この記事では、請求書の割引とメリット、請求書の割引とファクタリングの違いについて必要なすべてを説明します。 また、そのプロセス、契約、利点、および請求書の割引または売掛金会社のリストに関する知識が世界中にあります。 したがって、楽しい読書をしてください。 次に、それが何であるか、そしてそれについてもっと多くのことを議論しましょう.
請求書の割引
プロセスとしてのこれは、企業が未払いのクライアントの請求書から迅速に現金を得て、販売元帳にさらに価値を追加する方法です。 それは簡単です。企業は未払いの請求書に対してお金を借ります。 ビジネスは、貸し手から請求書の合計金額のパーセンテージを受け取ります。 この方法は、ビジネスキャッシュフローの増加に役立ちます。
請求書の割引はファクタリングと同様に機能します。貸し手は請求書に記載されているお金を借りていることを知っているからです。 貸し手は、クライアントが実際に支払う前に、お金の一部を貸してくれます。 ただし、請求書の割引と ファクタリング これについては以下で説明します。
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請求書割引VSファクタリング
請求書の割引とファクタリングの両方に請求書の融資が含まれます。 また、企業が負債に対して資金を借りて、現金で縛られた請求書を受け取る手段でもあります。 ただし、それらの間には多くの違いがあり、それらがどのように機能するかによって異なります。 以下は、請求書割引と請求書ファクタリングの主な違いです。
請求書割引と請求書ファクタリングの違い
請求書の割引により、ビジネスは引き続き販売元帳の管理を維持します。 彼らはまた、顧客からの未払いの請求書の支払いを追跡する立場にあります。 ただし、顧客は未払いの請求書を会社名でアカウントに支払いますが、資金提供会社によって管理されます。 これにより、サードパーティが関与することはビジネス顧客にとって秘密のままです。
にいる間 請求書ファクタリング、貸し手は事業販売元帳とキャッシュフローを完全に担当します。 貸し手またはファクタリング会社は、顧客からの未払いの請求書の支払いの回収についても全責任を負います。 ただし、顧客はファクタリング会社に未払いの請求書を支払い、顧客はサードパーティを認識しています。
もう XNUMX つの大きな違いは、未払いの請求書に対する企業の借入金の割引です。 しかし、 ファクタリング、企業は未払いの請求書をファクタリング会社に販売します。 一方、どちらも未払いの請求書で資金を調達するための迅速な方法です。
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請求書割引のメリット
現金クレジットを申請するよりも早く現金を受け取る方法です。 以下、主なメリットです。
＃1。 ファストキャッシュ
請求書の割引により、請求書が発行されると、企業は迅速かつ迅速に現金を提供できます。 売上債権や未払いの請求書を現金化することで、現金の流入を増やします。
＃2。 無料のロックされた基金
基本的に、これはその利点の最も重要な部分です。これにより、一定期間の未払いの請求書のロックされた資金または現金が、請求書の割引によって解放されることが保証されます。 また、請求書の割引は、事業口座の債務者を迅速に現金化するため、事業資金の拡大に役立ちます。
＃3。 請求書の収集期間の短縮
請求書の回収期間とは、売掛金が流動的な現金になるまでにかかる時間を指します。 したがって、発行された請求書から資金を準備することにより、回収期間の短縮に役立ちます。
＃4。 ビジネスのキャッシュフローを増やす
請求書割引はキャッシュ フローの改善に役立ち、企業は前受請求額 (売掛金) の最大 85% を獲得できます。 一方、請求金額は現金に変換され、現在では短い運転資本サイクルの改善に役立っています。
＃5。 担保として資産を含まない
担保としての資産なしで、請求書割引を介して迅速な資金を生み出すことができます。 取引のために提出できるのは未払いの請求書のみです。
＃6。 取引関係に影響はありません
請求書割引を利用して企業が楽しみを高める場合、買い手と売り手の関係はそのまま維持されます。 貸し手は顧客（買い手）と連絡を取る手段がないため、買い手は第三者の関与について何も知りません。
＃7。 より多くのクレジット販売のための準備をする
クレジットにある販売は、迅速かつ迅速に現金化できます。 そのため、同社は請求書割引を使用した信用販売に伴う現金の問題を気にする必要がありません。
＃8。 フルコントロール
ここでは、割引を使用しても、売り手は販売元帳と支払いの回収に対する権利を維持します。 貸し手は事業販売管理とは関係がなく、契約は貸し手と借り手の間で終了します。
＃9。 守秘義務
ビジネスの機密保持に役立ちます。 したがって、借り手と貸し手の間の合意は買い手に開示されません。
＃10。 ビジネスのための勝利の瞬間
ビジネスが請求書割引で運営されている場合、顧客にクレジット期間が与えられている間、必要な資金を得ることができます。 したがって、これは、顧客との良好な関係を維持するのに役立つことで、ビジネスにとって勝利の瞬間になります。
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請求書割引と呼ばれる理由
いつものように、製品やサービスを顧客に販売します。 問題の商品またはサービスの請求書を作成し、顧客に送信します。 請求書を検証した後、請求書割引会社が請求書の値からわずかな割合を差し引いた金額を貸与します。
請求書割引契約
売掛金契約によって解決できるビジネスのキャッシュ フローに関する問題があります。 未払いの拘束された請求書は、どんなに努力しても、どんなビジネスでも大きな現金不足の問題を引き起こす可能性があります. 一方、家賃や人件費などの月々の支出を支払うために現金は重要です。
ただし、請求書割引などの請求書融資では、すべての請求額の将来の受領は既知の数量です。 したがって、未払いの請求書による現金不足を克服するために借金やローンを引き受けることは危険です。 ビジネスの成長と拡大は、キャッシュ フローのみに依存します。 請求書の割引は、市場での機会を利用しようとしている企業にとってより良いオプションになる可能性があります.
請求書割引契約はどのように機能しますか？
請求書割引契約を開始するときは、次の点に注意してください。
- 請求書を発行したときに支払われる各請求書の価値。
- 融資契約を締結するための月額費用は、通常、事業の売上高に基づいています。
- 各請求書で支払う必要のある利息。
- 手配料などの追加費用。
- ファイナンス契約の開始日と期間。
実際には、協定は以下を定義する必要があります。
- あなたのビジネスによって通常通り商品やサービスを提供します。 ただし、請求書が顧客に提出されると、コピーは金融プロバイダーに送られます
- 金融プロバイダーは、請求書の合意された割合をすぐに、通常はXNUMX日以内に支払います
- 顧客が請求書を貸し手の口座に支払うと、請求書の残高があなたに支払われます。 これは、契約による利息を差し引いたものです。
- これは、あなたが提起するすべての請求書に対して繰り返されます。
- 毎月、契約を維持するための料金を支払うことになります。
請求書割引と呼ばれる理由
いつものように、商品やサービスをクライアントに販売します。 それらの商品またはサービスについて、請求書を作成し、顧客に送付します。 請求書が有効であることを確認した後、請求書割引会社が請求書の価値からわずかな手数料を差し引いた金額を貸してくれます。
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請求書の割引プロセス
請求書の割引は通常、機密プロセスです。つまり、契約は企業と金融プロバイダーの間で行われます。 本質的に、開示された請求書割引プロセスも存在し、これには、各請求書に明細書を配置するビジネスが含まれます。
したがって、ステートメントを含む各請求書は、請求書がサードパーティである金融プロバイダーに割り当てられていることを顧客に通知します。 さらに、ビジネスは、金融プロバイダーではなく、支払いの回収を継続します。
さらに、関連する条件があり、これには償還請求が含まれる場合があります。 顧客が支払いを怠った場合に貸し手が自分のお金を取り戻す能力は、「償還請求権」と呼ばれます。 次の代替案は、有益な可能性がある頼りないものです。 お客様の長期的な支払い能力に疑問がある場合。 しかし、契約には信用保険契約の支払いが含まれているため、企業は償還請求権のない割引に対してもう少し多くを支払います.
さらに、売掛金プロセスは、あらゆる業界の企業にさまざまな潜在的利益をもたらします。 間違いなく、最も重要なのは、毎月使用できる信頼できる運転資金源を確保することです。 したがって、持続可能な方法で成長を計画する絶好の機会であるため、これは無限の機会を提供します。
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請求書割引のリスクとは?
請求書ファクタリングは、あなたがお金を借りていることをクライアントが認識するため、市場価値を下げる可能性があります. これにより、信頼性が低下する可能性があります。 とはいえ、中小企業の負担は軽減されます。
請求書割引の会計
請求書割引の会計エントリには、貿易債務者の立場を正確に反映する必要があります。 また、それはビジネスに与えられた現金の責任を反映する必要があります。 たとえば、Sky Links Ltdは、金融プロバイダーとの売掛金契約を結んでいます。 そして、この金融プロバイダーは、請求書ごとに65％、月利2％で、発生したすべての請求書に対して3％の前払いを提供します。 次に、Sky Links Ltdは、1月40,000日に10ポンドの顧客請求書を発行して送信します。この請求書は、XNUMX月XNUMX日に全額支払われました。
請求書の割引または 売掛金 企業
会社が割引の形で未払いの請求書を受け入れる場合、それは売掛金会社と呼ばれます。 ただし、以下は、ビジネスアカウントの売掛金を期待できるトップランクの請求書融資会社のリストです。
請求書の割引は良いアイデアですか?
正しく使用すると、ビジネスのキャッシュフローを管理するための便利なツールになります。 請求書割引の利点のいくつかは、従業員への支払い、消耗品の購入、または成長プロジェクトの開始に使用できるキャッシュ フローが解放されることです。 季節的なストレスを緩和し、キャッシュ フローのギャップを埋めるのに役立ちます。
請求書の割引に最適なアプリはどれですか?
- M1xhange
- 優先ベンダー
- インボイスマート
- インド債権取引所株式会社
まとめ
請求書の割引とその利点は、キャッシュ フローと運転資本サイクルを改善するための迅速な方法です。 ただし、通常のプロセスとしてではなく、追加機能として使用するのが最善の方法です。 すべての企業は、迅速な支払いを確保するために債務者と効率的に交渉することにより、運転資本サイクルの改善に主に焦点を当てる必要があります。 売掛金にはメリットがありますが、高額な手数料や手数料などのデメリットがそれを上回ります。 他の種類の資金調達が試みられて失敗した場合にのみ、すべてのビジネスが売掛金に行くことをお勧めします。
