不動産投資はかなり儲かります。 コマーシャル 不動産投資 投資家にとっては二重の宝箱です。 不動産投資でお金が生まれるからです。 ただし、商業用不動産投資または住宅用不動産投資を選択する前に考慮すべき重要な要素があります。 居住用不動産が居住用に確保されている不動産を指すのに対し、商業用不動産はオフィス、産業、店舗などの事業目的のみに使用される不動産を指します。 商業用不動産への投資は収益性が高く、大きな受動的な利益をもたらします。 ポートフォリオを最大限に活用するには、さまざまな種類の商業用不動産投資を理解する必要があります。 どうやって参加すればよいか迷っている方のために、このガイドでは商業用不動産投資について知っておくべき詳細をすべて網羅しています。
商業用不動産投資
「商業用不動産」（CRE）という用語は、ビジネス関連の目的または作業スペースとしてのみ使用されるが、住居としては使用されていない、または住居用不動産と見なされる土地または建物を指します。 商業用不動産への投資には、短期的または長期的な収益または利益を期待して商業用不動産を開発するためにお金を購入または支出することが含まれます。 商業用不動産への投資は、長期間保有している場合にのみ利益をもたらします。
商業用不動産投資に入る方法
あなたが商業用不動産投資に飛び込む前に、あなたが理解する必要がある特定の用語があります。 これらの用語の知識は、商業用不動産への投資を最大限に活用するのに役立ちます。 これらのいくつかは次のとおりです。
＃1。 直接および間接投資
商業用不動産投資のXNUMXつの主要なオプションである直接投資と間接投資を理解することが重要です。
個人またはパートナーシップや不動産などの企業による建物の所有権は、直接投資と呼ばれます。 あなたは物的財産の所有権を通じて家主になることができます。 ただし、商業用不動産への直接投資を行うのが最善です。 特にあなたが業界についての十分な知識を持っているか、あなたのためにそれをするために会社を雇うことができるとき。 商業用不動産は、リスクが高く、報酬が高い不動産投資です。 商業用不動産に直接投資しようとする人は誰でも、良い純資産を持っているはずです。
一方、商業用不動産に関連する株式に投資する不動産投資信託（REIT）や為替ファンド（ETF）などのさまざまな市場証券に投資したり、商業用不動産市場にサービスを提供する事業に投資したりします。銀行と不動産業者は、商業用不動産への間接投資です。 間接的なアプローチは、投資するのに必ずしも多額のお金を必要としません。
＃2。 投資アプローチを決定する
ここでは、クラウドファンディング投資アプローチと単一不動産投資アプローチのどちらを好むかを確認する必要があります。 クラウドファンディングを使用すると、グループとして商業用不動産に投資でき、メンバーグループ間で株式が返還されます。 クラウドファンディングに参加する場合は、必ず会社の実績を調べてください。 これにより、グループの発展と、いつでも投資から現金を引き出すオプションに関する権利と義務について学ぶことができます。
ただし、単一の不動産投資アプローチを選択した場合は、不動産の価値を向上または低下させる独特の品質を決定する必要があります。 これらの特徴的な傾向は、物件の近隣に存在し、近い将来、厄介になる可能性があります。 商業用不動産業界の多くの専門家投資家は、一軒家の賃貸を通じて投資キャリアを開始しました。 したがって、商業用不動産投資からの収益が種類に依存しているという事実を無視しないでください。 一方、商業用不動産への投資家のかなりの割合は、経験を積み、お金を稼ぎ、最終的には他の不動産への投資に進む方法として、一戸建ての賃貸から始まります。
＃3。 不動産オンライン申請プロセス
オンラインでさまざまなタイプの商業用不動産投資プラットフォームがあり、投資家は現在、民間市場でのみ利用できることが多い商業プロジェクトにアクセスできます。 streitwise、CrowdStreetなどのさまざまな技術アプリケーションに感謝します。 これらのウェブサイトの多くは、教材へのアクセス、ネットワーキングの機会、および他の不動産投資の専門家と連絡を取る方法を提供します。
また、 不動産ビジネスを始める方法：ステップバイステップの初心者ガイド
初心者のための商業用不動産投資
商業用不動産投資に挑戦したい初心者として、あなたの投資戦略に合った物件を選ぶのが最善です。 したがって、初心者はチェックアウトする必要があります
＃1。 現金流量
すべての不動産投資には、独自のキャッシュフロー計画が必要です。 月次キャッシュフローが高いまたは低いものもあります。 したがって、誰かに投資することは、あなたの期待に応える流れを維持する必要があります。 最後に、キャッシュフロープロパティの目標は、より実践的なアプローチを必要としないパッシブ投資戦略を作成することです。
＃2。 付加価値
商業用不動産がより多くのキャッシュフローとリターンを生み出す前に、多くの場合、追加の価値を生み出して実装する必要があります。 低いリターンから始めるのが賢明ですが、プロパティの値を増やすと、リターンも上がります。 プロジェクトのスポンサーまたは投資家は、改修、外装の造園、またはメンテナンスを通じてこの価値を追加します。
ただし、これは積極的な戦略であり、すべての段階を効果的に完了するには、ローカルチームに依存する必要があることを意味します。
＃3。 待ち時間
すべての投資は、利益が増加するのにかかる時間に基づいて評価されます。 多くの商業用不動産の家賃と販売価格は徐々に上昇しています。 賃料や売却価格が上昇するまでには数ヶ月から数年かかる場合があり、市場賃料が上昇する可能性が高いため、投資家は高評価地域に商業用不動産を長期間保有しています。
＃4。 感謝
資本は、商業用不動産の所有と売却の両方の間に成長します。 セール価格と返品の両方が評価に含まれています。 ただし、初心者は、潜在的な評価のある商業用不動産を探す必要があります。 そうすることで、投資を保持する期間と売却する時期を決定しやすくなります。 さまざまな種類の商業用不動産投資には、さまざまなレベルの評価が伴います。 その間、投資の評価を高めるためにあなたがしなければならないいくつかの考慮事項があります。 これらの考慮事項は、賃貸料が上昇するにつれて毎年移動する居住者の数と、企業がそこに移転しているかどうかです。 これらの要素を考慮に入れることにより、投資を保持し、その予想収益を見積もることができます。
住宅用不動産投資と商業用不動産投資
住宅用不動産投資と商業用不動産投資は同様のリスクと戦略を共有していますが、XNUMXつの投資には大きな違いがあります。 住宅用不動産投資と商業用不動産投資の主な違いは、
- 住宅用不動産投資とは、一戸建て住宅や一戸建てから四戸建ての賃貸住宅など、住宅用不動産への投資です。 商業用不動産投資は、オフィス、産業、ホテル、店舗などのビジネス目的の不動産への投資です。
- 住宅用不動産ローンは、多くの場合、30年の期間と固定金利で提供されます。 一方、商業用不動産ローンは変動金利と5年間の最大ローン期間を持つ可能性があります。 貸し手がXNUMX年経っても行方不明のままである場合、投資家は不動産を売却するか、借金を借り換える必要があります。
- 商業用不動産投資は、住宅用不動産よりも多くの資本を必要とします。
- 各建物が描くテナントの種類は、商業用不動産と住宅用不動産のもうXNUMXつの明白な違いです。 家族や個人は住宅を借りることが多いのに対し、企業は商業ビルを借ります。
- 商業用不動産の固定資産税は、通常、持ち家と住宅賃貸物件の両方の固定資産税よりも高くなります。
- 一般的に、テナントの賃貸借期間が安定しているため、商業用不動産はほとんどの場合一定の収益フローを持ち、リスクが低くなります。 一方、住宅用不動産の購入は、キャッシュフローが不安定で市場の需要が大幅に変動する可能性があるため、非常にリスクが高い可能性があります。
- 最後に、プロパティタイプごとに異なるオプションがあります。 商業用不動産の投資家は、通常、はるかに多様な将来の投資を利用できます。 たとえば、商業用不動産投資ファンドは住宅用ファンドよりも普及しています。 一方、住宅用不動産投資は、通常、投資家に不動産へのより積極的な関与をもたらします。
少しのお金で商業用不動産に投資する方法
商業用不動産投資は、投資家が十分な資本を持って来ることを要求します。 ただし、お金がほとんどなくても不動産に投資する方法はあります。 ルートはクラウドファンディング経由です。 商業用不動産のクラウドファンディングは、投資家のグループが商業プロジェクトに資金を提供できるようにするプロセスです。 すべての不動産クラウドファンディング取引には、保証人、クラウドファンディングプラットフォーム、および投資家がいます。
これにより、投資家は不動産を所有、資金調達、または管理することなく不動産に投資することができます。 これらの保証人は、システムに責任を持つ個人または企業である可能性があります。 クラウドファンディングプラットフォームは、保証人を関心のある投資家に接続します。
保証人は投資を取得、管理、販売しますが、一般の人々は信頼できる投資家として参加し、少額または多額の現金で設計に資金を提供することができます。 また、クラウドファンディングプラットフォームは、監督以外の問題を処理し、投資家に取引について通知し、保証人に代わって投資家から資金を収集します。 投資家は、利益の一部と引き換えに設計の裏付けに貢献し、2から20近くまでの定期的な収益も収集します。
さらに、市場性のある不動産のクラウドファンディングプラットフォームは、個人投資家にホスピス、集合住宅、医療施設などの市場性のある不動産システムへのアクセスを提供します。投資の種類によっては長期間開催されます。
これらのクラウドファンディングプラットフォームの例は次のとおりです。
関連項目： 商業用不動産ローン：種類、料金、要件
商業用不動産投資の種類
以下は、さまざまな種類の商業用不動産投資です。
＃1。 オフィスビル投資
この投資は、オフィスの建設、運営、または資金調達に使用されます。 これらのオフィスは、法律、コンサルティング、医療、またはその他のビジネス関連の機能に利用できます。 すべての大都市には、中央の場所にあるオフィスに対する高い需要があります。 オフィススペースを購入するメリットは、テナントが長期賃貸契約に同意できることであり、将来の利益の予測が容易になります。
＃2。 土地投資
農業目的の土地にはさまざまな投資があります。 農地の土地は、豊かな食料を生産し、家畜を飼育するために農民に発行され、その中の木を伐採して木材会社に販売することができれば、大きな利益を生み出すことができます。
＃3。 小売スペースへの投資
すべての都市には、製品の販売と流通のための市場エリアまたはスペースがあります。 この投資は、小売目的のスペースの開発と保守に資金を提供または資金提供することを意味します。 たとえば、商品を販売するためのスペースを借りる準備ができている人々の流れがあるので、モールに投資することは大きな利益を生み出すことができます。
＃4。 ストレージユニットへの投資
これは、ストレージユニットまたは設備への投資です。 収納スペースを貸し出すというアイデアは必ずしも魅力的に聞こえないかもしれませんが、この種の不動産投資で稼ぐべきお金があります。 大きな市場に投資する必要もありません。 小さな町でもたくさんの保管施設があります。 繰り返しになりますが、地域の競争に加えて、場所が収益性を予測するための鍵となります。
＃5。 工業所有権投資
すべての都市計画には、産業施設用に指定されたスペースがあります。 この地域の人々は、建物や職を購入または賃貸して、希望する製品を作成または運用しています。 工場、倉庫、研究施設など、さまざまなものを工業所有権と呼ぶことができます。 これらの種類の物件を所有している場合、需要を予測するのが難しいため、テナントを見つけるのがいかに簡単であるかを理解するために、より大きな市場を調べる必要があるかもしれません。
パッシブ商業用不動産投資
商業用不動産への投資から受動的な利益を得ることができますか？ 確かに、あなたはそうするでしょう。 あなたが探しているなら 受動的所得 ストリーム、商業用不動産への投資は、機会に基づいて、利用可能な最高のパッシブビークルのXNUMXつです。 ただし、リターンの最大化に焦点を当てる前に、パッシブ商業用不動産投資が何を伴うのか、およびさまざまなタイプの投資を理解することが最善です。
言い換えれば、パッシブ商業用不動産投資は、直接管理することのない商業プロジェクトにお金を投入するタイプの不動産投資です。 不動産に焦点を当てた上場企業の株式を購入するなど、商業用不動産に受動的に投資する方法はたくさんあります。 これらの会社は、建設会社、不動産開発会社、または不動産ブローカーである可能性があります。
また、投資家の資金をプールして大規模な不動産投資を行う会社である不動産投資信託（REIT）に資金を投入することもできます。 不動産投資は、投資を積極的に管理することなく収入を生み出すことができるため、お金を稼ぐための最良の方法のXNUMXつです。
初心者が不動産投資を始めるためのステップとは？
- 自分の財務状況を知る
- 不動産投資戦略を選択する
- ターゲット市場を選ぶ
- 投資物件の判断基準の決定
- チームを構築する
- お得な情報を探す
- 予定時刻
不動産投資の種類
- 住宅用不動産
- 商業不動産
- 原地
- 不動産信託投資（REIT）
- 不動産クラウドファンディング
商業用不動産投資の利点は何ですか?
- それは関係を構築します。 商業用不動産投資は、投資家に企業間関係に参加する機会を提供します。 これは、ネットワークを拡張するのに最適です。
- より長いリース。 商業用建物は、住宅用建物よりも長いリース期間があります。
- 競争が少ない。 商業投資の難しさは認識されているため、商業スペースが他の投資家で満たされなくなる可能性があります。
- 高収入。 商業用不動産は投資収益率が高く、居住用不動産と比較してリース期間も長くなります。 そのため、入居者の入れ替わりが少ないため、収入が高くなります。
商業用不動産投資の種類は何ですか?
- Office
- 小売商
- 産業
- マルチファミリー
- 特別な目的
所有者が占有する商業用不動産?
これは、投資家が個人的な理由で建物を使用するために商業用不動産を購入する場合に発生します。
パッシブ商業用不動産投資で収入を生み出す方法?
- クラウドファンディング。 これは、多数の個人から少額の資金をプールすることです。
- 不動産投資信託
- 不動産会社への投資
- ミューチュアルファンド
- リモート所有権
パッシブ商業用不動産投資の利点は何ですか?
- クラウドファンディングやREITを通じて、少ない資金で商業用不動産に投資できます。
- 商業用不動産に受動的に投資するのに幅広い知識は必要ありません。
- 受動的な商業用不動産に関わる肉体労働はありません。 あなたがしなければならないのは、あなたのお金を投資し、それが成長するのを見ることだけです.
- 物件を物理的に管理する必要がないため、パッシブ投資はアクティブ投資に比べて流動性が高くなります。
アクティブ投資とパッシブ投資の違いとは？
- アクティブ投資では、投資家は通常、不動産を所有し、管理します。 パッシブ投資の場合、投資家は物件を管理しません。 彼は自分のお金だけを投資する
- 責任感の少ないパッシブ運用とは異なり、アクティブ運用は責任感が強い。
まとめ
商業用不動産は、すべての人にとって適切な投資ではないかもしれません。 CREに投資することの利点は、インフレ保険と長期にわたる相関のない予測可能なリターンが含まれるため、誇張することはできません。 これにより、より高い投資収益率を生み出すことができる最高の投資のXNUMXつになります。
商業用不動産投資に関するFAQ
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不動産へのパッシブ投資とは何ですか？
パッシブ不動産投資は、あなたが直接管理する責任を負わない不動産プロジェクトにお金を投資するタイプの不動産投資です。
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