cliënten helpen bij het opstellen van een plan voor het beheer van hun vermogen en de passende fiscale regeling bij overlijden, zodat er een waardevolle erfenis achterblijft.
De rol van een in kaart gebrachte pensioenplanningsadviseur (CRPC)
CFP's, of gecertificeerde financiële planners, zijn niet hetzelfde als CRPC's. Een CFP biedt advies over elk facet van iemands financiële situatie, terwijl CRPC's zich concentreren op pensioenplanning.
Klantgerichte probleemoplossing is de belangrijkste focus van de ontwikkeling van het CRPC-programma. Kandidaten leren hoe ze de eisen van hun cliënten voor en na hun pensionering goed kunnen begrijpen.
Het curriculum helpt financiële planners en adviseurs bij het definiëren en creëren van een “routekaart voor hun pensioen” voor hun klanten, aldus het College for Financial Planning.2. Het hele proces van pensioenplanning – het voldoen aan talloze financiële doelstellingen, bronnen van pensioeninkomen, persoonlijke besparingen, door de werkgever gesponsorde pensioenplannen, inkomstenbelastingen, cashflow voor pensioenen, vermogensbeheer, vermogensplanning en meer – komt aan bod in het studieprogramma om een pensioenadviseur te worden. Gecertificeerd Adviseur Pensioenplanning (CRPC).
Verwachtingen voor het salaris van CRPC-gecertificeerde planners
Het college meldt dat degenen die de CRPC-referentie hebben verkregen, een loonsverhoging van 9% melden.
Bovendien kunnen afgestudeerden van het CFP Certified Professional Education Program van de universiteit ervoor kiezen om twee van de zes aangeboden cursussen te volgen. Als u de cursus voltooit, kunt u tot 45 uur studiepunten voor permanente educatie verdienen.
Details van het Chartered Retirement Planning Counselor-programma
De prijs van de CRPC-training bedraagt vanaf 1,350 $ 2023. Kandidaten die in de financiële dienstverlening werken, kunnen nu in aanmerking komen voor korting.
Individuen kunnen zich op elk gewenst moment inschrijven en met de training beginnen, omdat deze op basis van open inschrijving wordt aangeboden. Er zijn live en on-demand lessen beschikbaar.
Aanvragers moeten het examen binnen zes maanden na inschrijving afleggen en binnen een jaar na inschrijving slagen voor het eindexamen van het programma. De kosten voor elke volgende testpoging, als deze niet succesvol is, bedragen $ 100.
Bezoek voor meer informatie de CRPC-informatiepagina van het College for Financial Planning.
CRPC-accreditatie
Hieronder volgen de kritische punten van de CRPC-certificering:
#1. Essentiële kenmerken van de aanduiding
De CRPC is bedoeld voor doorgewinterde financiële professionals en pas afgestudeerden die hun carrière op het gebied van pensioenplanning willen bevorderen.
Het programma heeft tot doel een pensioenroutekaart te ontwikkelen waarin rekening wordt gehouden met de behoeften vóór en na de pensionering.
De norm voor referenties voor pensioenplanning in de financiële sector is de CRPC-aanduiding. Toonaangevende financiële bedrijven onderschrijven dit van harte.
Vermogensbeheer, vermogensplanning, belastingplanning en vele andere expertisegebieden worden gedemonstreerd door een bedrijf dat financiële adviseurs in dienst heeft die zijn aangewezen door de CRPC.
Om deze kwalificatie te ontvangen, moet het CRPC-curriculum van het College of Financial Planning worden voltooid.
#2. Trainings- en kwalificatievereisten
Kandidaten moeten de studiecursus afronden en slagen voor het kwalificerende examen om de CRPC-aanduiding te krijgen. Studenten werken gemiddeld 90-135 uur aan cursusgerelateerde taken.
Studenten hebben de mogelijkheid om zich aan te melden voor lessen onder leiding van een instructeur of online zelfstudie. De beschikbaarheid bepaalt welke sessies onder leiding van een instructeur worden aangeboden.
De laatste kwalificerende test is een online examen met gesloten boek.
Kandidaten die het traject succesvol afronden, krijgen de tweejarige geldigheidsduur van de CRPC-aanduiding.
Om hun certificering te behouden, moeten CRPC-professionals vervolgens 16 uur permanente educatie volgen en een kleine vergoeding betalen.
#3. Onderwerpen voor trainingen
Een grondig onderzoek van de financiële behoeften en middelen van een persoon tijdens de pensionering wordt behandeld in het CRPC-studieprogramma.
Dit omvat verschillende onderwerpen, zoals de voorbereiding van een landgoed, de belastingafwikkeling, persoonlijk sparen, beleggingsrendementen en bronnen van pensioeninkomsten. U kunt zich persoonlijk of online voor de cursus inschrijven.
#4. Trainingskosten:
De twee leermodaliteiten die beschikbaar zijn voor kandidaten zijn on-demand en live online lessen.
Kandidaten die een geplande, gestructureerde les onder leiding van een instructeur willen, moeten profiteren van live online cursussen.
Kandidaten die tijdflexibiliteit nodig hebben en in hun eigen tempo willen leren, kunnen profiteren van lessen op aanvraag. Dankzij het eigen tempo van de optie OnDemand Classes kunnen kandidaten op elk moment met het programma starten.
Tips voor werken als pensioenplanner met een CRPC-certificaat
Als u erover denkt om CRPC te worden, zal het volgende advies u helpen uw kansen op succes te vergroten:
#1. Verkrijg een positie op instapniveau
Het vinden van je eerste baan is van cruciaal belang als je een carrière start in een vakgebied dat zo competitief is als financiële planning. Om in de functie te slagen en nieuwe klanten aan te trekken, is ervaring van cruciaal belang voor de financiële planningsector. Het opbouwen van uw vaardigheden en reputatie via een instappositie bij een klein bedrijf kan leiden tot meer bevredigende kansen.
#2. Zoek een gids
Het vinden van een senior planner die klaar staat om advies te geven, is een van de beste manieren om uw carrière als pensioenplanner vooruit te helpen. Een doorgewinterde mentor kan u begeleiden bij uw volgende carrièrestappen en zijn best practices voor de voorbereiding op uw pensioen delen met zijn klantenkring.
#3. Breng intieme banden tot stand
Het ontwikkelen van een persoonlijke relatie met uw klanten is nuttig als u in de pensioenplanningsbranche werkt. Klanten zullen eerder van uw diensten gebruik maken als zij zich op hun gemak voelen om met u samen te werken. Door uw klanten beter te leren kennen, vergroot u ook de kans dat ze bij u blijven, omdat uw begrip u in staat stelt te bepalen welke plannen voor hen geschikt zijn.
#4. Houd er rekening mee dat elke klant uniek is
Elke klant heeft andere omstandigheden, dus bij het overwegen van keuzes voor financiële pensioenplanning helpt het om met die bijzonderheden rekening te houden. Door een klant een pensioenplan te geven dat rekening houdt met zijn of haar behoeften, laat hij zien dat u hem uw volledige aandacht heeft gegeven. Zo kunt u voor hen de ideale pensioenregeling samenstellen.
#5. De klant heeft vaak gelijk, maar slechts soms
Het ontwerpen van een pensioenplan waar klanten blij mee zullen zijn, is van cruciaal belang. Het kan voorkomen dat een CRPC moet kiezen welke keuze het meest praktisch is gezien de financiële situatie van de cliënt. Pensioenplanners moeten mogelijk de realiteit van de situatie van hun cliënten uitleggen en een compromis voorstellen dat hen in staat stelt hun doelstellingen zo dicht mogelijk te benaderen zonder dat dit ten koste gaat van de haalbaarheid.
#6. Geef keuzes
Het aanbieden van opties aan uw klanten bij het samenstellen van een financieel pensioenplan is een van de beste manieren om hen tevreden te stellen. U kunt meerdere mogelijkheden ontwikkelen door onderdelen van uw oorspronkelijke plan voor een klant aan te passen. U kunt bijvoorbeeld nu een plan opstellen met meer vrijheid, maar uw pensioensparen verminderen of pleiten voor krappere uitgaven om later geld te besparen. De klant kan met deze opties zijn prioriteiten kenbaar maken en meer controle krijgen over zijn plan.
#7. Ga door met studeren
De beste financiële planners moeten zich aanpassen aan het voortdurend veranderende geldlandschap om aan de top te blijven. Een van de beste manieren om je als CRPC te blijven ontwikkelen, is door het bijwonen van conferenties en het lezen van gerenommeerde financiële tijdschriften. Bijeenkomsten zijn ideaal om te netwerken binnen de branche en om deel te nemen aan lezingen om uw kennis en vaardigheden te verbreden.
Wat is een CRPC-aanduiding?
Het College for Financial Planning kent de professionele benaming van Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) toe aan personen die het studieprogramma voltooien en slagen voor een eindexamen.
Wat doet een Register Pensioenadviseur?
Met de kwalificatie voor een gecharterde pensioenplanningsadviseur kunnen adviseurs individuen en gezinnen helpen met persoonlijke financiële planningsbehoeften voor hun pensioen. Volgens de website van de benaming is het bedoeld voor adviseurs die een ‘routekaart naar hun pensioen’ willen definiëren.
Hoe lang duurt het om een CRPC te verkrijgen?
Om adequaat te studeren en zich voor te bereiden op het examen, kan de gemiddelde student 90-135 uur besteden aan cursusgerelateerde activiteiten.
Is het CRPC-examen een open boek?
Het CRPC-examen is in de eerste plaats een examen met gesloten boek, waarbij kandidaten moeten aantonen dat ze onderwerpen als vermogensplanningsdoelstellingen en pensioenuitkeringen op het gebied van de sociale zekerheid beheersen, zonder gebruik te maken van referentiebronnen.
Verloopt CRPC?
Nadat u het recht heeft verworven om de CRPC-aanduiding te gebruiken, moet u deze elke twee jaar verlengen. Dit kan worden bereikt door 16 uur permanente educatie te registreren en uw naleving van de bovenstaande acties opnieuw te bevestigen.
Is de CRPS-aanduiding de moeite waard?
Met een CRPS-certificaat laat u zien dat u zich inzet voor het aanbieden van hoogwaardig ontwerp en beheer van pensioenplannen. Het toont ook aan dat u de regels en voorschriften voor pensioenregelingen begrijpt, zodat u klanten kunt helpen hun belastingvoordelige status te behouden.
Conclusie
Zelf voorbereiden op uw pensioen kan een hele klus zijn. Een financieel adviseur met een CRPC-certificering kan een geweldige bondgenoot zijn als u hulp zoekt. Degenen die certificeringen hebben behaald, hebben hun vaardigheden op verschillende domeinen van pensioenplanning aangescherpt, waaronder beleggen voor hun pensioen en het verlaten van de beroepsbevolking. U kunt de pensioenplanning met vertrouwen benaderen als u met een CRPC werkt. Hierdoor kunt u uw tijd en inspanningen besteden aan het maximaliseren van uw werkjaren voordat deze eindigen.
- Chartered Pensioen Planning Counselor CRPC Aanwijzing: Training & Eisen
- Charteraccount: de beste eenvoudige handleiding om aan de slag te gaan (+ gratis cursus
- Hoe u een zakenreis voor uw team plant: onderzoek uw bestemming, huur een charterbus en meer
- CARRIÈRECONSULTANT: ALLES WAT JE MOET WETEN
- BEGUNSTIGDE AANWIJZING: Hoe het werkt
Referenties
