2022年は投資家にとって良い年ではなかったと言っても過言ではありません。 毎年、市場は 16% 下落し、複数の弱気相場がありました。 高いインフレ率とローン金利のために住宅購入が凍結したとき、住宅価格の中央値は史上最低まで急速に下落しました。 残念ながら、すべての潜在的な家主が賃貸物件を稼働させるための時間、エネルギー、またはお金を持っているわけではありません. 家主は、思ったほど簡単ではありません。 住宅ローンの支払い、テナント管理、修理、税金などについていく必要があります。 競争が激化する中、不動産投資家になるのは容易ではないことを理解しています。そのため、2023 年の最高の不動産投資と、REIT 市場について知っておく必要があるすべての情報を提供するために、この記事を作成しました。 .
2023年が不動産投資にとって素晴らしい年になる理由
現在投資用不動産を所有している個人にとって、注目の不動産市場は価値の増大と需要の増大から恩恵を受けるため、素晴らしいものです。 しかし、今は新しい物件を購入するのに最適な時期ではありません。 多くの競争がある場合、支払いたい価格を頻繁に上回る多数のオファーに対処する必要があります。 さらに、それはおそらくあなたが家にもっとお金を払っていることを意味します.
不動産投資の収益性は、価格だけでなく、さまざまな要因によって影響を受けます。 需要、キャッシュ フロー、および借入コストは、投資収益率に直接影響するその他の重要な変数です。 しかし、方程式の重要な要素はコストです。 価格は現在上昇していますが、多くのアナリストや専門家は、2023 年には下落し始めると考えています。
Goldman Sachs によると、2023 年には住宅価格の伸びが 0% にまで跳ね上がる可能性があります。 より楽観的な一部のエコノミストによると、金利が上昇し続けない限り、需要と価格は上昇する可能性があります。
すでに需要が著しく減少しており、市場競争が激減しています。 さらに、在庫が大幅に増加したため、住宅価格の上昇率が鈍化しており、来年も続くと予想されています。 すべての兆候は、2023 年の住宅市場の減速を示しており、景気後退を伴う場合と伴わない場合があります。 つまり、賃貸物件を割引価格で取得する絶好のタイミングです。
しかし、考えるべきことがいくつかあります
来年の価格下落の可能性にもかかわらず、金利の上昇は引き続き問題となるでしょう。 2023 年のフェデラル ファンド レートの継続的な上昇に関して、連邦準備制度理事会はタカ派の立場を採用しています。 住宅ローンの金利は設定されていませんが、フェデラル ファンドの金利はそれらに影響を与えます。
投資不動産の 30 年固定金利住宅ローンの住宅ローン金利は、7 月初旬時点で約 XNUMX% でした。 連邦準備制度理事会がインフレを抑えるために金利を上げ続ければ、来年にはさらに XNUMX ～ XNUMX% 上昇する可能性があります。 金利が高くなると、毎月の住宅ローンの支払いが増え、不動産のキャッシュフローが減少します。
レンタル需要も減少傾向にあります。 2023 年に取得する賃料は現在の市場賃料よりも大幅に低くなる可能性があるため、投資家は来年の不動産投資の数値を計算する際に特に注意を払う必要があります。
それでも、これらの問題によって投資を思いとどまらせてはなりません。 大不況の間、賃貸の空室数と家の購入意欲はいずれも史上最低に達しました。 しかし、その後の数年間は、不動産購入の歴史の中で最高のものでした. 2008 年から 2012 年に経験したような大幅な住宅調整にはまだほど遠い.
とにかく、秘密は、購入時にキャッシュフローとリスク削減に集中することです. 10 年から 20 年の期間にわたって、長期的なことを念頭に置いて不動産を購入した人はかなりの利益を上げており、2023 年にはそれらと同様の可能性が提示される可能性があります。 そうは言っても、8年に検討できる2023つの最高の不動産投資またはREITを見てみましょう.
ベスト 2023 不動産投資
2023年に検討すべき最良の不動産投資をリストする前に、2023年の不動産の予測は? 実を言うと、チャンスは自分自身を提示します。 ただし、可能な限り徹底的な調査を最初に行わずに、細心の注意を払って続行する必要があります。
以下の投資またはREITは、投資家に不動産への露出と安定した収入を提供し、配当株式や社債に代わる実行可能な代替手段となります. 8年の投資対象の上位2023つの不動産投資信託には次のものがあります。
＃1。 アメリカタワーコーポレーション（AMT）
米国で最も重要なインフラストラクチャの一部は、一般に通信ネットワークに電力を供給するセル タワーとデータ センターです。 これらのリソースは、電気通信会社がサービスを提供するために必要です。 これらの施設の一部を所有し、リース収入からお金を稼ぐことについて話すとき、アメリカン・タワー・コープよりも優れたREITはありません。 この REIT のポートフォリオにある 220,000 のテレコム サイトは、世界中にあります。 さらに、American Tower は最近 5G 業界に進出し、2021 年 XNUMX 月に CoreSite Realty を買収して、データセンターのポートフォリオを拡大しました。
現在、アメリカン タワーは、 3％の収率.
＃2。 キングス キャッスル (CCI)
クラウン キャッスルは、アメリカン タワーのライバルであり、税務損失の回収プロセスにおけるパートナーであると考えられます。 この REIT は現在、全米で約 40,000 のセル タワーと 80,000 マイルの光ファイバー ケーブルを所有、運営、またはリースしており、電気通信業界にも携わっています。 19 月 2022 日、REIT は 6.5 年第 6.26 四半期の財務結果を発表しました。 REIT の年間分配利回りは 7% 上昇し、8 株あたり 9 ドルになりました。 CEO の Jay Brown 氏によると、これはクラウン キャッスルの長期的な目標である 2017 株あたりの年率換算で XNUMX% から XNUMX% の成長率とほぼ一致していました。 Crown Castle は、XNUMX 年にこの目標を設定して以来、年率 XNUMX% でディストリビューションの成長を加速させてきました。
現在、王の城は屈服している 視聴者の３８%が.
＃3。 プロロジス株式会社（ティッカー：PLD）
特殊性のため、REIT は、テナントが関与しているセクターに応じて、さまざまな株式市場セクターと相互作用することができます。 プロロジスは、小売業界とつながりを持つ REIT の例です。 100 億ドルを超える市場価値を持つプロロジスは、世界的なサプライ チェーン セクターの主要なプレーヤーです。 現在、このロジスティクス業界の巨人は、984 億 1998 万平方フィートの輸送および配送施設を所有および管理しています。 Prologis は、e コマースの拡大と、Amazon.com Inc. (AMZN) や FedEx Corp. (FDX) などの顧客からの出荷の結果として、一貫して大幅な成長を遂げてきました。 10.8 年 XNUMX 月から現在までのプロロジスへの投資は、分配金を再投資した場合、平均 XNUMX% の収益を生み出したはずです。
現時点でREITが支払う利回りは 2.8％
＃4。 パブリック ストレージ (PSA)
テレビで「ストレージウォーズ」を見るのは好きですか？ それなら、このREITはあなたにぴったりです。 現在、2,500 州にまたがる約 38 のセルフストレージ施設を所有、管理、または所有している Public Storage は、米国の多くのストレージ施設のソースです。 Public Storage は、全体で 171 億 35 万平方フィート以上のスペースを貸し出しています。 この REIT が Shurgard Self Storage SA の普通株式の 12% を所有していることを考えると、ヨーロッパでも世界規模で存在感を示しています (SHUR)。 51,000 月 195,000 日、Public Storage は、進行中の拡張の一環として、カリフォルニア州クパチーノにある Apple Inc. (AAPL) のオフィスに近いサイトを再開しました。 この新しい建物のサイズは XNUMX 平方フィートから XNUMX 平方フィートに拡大され、ソーラー パネルが追加されて、施設のより優れた持続可能性が強調されました。
現時点で、Public Storage の利回りは 視聴者の３８%が.
＃5。 株式会社エクイニクス（EQIX）
21 月 660 日の時点で、エクイニクスの株価は 19 株あたり 160 ドルを超えています。 REIT の急速な拡大は、その高い株価の原因です。 世界最大のデータセンター拠点の所有者の XNUMX つであるエクイニクスは、クラウド コンピューティング セクターの開発と資金調達から大きな利益を得ました。 COVID-XNUMX によって人々が屋内にとどまることを余儀なくされたときにインターネットの使用が増加し、エクイニクスのデータ サービスに対する需要の増加に拍車がかかりました。 南アフリカの新しいデータセンターは、新興国への拡大の一環として、REIT から XNUMX 億 XNUMX 万ドルの投資を受ける予定で、これには既に Main One の購入が含まれています。
現時点でエクイニクスが支払う配当利回りは 1.9％
＃6。 リアルティ インカム コーポレーション (O)
リアルティ インカムは、630 年間の存続期間中に、53 回の連続した月間支払いの概数をすでに宣言しており、1994 年以来、その分配を 118 回増やしました。 6,500 を超える物件からの収入の流れは、その大部分が商業顧客に賃貸されており、この安定した収入の流れの基礎を形成しています。 Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) および Walmart Inc. は、Realty Income (WMT) の最も有名で信頼できる顧客の 500 つです。 上記のすべてに加えて、REIT は S&P XNUMX 配当貴族クラブの長年のメンバーでもあります。 これは、配当の支払いと増加の長い歴史の結果です。
現在、不動産所得利回り 4.7％
＃7。 サイモン プロパティ グループ (SPG)
経済が好調なときは、循環消費者向け株は非常に成功する投資になる可能性があります。 多くの好景気サイクルの間、食事やショッピングなどの種類のものへの支出が増加することで、これらの企業は平均以上の成長を達成することができます。 サイモン プロパティ グループは、小売店、レストラン、ショッピング モールなどの業界に関連するプロパティのポートフォリオです。 一般に、消費者の循環的な株式との重要な関連性があります。 COVID-19 のロックダウンは REIT にマイナスの影響を与えましたが、投資家は、その強力な配当と、小売部門の必然的な復活に対する彼らの信念のために、REIT を引き続き気に入っています。 不況が来るとは思わない逆張りの投資家にとって、O株は賢明な投資かもしれません。
現在、不動産投資利回りは 6.2％
#8。 SBA コミュニケーションズ (SBAC)
SBA Communications は、もう 16 つの一流のテレコム REIT です。 米国、カナダ、ブラジル、アルゼンチン、チリ、ペルー、南アフリカ、フィリピンは、SBA が現在事業を行っている 14.4 の市場の 2022 つです。 REIT の収益源を基本的に構成する 14.6 つの部分は、SBA が他の通信会社や企業が独自のプラットフォームを開発するのを支援するサイト開発と、マルチテナント タワーのワイヤレス アンテナ スペースの長期 Web サイト リースです。 SBA は、XNUMX 会計年度の第 XNUMX 四半期に、運用からの調整済み資金 (AFFO) が前年比で XNUMX% 増加したことを報告しました。この指標は、運用全体の重要な指標である正味キャッシュ フローを計算するため、REIT にとって重要です。効果。 SBA の収益は、前年同期と比較して XNUMX% 増加しました。
SBAC は現在、 1％の収率.
2023 年には上記の不動産投資の機会が訪れますが、実行可能な最も徹底的な調査を最初に実施せずに、細心の注意を払って進める必要があります。
不動産投資のXNUMXつのタイプとは？
不動産投資から得られる安定した収入の流れは、この資産クラスが多くの人々のポートフォリオに含まれる主な理由です。
一般的に、不動産投資は主に次の XNUMX つの形態をとることができます。
- プライベートエクイティ（直接所有）
- 上場株式（間接所有権）
- プライベート・デット（ダイレクト・モーゲージ・レンディング）、および、
- 上場債券（証券化された住宅ローン）。
不動産に投資する最も収益性の高い方法は何ですか?
婚約を考えている個人は、不動産投資はしばしば長期的な努力であることに留意する必要があります。 たとえ今金利が高くても、金利が下がるのを待っている間に頭金のためにお金を貯め始めるのが最善かもしれません.
とにかく、不動産に投資する最も収益性の高い方法のいくつかを以下に示します。
- 自分の家を買いましょう。
- リートを購入する
- 賃貸物件を購入して家主になる
- 家をひっくり返すことを検討する
- オンライン不動産プラットフォームを使用します。
投資物件の2%ルールとは？
「2％ルール」に従って、投資物件の月額賃料は物件価格の少なくとも2％でなければなりません。 購入価格が $150,000 の場合、2% ルールを適用すると、クロージング コストとして合計 $3,000 を得ることができます。
300,000 万ドル相当の家を借りてお金を稼ぎたい場合は、毎月少なくとも 6,000 ドルを要求する必要があります。 しかし、ほとんどの主要都市の住宅市場では、その「2% ルール」を満たすことは現実的ではありません。
不動産の50%ルールとは？
50% ルールは常に正しいとは限りませんが、他の多くの不動産投資の原則と同様に、賃貸物件の費用を予測するための良いアプローチになる可能性があります。 これを適用するには、投資家は資産の総賃貸収入に 50% を掛けて、予想される月間運用コストを取得します。 それは簡単に思えますよね？
不動産の80%ルールとは？
「80% ルール」によると、所有者が住宅の全交換費用の少なくとも 80% をカバーする保険に加入している場合にのみ、保険会社は住宅の損傷の費用を完全にカバーします。
80% ルールは、企業が雇用慣行において意図せずに差別を行っていないかどうかを判断するのに役立つように開発されました。
不動産の14日ルールとは？
個人的な理由で 14 日のいずれか長い方の期間を超えて居住する場合。 または課税年度中に妥当な賃料で他の人に賃貸した総日数の 10% を超えると、あなたはそれを主な居住地として利用したものと見なされます。
不動産の30%ルールとは？
住宅費のために、毎月の総収入または税引前利益の少なくとも 30% を確保する必要があると考えるのは、基本的に個人金融の教義です。 あなたが購入できる家の量を計算するとき、家賃計算機はデフォルトの仮定として 30% ルールを頻繁に使用します。
不動産の95%ルールとは？
評価に関係なく、95% ルールにより、投資家は交換期間中に特定された合計価値の 95% を実際に購入する限り、無限の数の代替物件を特定することができます。
指定されたプロパティの全体的な値は、放棄されたプロパティの値の 200% を超える場合がありますが、公開された建物全体の 95% を閉じる必要があります。
まとめ
不動産は、多くの金融専門家が、幅広い投資を含むポートフォリオに含める必要があることに同意するユニークな資産クラスです。
株式、債券、コモディティなどの他の資産クラスとは対照的に、不動産はこれらの他の資産との相関が少ない傾向があります。 キャピタルゲインの可能性に加えて、不動産投資は家賃や住宅ローンの支払いを通じて収入を生み出すこともできます。
ただし、上記の不動産投資の機会が提示されますが、可能な限り徹底的な調査を最初に行わずに、細心の注意を払って進める必要があります。
関連記事
参照
