誰もが税負担の軽減を望んでいます。 所得税のない州に住むことも、それを達成するための一つの方法かもしれません。 アラスカ、フロリダ、ネバダ、サウスダコタ、テネシー、テキサス、ワイオミングの XNUMX つの州は州所得税を課していません。 ワシントン州はキャピタルゲインと投資収入に課税しますが、対象となるのは一部の富裕層のみです。 ただし、米国および退職後の所得税が免除されている州に関する完全な知識を収集するには、この投稿が最適です。
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所得税非課税州
個人所得税のない州に住むということは、基本的に、自分の収入を少しでも多く手元に残せることを意味します。 また、現在カリフォルニアなどの個人所得税率が高い州に住んでいる場合は、荷物をまとめてワシントンまでの片道航空券を手に入れたくなるかもしれません。 したがって、所得税のない州に移住しても、追加の税金の支払いが自動的に免除されるわけではありません。 あなたの収入が連邦申告書を提出する資格がある場合でも、納税申告日までに申告書を提出する必要があります。
所得税のない管轄区域に居住するメリットとデメリット
#1. 退職手当
401(k) の支払い、年金、社会保障給付のいずれであっても、大多数の人は退職後に少なくともある程度の税金を支払うことが予想されます。 個人所得税のない州の住民は、退職金制度にかかる州税の支払いを回避できることが多いため、黄金期に余分なお金がかかる可能性があります。
余分な税金を回避することは素晴らしい退職特典になりますが、引っ越しによる税金上のメリットを他の重要な経済的 (および個人的) 要因と慎重に比較する必要があります。 たとえば、一部の州では公共交通機関の選択肢が少なく、安価な医療サービスが少なく、固定資産税が高額であったり、高齢者介護サービスに対するサポートが不十分であったりします。
#2. 住居を設立する
所得税が課されない州での生活から利益を得るためには、いくつかの要件を満たさなければなりません。 最も重要なことは、住所を確立すること、つまり州を永住権と呼ぶかどうかの決定です。 規則と要件は州によって異なりますが、一般的に、永住者としての資格を得るには、年間のうち少なくとも 183 日どこかに住む必要があります。 州も居住監査を実施するため、証拠が必要です。
税務上の理由により、ある州に居住しているが別の州に頻繁に旅行する人は、一方の州では永住者とみなされ、もう一方の州では「法定居住者」とみなされます。 これは、両方の州で稼いだ収入に対して税金を支払わなければならない可能性があることを意味します。
#3. 物価と生活水準
計算すべき最も重要な統計は、生活費かもしれません。 宿泊費、食費、給与、医療費、ライフスタイルを含める必要があります。 別の州で快適に暮らすために必要な追加費用は、州税の節約効果を上回る可能性があります。
自分の仕事も念頭に置いてください。 リモートワークのおかげで、雇用の安全を脅かすことなく異動を検討することがこれまでより簡単になりました。 しかし、特定の業界で仕事の見込みがほとんどない州に居住しており、何らかの理由で雇用に支障が生じた場合、新しい職を見つけるのが困難になる可能性があります。
米国の所得税非課税州
米国の XNUMX つの州では個人所得に税金がかかりません。 所得税のない州に住んでいると、毎月の給料から差し引かれる金額が減り、納税シーズンが到来すると、連邦申告書を提出するだけで済みます。 米国のすべての国民は、非課税の XNUMX つの州での所得税の支払いを回避しています。 ニューハンプシャー州もこのリストに含まれていますが、稼いだ賃金には税金がかかりませんが、投資から得た利益には一律の所得税が課されます。
＃1。 アラスカ
アラスカ州には売上税や所得税はありません。 全50州の中で最低のアラスカ州民は、所得税、固定資産税、売上税、物品税を含む州税と地方税を個人所得の5.10％しか支払っていない。
Alaska Permanent Fund Corp. は、アラスカ州のすべての居住者に毎年支払いを行っています。この支払いは、鉱物リースのレンタル料とロイヤルティからの収益と投資収益で構成されています。 2021年の国民1,114人当たりの配当金は45ドルでした。 しかし、アラスカは人里離れた場所にあるため、生活費が高くなります。 USニューズ＆ワールドレポートが発行する「住みやすい州」のリストでは、この州は全体で47点、物価の安さでは50点中XNUMX点を獲得している。
＃2。 ネバダ
ネバダ州は、食品から衣料品に至るまであらゆるものにかかる高額な売上税、アルコールやギャンブルにかかる罪税、カジノや宿泊施設にかかる税金によってもたらされる収入に大きく依存している。 その結果、ネバダ州は州が課す全体的な税負担が個人所得の 8.23% となり、22 番目に高い税負担となっています。 すべての州と比較しても、50 点中 XNUMX 点というかなりの水準にあります。
しかし、ネバダ州は住宅費と生活費が高いため、手頃な価格の点で 41 州中 50 位にランクされています。 この州は、US News & World Report による「住みやすい州」のリストで 37 位にランクされています。 ネバダ州は9,344年に学生2019人当たり教育費として2018ドルを支出したが、これは同国の西部地域でXNUMX番目に低かった。 ASCEはXNUMX年にネバダ州のインフラをXNUMX年早くCグレードと評価した。
＃3。 サウス・ダコタ
所得税のない多くの州と同様、サウスダコタ州はアルコール税やタバコ税などの他の税を通じて収入を得ています。 ラコタ・スー族の本拠地であるブラックヒルズは、全米で最も高い売上税の一つであり、通常の固定資産税よりも高い税率を課しています。 アトランティック紙の情報によると、サウスダコタ州はクレジットカード分野のいくつかの重要な企業の本拠地としての地位に加え、固定資産税や消費税の税率が高いことが、州民の所得税未払いに貢献しているという。
WalletHub によると、サウスダコタ州の住民は個人所得のわずか 7.37% を税金として支払っており、州全体の課税額では 15 番目に位置しています。 US News & World Report の「ベスト ステート」リストでは、この州は全体で 14 位、物価の点で XNUMX 位にランクされています。
＃4。 フロリダ
温暖な気温とかなりの数の退職者人口が、スノーバードに人気のこの州の 6.97 つの特徴です。 フロリダ州の売上税と物品税は全国平均より高いですが、州全体の税率はわずか 31% で、全米で 10 番目に低いです。 フロリダ州の住宅費は平均よりも高く、手頃な価格のランキングが XNUMX 位と低い一因となっています。それにもかかわらず、US News & World Report によると、フロリダ州は「住みやすい州」の中で XNUMX 位にランクされています。
＃5。 テキサス
ローンスター州は個人所得税を非常に嫌っているため、州憲法で個人所得税を禁止することを選択した。 テキサス州は、何らかの方法で資金を調達する必要があるため、インフラストラクチャとサービスの支払いを売上税と物品税からの収入に依存しています。 場所によっては、消費税が 82.25% に達する場合もあります。 最終的な税負担は個人所得の 8.19% となり、固定資産税はほとんどの州よりも高くなります。 しかし、テキサス州全体の税負担は依然として全米で最も低く、テキサス州は19位となっている。
＃6。 ワシントン
ワシントン州には州が義務付ける法人所得税がないため（ただし、高所得者には引き続き州キャピタルゲイン税が課せられる）、同州の人口は若く、15.9歳以上の国民はわずか65％であり、重要な人物が多数いる。雇用主。 ワシントンのガソリンは他の大部分の州よりも高く、住民は高額の売上税と物品税を払っています。 総税負担率は 8.34% で、州は 26 州中 50 位にランクされています。
＃7。 ニューハンプシャー
ニューハンプシャー州では、配当と利子は課税対象ですが、稼得所得は課税対象になりません。 ニューハンプシャー州上院が年2027％の税率で1年間にわたって段階的に廃止する法案を承認したことを受け、投資所得税は1.86年までに完全に廃止される予定だ。 この州には州売上税はありませんが、物品税、特にアルコール税が課されており、平均固定資産税率は全米で XNUMX 番目に高く (資産価値の XNUMX%) あります。
＃8。 テネシー
2016年以前、テネシー州は配当や利息の大部分を含む投資収益に課税していたが、賃金には課税していなかった。 1年初めに賦課金が廃止されるまで不労所得に対する税金を年2021％減税する計画は、2016年に可決された法律に盛り込まれていた。テネシー州は消費税が高く、ビール税も連邦内の州の中で最も高い。不足分は1.29ガロン当たりXNUMXドル。
＃9。 ワイオミング
ワイオミング州は人口密度が 6.14 番目に低い州で、XNUMX 平方マイルあたり推定 XNUMX 人が住んでおり、XNUMX 平方マイルあたり約 XNUMX 人のアラスカ州に次いでいます。 住民は低い消費税率、個人または法人の州所得税、退職所得税を享受できます。 同州は XNUMX 番目に税金が低く、所得税、売上税、物品税、固定資産税を含む合計税負担率は XNUMX% です。
退職所得非課税州
課税上の理由から、401(k) プランまたは IRA からの退職金の引き出しは収入とみなされます。 ありがたいことに、アラスカ州、フロリダ州、ネバダ州、サウスダコタ州、テネシー州、テキサス州、ワシントン州、ワイオミング州など、特定の州ではいかなる形の退職所得にも税金を課していません。 ただし、前述の所得税がまったくないXNUMXつの州に加えて、イリノイ、アイオワ、ミシシッピ、ペンシルベニアのXNUMXつの州は退職所得に課税しません。 追加の退職所得非課税州ごとに知っておくべきことを以下に示します。
＃1。 イリノイ
イリノイ州のすべての退職所得は、4.95% の一律州所得税の支払いを免除されます。 これには、401(k) および IRA プランからの年金支払いと配当金が含まれます。 また、社会保障による支払いも除外されます。
＃2。 アイオワ
2022年に署名された新しい法律により、アイオワ州の55歳以上の成人は2023年から退職所得に対する税金の支払いが禁止されることになる。アイオワ州では3.9年に一律2026パーセントが採用され、その後、州の所得税率は4.4 年には 6 パーセントから 2023 パーセントまで変化します。
＃3。 ミシシッピ
ミシシッピ州では、0% から 5% の範囲の制度の規則に従っている限り、退職所得には州所得税がかかりません。 これは、退職金制度からの早期引き出しは退職所得とみなされず、税金や罰金が発生する可能性があることを意味します。
＃4。 ペンシルベニア
ペンシルベニア州では一律 3.07% の個人所得税が課されます。 計画の条件が満たされている限り、ペンシルベニア州は米国の退職所得非課税州の 59 つです。 必要な年齢（12～XNUMX歳）に達する前に、IRAなどの退職金制度から引き出すと税金が発生する場合があります。
最も税金に優しい州は何ですか?
MoneyGeek の分析によると、アメリカで州税が最も低い州はワイオミング州で、次にネバダ州、テネシー州、フロリダ州、アラスカ州が続きます。
所得税が最も低い州はどこですか?
個人の納税総額を個人所得総額で割ると、全体の平均税負担率が最も低かったのはアラスカ州で 5.4%、次いでテネシー州 (6.3%)、ニューハンプシャー州 (6.4%)、ワイオミング州 (6.6%) となった。 ）、フロリダ（6.7％）。
国内で最も税金が安い都市はどこですか?
税率が最も低い都市は次のとおりです: ホノルル、バーミンガム、モンゴメリー、デンバー、シャイアン
テキサス州の所得税はいくらですか?
テキサス州では個人所得税は課税されません。 テキサス州は総収入税を課しますが、法人には所得税を課しません。 テキサス州の州売上税は 6.25 パーセント、地方売上税の最高は 2 パーセント、州および地方の平均売上税は 8.20 パーセントです。
どうしてフロリダには税金がないのでしょうか？
フロリダ州は米国で所得税のない XNUMX つの州のうちの XNUMX つであり、そのことが州の税負担の軽減に貢献しています。 このような税は州憲法で禁止されているが、フロリダ州民は連邦所得税を支払う義務がある。
アメリカで最も税金が高い都市はどこですか?
コネチカット州ブリッジポート。 国内で最も裕福な都市の 150,000 つであるブリッジポートは、国内で最も高い平均税率を誇ります。 年間 22 万ドルを超える裕福な納税者は、州税と地方税を最大 XNUMX% 支払う義務があります。
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参考文献
