新しい技術革新がファイナンシャル プランニング プログラムの方向性を変えつつあり、ファイナンシャル アドバイザーや裕福な個人は、自分の資産を追跡するためのより簡単な方法を常に探し求めています。 革新的な個人資産管理ツールのおかげで、オンラインで利用できる多数の資産管理ツールとソフトウェアから大きな恩恵を受けることができるようになりました。 高品質の資産管理ツールの個別の注意と柔軟性により、金融アナリストは幅広いクライアントの要件を満たすことができます。 資産管理の結果を改善し、時間を節約し、顧客をより満足させることができます。 この記事では、暗号化ソフトウェアを含む最高の資産およびポートフォリオ管理ツールに焦点を当てています。
また、 ポートフォリオ管理ソフトウェア: 202 年のトップ投資ソフトウェア3
資産管理ツールとは何ですか?
資産管理ツールは、金融アドバイザーが経済手続きの合理化を支援するために使用するソフトウェア システムです。 これは、裕福な投資家の特定のニーズに応える助言サービスです。 資産管理ツールは、ファイナンシャル アドバイザーがアドバイス提供プロセスの一環として使用し、顧客の状況に関する洞察を収集します。 彼ら（アドバイザー）は、さまざまな金融ツールを使用して、各クライアントに合わせた戦略を作成します。
一方、購入/売却/配当/利益/価格情報などの資産管理ツールを使用して、保有資産やその他の関連データを監視できます。 また、資産管理ツールを使用して、ポートフォリオのパフォーマンスを評価し、パフォーマンスの高い投資と低い投資を特定することもできます。
ファイナンシャルアドバイザーは、財務アドバイスを提供するだけでなく、会計、税務サービス、不動産計画、退職計画、および投資管理も扱います。
ウェルスマネジメントの基本とは？
- 個人の財政を扱うときは、道徳的に健全な選択をしてください。
- 財務目標の背後にある「理由」を理解します。
- 自分の経済状況とお金の使い方についてよく考えてください。
- 細心の注意を払って個人データと財務データを保護してください。
- 株式市場のファンダメンタルズについて学びましょう。
- 最新の不動産計画を実施してください。
- 抜け目のない抜け目のないアドバイザーの専門知識を活用してください。
最高の資産管理ツール
財務、税金、貯蓄、保険、財産、退職計画は、包括的な資産管理に携わる際に考慮すべき人生の多くの側面のほんの一部です。 資産を蓄積し始めたばかりで、資産管理に注意を払っていない場合でも、財産を管理する方法が順調に進んでいる場合でも、資産管理ツールへの投資は健全な経済的決定になる可能性があります. 最近の調査によると、回答者の 58% が、デジタル ウェルス マネジメントへのアクセスによって生活の質が向上したことに同意または強く同意しています。
とにかく、20222 年に最高の資産管理ツールをいくつか紹介しますXNUMX。
＃1。 個人資本
資産を効果的に管理するために、Personal Capital を使用すると、財務状況をリアルタイムで監視および分析できます。 ダッシュボードは、すべての金融および投資口座を XNUMX つのアクセスしやすい場所にまとめます。 この直感的なプログラムは、財務状況のあらゆる側面を監視できます。 個人の資本があれば、簡単な予算の追跡と包括的な財務の概要がいつでも手の届くところにあります。
このウェブサイトは読み取り専用であるため、取引や引き出しはできません。
＃2。 FIS富と退職
FIS の退職および資産管理ソフトウェアにより、顧客は拡張を開拓することができます。 これにより、顧客体験が向上し、顧客関係の獲得、開発、維持に役立ちます。 リスクを軽減し、ユーザーが利益を最大化するのに役立ちます。
このプログラムにより、ウェルスマネジメントのビジネスモデルを前例のないほどコントロールできるようになります。 あなたやあなたの会社に適した展開方法とソリューション セットを選択できます。 FIS は、動的な投資および資産管理方法とともに、ファイナンシャル プランニング ソリューションを採用し、既存の資産の保護と拡大を通じて拡張を促進します。
＃3。 Salesforce 金融サービス
堅牢な Salesforce CRM は、Salesforce Financial Services の専門的な資産管理ツールの基盤です。 このアプリは、まったく新しい方法でアドバイザーとクライアント間のコミュニケーションを容易にします。 このソフトウェアは、いつでもどこでもアクセスできるため、ファイナンシャル アドバイザーにとって便利です。 アドバイザーは、クライアントの目標とライフ イベントに基づいて顧客との信頼関係を確立し、重要な財務上の選択を知らせることができます。 投資家の慎重な財務管理を容易にします。
このソフトウェアが、銀行員やアドバイザーが実用的な洞察に基づいて顧客のために迅速な意思決定を行うのに役立つことは興味深いことです。 同様に、銀行員やアドバイザーは、簡単なドラッグ アンド ドロップ編集で、自分のニーズに合わせて作業環境を調整できます。 このプログラムは、顧客に合わせたフィールドを備えた使いやすいタブも提供します。 このプログラムの助けを借りて、財務管理を簡素化できます。これにより、以前は時間がかかっていた作業がはるかに簡単になります。
＃4。 オランジ
Oranj は、ファイナンシャル アドバイザーがクライアントの資産を管理し、投資管理プロセスを合理化するのに役立つ無料のソフトウェアです。 この動的なアプリを使用すると、サービス プロバイダーはリアルタイムでデータにアクセスして、顧客をより適切に支援できます。 アドバイザーは、相互接続された最新の企業を管理する上で、このユーザー フレンドリーなソフトウェアが非常に貴重であることに気付くでしょう。 さらに、フロントオフィスとバックオフィスの要件間の調和を促進します。
この使いやすいシステムにより、アドバイザーはシームレスな企業を管理できます。 この包括的なソリューションの目標は、新しいテクノロジーの実装に必要な時間と費用を削減することです。 シームレスなコミュニケーションを保証する堅牢な機器です。
＃5。 ウェルスボット
Wealthbot は、オープンソースの資産管理システムの上に構築された、自動化されたファイナンシャル アドバイザー プラットフォームです。 このプログラムは、特定のニーズに適応できます。 オープンソースの原則に基づいているため、資産管理ソリューションを完全に制御できます。
この無料のオープンソース ソフトウェアは、投資家がリバランスと取引にかかる時間を節約するのに役立ちます。 このプログラムは、Registered Investment Advisors (RIA) の問題を支援することを目的としています。 これは、無料で公開されているロボット ファイナンシャル カウンセラーです (自動化されたファイナンシャル プランニング サービスを提供します)。 それは基本的に裕福な大衆に役立ちます。
このソフトウェアは、効率的で低コストのアカウント管理を容易にします。 Oran では、アカウントの作成、取引の実行、およびパフォーマンス レポートも自由に行うことができます。
＃6。 セージ・インタクト
資産管理業界の人々は、クラウド会計ソフトウェアである Sage Intacct を使用することで利益を得ることができます。 資金の配分方法を考えるのに役立ちます。 このプログラムは拡張を念頭に置いて設計されているため、Salesforce と ADP の両方でうまく機能し、組み込みの成長機能 (自動データ処理) が含まれています。 ソフトウェアの洗練された機能により、財務管理が容易になります。
使いやすく、安全で迅速な処理環境を提供します。 結合された何百もの組織のリアルタイム レポートを一度に表示できます。 このソフトウェアは、さまざまな分野の広範な会計機能を提供します。 このアプリの業界に合わせたダッシュボードを利用して、戦略的な選択を行うこともできます。
＃7。 エリシス富
Elysys Wealth は、個人およびビジネスの財務を管理するための統合プラットフォームです。 このプログラムを使用すると、組織化されたすべての財務データにすばやく安全にアクセスできます。 このエンタープライズ ソリューションにより、顧客により良いサービスを提供できます。 これは、金融部門が提供する最先端の資産管理ソフトウェア ソリューションです。
Elysys Wealth は、資産をより適切に管理するのに役立つツールです。 そのため、企業内の開発と変化を促進するインテリジェントなビジネス アプリケーションです。 このプログラムは、金融アドバイザーにその分野での技術的な知識と経験を提供します。 顧客に提供されるサービスの質の向上に役立ち、全体的なユーザー エクスペリエンスが向上します。 富裕層の個人、資産管理者、ストラクチャード ファイナンス会社、およびファミリー オフィスはすべて、このソフトウェアの恩恵を受けることができます。
ウェルス マネジメント ツール オンライン
自分の財政状況を改善するための決議は、毎年新年の初めに個人の間で一般的な傾向です. これらの決議の共通の目標には、予算の作成、投資実績の監視、負債の解消、およびより多くのお金の節約が含まれます。 オンライン資産管理ツールは、個人がこれらの設定された目標を達成するのに役立ちます。 広く使用されているオンラインまたはデスクトップ管理ツールは、幅広い機能とサービスを提供して、プロセスを支援する一流のアプリケーションを見つける負担の一部を軽減します. ただし、最も効果的なオンライン資産管理ツールは、最もよく知られているという理由だけでなく、実際に頻繁に使用するものです。
それにもかかわらず、2022年のトップのオンライン資産管理ツールのいくつかを以下に示します。
＃1。 速くする
Quicken パーソナル ファイナンシャル ソフトウェアは、家計を整理し、管理できるようにします。 それも数分で！」
＃2。 マネーストランド
Moneystrands は、さまざまな銀行口座、融資口座、クレジット カード口座からの情報を XNUMX つの包括的なビューにシームレスに統合する、ユーザー フレンドリーな個人財務管理ツールです。
＃3。 ミント
Mint は、すべての金融口座を無料で XNUMX か所に集めます。 ミントを使用して、支出計画を作成し、目標に向けた進捗状況を監視し、財務上の柔軟性を高めることができます。
＃4。 Yodlee と MoneyCenter
Yodlee のクラス最高のソリューションは、600 以上の主要な金融機関と企業、および 40 万人以上の人々によって使用されており、財務管理の摩擦を取り除き、よりインテリジェントで魅力的で実用的な体験を消費者に提供します。
＃5。 バジェットパルス
BudgetPulse は、シンプルさと機能性の完璧なバランスを提供する無料のオンライン個人予算作成アプリケーションです。 このツールを作成する目的は、誰もが自分の財政状況を簡単に把握できるようにすることでした。
＃6。 ClearCheckbook
ClearCheckbook 資産管理ソフトウェアは、小切手帳、予算、および支出を管理するための優れたオンライン ツールを提供することにより、財務状況の管理を回復するのに役立ちます。
＃7。 レディフォーゼロ
ReadyForZero は、クレジット カード、学生ローン、住宅ローン、自動車ローン、その他の個人の借金をオンラインで自動的に管理するのに役立ちます。
＃8。 ポケットスミス
PocketSmith は、カレンダーとイベントベースのアプローチが財務情報の共有と管理の強力なパラダイムになるというコンセプトから始まりました。
＃9。 Mvelopes
この画期的で受賞歴のあるソリューションは、新しい財務ソフトウェア テクノロジを従来の封筒方式の予算編成に追加し、収入の範囲内で生活しながら財政を管理するのに役立ちます。
＃10。 マネーダンス
Moneydance は、オンライン バンキングと請求書の支払い、口座管理、予算編成、投資追跡など、必要なすべての機能を備えた使いやすい個人金融ソフトウェアです。
個人資産管理ツール
個人資産管理ツールは、個人の財務状況を管理するのに役立つプログラムです。 複数のアプリケーションが存在し、それぞれに独自の機能と用途があります。 予算編成、投資、債務監視、貯蓄など、さまざまな財務管理タスク専用のソフトウェアがあります。 個人資産管理ツールは、効果的なシステムの確立を支援します。 財務管理 その名前が示すように、追跡します。
基本を学び、効率を改善し、個人の資産管理ツールとアプリの助けを借りて、財務目標への新しい道を見つけることができます. 基本的に、お金をどのように使うか、そしてパーソナル ファイナンス ソフトウェアに最も必要なものは、XNUMX つの最も重要な要素です。 予算編成と支出監視は、専用の個人資産管理ツールがより効率的に処理できる多くの機能のうちの XNUMX つにすぎません。 さらに、これらのプログラムは、貯蓄または投資口座の管理に役立つ場合があります。 また、個人にどれだけのお金を割り当てることができるかを検討する必要があります ウェルスマネジメント ツール。
財務目標の達成を支援するために、無料とプレミアムの両方で利用可能なトップの個人資産管理ツールのリストをまとめました。
＃1。 速くする
多くの人々の資金管理のニーズにとって、市場における Quicken の長い歴史に匹敵するものはありません。 財務、資産、税金をすべて XNUMX か所で管理したい場合、Quicken は最適な総合プログラムです。
資産の決定から請求書の支払いまで、プロセス全体が完全に自動化されます。
ただし、これにはコストがかかります。 「ビギニング」バージョン ($34.99)、「クイックン デラックス」 ($51.99)、「プレミア」 ($79.99)、「ホーム & ビジネス」バージョン (それぞれ $104.99) があります。
＃2。 YNAB
YNAB は「予算が必要」の頭字語で、まさにそれを行うソフトウェア パッケージを指します。 資金をいくつかの優先事項に分割する手順をガイドし、進捗をサポートします。 借金を抱えている人や家計管理に問題を抱えている人は、このことから大きな恩恵を受けるでしょう。
ソフトウェアの年間費用は 98 ドルですが、34 日間の無料試用期間があり、満足できない場合は全額返金ポリシーがあります。
＃3。 個人資本
Personal Capital を使用すると、すべての金融口座を XNUMX つの便利な場所で監視できます。 同様に、Personal Capital を使用して、クレジット スコア、投資ポートフォリオ、および全体的な純資産を把握できます。
ただし、ポートフォリオの価値が 100,000 ドル以上の場合は、料金と引き換えに、金融の専門家から個別のガイダンスを受ける資格がある場合があります。 基本プログラムは無料で提供されます。
＃4。 ミント
Mint の主な用途は、複数の金融口座やクレジット カード会社からのデータを集約して表示する機能です。 また、信用報告書と予算を把握するための便利なツールでもあります。
投資とローンを含めることもできます。 Mint を使用すると、モバイル アプリとデスクトップ バージョンのおかげで、いつでもどこでも財務状況を把握できます。
＃5。 どんぐり
どんぐりは、投資の考えに怯えている人にとって優れた選択肢です。 あなたに代わって小銭を投資してくれるサービスなので、一度に多額のお金を貯める必要はありません。 あちこちの数セントを足し合わせると、かなりの金額になる可能性があります。
人々が退職のために貯蓄するのを助けるために、これとうまく機能し、退職後の貯蓄に役立つAcornsと呼ばれるプログラムがあります.
＃6。 Mvelopes
Mvelopes は、資金を個別の「封筒」または支出カテゴリに割り当てるという昔ながらの慣行に基づいて、この実績のあるファイナンシャル プランニングの方法にちなんで名付けられました。 したがって、ユーザーはこの方法を採用し、資金を個々の封筒に割り当てて、資産を効果的に管理できます。
基本的に全てのプランが有料です。 価格は、ベーシック プランが 6 ドル、プレミア プランが 10 ドル、完全プランが 20 ドルです。
どの資産管理が最適か?
最高の資産管理ツールのリストは次のとおりです。
- ゾーイファイナンシャル
- 個人資本
- ベターメントとチャールズ・シュワブ
- ハーネスウェルス
- ファセットの富
資産管理の例は何ですか?
ウェルス マネジメントの例としては、10 万ドルの自己資金を投資することを決定し、XNUMX つの別個の事業に出資している純資産の高い個人が挙げられます。 彼らは、退職後のニーズが確実に満たされるようにしたいと考えており、また、子供のために信託を設定したいと考えています。
この人は、かなり長い間自分の資産を自分で処理してきましたが、最終的には、資産管理機関に支援を求めるのに十分なほど快適に感じるようになりました. これには通常、それぞれの分野の複数の専門家の協力が必要です。 これらのスペシャリストは、目標を達成するために資金を最大化し、リソースを展開するための戦略を策定するのに役立ちます。
トップ5のファイナンシャルアドバイザーは誰ですか?
次の XNUMX つの金融アドバイス会社は、それぞれ XNUMX 兆ドルを超える総運用資産 (AUM) を持っています。
- ブラックロック
- 忠実
- JPモルガンアセットマネジメント
- ステートストリートグローバルアドバイザー
- 前衛
金融アナリストはどのツールを使用しますか?
金融アナリストが財務モデル、レポート、および上級管理職またはクライアント向けのプレゼンテーションを生成するために使用する最も一般的なツールには、次のものがあります。 エクセル、パワーポイント、ワード。 Capital IQ、Bloomberg、PitchBook Data、および Reuters はすべて、ファイナンシャル アドバイザーが利用できるデータおよび分析プラットフォームの例です。
ポートフォリオ管理ツール
一般に、投資家が一流のポートフォリオ トラッカーや管理ツールを使用すべき理由は数多くあります。 これらには、株式、債券、およびその他の証券の保有状況を把握することが含まれます。 個人のポートフォリオ管理ツールまたは投資管理ソフトウェアを使用すると、財務目標を達成する可能性が高くなります。
投資収益、手数料、資産配分を分析しながら、退職やその他の重要なライフ イベントを計画する必要があります。 賢明に投資するには、一流のプライベート ポートフォリオ管理ツールが必要です。 スプレッドシートを使用することも、手動で行うこともできますが、これほど優れた投資ポートフォリオ管理ツールが世の中にあるのに、わざわざ気にする必要はありません。 無料から有料まで、さまざまなオプションが利用できるため、株式ポートフォリオ追跡ソフトウェアに投資するのに最適な時期はありません。
2023 年トップ ポートフォリオ管理ツール
最適なポートフォリオ管理ツールを選択することは、複雑で混乱を招く可能性があります。 したがって、財務上の制約を守りながら投資を管理および監視するのに役立つポートフォリオ管理ツールを探す必要があります。 それがあなたにとって最高のポートフォリオ管理ツールになるはずです。
それにもかかわらず、以下から選択できるトップのポートフォリオ管理ツールのリストがあります。
- Quicken Premier 2022
- ミント
- Sigfigポートフォリオトラッカー
- 個人資本
- モーニングスターのポートフォリオマネージャー
- 投資アカウントマネージャー
暗号資産管理ツール
暗号ポートフォリオトラッカー、または暗号資産管理ツールの目的は、ユーザーが暗号通貨の保有、投資、および取引に関するタブを維持できるようにすることです。 以下のリストを使用して、既存の暗号を比較できます 資産管理ソフトウェア またはツールオプション。
- HaasOnline
- eToroの
- コインリー
- 会計.com
- BitGo
- アルトラディ
- 読みやすい
- TradeStation
- コインスマート
- コインレジャー
まとめ
有能な分析ソフトウェアを備えた、お客様またはお客様のクライアントに最適な資産管理ツールが常に存在します。 ただし、これは、小規模な会社を経営したばかりであるか、確立された会社を経営しており、拡大したいと考えているかに関係ありません。 必要なことは、クライアントの資産を投資として効果的に管理するために何が必要かを考え、解決策を追求することだけです。
資産管理ツールに関するよくある質問
個人の資産管理ツールに投資するのは適切ですか?
経済的な目標を達成することを真剣に考えている場合、オンラインの個人資産管理ツールに投資することは、十分にお金を使うことができます。 予算を維持してお金を節約し、投資の価値を監視して成長させるのに役立ちます。
最高のオンライン投資ツールとは.
最高のオンライン資産管理ツールは、個人のニーズによって異なります。 ほとんどのファイナンシャルアドバイザーは、クライアントに独自のファイナンシャルトラッカーアプリを提供しています.
資産管理ツールの価格はいくらですか?
一部のオンライン ウェルス マネジメント ツールは特別に無料ですが、他のツールの多くは月額または年会費を請求します。 たとえば、Quicken には、「ビギニング」バージョン ($34.99)、「クイックン デラックス」($51.99)、「プレミア」($79.99)、および「ホーム & ビジネス」バージョン (それぞれ $104.99) があります。
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