配当株：配当株と投資方法を理解する

あなたは定期的な収入のある投資を望んでいる投資家ですか？ これ以上検索する必要はありません。配当株は投資の喜びのためにここにあります。 ここでは、配当株に投資する方法を学びます。

配当株とは何ですか？

配当株は、定期的に利益を得るタイプの株です。

言い換えれば、あなたが所有するすべての分割株はあなたに会社の収益の一部を与えます。

それは受動的な収入源に例えられます。 さて、その利回りは比較的低いですが、投資リスクが低いので理解できます。

それらは不安定性が少ないため、投資家がポートフォリオを多様化し、リスクを軽減するのに役立ちます。

配当株を購入する際に何を探すべきか

この投稿で以前に約束したように、自分で素晴らしい配当株を見つけるために必要なツールは次のとおりです。

あなたが配当投資に不慣れであるならば、配当株とそれらがなぜそのような良い投資であるかについて学ぶことは良い考えです。 配当がどのように機能するかを理解したら、ポートフォリオの未払いの配当株を見つけるのに役立ついくつかの重要な要素があります。

＃1。 ペイアウト率：

株価収益率は、60株当たり配当金で支払った金額をXNUMX株当たり利益で割ったものです。 つまり、株式が株主に分配する収益の割合を示します。 配当率が十分に低い（例えば、XNUMX％以下）ことは、配当が持続可能であることを示しています。

＃2。 過去の増加：

企業が毎年配当を増やすとき、特に不況やCOVID-19の流行のような他の困難な経済状況の中でそうすることができるとき、それは本当に素晴らしい兆候です。

＃3。 一貫した収益と利益の成長：

長期的に投資する最高の配当株を探すときは、安定している会社を探してください。 不規則な収益（XNUMX年は増加、次の年は減少）と不規則な収益は、問題の警告の兆候である可能性があります。

＃4。 長期的な競争上の利点：

おそらく最も重要な機能です。 長期的な競争上の優位性は、独自のテクノロジー、高い参入障壁、高い顧客切り替えコスト、強力なブランドアイデンティティなど、さまざまな形をとることができます。

＃5。 高利回り：

これは理由のためにリストの一番下にあります。 残りのXNUMXつの要件が満たされている場合に限り、高利回りは低利回りよりも明らかに優れています。 高い配当は、それを支払う会社と同じくらい強いので、会社がしっかりしていて、支払いが安定していることを確認した後、配当利回りを比較します。

配当株の誤解

＃1。 高利回りが重要

これは、投資家がハイイールド投資が良い選択肢であると考える最大の間違いのXNUMXつです。

彼らは、配当株はわずかな利回りを支払うので、それは悪い投資選択であると主張します。

配当は、再投資されていない会社の収益のパーセンテージです。 高収益を支払う一部の企業は、より収益性の高い再投資オプションを持っていないか、明確なビジョンを持っていません。

＃2。 配当株は退屈です

ハイイールド債への愛情を最小限に抑えることができれば、配当株は非常に興味深い投資であることがわかります。
高い配当成長指標があります。 つまり、将来的に収益が増加する可能性が高いということです。

配当株への投資方法

私達はします 分類する 配当株をXNUMXつに投資する方法。

ETFを通じた配当株への投資

ETFは上場投資信託の略です。

配当ETFは、定期的な配当を提供する簡単でわかりやすい投資ソースです。

どうやら、それは安全と同等である多様化を提供するたくさんの配当株を含んでいます。

ポートフォリオの分散は、投資における安全対策です。 少数の株が低い場合でも 配当利回り、全体の配当にはあまり影響しません。

株式に投資する前に、それらが安全な支払い投資であるかどうかを検討してください。

また、 ブローカーとブローカーサービスの種類は何ですか？

配当株ETFの購入/投資方法

＃1。 分散配当ETFを探す

株式仲買人のウェブサイトを検索すると、配当ETFを見つけることができます。

＃2。 ETFを分析する

債券ではなく、株式、別名エクイティにETFを投資するようにしてください。 さらに、以下を確認します。

• 配当利回り：これは、企業が株価に対して配当で支払う金額のパーセンテージとして表されます。
• 返品：XNUMX年間の返品を確認してください。 進行中か後退中かを確認します。
• ETFの費用：これにはETFの年会費、ROIが含まれます。費用比率が0.5％未満のものに投資することをお勧めします。
• 株式サイズ：投資は、大型株、中型株、または低時価総額の企業のいずれかになります。 しかし、大資本企業は投資のリスクを最小限に抑えています。 時価総額の小さい企業が最もリスクが高くなります。

＃3。 ETFに投資する

オンラインブローカーからETFを購入します。 それらを定期的に購入すると、ドルコスト平均法と呼ばれる利点が得られます。

ドルコスト平均法は、株式購入を多様化し、定期的に、ほぼ同じ金額で購入する戦略です。 それが適切に行われるとき、それはあなたのポートフォリオに大きな利益をもたらします。

それの訳は ドルコスト平均 時間の経過とともに購入価格を下げ、すべてのお金を高額で投資しないようにします。

個人配当株への投資

これは、特に個別の配当株でポートフォリオを構築する場合は、時間と労力がかかります。 しかし、ETFよりも高い配当を得る傾向があります。

購入する方法

＃1。 配当金を支払う株を探す

金融ウェブサイトやオンラインブローカーのウェブサイトでそれをチェックしてください。

＃2。 在庫を評価する

その会社の配当利回りを同様の会社の配当利回りと比較します。 彼らのものがはるかに高い場合、それは良くない可能性があります、会社で追加の研究を行うことによってあなたの投資の安全を確保してください。

配当として使用される会社の収入の割合を調べます。 より高い割合が配当に行く場合、会社はすぐに負債にぶつかる可能性があります。

3.購入する株式の量を決定します

個々の株は分散投資が必要なので、各株をどれだけ購入するかを決定します。

この背後にあるイデオロギーは、リスクの高い株を少なく購入し、リスクの低い株を多く購入することです。

あなたの株の安全はあなたの優先事項であるべきです。 利回りが4％を超える株式は慎重にチェックする必要がありますが、配当利回りが10％を超える株式はリスクが高く、慎重に取引する必要があります。

前 投資、配当利回りを確認してください。 あなたが許容できるリスクを知り、ポートフォリオを多様化することを忘れないでください。

配当株に投資するためのヒント

による Investopedia、ここに配当株に投資する方法のヒントがあります。

1.収益/利回りの期待が低い
2.負債の割合が高い企業から配当株を購入しないでください。 デットエクイティレシオをチェックして、会社がより多くのエクイティまたはデットを使用して資金を調達しているかどうかを判断します。
3.業界の健全性を確認する：たとえば、石油価格とその後の株価の下落のため、現時点で石油およびガス業界で配当株を購入することは賢明な投資ではありません。

配当株に投資するのが確実な場合は、収益が増加している企業を探してください。 キャッシュフローが強く、デットエクイティレシオが低く、産業力のあるものを探しましょう。
これらの基準を満たす株式を見つけたら、配当投資および再投資計画を立てることを検討してください。

配当貴族

配当投資家は、このページで紹介されているような高利回りの配当株を探すことができますが、配当投資で考慮すべきもうXNUMXつの側面があります。それは、債券投資家にとって特に重要な一貫性です。 そして、配当貴族が本当に輝いているのはここです。

S＆P 500配当貴族は、選択されたS＆P500企業を含む市場指数です。 企業が検討されるには、次の要件を満たす必要があります。

1. 過去25年間、配当は毎年増加しています。
2. フロートを調整した後、少なくとも3億ドルの時価総額を持っています。
3. 5日の最低取引額はXNUMX万ドルです。
4. インデックスの方法論では、最低40社を含める必要があり、インデックスのウェイトの30％を超えるセクターはありません。

では、これは投資家にとって何を意味するのでしょうか？ 配当貴族は、一貫した配当支払いとかなりの流動性を備えた大企業であり、インデックスは全体として、高利回りの配当インデックス（通常は金融および公益事業セクターに大きく重点を置いている）よりも大きな分散を提供する可能性があります。 投資家は、投資する特定の配当貴族を選択するか、同様の信頼性ベースの基準を満たすETFを購入することができます。 S＆P 500高利回り配当貴族指数には、わずかに異なる基準があります。

25高利回り配当株

以下は、米国に本社を置く25の高配当株のリストです。配当利回りでソートされています。 下記の配当金は、年次ではなく月次で支払われます。 配当利回りと配当額に加えて、過去XNUMX年間の配当成長率と配当支払い率を考慮して、このリストを作成します。

シンボル	会社名	配当利回り
UVV	ユニバーサル株式会社	視聴者の３８%が
大丈夫	ワンオーク株式会社	視聴者の３８%が
PM	フィリップモリスインターナショナル	視聴者の３８%が
PSX	フィリップス66	視聴者の３８%が
PNW	ピナクルウエストキャピタルコーポレーション。	視聴者の３８%が
LYB	ライオンデルバセル インダストリーズ NV	視聴者の３８%が
CVX	シェブロン	視聴者の３８%が
SAFT	安全保険グループ株式会社	視聴者の３８%が
N.W.E.	ノースウェスタン社	視聴者の３８%が
THE	株式会社アレテ	視聴者の３８%が
世界貿易機関	オムニコム·グループ·インク	視聴者の３８%が
GILD	ギリアドサイエンス株式会社	視聴者の３８%が
AEP	アメリカン・エレクトリック・パワー社	視聴者の３８%が
PFG	プリンシパルフィナンシャルグループ株式会社	視聴者の３８%が
Bkh	ブラックヒルズコーポレーション。	視聴者の３８%が
ラムル	ラマーアドバタイジング株式会社	視聴者の３８%が
REG	リージェンシーセンターズコーポレーション。	視聴者の３８%が
BOH	バンクオブハワイコーポレーション。	視聴者の３８%が
KMB	キンバリークラーク株式会社	視聴者の３８%が
3000	3M Co.	視聴者の３８%が
MRK	Merck＆Co。Inc。	視聴者の３８%が
LMT	ロッキード・マーティン	視聴者の３８%が
SJM	JMスマッカー	視聴者の３８%が
WEC	WECエナジーグループ株式会社	視聴者の３８%が
ちょこ	シティホールディング株式会社	視聴者の３８%が

ご不明な点がございましたら、コメント欄にてお問い合わせください。

配当株に関するよくある質問（新しいブラウザタブで開きます）

配当は株式よりも優れていますか？

市場の株式が上下する間、配当はあなたのポケットの中のお金です。 年にXNUMX回、投資家に現金を提供しなければならないことを意識しているため、毎年定期的に配当を行う実績のある企業は、より効率的に運営される傾向があります。

配当株は良い考えですか？

配当金を支払うエクイティは、市場が不安定でキャピタルゲインを得るのが難しい場合でも投資家に支払うことができます。 それらは、特に時間の経過とともに拡大する場合、優れたインフレヘッジです。 債券投資の利子など、他の種類の所得とは異なる課税が行われます。

配当株でお金を失うことはありますか？

配当株への投資は、他の種類の株式投資と同様に、特定のリスクを伴います。 次のいずれかの方法で配当株に投資することで、お金を失う可能性があります。株価が下落する可能性があります。 最悪のシナリオ：あなたがあなたの株を売ることができる前に会社は失敗します。

配当収入とは何ですか？

配当所得は納税申告書に表示されます–納税申告書で申告した配当所得。 違い–金融機関が私たちに報告するものとあなたが納税申告書で宣言するものとの違い（XNUMXつの数字が示されています–配当収入とクレジット額）…。 これは、フランキングクレジットとも呼ばれます。

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